浅谈制度执行不力的原因及对策

浅谈制度执行不力的原因及对策

2008年12月12日15:30:35 来源：中国金融界网

制度是约束人们行为及其相互关系的一套行为规则。以有效的制度安排来调节矛盾和冲突，降低农村信用社经营风险、提升综合竞争力是构建合规文化的关键。本文分析了制度执行不力的原因，提出了找准制度建设“风向标”，搭建梯次制度模型，不断推进制度落实，扭转制度执行不力局面的建议，对增强农村信用社制度执行力进行了探讨。

一、制度执行不力的原因

透过现象看本质，分析制度执行不力的原因，虽是仁者见仁、智者见智，不外乎以下“三不”：

管理者重视不够。管理者是信用社制度建设的“风向标”，既要明确信用社需要什么方面的制度，也要明确信用社需要什么内容的制度，避免制度内涵宽泛而无从入手；既要因势利导地侧重解决信用社所面临的关键问题，又要统筹兼顾、系统考虑信用社的制度建设，避免“头疼医头、脚疼医脚”；既要以敏捷的反应制定制度，更要以表率的行为推进制度落实，避免疏于监控而使制度流于形式。

负责人推动不力。管理部门是信用社制度建设的“马达”。在制度建设过程中，管理部门可谓“始作俑者”。从制度策划、制度编写、制度完善，到制度的发布实施，部门功不可没。可以说每项制度的背后，都凝聚着许多人的心血和汗水；每个条款的内容，都折射出智慧和理性的光芒。但是由于部门忙于各种应急性事务而无暇顾及，制度发布后就算告一段落，顺其自然了。制度推进过程中不能做到宣贯、辅导、监督、检查、考核环环相扣，怎么能落实到位呢？

执行者理解不透。基层信用社是制度落实的着力点。信用社主任或对口业务条线管理部门是制度落实的关键。目前，我们的制度传达方式多以文件形式发给下属单位，或以电子文本形式发给业务对口部门。麻雀虽小五脏俱全，基层单位业务繁杂，对制度解读不细、不全、不透、不准，制度落实到位又从何谈起呢？由于有了上面的“两不”，产生这种对待制度的不严肃态度也就不难理解了。

“三不”现象的存在，使得制度约束如同隔靴搔痒。挖掘其思想根源，是“三种心理”在作祟：

“效益至上”的心理。在市场经济环境下，信用社背负着生存与发展的巨大压力。历史包袱沉重，资产质量低劣，员工素质参差不齐，业务范围窄、金融创新能力差，市场份额差距较大等，难于在市场竞争过程中占据优势。于是，部分管理人员潜意识里将效益好坏作为衡量信用社优劣的唯一标准，曲解“以经济效益为中心”，产生了“效益至上”的心理；部分信用社就坡下驴，一俊遮百丑，以效益好为“保护伞”，游离于制度之外，甚至凌驾于制度之上。

“和气生财”的心理。虽然“和为贵”在日常人际交往过程中有利于促进“和谐环境”、“和谐社会”建设，但是在制度执行过程中，却往往会使制度落实不了了之。尤其是为了确

保绩效考核中得高分，制度制定者和制度执行者都可能会出现“睁一只眼闭一只眼”的现象，以得到你好我好大家好的结果。

得过且过的心理。注重制度建设是农村信用社的优良传统。但在具体执行过程中，由于制度本身缺乏完整性、可操作性，或制度执行缺乏得力的推动措施，滋生了个别单位或个别人得过且过的心理。其理由是制度太多无从下手,制度变化快不必当真、制度繁琐不适用我，制度缺失管不着我。

二、扭转制度执行不力的建议

通过探索制度执行不力的原因并挖掘其思想根源，提出下面三条建议：

（一）以战略眼光审视制度，建立制度管理网络

一是以层级为标准，搭建梯次制度模型。即宏观层面，由国家、监管部门及省联社制定政策性强的法律法规、行业标准等；中观层面，由市级管理部门制定有针对性、约束性强的各项规章制度；微观层面，由县级管理部门制定具体的、可操作性强的各项规章制度。并且，上一层面是下一层面制度制定的依据和准绳；下一层面是上一层面制度的细化和量化过程。各层面制度相辅相成、互为支撑。

二是以业务为单元，构建树状制度体系。各业务条线可根据管理条线性质，划分具体的、不同的业务单元，规定出业务主责部门，对业务体系涉及的所有制度进行梳理，明确各分项制度的侧重点和相互关系，并且明确本业务与其他业务的关联度和制度对接点，保证制度体系运行顺畅、管控无盲点，勾画出制度网络图，并将制度变化即时体现在网络图上，动态管理。

（二）以务实态度推行制度，确保制度执行到位

一是领导要发挥表率作用。建议制定制度的业务部门要在限定的时间内，准确描述出制度的目的和要求，帮助领导尽快建立起清晰的制度网络，利于其随时发现制度执行不力之处，增强制度的严肃性和权威性；领导也要为与业务部门在制度理解上达成共识创造条件，主动安排时间、地点与相关业务部门沟通，互相启发、互相激励。

二是部门要有扎实的工作作风，全力以赴贯彻制度。在贯彻制度的过程中，一方面积极与领导充分沟通，获得领导的信任、支持和充分授权；另一方面密切与基层联系，有计划、有目的地推进制度落实。

三是基层要坚持“三老四严”、“四个一样”，执行制度不折不扣。在制度落实过程中，基层不能有惰性心理，既要勤于思，又要敏于行；不能有藏掖心理，既要敢于自我否定，又要勇于自我发展；不能有怕麻烦心理，既要对照标准找差距，又要对应工作找准绳；不能有应付心理，既要上标准岗、干标准活，又要精益求精、追求完美。

（三）以求真精神评价制度，谋求制度持续改进

一是设立制度评价部门，明确工作责任。一般来说，可由建立制度网络的牵头部门为制度评价部门，因为这一部门多为综合性部门，而且获得持续改进的制度也要由这一部门再现于信用社制度网络。制度评价部门负责组织开展制度评价；业务主责部门负责制度的日常辅导、监督、检查和考核。

二是规定制度评价程序，确保评价质量。每季度或每半年，由制度评价部门组织业务主责部门、制度关联的横向部门及基层信用社召开制度评价分析会。通过分析形成“制度持续改进意见”，会后要由制度评价部门完成可行性和必要性的调研分析，并做出“关于‘制度持续改进意见’的审定意见”，在得到业务主管领导的批复后，完成该业务制度体系、制度网络相关内容的更新。

三是监控制度执行情况，谋求持续改进。针对制度改进后执行过程中出现的新问题，进一步实施再分析、再完善、再总结、再提高，做到循环递进，螺旋上升，形成持续改进、不断创新的制度运行机制，努力建设科学合理、可操作性强的制度管理体系。