融资融券后台业务操作流程

4.合同签署及信用账户开立
（10）开立网易邮箱
4.合同签署及信用账户开立
（11）划转担保证券
• 只有同名的普通证券账户与信用证券账户之间方可进行担保物转入；
• • 申请转入的证券品种必须在公司发布的可充抵保证金证券范围内； 股改限售股份和已解除限售存量股份不能作为担保物，不接受上市公司董事、 监事和高级管理人员持有的自身上市公司股票作为担保物；
4.合同签署及信用账户开立
（1）合同签署-补充协议签署要点
• 对于有额度调整的客户，推荐人需与客户签署补充协议； • 补充协议文本需正反面打印，文本可在公司家园论坛下载； • 补充协议第一页所需填写的日期为协议所对应的合同签署日期； • 补充协议中，融资融券额度应分别填写客户在额度调整后的融资总额度和融券 总额度； • 补充协议最后的签署日期，需填写客户该次额度调整的系统操作日期； • 合同签署日期、补充协议签署日期须在系统中查询后填在补充协议相应处，查 询方法可见《融资融券后台业务操作指南》。
向柜面提交身 份证明
签署开户协议 等文本
转担保物、缴 纳承诺费
录音录像
<信用账户管理 <信用账户管理 岗> 岗>
确认身份证明
开户 (信用账户/三方 /邮箱/Ukey)
<柜面主管> <柜面主管>
扫描融资融券 合同 复核、寄送开 户资料
<客户信用管理 <客户信用管理 岗> 岗>
发授信结果通 知
合同录入及账 户激活
4.合同签署及信用账户开立
（5）拍照留痕 菜单:经纪服务平台-影像系统-客户流水补采集
输入客户代码 选择账户开户流水 点击影像采集，点击获 取图像后，点击“保存 影像”进行保存
4.合同签署及信用账户开立
（6）账户使用信息申报、指定交易、创业板
• • 指定交易：新意开户时选择指定单元号即可 创业板开通：普通账户开通后，系统自动同步。
• 当全体客户的单只担保股票的市值与该股票总市值比例超过10％时禁止客户转 入该股票；
• 公司不接受将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的 证券作为担保物。
• 转担保证券时每只股票每笔收费20元，在账户进行内扣，客户须确保在账户内 有足够的资金。 • 每次最大的担保证券划转数量为99万股，如超过此上限，须分次划转。
（5）资产规模复核
菜单:铭创-交易控制-资产规模管理
4.合同签署及信用账户开立
<签署融资融券合同及开户流程>
<签署合同> <信用帐户开户> <合同审核及客户激活>
<推荐人> <推荐人>
通知客户到营 业部办理
讲解业务规则 与合同条款
风险揭示
<客户> <客户>
确认授信结果 携带证件到营 业部
签署风险揭 示、业务规 则、合同
4.合同签署及信用账户开立
（1）合同签署-录音录像
• 设备要求：营业部在为客户办理合同签署、开立账户前，应配备好专门的录音录 像设备，并配备三脚架，以便在拍摄时保持镜头稳定。另外，营业部无须另备录 音设备，使用数码相机进行录像时保持声音清晰即可。 ：个别营业部录像不清晰、画面乱晃、声音模糊 • 录音录像的内容：不必录制《工作底稿》涉及的全部内容，只需录制推荐人向客 户逐条宣读风险揭示书、客户签署风险揭示书、融资融券合同、业务规则的过程。 录像过程中不需对风险揭示书、合同、业务规则的条款作解释说明,也无须录制 签署开户协议、账户注册表等开户资料的过程。 ：个别营业部全程录像；有的营业部录得内容不全 • 讲解过程中注意问题：推荐人须熟悉业务规则及合同条款 ：有的营业部将140%、160%在录音录像中讲反，维持担保比例公式讲错
系统复核
寄送资料
3.资格申请
（1）普通资金账号权限修改 菜单：经纪服务平台
• 通过功能“账户”—“资金账户”—“资金账户权限修改”为客户的普通资金 账户增加‘R 信用柜台’的委托方式，否则客户无法通过铭创柜台做开户功能
3.资格申请
（2）资格申请录入 菜单：铭创-客户管理-资格申请
基本信息:客户需输入交易密码
• • • • •
2.融资融券业务系统介绍
• 铭创系统：资格申请、资产规模录入、联合开户、佣金设置、信息使 用申报、开通创业板、查询对账、交割单、合同查询、担保物转出
• 新意系统：开户、销户、挂失、信息变更
• 柜面系统：开户拍照留痕、三方预指定、开通USBKey、担保物转入
• 网易邮箱：开立邮箱
3.资格申请
4.合同签署及信用账户开立
（1）合同签署-业务规则签署要点
• 商业银行处填写“商业银行”即可； • 勿漏签署时间； • 业务规则封面编号须填写合同编号。
（1）合同签署-工作底稿填写要点
• 工作底稿中各项规定动作的起始时间和结束时间精确到分钟，推荐人须在每一 栏的执行人处相应的每一栏中签字； • 工作底稿中第7项“与客户沟通的内容及结果”必须填写， 推荐人须在此处填 写客户是否已经了解融资融券业务的业务规则、合同以及风险等沟通内容； • 推荐人及客户均需在表格下方签字。
4.合同签署及信用账户开立
（2）资格申请查询 菜单:铭创-资格管理-资格申请查询
4.合同签署及信用账户开立
（3）新意开户 菜单:新意平台-上海开户-实时开户
4.合同签署及信用账户开立
（3）新意开户 菜单:新意平台-深圳开户-实时开户
4.合同签署及信用账户开立
（3）新意开户 菜单:新意平台-深圳开户-实时开户
4.合同签署及信用账户开立
（11）划转担保证券 菜单：经纪服务平台-证券-其他委托-信用担保证券转出
4.合同签署及信用账户开立
（11）划转担保证券 菜单：经纪服务平台-证券-其他委托-信用担保证券转出查询 铭创-F12客户综合查询-输入客户代码-委托查询
5.档案管理
（1）新意扫描上传
•将信用账户注册表、客户身份证、A股普通账户卡通过新意系统扫描上传。
联系信息:注意核对/ 此时不必开立邮箱
3.资格申请
（2）资格申请录入
个人信息:注意核对+反洗钱 申请额度:注意单位 附件资料清单
3.资格申请
（3）资产规模设置 菜单:铭创-交易控制-资产规模管理
录入时务必满足金融资产不小于 授信额度的2倍或总资产不小于 授信额度的4倍
3.资格申请
（4）资格申请复核 菜单:铭创-客户管理-资格申请复核
5.档案管理
（4）由信用交易管理部整理并归档的档案
•首次申请：
序号
1 2 3 4 5 6 客户授信结果确认单 融资融券业务规则 融资融券交易风险揭示书 融资融券交易风险揭示、合同讲解和签署工作底稿 融资融券合同 客户录像光盘
表单
数量（份）
1 1 1 1 2 1
•调整额度：补充协议（2份）、授信结果确认单，机构还需提供身份证明文件 (授权委托书原件、经办人身份证复印件)
融资融券后台业务培训
信用交易管理部 2011.11
目 录
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.
业务开展前的相关准备工作
融资融券业务系统介绍
资格申请 合同、补充协议签署及信用账户开立 档案管理 客户投票及权益 其他日常业务 与客户有关的问题 主要学习文件
1.业务开展前的准备工作
• 确认信用账户管理岗已申请铭创系统的柜员权限(有问题可咨询营运中心相关人 员)，并具有开通网易邮箱的管理员权限(有问题可咨询信用交易管理部相关人 员)。 确认营业部系统运行岗具有铭创系统的佣金模板设置权限，经纪业务服务平台的 信用资金模板设置权限。有问题可咨询营运中心相关人员。 确认营业部财务人员具有铭创系统的财务柜员权限。有问题可咨询营运中心相关 人员。 确认推荐人具有铭创系统权限，有问题可咨询零售客户总部。 确认经纪服务平台已经运行流水影像补采集的相关脚本（参考电脑园地）。 确认营业部融资融券业务方面的表单已准备齐全。
4.合同签署及信用账户开立
（1）合同签署-合同文本签署要点
• 客户的融资融券额度大写部分须使用中文大写方式填写，小写部分须使用阿拉伯数 字填写； • 在合同通知与送达部分中， 客户必须填写联系人、移动电话，固定电话（区号）、 电子信箱处只能填写公司提供的网易邮箱，即:”客户代码@gtja.163.com”；需要填 写指定联络人。如为个人客户，指定联络人为客户本人；如为机构客户，指定联络 人为书面指定的联络人； • 客户在合同填写的通信地址务必与铭创系统录入的信息一致； • 请客户选择“电子邮件”方式的对账服务，暂不提供“邮寄”方式； • 如果客户无授权代表，则只需在甲方（公章）处签字，授权代表处无须签字；如果 客户有授权代表，则需客户在甲方（公章）处签字，授权代表在授权代表处签字， 并提供授权书； • 客户续签合同的要求同首次签署合同。
（2）合同、补充协议扫描
•客户签署合同或补充协议后，需将扫描件发送至信用交易管理部人员审核，审 核后进行账户激活、额度调整或续签。
（3）用章
•信用证券账户卡、信用账户注册表使用“信用证券账户开户专用章” •其他开户资料（开户协议等）使用营业部现有的开户章（圆章/非登记公司章） •融资融券合同等寄送到总部，由总部盖公司章
<客户申请与资格初审>
<客户申请> <资格初审>
客户 客户
客户提出申请
填写和提交申请 材料
推荐人 推荐人
受理客户申请
是否满足条件？
是Leabharlann Baidu
介绍规则、提交 材料等
审查资料，与客 户沟通
填写《审批表》
<信用账户管 <柜面主管> <信用账户管 <分支机构> <分支机构> <柜面主管> 理岗> 理岗>
审批
系统录入
•合同续签：融资融券合同（2份）、授信结果确认单，机构还需提供身份证明文 件(授权委托书原件、经办人身份证复印件)
5.档案管理
（5）由营业部自行归档的档案
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 信用证券账户注册表 融资融券开户协议 客户信用资金银行存管协议 客户交易结算资金第三方存管开通（变更）申请表 客户上海、深圳信用证券账户卡复印件 网易邮箱用户服务条款 客户代码联合开户凭条 E.T.卫士身份认证产品使用协议以及风险揭示书 客户上海、深圳普通证券账户卡复印件 客户身份证复印件 表单 数量 1 1 1 如有 1 1 1 1 1 1
• • • • • • 客户签署《网易邮箱使用条款》； 在部门账号管理界面下，点击新增，选择所属营业部； 输入客户姓名，帐号输入客户代码，工号输入账户管理员的铭创柜员号； 密码由客户输入，点击确定即可； 过期时间：不填； 收发邮件限制：只能在域内收发邮件； 客户登录网易邮箱的地址:qiye.163.com；客户邮箱名称:客户代码 @gtja.163.com
•
账户信息使用申报：如提示找不到开户网点，请与信用交易管理部联系
4.合同签署及信用账户开立
（7）三方存管 菜单:经纪服务平台-第三方存管-预指定存管银行
• 注意选择信用资金账号、注意选择信用三方存管银行
4.合同签署及信用账户开立
（8）UKEY开通 与普通业务操作流程一致。 （9）开立网易邮箱 http://mail.gtja.163.com/admin.jsp
4.合同签署及信用账户开立
（1）合同签署-合同文本签署要点
• 合同一式两份，不得遗漏待填内容，不得涂改，字迹清晰如有填错、涂改部分， 需请客户重新填写； • 营业部须填写合同封面的编号、签署日期、合同最后一页的起始日期、终止日 期，上述内容须在系统中查询后填在合同相应处； • 合同第三章信用账户管理第五条，账号号码填写公司为客户开立的信用资金账 户，非客户银行账号； • 客户需在合同首页填写证件类型及号码、证件地址及邮编、联系电话； • 客户须填写融资利率、融券费率、融资管理费率、融券管理费率、罚息率等， 不得遗漏；合同额度、息费率、罚息率填写时注意，如果未申请融资或者融券， 相应的额度大小写填为0（大写处填写“零”），相应的息费率处需填写审批 结果的息费率，不得填写零、斜杠或空；如果有融资或者融券的额度，息费率 需按照审批结果填写，目前管理费率、承诺费率、罚息率为0。
4.合同签署及信用账户开立
（1）合同签署-录音录像
• 录音录像必须是一个连续的影像文件，不得间断； • 光盘归档的要求：每个光盘只能刻录一个客户的录像；光盘上需用光盘笔书写 营业部名称、营业部代码、客户姓名、客户代码、录制时间（年／月／日）共5 个要素； • 光盘制作完成后装入光盘袋，以保证数据不受损坏；营业部须另行备份，以备 查。
4.合同签署及信用账户开立
（4）联合开户 菜单:铭创-联合开户
个人信息:客户输入交易密码 基本信息: 委托方式、佣金模板
4.合同签署及信用账户开立
1、确认单下发的10个交易日内务必安排客户开户
（4）联合开户 菜单:铭创-联合开户
2、客户回访环节等的顺畅，确保客户基本信息录入的正 确性
联系信息:追加担保物通知及对账单方式