融资融券业务营业部操作流程
广发证券融资融券操作流程
广发证券融资融券操作流程融资融券是指投资者通过向券商借入资金进行股票买卖，或者将自己的证券质押给券商借入资金进行股票买卖。
广发证券是一家提供融资融券服务的证券公司，下面将为大家介绍广发证券融资融券操作流程。
一、开通融资融券业务在进行融资融券操作前，需要先开通该业务。
开通方式有两种：线上开通和线下开通。
线上开通：登录广发证券网站，在“我要开户”-“证券账户”-“融资融券”中勾选同意协议，即可开通融资融券业务。
线下开通：前往广发证券营业部，携带有效证件和银行卡，填写相关申请表格，经过审核即可开通。
二、进行融资融券操作1. 融资买入融资买入是指投资者向券商借入资金，用于买入股票。
操作流程如下：（1）登录广发证券交易终端，选择“融资融券”-“融资买入”；（2）选择要买入的股票代码和数量；（3）选择融资买入方式，包括普通融资买入和标准融资买入；（4）确认交易信息，输入交易密码，进行交易。
2. 融券卖出融券卖出是指投资者将自己持有的股票质押给券商，借入资金进行卖出操作。
操作流程如下：（1）登录广发证券交易终端，选择“融资融券”-“融券卖出”；（2）选择要卖出的股票代码和数量；（3）选择融券卖出方式，包括普通融券卖出和标准融券卖出；（4）确认交易信息，输入交易密码，进行交易。
三、注意事项1. 融资融券操作需要付出利息和费用，投资者需要根据自己的资金情况和风险承受能力进行慎重考虑。
2. 融资融券操作存在风险，投资者需要了解相关风险并做好风险控制措施。
3. 投资者需要遵守相关法规和规定，不得进行违法操作。
广发证券提供的融资融券服务为投资者提供了更多的操作选择，但投资者需要在了解相关知识和风险的基础上，进行慎重考虑和操作。
融资融券操作流程
融资融券业务操作指引第一部分业务简介一．什么是融资融券融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
当投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，可以向证券公司借入证券卖出。
简单的说，证券公司会根据您申请开户时的资产量和信用等级系数计算您的授信额度，额度一般是您资产量的1-2倍。
二．对投资者的意义1、为您拥有更多的可用资金提供了可能；2、较低的息费率，满足您贷款炒股票；融资年利率8.6%，融券年利率10.6%，按使用天数计息。
3、具有杠杆效应，放大获利筹码。
第二部分开户与交易软件下载一．开户要求1、在A证券开普通账户6个月以上，且上海、深圳股东卡在我部下挂；2、账户资产在5万以上。
二．投资者开立信用证券账户的流程1、客户本人持身份证、股东卡临柜办理，融资融券推荐人进行客户征信，级别评定，资格申请，录音录像等手续（需1-2小时，建议客户提前来电通知，推荐人会事先准备资料以节省您在现场的时间）2、客户至银行关联三方，目前可选银行：工行、建行、招行、浦发、交行。
3、推荐人通知账户激活，客户转入担保物后交易。
（开户至账户激活需2-3个交易日）注：客户用于担保的资金通过银证转账转入信用账户；可充抵保证金证券通过担保物划转转入客户信用账户。
三．软件下载与安装1、登陆A证券网站(/) →点击网页左上方【关注A】→再点下拉菜单栏【下载中心】→进入软件下载页面点击下载中心，进入下载界面2、在软件下载页面，查看网页右侧表格如下。
第四部分为【融资融券客户端】，用户可点击【网通下载】或【电信下载】下载软件。
点击此处进行客户端下载3、下载结束，打开安装包，按步骤安装交易软件。
4、打开安装好的软件，出现以下界面。
登录方式选择：【信用账号】，【天津绥江道部】→依次输入【信用账号】、【交易密码】、【验证码】→点击【登录】→进入行情/交易系统在此处输入信用账号等信息第三部分融资融券网上交易操作说明登陆后，进入交易系统，客户可在左侧信用栏下进行融资融券相关操作。
海通融资操作流程
海通融资操作流程融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向证券公司借入资金用于证券买入，并在商定的期限内偿还借款本金和利息。
这里给大家共享一些海通融资操作的内容，盼望对大家有所关心。
海通证券投资融资融券如何操作?投资融资融券需要开设信用账户。
海通证券投资融资融券的操作流程如下：1、首先要在海通证券开户，开户期限要在18个月以上，符合实名制账户要求。
托管资产达到100万以上。
客户资产已经纳入了第三方存管的业务，客户资产没有任何的抵押或者担保。
2、申请融资融券需要携带身份证和股东卡、人民银行出2113具的信用报告，还有客户在其他金融机构出具的金融资产的证明。
3、到了现场还要填写相关的业务表格。
有融资融券业务的5261申请表，融资融券业务的心理测试题，融资融券学问测试题，还有客户持有限售股的说明状况。
4、证券公司审核申请资料，一般需要11个工作日。
5、通过后，可以到现场签署融资融券的业务合同和融资融券的风险监视书。
6、开立融资融券的信用账户、融资融券的资金账户后，投资者还需要到相应的商业银行办理融资融券信用的第三方存管业务才能正式开头此项业务。
融资融券交易，又称信用交易，分为融资交易和融券交易。
通俗地说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金用于证券买卖，并在商定的期限内偿还借款本金4102和利息;融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入证券卖出，在商定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用。
要融资融券首先要开1653设一个信用账户，符合条件的投资者(其中一个基本条件是资金证券超过50万元)，要在原来股票账户下设一个信用账户，这个账户特地用于融资融券业务，融资买入或者融券借来的股票均登记在这个账户里。
投资者申请在海通证券开展融资融券交易的基本条件1、投资者在2113海通证券申请开展融资融券交易前，在海通证券开立一般证券账户时间满18个月，交易满6个月。
2、个人投资者在海通证券开立的一般账户资产总值应达到人民币50万元(人民币)，机构投资者在海通证券开立的一般账户资产总值应达到100万元(人民币)。
融资融券后台业务操作流程
•
账户信息使用申报：如提示找不到开户网点，请与信用交易管理部联系
4.合同签署及信用账户开立
（7）三方存管 菜单:经纪服务平台-第三方存管-预指定存管银行
• 注意选择信用资金账号、注意选择信用三方存管银行
4.合同签署及信用账户开立
（8）UKEY开通 与普通业务操作流程一致。 （9）开立网易邮箱 /admin.jsp
向柜面提交身 份证明
签署开户协议 等文本
转担保物、缴 纳承诺费
录音录像
<信用账户管理 <信用账户管理 岗> 岗>
确认身份证明
开户 (信用账户/三方 /邮箱/Ukey)
<柜面主管> <柜面主管>
扫描融资融券 合同 复核、寄送开 户资料
<客户信用管理 <客户信用管理 岗> 岗>
发授信结果通 知
合同录入及账 户激活
4.合同签署及信用账户开立
（4）联合开户 菜单:铭创-联合开户
个人信息:客户输入交易密码 基本信息: 委托方式、佣金模板
4.合同签署及信用账户开立
1、确认单下发的10个交易日内务必安排客户开户
（4）联合开户 菜单:铭创-联合开户
2、客户回访环节等的顺畅，确保客户基本信息录入的正 确性
联系信息:追加担保物通知及对账单方式
•合同续签：融资融券合同（2份）、授信结果确认单，机构还需提供身份证明文 件(授权委托书原件、经办人身份证复印件)
5.档案管理
（5）由营业部自行归档的档案
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 信用证券账户注册表 融资融券开户协议 客户信用资金银行存管协议 客户交易结算资金第三方存管开通（变更）申请表 客户上海、深圳信用证券账户卡复印件 网易邮箱用户服务条款 客户代码联合开户凭条 E.T.卫士身份认证产品使用协议以及风险揭示书 客户上海、深圳普通证券账户卡复印件 客户身份证复印件 表单 数量 1 1 1 如有 1 1 1 1 1 1
融资融券操作流程
融资融券操作流程
融资融券是股市中一种常见的交易方式，通过融资融券操作，投资者可以借助券商提供的资金或证券进行交易，从而实现资金的杠杆运用，提高投资收益。
下面将介绍融资融券操作的具体流程。
首先，投资者需要在券商开立融资融券账户。
在开立账户时，投资者需要提供相关的个人身份证明文件和资金账户，完成风险评估和签署相关协议。
开立融资融券账户后，投资者即可进行融资融券交易。
其次，投资者需要了解融资融券交易的规则和要求。
融资融券交易有一定的资金和证券要求，投资者需要在券商指定的证券交易所进行交易，同时需要了解融资融券交易的风险和注意事项，以便做好风险控制和交易决策。
接着，投资者可以根据自己的投资需求和市场行情进行融资融券交易。
在选择融资融券交易品种和标的时，投资者需要根据自己的风险偏好和投资目标进行选择，同时需要关注市场行情和相关政策，以便及时调整交易策略。
在进行融资融券交易时，投资者需要密切关注市场波动和交易动态，及时了解持仓情况和账户资金状况，以便及时调整交易策略和风险控制。
最后，投资者需要及时了解融资融券交易的结算和风险管理情况。
在交易结算时，投资者需要按照券商的要求进行资金和证券的划转和结算，同时需要密切关注融资融券交易的风险管理情况，及时了解风险提示和风险控制要求。
总之，融资融券操作流程是一个复杂而又重要的过程，投资者需要在进行融资融券交易时，充分了解相关规则和要求，密切关注市场行情和风险管理情况，以便做好交易决策和风险控制。
希望投资者在融资融券交易中能够谨慎操作，理性投资，实现投资目标。
融资融券开户流程
融资融券主要业务流程和操作要求介绍征信、签署合同、开户授信客户资料修改合同终止、销户第一部分征信、签署合同、开户1、客户风险测评、前期沟通。
2、受理、审核客户开户申请。
3、向客户进行风险揭示、合同讲解、业务规则介绍。
4、客户征信、开户文本填写。
5、客户资信调查、填写《营业部客户资信评价》。
6、开立信用客户号，向公司提交“合同签署申请”。
7、提交申请后，密切关注业务审批进度，配合总部开展相关工作。
8、公司审批通过后，开立信用证券账户、信用资金账户。
受理、审核客户开户申请1、客户提交申请。
2、审核客户身份证明资料和各类开户资料，确保真实、完整、准确、有效。
3、审核客户是否符合公司《融资融券客户标准》。
● A股账户规范、已纳入第三方存管、开户手续齐备。
●在公司交易满18个月，最近半年内至少有一笔证券交易。
●申请前一交易日的普通账户资产达50万以上。
●禁止开户的情况。
授信申请与受理1、授信申请条件：客户已开立信用证券账户、信用资金账户。
（无需提交保证金）2、打印客户普通账户前一交易日的对账单（只需证明客户、日期、普通账户资产总值），由营业部负责确认、审核客户普通账户资产情况。
对账单作为重要客户档案，需及时扫描归档（扫描件保存在“融资融券授信额度申请”栏）。
3、审核客户身份证明资料、《融资融券授信额度申请》，确保真实、完整、准确、有效。
注：《融资融券授信额度申请》请采用新的表格文本。
营业部需申报的是客户总资产价值（包括普通账户、信用账户两个账户资产总值）。
计算贴士：授信额度上限≤客户在营业部资产净值÷ 2 ×信用系数客户在营业部资产净值=普通账户资产总值+信用账户资产总值–信用账户总负债（市值）各信用级别对应的信用系数为： AAA----1 AA-----0.99 A-----0.98BBB----0.95 BB-----0.944、营业部对客户授信申请进行评估，出具授信建议，由营业部经理签章，加盖营业部业务章。
券商两融部门工作流程
券商两融部门工作流程1.引言1.1 概述融资融券是指投资者通过向券商借入资金，以购买股票或借入股票进行卖出，从而实现资金的杠杆运用和股票的杠杆运作的一种证券交易方式。
融资融券的出现，一方面方便了投资者的杠杆投资需求，另一方面也为券商提供了一种可以获利的业务模式。
券商的两融部门是负责处理融资融券业务的重要部门，其工作流程对于券商的运营和投资者安全都具有重要意义。
本文将详细探讨券商两融部门的工作流程，包括融资融券概念和背景、券商两融部门的职责和组织结构、两融部门工作流程的重要性以及未来发展趋势和挑战。
在融资融券的交易过程中，券商两融部门扮演着核心的角色。
他们不仅要负责与投资者进行融资融券业务的洽谈和协商，还要审核投资者的融资融券资质，确保符合相关法规和规定。
他们需要根据市场行情和投资者需求，合理调配资金和股票的借入借出比例，同时也要对融资融券交易进行风险控制和监管。
券商两融部门的组织结构通常包括融资融券业务部、风险控制部、风控监管部等。
融资融券业务部负责与投资者进行业务洽谈和协商，为投资者提供专业的融资融券服务。
风险控制部负责进行风险评估和风险控制，制定风险管理规则和措施。
风控监管部负责监管和审核融资融券业务的合规性。
两融部门工作流程的合理规划和高效运作对于券商的经营和风险控制来说至关重要。
一个完善的工作流程能够有效提高融资融券业务的效率和安全性，降低风险和损失。
同时，随着金融科技的发展和市场需求的变化，两融部门也面临着发展趋势和挑战。
对于未来的发展，券商两融部门需要不断创新和发展，提高服务水平和风险防控能力。
在接下来的章节中，我们将逐一讨论融资融券的概念和背景，深入了解券商两融部门的职责和组织结构，并探讨两融部门工作流程的重要性以及未来发展趋势和挑战。
希望通过本文的探讨，能够更好地理解和认识券商两融部门的工作流程及其重要性。
1.2 文章结构文章结构部分的内容如下：文章结构部分旨在说明本篇文章的组织结构和内容安排。
融资融券使用流程(5%是两融标配)
融资融券使用流程融资融券是指证券公司为投资者提供融资和融券服务的业务。
融资是指证券公司向投资者提供资金，供其进行证券交易；融券是指证券公司向投资者提供证券，供其进行融券质押。
两者结合起来，可以帮助投资者提高资金利用率，实现更多的投资机会。
在融资融券业务中，《证券期货投资者适当性管理办法》明确规定，投资者可在证券公司开立融资融券账户进行交易。
这些账户通常分为融资账户和融券账户，投资者需提供相关资料并经过审核才能申请开立。
融资融券账户开立后，投资者需要按照以下步骤进行融资融券操作：一、了解融资融券交易品种投资者在进行融资融券操作前，首先需要了解可融资的证券和融券品种。
融资融券的标的证券主要包括可融资证券和可融券证券。
可融资证券是指证券公司允许投资者以该证券为标的进行融资交易的证券，可融券证券是指证券公司允许投资者以该证券为标的进行融券交易的证券。
投资者可以通过证券公司全球信息站或交流掌柜了解具体的交易品种。
二、办理融资融券交易业务在了解了可交易的品种后，投资者可以通过证券交易软件或前往证券公司营业部进行融资融券交易。
在进行交易时，投资者需按照证券公司的规定进行操作，并留意市场风险，量力而行。
三、了解融资融券规则投资者在进行融资融券操作时，需了解融资融券的相关规则，并严格遵守市场交易纪律。
融资融券交易存在一定的风险，投资者需要做好风险控制，并遵守监管部门和证券公司的相关规定。
四、注意维持担保比例在进行融资融券交易时，投资者需要注意维持担保比例，避免因担保比例不足而被强制平仓。
投资者应根据自身实际情况合理控制融资融券交易，保持良好的交易状态。
五、及时了解账户状况在进行融资融券交易过程中，投资者需及时了解账户的资金状况和持仓情况，以便做出及时的交易决策和风险控制。
六、及时关注风险提示融资融券交易存在一定的风险，投资者应及时关注市场风险提示和证券公司的相关提示，做好风险防范和控制。
融资融券的使用流程如上所述，投资者在进行融资融券操作时需要了解相关规则和标的证券，严格遵守市场交易纪律，及时了解账户状况和关注风险提示，以保障交易安全和合规性。
融资融券业务管理操作规程解读(培训讲稿)
方正证券有限责任公司融资融券业务管理操作规程解读第一章总则➢操作基本步骤：客户申请-资格初审（营业部）->客户征信->客户授信评估->额度审批->签订合同（风险提示）（营业部）->开户（营业部）->转入担保物（额度占用费）->激活帐户（开始使用）->日常管理（监控、追保、平仓、权益处理）->债务清偿（合同终止）->注销账户➢第二章客户申请与资格初审➢审荐人第一条公司开展和管理融资融券业务实行审荐人制度。
公司对营业部拟从事融资融券业务的后台主管以上的员工进行统一培训，并定期举行资格考试。
考核合格且符合审荐人其它条件的员工将获得公司颁发的审荐人资格证书。
（每个营业部两个审荐人至少）第二条客户介绍业务资格申请的基本条件a)客户在申请融资融券业务时，需要通过融资融券业务知识测试。
b)个人客户及机构客户的代理人、证券投资管理团队主要负责人应当亲自参加测试，不得由他人替代。
营业部审荐人不得兼任测试监考人员及阅卷人员，客户测试成绩需经客户本人、监考人、阅卷人、审荐人、营业部客户服务负责人、营业部负责人签字确认（包括签署日期）。
只有测试合格的客户才能向公司提出融资融券业务申请。
➢客户基本条件审核第三条营业部审荐人受理客户融资融券业务申请时，应严格审查客户资格，确保客户满足以下基本条件：（一）符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定，能够开立证券账户；（二）在公司开立普通账户18个月以上且无不良记录；（三）客户在公司开立的账户内资产价值达到一定规模（个人客户账户资产价值人民币50万元以上、机构客户账户资产价值人民币100万元以上），其中现金和可充抵保证金证券市值之和达到一定规模；（四）近1年内累计成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上。
第四条公司不受理申请融资融券业务的客户，包括但不限于：（一）曾受监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司等的处罚或者证券市场禁入；（二）利用他人名义开立信用账户的；（三）普通账户属于不规范账户；（四）普通证券账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵，或被采取查封、冻结等司法强制措施；（五）交易结算资金未纳入第三方存管；（六）曾有过融资融券违约行为且尚未按照合同约定承担违约责任；（七）因资信状况不佳列入“黑名单”；（八）公司内部员工及其关联人，公司的股东、关联人；（九）曾有可疑交易记录或不遵守监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司、公司的交易规则等扰乱金融市场秩序行为的；（十）公司认定其风险承受能力不足的；（十一）曾有扰乱公司营业场所正常营业秩序或影响工作人员正常工作行为的；（十二）除上述情况以外，法律法规禁止开立信用账户的个人、机构。
东方证券融资融券操作流程
东方证券融资融券操作流程
东方证券融资融券的操作流程如下：
1. 参与测评：在东方证券网上交易平台或APP上进行风险承受能力测评，并根据测评结果选择合适的业务类型。
2. 业务申请：本人带上证件前往就近的网点开通，通常1个小时内可以完成办理。
3. 担保物提交：在开通融资融券交易后，需要提交担保物，包括现金、股票、基金等，并确认担保物的价值和比例。
4. 融资融券交易：完成以上步骤后，就可以在平台或APP上进行融资融券交易了，包括买入、卖出、还款、还券等操作。
融资融券交易存在亏损风险，投资前请充分了解相关风险并谨慎操作。
如有需要，建议咨询东方证券的工作人员以获取更详细的信息。
平安证券融资融券操作流程
平安证券融资融券操作流程一、融资操作流程1.申请融资投资者需要在平安证券的交易软件或网站上进行融资申请，并选择适合的融资方案。
平安证券提供分红配股质押式融资、普通质押式融资和信用融资三种方案，投资者可以根据自己的需求进行选择。
2.质押证券投资者需要将其账户中的可质押证券进行质押，需要注意的是质押证券不能是ST和*ST等标的，且质押率和证券类型会影响融资额度，投资者需要在平台上查看具体信息并进行相应的操作。
3.融资资金到账若质押证券符合平台要求且没有违约风险，平安证券将在T+1日内将融资资金直接划入投资者的证券账户，并一定时间后开始计息。
投资者可以在平台上查看借款金额、利率、还款日期等信息。
4.还款融资到期日投资者需支付借款本金和利息，投资者可以通过平安证券网站或交易软件中的还款选项进行在线还款。
投资者需要在平安证券的交易软件或网站上完成融券申请，并选择融券交易标的。
投资者融券的证券应满足平安证券规定的融券标的要求，同时还需要了解证券的融券利率和负债类型等信息。
2.融券卖出投资者通过融券卖出将借入的证券卖出，并在规定的时间内将证券还回券商，以此来获得价差收益。
投资者不得违约或超期还券。
3.还券融券到期日，投资者需要使用自有资金或证券账户中的证券进行买入还券操作。
投资者需要在规定日期完成还券操作，若无法完成还券操作，平安证券将追究投资者的违约责任。
以上就是平安证券融资融券操作流程及注意事项的简述，投资者需要在申请融资融券前认真阅读平台规定，并进行相应的操作。
在融资融券过程中，投资者需要注意风险控制，切勿冒险操作。
融资融券操作方法及案例
融资融券操作方法及案例融资融券是指在证券市场中，投资者通过证券公司的借款或者融券业务，使用融资资金购买证券或者借入证券进行卖出，以期获取更高的收益。
下面将介绍融资融券的操作方法及相关案例。
一、融资融券的操作方法：1.融资操作：融资操作是指投资者通过证券公司购买证券时，向证券公司借入资金进行投资。
具体操作步骤如下：1)打开融资融券交易专用账户：投资者需在证券公司开设融资融券交易专用账户，进行相关操作。
2)查询融资额度：投资者可以通过证券公司的交易终端查询自己的融资额度，确定可用资金。
3)下单交易：投资者在交易时间内，选择想要购买的证券，并输入购买数量及价格，进行下单交易。
4)注意账户资金安全：投资者需定期关注账户资金的变动情况，确保账户资金的安全。
2.融券操作：融券操作是指投资者通过证券公司借入股票进行卖出，以期在股价下跌的情况下买入股票还回证券公司，从而获取差价收益。
具体操作步骤如下：1)开通融券功能：投资者需在证券公司开通融券功能，以便进行融券操作。
2)查询融券额度：投资者可以通过证券公司的交易终端查询自己的融券额度，确定可用股票数量。
3)下单交易：投资者在交易时间内，选择想要融入的股票，并输入卖出数量及价格，进行下单交易。
4)注意股票市场波动：投资者需密切关注股票市场的波动情况，及时根据市场走势进行回购操作。
二、融资融券的操作案例：1.融资操作案例：小明在A股市场上，通过融资操作购买了只股票。
在其中一交易日，该股票价格大幅上涨，小明决定卖出股票获得收益。
他通过交易终端登录自己的融资融券账户，查询融资额度并输入卖出数量及价格，成功下单交易，获得了一笔差价收益。
2.融券操作案例：小红想要进行融券操作赚取股票下跌的收益。
她选择了一只已经大幅上涨的股票，通过交易终端登录自己的融资融券账户，查询融券额度并输入卖出数量及价格，成功下单交易，将融入的股票卖出。
几天后，该股票价格大幅下跌，小红以更低的价格成功买入该股票还回证券公司，获得了一笔差价收益。
融券的具体操作方法
融券的具体操作方法
融券操作方法如下：
1. 选择券商：首先选择一个可信赖的券商，开立一个股票交易账户。
2. 开立融资融券账户：在开户时选择开立融资融券账户。
3. 学习了解融资融券业务：在进行融券操作前，需要对融资融券业务进行学习了解，了解融券的风险和规则。
4. 资金准备：在融券前需要确保账户有足够的资金用于支付融券期间的费用，包括利息、借款手续费等。
5. 选择标的证券：选择一个有一定投资价值的标的证券进行融券操作。
6. 了解目标股票可融资金，可融证券等具体信息，以及费率：了解目标股票可融券金额以及融券利率等相关信息。
7. 申请融券：在券商的交易平台上提交融券申请，填写相关的交易指令，包括融券数量、价格等。
8. 委托交易：券商会根据融券申请，委托交易，完成融券操作。
9. 监控融券账户：定期监控融券账户的持仓、借入金额和利息等情况，及时调整交易策略。
10. 融券还款与平仓：在规定的期限内还款或者到期平仓，如果融券操作获利，可以自行还款，如果亏损，券商会自动平仓还款。
11. 注意风险：融券是一种杠杆交易，具有较高的风险，投资者应当充分了解风险，谨慎操作，注意风险控制。
融资融券业务的流程的八个基本环节
融资融券业务的流程的八个基本环节融资融券是如何交易的?相关的业务大家了解哪些?流程环节有多少呢?(1)征信：投资者到证券公司申请融资融券，证券公司对投资者的开户资格进行审核，对投资者提交的担保资产进行评估。
(2)授信：证券公司根据投资者征信情况,结合投资者金融资产、总资产等资产状况，授予投资者可向证券公司融资或融券的最大额度。
(3)签订合同：经过资格审查合格的投资者与证券公司签订融资融券合同、融资融券交易风险揭示书，合同对投资者、证券公司的权利义务关系作出详细而明确的规定。
(4)开立账户：投资者持开户所需要的资料到证券公司开立信用证券账户，到证券公司指定的商业银行开立信用资金账户。
(5)转入担保物：投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户，将可冲抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。
(6)融资融券交易：融资时，投资者在融资额度范围内用融资款买入标的证券，证券公司以自有资金为其融资，资金不划入投资者信用资金账户，而是代投资者完成和证券登记结算机构的资金交收;融券时，证券公司以融券专用证券账户中的自有证券代投资者完成和证券登记结算机构的证券交收。
(7)偿还资金和证券：在融资交易中，投资者进行卖出交易时，所得的资金首先归还投资者欠证券公司的款项，余款留存在投资者信用账户中;在融券交易中，投资者买入证券返还给证券公司并支付融券费用。
此外，投资者还可以按照合同约定直接用现有资金、证券偿还对证券公司的融资融券债务。
(8)结束信用交易：当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者可向证券公司申请将其信用账户中的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。
1.制定融资方案，了解期货配资并确定合作意向交易者在办理期货配资前，应首先对配资的操作方式(使用出资方账户)、交易限制(不可重仓隔夜)以及交易风险(杠杆比例再放大)进行全面的了解。
之后，需要选择配资比例并决定配资额。
配资比例并非越大越好，交易者应当根据实际需要选择配资比例，配资比例越高，行情向不利方向发展时对您自有资金的危害也越大。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
融资融券业务营业部操作流程拟开展融资融券业务的营业部都必须向总公司提出申请，经审核批准后方可开展此项业务。
具体的营业部业务资格标准参见《证券营业部融资融券业务资格管理制度》，取得资格的营业部可按如下操作流程办理融资融券业务。
一、实质性初审凡拟在我司开立信用交易账户以进行信用交易的客户，均须进行信用评级。
客户必须如实填写《融资融券业务申请表》，营业部信用交易专员将根据《融资融券业务客户选择具体标准》对客户的资质进行实质性初审。
（一）营业部信用交易专员，对客户所提供的开户申请表及各项开户资料进行实质性的分析整理，且在客户《融资融券业务申请表》中填写初审意见，并签字。
（二）营业部信用交易专员在初审受理后，向客户讲解业务规则、合同及风险揭示书的内容，并请客户签署《融资融券业务风险揭示书》、《融资融券业务合同》、《证券委托代理协议书》、《客户信用资金存管协议》、《上海指定交易协议书》、《融资融券网上交易委托协议书》、《融资融券自助委托协议书》一式四份，若为个人账户须本人亲笔签名，若系法人账户需要加盖法人公章。
（三）营业部信用交易专员进入恒生操作系统，根据客户在普通交易系统中的资金账号，为客户在融资融券系统中开设相应的客户编号，同时将客户填写的《融资融券业务申请表》扫描成影印文件上传。
（四）营业部信用交易专员应将客户签署的《融资融券业务合同》一式四份文本于次日特快专递至信用交易部客户管理岗。
二、签署《融资融券业务合同》，开立信用交易账户（一）营业部信用交易专员接到信用交易部客户管理岗复核通过的信息后，请客户填写《融资融券业务客户申请表》、《自然人（机构）信用证券账户注册申请表》，同时将两张表扫描成影印文件上传，并开可为客户开立沪、深信用证券账户，待信用交易部客户管理岗复核后，即进入相关系统进行信用交易账户的开户。
注意：在恒生系统中开立信用资产账户时，应立即做好上海证券账户的指定。
指定交易生效后的第二天，营业部信用交易专员方可将上海信用证券账户卡交给客户。
（二）营业部信用交易专员应通知商业银行（即：已与我司建立第三方存管的商业银行）根据客户的申请，为其开立实名信用资金账户，客户只能在商业银行开立一个信用资金账户。
（三）客户获得信用证券账户号和信用资金账户号及电子邮箱后，即可开始进行信用交易。
（四）客户《融资融券业务合同》的有效期限为三年。
期限届满之前十个工作日，客户应提出续签申请，重新办理融资融券交易协议。
客户未提出续签申请的，信用关系自动终止。
三、授信客户应在我司核定其的授信有效期和额度内，申请融资或融券。
（一）客户申请授信时，至少提供以下证明之一：1、不动产产权证及经公证的市价证明；2、有价资产产权证及经公证的市价证明；3、银行定期存折及复印件；4、流通账户资产明细。
（二）营业部信用专员在受理、核收有关授信申请资料后，应按照《融资融券业务授信管理办法》对申请人的有关情况进行调查，对其提供资料的真实性、完整性和合法性进行实质性核察，并将调查结果整理、分析，形成书面调查报告递交信用交易部进行审查。
调查报告的主要内容应包括以下几方面：1、申请人身份的调查（１）个人客户：对于个人客户审核申请人的身份证明是否由有权部门签发，是否在有效期内。
申请人必须是年满18周岁至65周岁，具有完全民事行为能力的自然人。
申请人有当地常住户口或有效居留身份证明。
（２）法人客户：营业执照等有关经营证件及最近年度年检证明；组织机构代码证书、税务登记证明及最近年度年检证明；法定代表人身份证明及签字样本或印鉴；法定代表人申请授信授权委托书、委托代理人身份证明及签字样本或印鉴；法人及其他组织单位章程。
2、对关联户及提交保证金（资金或证券）能力的调查营业部对客户提交的授信申请材料进行调查核实后，提出明确的授信初审意见（经调查后的实际情况及授信额意见），并将授信申请材料扫描成影像文件，录入客户电子档案后，发送至公司信用交易部。
3、客户申请调增授信额，应填写《授信额新增申请表》，向营业部提出授信调增申请，同时应提供相应的资信证明文件。
四、融资融券委托流程（一）担保证券的提交客户通过电话委托系统、网上交易系统及营业部柜台系统，将拟用于信用交易业务的担保资产通过下达指令的方式过户到客户的信用资金账户和信用证券账户。
（二）客户委托客户可以通过电话委托系统、网上交易系统及营业部柜台系统自助进行融资融券委托。
1、融资委托图4如（图4）所示：点击：[产品]-[上海市场]-[订单管理]-[融资融券]-[融资买入][产品]-[深圳市场]-[订单管理]-[融资融券]-[融资买入]注：客户委托融资买入股票及买入价格确定后，系统根据客户可融资额度计算出可买数量及该客户已融市值额度和可融市值额度，当日适用的年化利率和日化利率，并向客户揭示，客户输入买入数量后，委托接受，委托合同成立。
其相应的当日可用融资额冻结。
（1）客户在信用交易证券账户中委托买卖证券的种类应符合沪、深交易所及我司的相关规定。
（2）客户融资买入的证券将作为向我司融资的担保品。
2、融券委托点击：[产品]-[上海市场]-[订单管理]-[融资融券]-[融券卖出][产品]-[深圳市场]-[订单管理]-[融资融券]-[融券卖出] （1）客户委托融券卖出股票及卖出价格确定后，系统根据客户可融券额度提示客户可卖数量及该客户已融券额度和可融券额度，当日适用的年化利率和日化利率，客户输入卖出数量后，委托接受，委托合同成立。
客户信用交易证券账户的当日可用融券额冻结，融券欠券数增加。
（2）客户融券卖出所得资金将作为向我司融券的担保品。
（三）成交、撤单及未成交时的额度和计息1、融资（1）客户委托买入成交，系统将从成交之日起（含）按成交金额逐笔逐日计息；（2）若客户委托买入未成交或撤单成功，则冻结的融资额解冻，且不计息；（3）客户委托卖出成交，系统将从成交之日起（含）按成交金额逐笔逐日不计息；（4）若客户委托卖出未成交或撤单成功，则原计息方式不变；（5）客户日间融资进行T+0交易的权证或其他类型证券交易，按当日结算后的成交买卖轧差计取利息。
2、融券（1）客户委托融券卖出成交，系统将从成交之日起（含）计费；（2）若客户委托卖出未成交或撤单成功，则不计费；（四）偿还１、偿还融资款客户应当以卖券还款或直接还款两种方式偿还向我司融入的资金。
（1）直接还款的，客户通过自助系统委托或填写《直接还款申请表》委托柜台办理，经系统审核通过后，偿还部分或全部融资本息。
（2）卖券还款的，客户在信用证券账户中卖出被质押证券成交清算后，所卖款项先偿还融资本息，剩余资金进入客户信用资金账户。
（3）若属强制平仓卖出的，卖出金额按合同约定偿还融资金额本息，剩余资金回到客户信用资金账户。
2、偿还融券证券客户应当采用直接还券或买券还券两种方式偿还向我司融入的证券。
（1）直接还券的客户通过自助系统委托或者填写《直接还券申请表》委托柜台办理，将归还融券证券非交易过户指令上报结算公司，将客户证券从其信用证券账户划入我司“融券专用证券账户”，完成还券。
客户若须将普通证券账户的相关证券直接用于归还融券，须先申报将相关证券划入信用证券账户，之后，再申报非交易过户来还券。
（2）买券还券的客户可通过其“信用证券账户”，以“买券还券”委托指令申报还券，其指令申报后包含客户信用证券账户号码、信用交易专用席位代码（特指深圳）、标的证券代码、数量、价格。
客户买入证券直接我司“融券专用证券账户”。
3、客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
4、客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易的前一交易日。
（五）担保资金存取1、担保资金存款客户拟用于担保的资金，应先存入其在商业银行开立的结算账户，接着从银行结算账户上划转到证券公司客户信用交易担保资金账户，银行同时记增客户信用资金账户余额，即可使用该笔款项，但T＋１日才可取出款项。
2、担保资金取款（1）在任何情况下，客户不能直接从信用资金账户中取出资金。
（2）客户拟取出其信用资金账户保证金的，应通过电话委托系统或营业部柜台系统下达委托转出指令，系统核验账户风险无误后，客户方可将担保现金从其在商业银行开立的信用交易资金账户划转至其结算账户中，即可取出款项。
（六）密码及信息修改1、客户若遗忘密码，可持本人有效身份证件、证券账户卡原件（法人户须出示《法人授权委托书》、证券账户卡及代理人身份证明原件）到营业部信用交易专员处填写《信用账户重置密码申请表》，营业部信用交易专员将申请表扫描成影印件传至信用交易部客户管理岗，并通过电话回访方式确认客户的密码重置申请，然后在系统中进行密码重置的操作，待信用交易部客户管理岗复核确认后，按规定通知客户到营业部办理密码重置手续。
2、客户需修改相关信用账户开户信息的，应持本人有效身份证件、证券账户卡原件（法人户须出示《法人授权委托书》、证券账户卡及代理人身份证明原件）及相关资料原件到营业部信用交易专员处填写《信用账户信息修改申请表》，营业部信用交易专员将申请表扫描成影印件传至信用交易部客户管理岗，并在客户电子档案中进行相应纪录，信用交易部确认符合条件后，即为客户进行账户信息修改。
（七）日报表通知１、每日收市并进行清算和交收后，系统对有资金股份变动的客户生成《融资融券交易客户日结表》并自动发至客户的信用交易专用邮箱。
日报表发至该邮箱后，即视同送达客户。
2、客户如对日报表数据有异议的，可到营业部信用交易专员处查询。
五、警戒与平仓公司应在与客户签定的《融资融券业务合同》中应约定警戒线和平仓线的具体比例。
（一）平仓与通知1、营业部信用交易专员接到交易盯市岗关于客户融资融券总资产市值跌到平仓线以下的通知时，应于当日采用在合同中约定的方式通知到客户，并要求客户于两个交易日之内按《融资融券交易警戒通知单》中列示的金额追加保证金。
2、在二次通知客户后（T+2日以后），客户并未增加担保券的数量，也未相应增加融券保证金的，如批准可平仓的客户质押券市值跌到平仓线时，交易盯市岗将通过系统手工按买二价格进行强制平仓操作，并填写《客户强制平仓通知单》，通过电子邮件系统发送给客户和营业部信用交易专员。
六、权益处理（一）投票权及投票权征集根据我司《投票权征集管理办法》完成信用交易担保证券账户记录的证券，行使对证券发行人的权利。
（二）客户信用证券账户上证券的红利、红股、配股、增发、配权等处置方法比照客户普通账户处理。
（三）派发现金红利客户融入证券后、归还证券前，证券发行人分配投资收益，我司将按照客户融券卖出证券数量，在数据库中根据红利比例相应记增客户应补偿给证券公司的红利金额。