个人代理车险业务操作流程讲述
热门-车险业务操作流程最新版网上购买车险流程
车险业务操作流程（最新版）网上购买车险流程车险业务操作流程一、展业 1 二、录入投保单 2 三、批改 2 四、核保 4 五、签发保险单、批单 5 六、业务补录 8 七、手续费处理 9 八、承保业务档案管理 10 九、接报案 13 十、事故调查 14 十一、定损、核价 16 十二、缮制赔案 17 十三、核赔 18 十四、结案处理 20 十五、理赔案件管理 21 十六、代理业务管理 21 十七、单证保管22 十八、业务检查 23 十九、业务统计 23 机动车辆保险业务从承保到理赔过程中，可划分为若干工作环节。
加强对各工作环节的规范管理，将有利于对业务管理过程进行控制。
一、展业展业是业务外勤（含代理人员，下同）动员客户投保的过程。
工作流程如下： 1、业务外勤进行展业宣传（即为客户策划投保的动员过程），或在保险单到期前一个月通知客户续保； 2、业务外勤协助客户填写投保单（参见投保单填写规范）； 3、业务外勤审核投保单，并核对行驶证等重要客户资料； 4、业务外勤将投保单及有关材料转交初级核保人； 5、初级核保人审核投保单及有关材料； 6、初级核保人安排验车事宜（参见验车规定）；安排验车核保人审核外勤审核填写投保单展业宣传或通知客户续保 7、初级核保人在投保单上签字确认后交出单人员。
验车人员按照要求验车根据核保政策审核投保单核对行驶证等客户资料根据实际情况如实填写宣传保险、发续保通知验车合格签字初级核保人审核合格外勤审核合格后交初级核保人将投保单交业务外勤客户同意投（续）保客户不同意投(续)保不合格不合格不合格拒保或需修改业务，将投保单退回业务外勤。
业务外勤初级核保人二、录入投保单录入投保单是指出单人员将经初级核保人审核合格的投保单录入计算机的过程。
工作流程如下： 1、出单人员检查投保单上初级核保人意见及签名； 2、出单人员录入计算机； 3、出单人员将投保单内容录入后，申请核保，生成投保单号码； 4、出单人员及时修改有文字或数字错误的业务； 5、出单人员将拒保的投保单退回初级核保人； 6、初级核保人将拒保业务退回业务外勤。
保险代理业务操作规程(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范保险代理业务操作，保障保险消费者合法权益，维护保险市场秩序，根据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等法律法规，制定本规程。
第二条本规程适用于从事保险代理业务的保险代理机构及其从业人员。
第三条保险代理业务操作应遵循以下原则：（一）合法合规：严格遵守国家法律法规，遵守保险行业自律规范。
（二）诚信为本：诚实守信，为客户提供真实、准确、完整的保险信息。
（三）客户至上：以客户需求为导向，为客户提供优质、高效的服务。
（四）风险管理：加强风险防范，确保业务稳健发展。
第二章机构及人员管理第四条保险代理机构应具备以下条件：（一）具有独立法人资格，注册资本达到规定标准。
（二）具备健全的组织机构、内部控制制度和风险管理制度。
（三）具有与业务规模相适应的办公场所、设施和人员。
（四）具备符合规定的保险代理业务资质。
第五条保险代理机构从业人员应具备以下条件：（一）具备完全民事行为能力。
（二）取得保险代理从业资格证书。
（三）具备一定的保险专业知识、业务能力和职业道德。
（四）遵守国家法律法规和保险行业自律规范。
第六条保险代理机构应建立健全从业人员管理制度，包括：（一）从业人员招聘、培训、考核和晋升制度。
（二）从业人员薪酬、福利和激励制度。
（三）从业人员行为规范和奖惩制度。
第三章业务流程第七条保险代理业务流程包括以下环节：（一）客户咨询：了解客户需求，为客户提供保险产品咨询。
（二）产品推荐：根据客户需求，为客户推荐合适的保险产品。
（三）合同签订：协助客户签订保险合同，明确双方权利义务。
（四）保险费收付：办理保险费收付手续，确保资金安全。
（五）保险理赔：协助客户办理保险理赔手续，确保理赔及时、准确。
（六）客户服务：为客户提供全方位的保险服务，提高客户满意度。
第八条客户咨询：（一）保险代理人员应主动了解客户需求，为客户提供专业、详细的保险产品咨询。
（二）向客户介绍保险产品的特点、保障范围、保险责任、保险期限、保险费率等。
车险流程怎么走
车险流程怎么走车险流程是指当车主需要购买车险或者出险后需要理赔时，需要按照一定的步骤进行办理的过程。
下面简要介绍车险流程的步骤。
一、购买车险1.选择保险公司：车主可以通过网络、保险公司官方网站等途径了解各家保险公司的产品和服务，并选择适合自己的保险公司。
2.选择保险种类：根据车辆使用情况以及个人需求，选择合适的保险种类，如交强险、商业险等。
3.填写投保信息：根据保险公司要求，填写投保人信息、车辆信息等相关信息，尤其是车辆行驶证上的信息需要准确无误。
4.选择保费支付方式：车主可以选择一次性支付、分期付款等不同支付方式来支付保费。
5.提交资料并支付保费：将填写完整的投保信息提交给保险公司，并进行保费支付，一般可以通过银行转账、支付宝等方式进行支付。
6.等待保单生效：保险公司在核实资料后会生成保单，并发送给车主，保单生效后即可享受相应的保险权益。
二、出险理赔1.报案：出险后，车主需要立即拨打保险公司的报案电话，向保险公司报告事故情况，提供车险保单号等相关信息。
2.保险公司派员定损：报案后，保险公司会派出定损员前往事发地点实地勘查车辆损坏情况，并评估损失金额。
3.维修或索赔：根据定损结果，车主可以选择自行维修或者委托保险公司指定的修理厂进行维修。
如果选择自行维修，车主需要妥善保存维修发票等相关证据以备理赔时使用。
4.理赔申请：维修完成后，车主需要向保险公司提出理赔申请，提交相关证明材料，如维修发票、定损报告、身份证明等。
5.保险公司审核：保险公司会对车主的理赔申请进行审核，核实相关材料的真实性和合法性。
6.理赔支付：经过审核，保险公司确认理赔金额后，会将相关赔款支付给车主。
支付方式可以选择由保险公司直接转账给车主，或者支付给指定的维修厂。
以上就是车险的大致流程，不同的保险公司可能会存在一些细微的差别，车主在办理车险时应仔细阅读保险合同和相关条款，确保自己的权益得到保障。
同时，车主也应及时了解和掌握保险公司的理赔流程和要求，以便在出险后能够及时、顺利地进行理赔。
保险公司业务操作流程实务（车险）
保险公司业务操作流程实务（车险）车险业务操作流程⼀、展业 (1)⼆、录⼊投保单 (2)三、批改 (2)四、核保 (4)五、签发保险单、批单 (5)六、业务补录 (8)七、⼿续费处理 (9)⼋、承保业务档案管理 (10)九、接报案 (13)⼗、事故调查 (14)⼗⼀、定损、核价 (16)⼗⼆、缮制赔案 (17)⼗三、核赔 (18)⼗四、结案处理 (20)⼗五、理赔案件管理 (21)⼗六、代理业务管理 (21)⼗七、单证保管 (22)⼗⼋、业务检查 (23)⼗九、业务统计 (23)机动车辆保险业务从承保到理赔过程中，可划分为若⼲⼯作环节。
加强对各⼯作环节的规范管理，将有利于对业务管理过程进⾏控制。
⼀、展业展业是业务外勤（含代理⼈员，下同）动员客户投保的过程。
⼯作流程如下：1、业务外勤进⾏展业宣传（即为客户策划投保的动员过程），或在保险单到期前⼀个⽉通知客户续保；2、业务外勤协助客户填写投保单（参见投保单填写规范）；3、业务外勤审核投保单，并核对⾏驶证等重要客户资料；4、业务外勤将投保单及有关材料转交初级核保⼈；5、初级核保⼈审核投保单及有关材料；6、初级核保⼈安排验车事宜（参见验车规定）；7、初级核保⼈在投保单上签字确认后交出单⼈员。
业务外勤初级核保⼈⼆、录⼊投保单录⼊投保单是指出单⼈员将经初级核保⼈审核合格的投保单录⼊计算机的过程。
⼯作流程如下：1、出单⼈员检查投保单上初级核保⼈意见及签名；2、出单⼈员录⼊计算机；3、出单⼈员将投保单内容录⼊后，申请核保，⽣成投保单号码；4、出单⼈员及时修改有⽂字或数字错误的业务；5、出单⼈员将拒保的投保单退回初级核保⼈；6、初级核保⼈将拒保业务退回业务外勤。
拒保业务退回业务外勤；需修改业务退回出单⼈员。
出单⼈员三、批改批改是对已⽣效保险单的内容进⾏变更的过程。
批改分为：⼀般批改（批改Ⅰ）、特殊批改（批改Ⅱ）。
⼯作流程如下：1、业务外勤协助客户填写批改申请，申请中应注明批改原因及变更的详细内容；2、业务外勤将批改Ⅰ的批改申请提交初级核保⼈，将批改Ⅱ的批改申请提交销售主管；（1）初级核保⼈审核批改Ⅰ，并安排验车事宜；（2）初级核保⼈审核合格，在批改申请上签字确认（参见车险业务批改规范）；（3）销售主管审核批改Ⅱ，审核合格，在批改申请上签字确认；3、初级核保⼈（销售主管）将批改申请交出单⼈员；4、出单⼈员录⼊计算机；5、出单⼈员提交核保，⽣成批改申请号码；6、出单⼈员及时修改有⽂字或数字错误的批改申请；7、出单⼈员将拒保的批改申请退回初级核保⼈；8、初级核保⼈将拒保业务退回业务外勤。
中国人保车险投保流程
中国人保车险投保流程
1.确定投保需求：根据车辆情况和个人需求，选择适合的保险种类和保额。
2. 选择渠道：可以选择线上渠道（官方网站、移动端APP）或者线下渠道（营业厅、代理人）进行投保。
3. 提交投保信息：填写车辆信息、个人信息、投保信息等相关资料，并上传车辆行驶证、驾驶证等证明材料。
4. 核保审批：保险公司进行核保审批，根据投保人的个人情况和车辆情况对投保信息进行审核。
5. 缴费：投保成功后，按照保费缴纳方式完成缴费。
6. 保单签发：保险公司审核通过后，会为投保人签发保单并进行快递配送或电子送达。
7. 理赔服务：在保险期间内，如果发生车辆损失或者事故，可以通过保险公司提供的理赔服务进行赔付。
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代办车险业务委托书(3篇)
第1篇委托人：（全名）身份证号码：（身份证号码）住址：（详细地址）联系电话：（联系电话）受托人：（全名）身份证号码：（身份证号码）住址：（详细地址）联系电话：（联系电话）鉴于委托人因工作繁忙，无法亲自办理车险业务，特委托受托人全权代表本人办理以下车险业务，具体内容如下：一、委托事项1. 受托人代表委托人办理车辆保险投保、续保、理赔等相关事宜。
2. 受托人有权根据委托人的意愿，选择保险公司、保险产品及保险条款。
3. 受托人有权代表委托人与保险公司进行沟通、协商，维护委托人的合法权益。
4. 受托人有权在委托人授权范围内，签署与车险业务相关的各类文件。
二、委托权限1. 受托人有权代表委托人进行车险业务的咨询、查询、缴费、理赔等操作。
2. 受托人有权根据委托人的指示，对车险业务进行变更、撤销等操作。
3. 受托人有权代表委托人参加保险公司的各项活动，如客户回访、保险知识讲座等。
4. 受托人有权代表委托人与保险公司协商，争取更优惠的保险条款和理赔条件。
三、委托期限本委托书自签署之日起生效，至委托人书面通知解除委托或受托人辞去委托为止。
四、保密条款1. 受托人承诺对委托人在委托过程中提供的个人信息、业务资料等保密，未经委托人同意，不得向任何第三方泄露。
2. 受托人承诺不利用委托人的信息进行任何违法活动。
五、违约责任1. 如受托人在委托过程中，因故意或重大过失造成委托人权益受损，受托人应承担相应的法律责任。
2. 如受托人未按委托人要求办理车险业务，委托人有权解除委托，并要求受托人承担相应责任。
六、争议解决1. 如本委托书在履行过程中发生争议，双方应友好协商解决。
2. 如协商不成，任何一方均有权向委托人所在地的人民法院提起诉讼。
特此委托！委托人：（签字）年月日受托人：（签字）年月日附件：1. 委托人身份证复印件2. 车辆行驶证复印件3. 车辆保险单复印件4. 其他与委托事项相关的文件注：本委托书一式两份，委托人和受托人各执一份，具有同等法律效力。
代理保险业务营业机构业务处理流程
代理保险业务营业机构业务处理流程代理保险业务营业机构业务处理流程代理保险业务营业机构业务处理流程是怎样的你知道吗?下面是yjbys店铺为大家带来的代理保险业务营业机构业务处理流程，欢迎阅读。
第一节营业前准备第一条营业前，柜员在保险系统签到，在储蓄逻辑集中系统签到并领用凭证及尾箱，做好营业准备。
如果是首次签到，签到后，柜员需先修改密码后，方可进行其他交易。
第二条营业主管签到并联动机构签到，营业主管领用主尾箱后，普通柜员可领取各自尾箱，办理日常业务。
第三条同一柜员不能重复签到。
柜员签到后如需离开，可做临时签退。
如由于系统故障等原因柜员无法再次签到的，普通柜员由营业主管做强制签退后再次签到，营业主管、支行(局)长由一级支行业务管理员强制签退后再次签到。
第二节日间业务处理第四条在办理新契约投保时，投保人需填写投保单、《客户风险承受力评估报告》，客户和理财经理在《客户风险承受力评估报告》上签字，投保一年期以上(不含一年期)的个人人身保险产品还需根据保险公司要求填写《人身保险投保提示书》，投保期交产品，系统将打印《自动转账授权告知书》，客户在《自动转账授权告知书》签字确认;对于保单利益不确定的保险产品，包括分红型、万能型、投资连结型、变额型等人身保险产品和财产保险公司非预定收益型投资保险产品等，存在趸交保费超过投保人家庭年收入的4倍、年(月)期交保费超过投保人家庭年收入的20%、保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过60、保费额度大于或等于投保人保费预算的150%等情况的，投保人还应对投保声明进行签名确认。
第五条代理保险销售人员应收齐投保人相关资料，并进行审核。
审核主要内容如下：(一)投保人所提供的证件是否为本人有效证件，有效证件包括身份证、护照、军官证和户口本等保险公司认可的证件。
其中，军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料;如投保人和被保险人不是同一人时，需出示双方有效身份证件。
中国人保个人车险过户流程
中国人保个人车险过户流程一、准备相关资料在进行车险过户之前，需要准备好以下相关资料：1. 车辆所有权证明：提供车辆行驶证、车辆登记证书等证明车辆所有权的资料。
2. 上一年的保险单：需要提供上一年的保险单，以便核对车辆信息和保险状态。
3. 投保人身份证：需要提供投保人本人的身份证，若投保人不是车主本人，则需要提供车主的身份证和委托书。
4. 其他相关资料：根据当地政策和保险公司要求，可能还需要提供其他相关资料，如车辆过户证明、驾驶证等。
二、联系保险公司在准备相关资料后，需要联系中国人保客服，了解车险过户流程和注意事项。
可以通过拨打中国人保客服电话、登录中国人保官方网站或前往当地中国人保分支机构等方式联系客服。
三、填写过户申请联系保险公司后，需要填写车险过户申请表，表中需要填写车辆信息、投保人信息、被保险人信息等相关信息，并提交给保险公司。
四、提交审核提交过户申请后，保险公司会对申请进行审核，核实车辆信息和保险状态，确认是否符合过户条件。
审核过程中可能需要补充相关资料。
五、确认费用及支付审核通过后，保险公司会向客户确认费用及支付方式，客户需要在规定时间内支付相关费用。
六、完成过户手续费用支付完成后，保险公司会完成车险过户手续，将车辆的保险状态更新为新的投保人信息，并向客户出具新的保险合同。
七、更新保险合同客户需要将新的保险合同妥善保管，并将其放置在车上，以便在需要时随时查阅。
同时，也需要将新保险合同中的重要信息（如保险期限、保险金额等）告知相关人员，以便在发生事故时能够及时处理。
八、退回原保单完成过户手续后，客户需要将原保险单退回给保险公司。
退回方式可选择快递或亲自送到保险公司指定地点。
九、保持联系方式畅通在车险过户过程中，客户需要保持联系方式畅通，以便保险公司能够及时联系到客户并告知相关事项。
如有任何疑问或问题，客户可以随时联系中国人保客服进行咨询或处理。
个人车险代办委托书模板(3篇)
第1篇委托人：（姓名）身份证号码：（身份证号码）联系方式：（电话号码）被委托人：（姓名）身份证号码：（身份证号码）联系方式：（电话号码）鉴于委托人因工作繁忙、时间紧迫或其他原因，无法亲自办理车辆保险相关事宜，现委托被委托人全权代理办理以下车险相关业务，特此出具本委托书。
一、委托事项1. 代表委托人向保险公司咨询车险产品，了解车险条款及保险责任；2. 代表委托人办理车辆保险投保手续，包括但不限于填写投保单、提交相关资料、支付保费等；3. 代表委托人办理车辆保险续保手续，包括但不限于提交续保资料、支付续保保费等；4. 代表委托人办理车辆保险理赔手续，包括但不限于提交理赔资料、跟进理赔进度等；5. 代表委托人处理与车辆保险相关的其他事宜，包括但不限于保险合同变更、保单查询等；6. 代表委托人与保险公司沟通协商，解决保险纠纷或争议。
二、委托权限1. 被委托人有权以委托人名义办理上述委托事项；2. 被委托人有权签署与车辆保险相关的所有文件；3. 被委托人有权接受保险公司发送的保险单、理赔通知书等相关资料；4. 被委托人有权查询、打印委托人车辆保险信息；5. 被委托人有权接受保险公司的电话、短信、邮件等通知。
三、委托期限本委托书自签署之日起生效，有效期为一年。
委托期满后，委托人有权撤销委托或重新出具委托书。
四、责任承担1. 被委托人在办理委托事项过程中，应严格遵守国家法律法规和保险行业规定，确保委托人权益不受损害；2. 被委托人应妥善保管委托人提供的所有资料，不得泄露给任何第三方；3. 被委托人在办理委托事项过程中，如因自身原因造成委托人权益受损，应承担相应的法律责任；4. 委托人有权随时撤销委托，被委托人应立即停止办理委托事项，并退还委托人提供的所有资料。
五、其他约定1. 本委托书一式两份，委托人、被委托人各执一份，具有同等法律效力；2. 本委托书未尽事宜，双方可另行协商解决；3. 本委托书自双方签字（或盖章）之日起生效。
保险代理公司业务流程
保险代理公司业务流程保险代理公司业务流程〔1〕宣扬保险产品。
公司通过柜台、公告、电话、邮件等方式宣扬公司的理念，以及所代理保险产品的种类，使更多的潜在客户熟识公司，了解更多的保险产品，加强其投保的意愿。
〔2〕说明说明保险产品。
公司客服人员及代理人在接待客户时，发挥自身的专业优势，为客户分析、评估可能存在的各种风险，然后依据客户的经济状况、投保需求等，为其选择合适的保险产品，最末向客户说明、说明保险产品的详细内容，尤其是保险责任范围、免责条款、宽限期等内容。
〔3〕客户填写投保单。
客户达成投保意愿后，公司业务员指导客户正确填写投保单，并由客户在投保人和被保险人处亲自签名。
业务员将客户投保信息录入保险系统，计算出应缴保费。
〔4〕公司初审投保单。
公司的内勤人员在对投保单进行初步审核后，实时将投保单交给保险公司，等待保险公司核保。
〔5〕保险公司承保，收取保费。
保险公司接收投保申请后，对申请进行审核，决断是否接受承保这一风险，并在接受承保风险的.状况下，确定承保条件的过程，并按标的物的不同风险类别予以不同的承保条件，保证业务质量，保证保险经营的稳定性，客户通过转账或者 POS 机支付保费到保险公司账户。
〔6〕保险公司出具保单。
客户支付保费至保险公司账户，到账后，保险公司向公司出具正式的保险单和保险费收据，再由公司转交给客户，并向客户提供保单保全服务。
〔7〕保险公司与公司财务中心定期对账。
公司财务部登记账面，定期与保险公司对账。
依据各保险公司规定不同，对账频率有每天、每周、每月等。
〔8〕保险公司定期支付代理费用。
对账无误后，保险公司依据代理保费收入和手续费标准向公司支付代理手续费，通过银行转账支付给公司，并开具发票。
〔9〕向代理人支付佣金。
保险公司出具保单并经公司财务人员核对无误后，公司与代理人进行代理佣金结算。
一般而言，对于个人代理或营销员，每笔业务完成后马上结算佣金，对于渠道或机构类代理人，每周结算两次。
个人代理车险业务操作流程
键入文字][点击选择车险承保系1．键入文字][”。
然后点击左车险”和“先右上角选择“DAA05 边“投保管理”中的“投保单录入”2．键入文字][归属部门等信息点击选取确定， 1业务来源选“个人代理”2 选项一般不变商业险、交强险时间参照之前保单确定3送修一般选“否” 4使用性质有家庭自 6 车牌号，车架号， 5 用汽车（个人）和非息可动机号等信发营业企业客车（团从行驶证上获取。
定。
，依情况而体）若非新车，8 出现价格后，击再点“九折”车型编码，先点击“查”，7 自动转至“车型库查询”界面此类数据自动弹出，无需输入93．键入文字][车型库查询界面先在右上角“车型名称”中输入车辆品牌型号文后面的代码（前后需”。
列表出来，任选一个并确定，系统自动回到投单输入界面并自动完成匹配4．键入文字][首先点击“关系人信息”（此界面为个人车辆）若投保人、被保人和车主为同一人，一次性选中。
并在证件号码中输如身份证号码点击“移动电话”边上的“查询”，系统会自动获取相应信息，点击确认即可。
若系统无此人信息，需手动输入相应信息。
若投人、被保险人和车主非同一人，分别勾选并分别输入身份信息5．键入文字][若车辆为企业车辆，在“使用性质”中选择“非营业企业车辆6．键入文字][先根据实际情况勾选投保人、被保险人和车主，再在“类型”中择“团体”。
输入“名称”或“组织机构代码”点击“查”，系统自动匹配7．键入文字][关系人信息录入完毕后，再点击“保险责任”一栏，输入相关业险信息后，点击左上角的“保费厘定8．键入文字][再点击“交强险信息”一栏，勾选强险，点击左上角的“平台交互9．键入文字][再点击“特别约定”一栏，点击“中输约定代”99432110．键入文字][最后点击“汇总信息”一栏，点击“计算跟单用”。
最后点击保存并提交核保。
投保单生成11．键入文字][投保单生成后，在投保管理中点击“投保单查询在右上角的“号牌号码”中输入车牌号。
车险业务操作流程(最新版)-网上购买车险流程
车险业务操作流程（最新版）:网上购买车险流程车险业务操作流程一、展业 1 二、录入投保单2 三、批改2 四、核保4 五、签发保险单、批单5 六、业务补录8 七、手续费处理9 八、承保业务档案管理10 九、接报案13 十、事故调查14 十一、定损、核价16 十二、缮制赔案17 十三、核赔18 十四、结案处理20 十五、理赔案件管理21 十六、代理业务管理21 十七、单证保管22 十八、业务检查23 十九、业务统计23 机动车辆保险业务从承保到理赔过程中，可划分为若干工作环节。
加强对各工作环节的规范管理，将有利于对业务管理过程进行控制。
一、展业展业是业务外勤（含代理人员，下同）动员客户投保的过程。
工作流程如下：1、业务外勤进行展业宣传（即为客户策划投保的动员过程），或在保险单到期前一个月通知客户续保；2、业务外勤协助客户填写投保单（参见投保单填写规范）；3、业务外勤审核投保单，并核对行驶证等重要客户资料；4、业务外勤将投保单及有关材料转交初级核保人；5、初级核保人审核投保单及有关材料；6、初级核保人安排验车事宜（参见验车规定）；安排验车核保人审核外勤审核填写投保单展业宣传或通知客户续保7、初级核保人在投保单上签字确认后交出单人员。
验车人员按照要求验车根据核保政策审核投保单核对行驶证等客户资料根据实际情况如实填写宣传保险、发续保通知验车合格签字初级核保人审核合格外勤审核合格后交初级核保人将投保单交业务外勤客户同意投（续）保客户不同意投(续)保不合格不合格不合格拒保或需修改业务，将投保单退回业务外勤。
业务外勤初级核保人二、录入投保单录入投保单是指出单人员将经初级核保人审核合格的投保单录入计算机的过程。
工作流程如下：1、出单人员检查投保单上初级核保人意见及签名；2、出单人员录入计算机；3、出单人员将投保单内容录入后，申请核保，生成投保单号码；4、出单人员及时修改有文字或数字错误的业务；5、出单人员将拒保的投保单退回初级核保人；6、初级核保人将拒保业务退回业务外勤。
车险代理人工作内容,如何代理车险？
车险代理人工作内容，如何代理车险？车险代理人是指根据车主的委托，在车主授权的范围内代为办理车险业务，并依法向车主收取代理手续费的单位或者个人。
工作内容（易车险整理）代理人因类型不同、业务范围也有所不同。
那么今天我们主要是给大家介绍了关于车险代理人存在的意义以及车险代理人工作的内容，望通过我们的介绍，能够给大家带来一定的帮助。
一、车险代理人岗位存在的意义(1)为客户提供持续有效的服务，代理人在帮助客户解决问题的同时，也会从建议中得到好处，这样他就会对客户提供持续有效的服务，而这恰恰是客户最希望得到的。
(2)因为保险商品不同于关乎饮食起居的满足生理需要的生活必需品，它实际上可以说是一种较高层次意义的奢侈品，很少有人会主动买保险，这就需要保险代理人进行产品介绍。
(3)保险代理人可以切实解决客户在购买保险过程中的麻烦。
(4)帮助客户进行保险计划选择，代理人熟悉保险商品的用途和限制范围。
二、车险代理人的工作内容(1)协助客户办理相关投保手续(签订投保单、保单送达、保单保全、保费收取)。
(2)为消费者设计保险方案，制定保险计划。
(3)根据客户的需要，为其提供优质的售后服务。
(4)向消费者宣传保险知识，解释保险条款，点评产品，分析个人财务需要。
(5)定期回访老客户，维护潜在客户。
(6)负责代理推销保险产品，协助保险公司进行损失的勘察和理赔。
(7)被保险人出险后，协助其向保险公司进行理赔等。
(8)协助客户挑选保险公司的优势产品。
车险代理人代理人的业务范围主要是财产保险公司的个人代理人可以代理家庭财产保险、运输工具保险、责任保险和被代理保险公司授权的其它险种。
业务范围代理推销车险业务，代理收取保费，协助保险公司进行损失的勘查和理赔等。
代理销售保险产品，代理收取保费。
网销平台对于保险行业来说，车险是刚需最强、保费巨大的险种，从重要性来说完全称得上关乎国计民生。
而车险主要的服务人群对便捷、高效的服务有着更强烈的需求。
个人代理车险业务操作流程
点击选择车险承保系统
先右上角选择“05车险”和“DAA”。
然后点击左
3商业险、交强险时间参照之前保单确定 1归属部门等信息点击选用确2业务来源选“个人代理”
4送修一般选“否” 5车牌号，车架号，发动机号等信息可6使用性质有家庭自用汽车（个人）和非
7车型编码，先点击“查”，
车型库查询界面
先在右上角“车型名称”中输入车辆品牌型号中文背面旳代码（前后需加*号），点击“查询”。
待
首先点击“关系人信息”，（此界面为个人车辆）若投保人、被保险人和车主为同一人，一次性选中。
并在证件号码中输如身份证号码，点击“移动”边上旳“查询”，系统会自动获取对应信息，再点
若车辆为企业车辆，在“使用性质”中选择“非营业企业车辆”
先根据实际状况勾选投保人、被保险人和车主，再在“类型”中选择“团体”。
输入“名称”或“组织机构代码”点击“查”，系统会自动匹配。
关系人信息录入完毕后，再点击“保险责任”一栏，输入有关商
再点击“交强险信息”一栏，勾选交
再点击“尤其约定”一栏，点击“增
最终点击“汇总信息”一栏，点击“计算跟单费用”。
投保单生成后，在投保管理中点击“投保单查询”在右上角旳“号牌号码”中输入车牌号。
点击“查
在投保单打印界面，选中“交强险旳投保单”分别点击“联合投保单打印”和“交强险费率浮动告知单”，打印以上两。
车险个人代办委托书(2篇)
第1篇委托人：[委托人姓名]身份证号码：[委托人身份证号码]联系方式：[委托人联系电话]住址：[委托人住址]受托人：[受托人姓名]身份证号码：[受托人身份证号码]联系方式：[受托人联系电话]住址：[受托人住址]鉴于委托人因工作繁忙，无法亲自办理车辆保险相关事宜，特此委托受托人代为办理，现将委托事项及有关事宜如下：一、委托事项1. 受托人代表委托人办理车辆保险的相关手续，包括但不限于：（1）车辆保险投保、续保、退保等手续；（2）车辆保险理赔相关事宜；（3）车辆保险合同签订、变更、解除等手续；（4）车辆保险咨询、投诉等事宜；（5）其他与车辆保险相关的法律、法规规定的义务。
2. 受托人在办理上述事项时，应遵守国家法律法规，维护委托人的合法权益。
二、委托期限本委托书自签订之日起生效，有效期为[委托期限]，委托人有权在任何时间撤销本委托书。
三、委托范围1. 受托人在办理委托事项时，应严格按照委托人的意愿和指示行事，不得超越委托范围。
2. 受托人在办理委托事项时，有权代表委托人与保险公司、相关机构进行协商、沟通，但不得自行决定与委托人意愿不符的事项。
四、委托费用1. 受托人在办理委托事项过程中产生的合理费用，由委托人承担。
2. 受托人不得向委托人收取额外费用，如咨询费、手续费等。
五、保密义务1. 受托人应严格保守委托人的商业秘密和个人隐私，未经委托人同意，不得向任何第三方泄露。
2. 受托人在委托期限届满或委托关系解除后，仍应遵守保密义务。
六、责任承担1. 受托人在办理委托事项过程中，因自身原因导致委托人权益受损的，应承担相应的法律责任。
2. 如因不可抗力或政策调整等原因导致委托事项无法办理，受托人无需承担责任。
3. 受托人在办理委托事项时，应尽到合理注意义务，避免因自身过失给委托人造成损失。
七、委托撤销1. 委托人有权在任何时间撤销本委托书，撤销后，受托人应立即停止办理委托事项。
2. 委托人撤销委托书后，受托人应将已办理的事项及费用情况向委托人报告。
汽车保险个人委托书(2篇)
第1篇委托人：（姓名）身份证号码：（身份证号码）联系方式：（电话号码）受托人：（姓名）身份证号码：（身份证号码）联系方式：（电话号码）鉴于本人因工作繁忙，无法亲自办理汽车保险事宜，现特委托受托人全权代表本人办理与汽车保险相关的所有事宜，包括但不限于保险购买、续保、理赔、咨询等。
为此，特此出具以下委托书：一、委托事项1. 代表本人与保险公司洽谈汽车保险业务，包括但不限于选择保险产品、报价、投保、续保等。
2. 代表本人与保险公司沟通，处理保险合同相关事宜，包括但不限于合同条款的解读、修改、签订等。
3. 代表本人向保险公司提交保险理赔申请，协助保险公司进行调查、核实，并跟进理赔进度。
4. 代表本人向保险公司咨询保险相关事宜，解答保险疑问。
5. 代表本人处理与汽车保险相关的其他事宜，包括但不限于保单的查询、变更、终止等。
二、委托权限1. 受托人有权以本人的名义与保险公司签订、修改、续签保险合同。
2. 受托人有权代表本人向保险公司支付保险费。
3. 受托人有权代表本人向保险公司提交理赔申请，并接受保险公司的调查。
4. 受托人有权代表本人与保险公司协商理赔事宜，包括但不限于理赔金额、理赔期限等。
5. 受托人有权代表本人查询、变更、终止保险合同。
三、委托期限本委托书自签订之日起生效，至本人书面撤销委托或保险合同终止之日止。
四、委托费用受托人在办理本委托书所述事项过程中产生的合理费用，由本人承担。
五、其他事项1. 受托人在办理委托事项过程中，应严格遵守国家法律法规，维护本人的合法权益。
2. 受托人在办理委托事项过程中，应遵循诚实信用原则，不得损害本人的利益。
3. 受托人在办理委托事项过程中，应保守本人的商业秘密和个人隐私。
4. 本委托书一式两份，委托人和受托人各执一份，具有同等法律效力。
5. 如本人撤销委托，应提前书面通知受托人，并确保受托人已将所有相关事宜处理完毕。
特此委托。
委托人：（签字）年月日受托人：（签字）年月日附件：1. 委托人身份证复印件2. 受托人身份证复印件3. 汽车行驶证复印件4. 汽车驾驶证复印件5. 保险公司联系方式6. 其他相关证明材料注：本委托书仅供参考，具体内容以实际需求为准。
车险业务流程
付款
• 1、 根据与保险公司签定的协议，与保险 公司进行定期结算；
• 车险专管员根据系统中车险收付情况编 制付款清单（表四）或由保险公司提供 清单给省公司车险专管员核实，车险专 管员根据该清单核对后打印出来与付款 审批单交相关人员签名后一并交财务人 员核对确认；
车险业务流程 LOGO
出单
（没有安装出单系统的保险公 司业务）
• 车险专管员根据业务员的要求向保险公 司询价；
• 业务员将客户的详细投保资料传真或电话至 车险专管员处进行询价，车险专管员将得到 的车险价格通知业务员，当业务员得知车价 后确认出单时，需将上年度保单复印件、行 驶证复印件、身份证复印件（私家车）、组 织机构代码证（企业车）以及填写完的投保 单交至车险专管员处，专管员登记手工台帐 （表一）以及电子台账（表二）后，通知保 险公司出单；
• 6、如客户直接将保费划给保险公司，车 险专管员同样需将存款凭条录入财险管 理台账后交会计做帐，将收款付款状态 更改已收已付；（否则无法消除业务员 与省公司的债权关系）；
注意!
• 所有车险保单一律先收保费，再出单。
• 车险专管员将保单正本交给外勤人员或 客户，并进行签收；
• 可以独立出单的分公司，分公司内勤登 台帐后，当天下午5点前将当天分公司出 单情况、退费比率（表二）网络传送到 省公司车险专管员，车险专管员进行统 一汇总；
•
收款
• 分公司内勤将收到的车险保费及时存到 省公司指定存折帐户，并在存入款项当 天下午5点前将该款存款凭条及款项明 细表传真到省公司车险专管员处，车险 专管员核对后直接录入财险管理系统， 然后将该批资料交出纳；分公司内勤及 业务人员禁止坐扣保费（将所收保费不 经省公司审批直接付保险公司）；
代理车险业务手册(基础知识)
目录第一章车险知识 (1)第一节车险基础知识 (1)第二节车险险种介绍 (4)第二章业务流程 (11)第一节投保流程 (11)第二节理赔流程 (15)第三章营销技巧 (30)第一节营销话术 (30)第二节投保人应知应会 (35)第四章问题答疑 (37)第五章案例分析 (40)自邮一族代办车险业务手册第一章车险知识第一节车险基础知识一、车险常识机动车辆保险是综合性保险,属财产保险的范畴，是运输工具保险的一种。
承保各种机动车辆因遭受自然灾害或意外事故造成的车辆本身及相关利益的损失和采取施救保护措施所支付的合理费用，以及被保险人对第三者人身伤害、财产损失依法应负的民事赔偿责任。
二、车辆常识机动车辆是指以动力装置驱动或者牵引，上1道路行驶的供人员乘用或者用于运送物品以及进行工程专项作业的轮式车辆或履带式车辆。
包括汽车、摩托车、拖拉机和特种车等.机动车辆按照使用性质分为：家庭自用车、非营业客车、营业客车、非营业货车、营业货车、特种车、摩托车和拖拉机8种类型。
家庭自用客车：是指家庭或个人所有，且用途为非营业性的客车。
非营业客车：是指党政机关、企事业单位、社会团体等机构从事公务或在生产经营活动中不以直接或间接方式收取运费或租金的客车。
营业客车: 是指用于旅客运输或租赁，并以直接或间接方式收取运费或租金的客车。
非营业货车：是指党政机关、企事业单位、社会团体自用或仅用于个人及家庭生活，不以直接或间接方式收取运费或租金的货车（包括客货2两用车)。
营业货车:是指用于货物运输或租赁，并以直接或间接方式收取运费或租金的货车（包括客货两用车)。
特种车：是指用于各类装载油料、气体、液体等专用罐车；或用于清障、清扫、清洁、起重、装卸(不含自卸车)、升降、搅拌、挖掘、推土、压路等的各种专用机动车，或适用于装有冷冻或加温设备的厢式机动车；或车内装有固定专用仪器设备,从事专业工作的监测、消防、运钞、医疗、电视转播、雷达、X光检查等机动车；或专门用于牵引集装箱箱体(货柜）的集装箱拖头。
办理车险委托书
办理车险委托书
车险委托书是指车主或车辆所有人将车辆保险事务的部分或全部权利委托给他人代办的书面文件。
通常情况下，车险委托书由车主书面签署，并注明委托的具体内容和授权范围。
随着车辆保险业务的发展和普及，越来越多的车主选择委托他人代为办理车险事务，提高了效率和便利性。
为什么需要办理车险委托书？首先，对于一些无法亲自办理保险事务的车主来说，委托书是一种非常便捷的方式。
例如，车主因工作繁忙或身体原因无法亲自前往保险公司办理车险手续，可以委托亲友或代办人代为处理。
其次，委托书能够明确授权范围，确保代办人在办理车险事务时不会超出授权范围，保障车主的权益。
办理车险委托书的具体步骤如下：
第一步，明确委托目的。
在起草委托书之前，车主需要明确委托的具体目的和授权范围，包括委托人的姓名、身份证号码、联系方式以及被委托人的姓名、身份证号码等信息。
第二步，书面起草。
根据委托内容和授权范围，车主书面起草委托书，确保内容简洁明了、表达清晰。
包括委托事项、授权范围、委托时间等内容。
第三步，签署和盖章。
车主和被委托人在委托书上分别签字并盖章，确保委托书的有效性和合法性。
第四步，备份存档。
完成委托书的签署后，车主和被委托人均需备份存档，以备日后查询或需要。
总的来说，办理车险委托书是一项重要的保险事务，能够提高保险事务的效率和便利性，保障车主的权益。
通过书面签署委托书，明确委托内容和授权范围，确保委托事务的顺利进行。
希望车主在办理车险委托书时能够仔细阅读委托内容，保护个人权益，更好地管理车辆保险事务。
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点击选择车险承保系统12
先右上角选择“05车险”和“DAA”。
然后点击左
边“投保管理”中的“投保单录入”
12
12
3商业险、交强险时间参照之前保单确定
1归属部门等信息点击选取确定，选项一般不变
2业务来源选“个人代理”
4送修一般选“否”
5车牌号，车架号，
发动机号等信息可从行驶证上获取。
6使用性质有家庭自用汽车（个人）和非营业企业客车（团体），依情况而定。
7车型编码，先点击“查”，
自动转至“车型库查询”界面
车型库查询界面
先在右上角“车型名称”中输入车辆品牌型号中
文后面的代码（前后需加*号），点击“查询”。
待
列表出来，任选一个并确定，系统自动回到投保
单输入界面并自动完成匹配。
12
首先点击“关系人信息”，（此界面为个人车辆）若投保人、被保险
人和车主为同一人，一次性选中。
并在证件号码中输如身份证号码，
点击“移动电话”边上的“查询”，系统会自动获取相应信息，再
点击确认即可。
若系统无此人信息，需手动输入相应信息。
若投保
人、被保险人和车主非同一人，分别勾选并分别输入身份信息。
12
若车辆为企业车辆，在“使用性质”中选择“非营业企业车辆”
12
先根据实际情况勾选投保人、被保险人和车主，再在“类型”中选
择“团体”。
输入“名称”或“组织机构代码”点击“查”，系统会
自动匹配。
12
关系人信息录入完毕后，再点击“保险责任”一栏，输入相关商
业险信息后，点击左上角的“保费厘定”
12
再点击“交强险信息”一栏，勾选交
强险，点击左上角的“平台交互”12
再点击“特别约定”一栏，点击“增
加”在“约定代码”中输入“994321”。
12
最后点击“汇总信息”一栏，点击“计算跟单费用”。
最后点击保存并提交核保。
投保单生成。
12
投保单生成后，在投保管理中点击“投保单查询”
在右上角的“号牌号码”中输入车牌号。
点击“查
询”。
系统会出现商业险和交强险的投保单。
选中其
中一个，点击“打印”。
12
在投保单打印界面，选中“交强险的投保单”分别点击“联
合投保单打印”和“交强险费率浮动告知单”，打印以上两
张单子。
最后请客户签字交费，生成保单。
12。