银行对公司综合金融服务方案ppt课件

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银行对(某公司)金融服务方案

银行对(某公司)金融服务方案

金融服务方案银行对(某公司)金融服务方案中国ⅩⅩ银行河南省分行前言致某局(某公司河南省公司):中国ⅩⅩ银行股份有限公司河南省分行本着“以客户为中心,以市场为导向”的经营理念和运作机制。

愿意以雄厚的资金实力和长期为客户服务的经验,真诚期望与贵局(公司)开展长期全面战略业务合作,相互依存、共创价值、共谋发展!期待我们的合作广泛、长久!并对贵局(公司)的发展致以良好的祝愿!我们的服务理念:通过为客户提供整体财务管理解决方案,满足客户在财务方面的需求,帮助客户在财务上发展成功。

ⅩⅩ银行努力成为金融服务的集成商,向客户提供全方位的金融服务。

目录第一部分双方简介第二部分双方合作现状第三部分银企合作的新机遇第四部分对销售货款网上跨行支付结算工作的理解第五部分金融服务方案实现目标第六部分我行具备为贵局(公司)提供跨行结算和贷记卡应用的实力第七部分我行为贵局定制的其他服务第八部分服务的组织与计划第九部分结束语第一部分双方简介某局(某公司河南省公司)贵局(公司)成立于1983年,是某公司全资子公司,现下辖18家地市公司,100余家县级分公司,共有在岗职工2万余人。

主要负责叶购销、批发和专卖管理。

近年来,贵局(公司)经营业绩显著,全省常年种植叶面积稳定在在150万亩左右,收购量在350万但上下;年产销量在300万箱左右;年实现工商税利在50亿元上下。

经营指标综合排名列河南省2012年度百强企业榜单第三名。

中国ⅩⅩ银行股份有限公司中国ⅩⅩ银行成立于1954年,2005年改制为中国ⅩⅩ银行股份有限公司,并于同年10月27日在香港成功上市。

2006年在《银行家》杂志发布的“中国银行业100强榜”中,中国ⅩⅩ银行位居榜首;荣获“2007中国最佳网上银行”奖;英国《银行家》杂志2008年度世界银行1000强排名中,ⅩⅩ银行列第13位。

中国ⅩⅩ银行股份有限公司河南省分行目前拥有600多个机构网点,遍及18个地市,全口径存款余额超过了3000多亿元,贷款余额超过1500多亿元。

综合金融服务方案(ppt 44页)

综合金融服务方案(ppt 44页)

飞翔公司
出口保理商
优点: 1.加快应收账款催收 2.提前收款,加速资金周转 3.信用风险控制与坏账担保 4.提前办理外汇结汇,锁定 汇率风险
融资服务——贸易融资
进口方案D/A保付
贵公司
采购材料
交单
申请D/A 保付
D/A交单
保付
实施步骤: 1. D/A项下进口后公司申请D/A保付 2. 我行确认保付交单并对出口商银行保付 3. 出口商可以向银行申请融资
飞翔公司
优点: 1. 操作便利 2. 审批快捷 3. 核算清晰 4. 成本较低 5. 负债合理
融资服务——贸易融资
以贵公司为核心设计结构化贸易融资链
针对国内上游采购
融资产品:
1. 国内信用证 2. 信用证项下买方融资 3. 商品融资
贵公司
优点:
1. 表外融资,降低负债率 2. 在实现销售前,银行给予资金融通,先 行支付,无需占用企业其他业务资金 3. 盘活存货,提高资金使用效率
融资服务——贸易融资——国内保理
国内采购商
1.销售商品 3.调查双方资信及交易情况
贵公司
销货方开户行 (保理行)
实施步骤: 1. 销售商品 2. 申请国内保理 3. 我行调查双方资信及交易情况 4. 我行发放融资 5. 书面通知国内采购商并提示付款 6. 到期付款后我行扣收融资本息
飞翔公司
优点: 1.加快应收账款催收 2.提前收款,加速资金周转 3.信用风险控制与坏账担保
浙江物产集团
中国的ICBC 世界的ICBC
目录
1 对贵公司整体情况认识及需求分析 2 整体方案介绍 3 方案效果分析 4 方案实施能力 5 服务团队及承诺
飞翔公司
对贵公司整体情况的认识

银行对公司综合金融服务方案-金融服务方案

银行对公司综合金融服务方案-金融服务方案

银行对公司综合金融服务方案-金融服务方案XX银行对公司综合金融服务方案XX股份有限公司ⅩⅩ分行xx年xx月导言致:XX股份有限公司贵公司为一家专业从事新材料研发和技术应用的高新技术企业;是金属构件表面强化技术领域国内领导者和国际领先者;是国内唯一的高效球磨综合节能技术解决方案的提供者与服务商;是国内第一家耐磨材料行业的上市公司。

感谢贵公司给予我行的高度信赖,我行将继续高度关注贵公司的投资发展和金融需求,与贵公司建立强强联手、致力双赢的互信友好合作关系。

我行将本着平等、合作、互利的原则,依托雄厚的资金实力、先进的科技支撑、便捷的结算渠道、众多的业务品种,为贵公司提供多功能、综合性、全方位的金融服务。

本方案表达了我们对贵公司金融需求的理解、建议和服务构想,我们殷切期待着贵公司的合作回应。

XX股份有限公司ⅩⅩ分行XX年XX月XX日目录第一部分追求卓越的XX银行 (4)第二部分金融服务需求分析 (7)第三部分融资业务金融解决方案 (9)第四部分“走出去”项目金融服务产品 (12)第五部分供应链融资重点产品推介 (15)第六部分增值金融服务方案 (21)第七部分结算服务方案 (24)第八部分个人金融服务方案 (26)第九部分ⅩⅩ服务方案 (29)第十部分综合金融服务团队 (31)结束语 (31)第一部分追求卓越的XX银行一、XX银行基本情况XX。

二、XX银行ⅩⅩ分行基本情况XX。

三、ⅩⅩ(ⅩⅩ)投资管理有限公司基本情况ⅩⅩ(ⅩⅩ)投资管理有限公司(简称:ⅩⅩⅩⅩ公司)是经ⅩⅩ银行总行批准设立,由ⅩⅩ控股有限公司(简称:ⅩⅩ)控股和管理的私募股权投资基金管理公司。

本公司是ⅩⅩ下属中国境内两家私募基金管理公司之一,成立于2014年1月,母公司ⅩⅩ控股有限公司是ⅩⅩ银行全资附属机构,于2009年11月在香港成立,注册资本30亿港元。

ⅩⅩ(ⅩⅩ)投资管理有限公司下设农银ⅩⅩ基金,基金规模30亿元,首期10亿元。

公司主营业务为投资管理,按照ⅩⅩ银行金融服务体系补充的定位,充分发挥母行及母公司客户、信贷资源和专业优势,通过股权直接投资业务、固定收益类业务和财务顾问业务等,为优秀企业提供资金和投融资增值服务,帮助优秀企业快速成长。

公司金融服务PPT参考课件

公司金融服务PPT参考课件
• 客户在办公室即可办理异地资金汇划业务, 并能确保汇划信息的安全性。"中银汇星"对 客户的汇划信息实时发送,在网络畅通的 情况下,汇划信息可在24小时内到达解付 行。
39
• 服务对象 • "中银汇星"适用于异地资金汇划量大、对汇划时
效性要求强的同业、公司等集团用户。 • 申请条件 • 您与中行签定代理资金汇划协议,并在中行开立
32
• 上海电气、上海丝绸集团出口总额为1398 万元人民币;上海环宇进出口有限公司进 口金额为30万元人民币。
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中银香港
中国银行 上海分行
交通银行 上海分行
总额为 1398万元
上海电气集团
上海丝绸集团
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三、公司银行服务
• 跨境现金管理 • 银期转账 • 中银汇星
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跨境现金管理
• 跨境现金管理是指中国银行利用自身遍布 全球的海外分支机构与资源丰富的代理行 为跨区域经营的集团企业提供的资金运作 管理的解决方案,包括提供跨区域账户信 息查询、内部资金集中管理、应付账款和 应收账款统一管理等服务。
• 3.非流动性。目前我国银行监管部门禁止发 放房地产流动资金贷款。
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委托贷款
• 委托贷款是由政府部门、企事业单位作为 委托人(目前不接受个人委托)提供资金, 由受托人(即中国银行)根据委托人确定 的贷款对象、用途、金额、期限、利率等 代为发放并协助收回的贷款。
19
• 产品特点 • 1.企业或集团公司通过委托贷款形式实现企业之
同业存款帐户(帐户上必须保证有足够的资金以 备清算),即可使用"中银汇星"。
40
实现银行结算账户与期货保证金账户之间实时划 转。 • 适用范围 • 期货机构投资者 • 办理流程 • 1、机构客户在期货公司开立期货保证金账户; • 2、至我行柜台进行银期转账签约,签订服务协议; • 3、开通中行网上银行服务。

银行提供的企业综合金融服务方案

银行提供的企业综合金融服务方案

银行提供的企业综合金融服务方案概述本文档旨在介绍银行提供的企业综合金融服务方案。

我们的综合金融服务旨在满足企业客户的多样化需求,帮助他们实现财务增长和发展。

以下是我们提供的主要服务。

资金管理服务我们提供全面的资金管理服务,包括现金管理、支付和结算、收款和归集等。

通过我们的资金管理方案,企业客户可以更高效地管理现金流,并优化公司的流动性。

贷款和融资服务我们为企业客户提供贷款和融资解决方案,以支持他们的经营和发展。

无论是短期贷款、长期贷款还是财务顾问服务,我们都是您最值得信赖的合作伙伴。

保险服务我们合作伙伴网络广泛,能够提供全面的企业保险服务。

我们的保险方案可帮助企业客户降低风险,并提供专业的保险咨询和理赔服务。

信用卡和支付服务我们提供灵活多样的信用卡和支付解决方案,以满足企业客户的不同支付需求。

无论是企业信用卡、B2B支付还是电子商务支付,我们都为您提供安全、便捷的服务。

外汇管理服务我们的外汇管理方案帮助企业客户有效管理外汇风险,并满足跨境交易的需求。

无论是外汇掉期还是远期结售汇,我们提供专业的外汇管理咨询和操作支持。

投资和理财服务通过我们的投资和理财服务,企业客户可以获得个性化的投资方案和专业的理财建议。

我们的团队将根据客户的需求和风险承受能力,提供定制化的投资组合和优质的理财产品。

其他增值服务除以上服务外,我们还提供其他增值服务,如企业咨询、市场研究和行业报告等。

这些增值服务旨在为企业客户提供全方位的支持和帮助。

以上是银行提供的企业综合金融服务方案的简要介绍。

我们致力于通过我们的专业知识和服务,帮助企业客户实现财务增长和发展。

如果您对我们的服务感兴趣或有任何疑问,请随时与我们联系。

工行企业综合金融服务方案44页PPT文档

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中国工商银行
浙江飞翔滑动轴承有限公司 综合金融服务方案
飞翔公司
前言
非常荣幸收到贵公司的邀请,我行将秉承“以市场 为 导向,以客户为中心”的经营宗旨,以“平等互利, 共同 发展”为原则,竭诚为贵公司提供全方位金融服务, 充分 发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、投资 银行 等方面的优势,全力支持贵公司的经营发展。
稳定的总体授信方案
设计创新型个性化产品组合
巩固核心贸易地位
打造延伸式结构化贸易融资
推动项目成功拓展
提供全程式集成化融资服务
飞翔公司
融资服务
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
单一融单资一模融式资模式
债务结构有待改善 债务结构有待改善
核心贸易融资链尚未搭建 过多的合作银行分
过多的散合了作有银效行资分源 散了有效资源
3 信托资金或自有资金收购
飞翔集团
飞翔房产
方案优点: 改善飞翔公司财务结构 优化上市资产 我行优势: 1.提供全程的重组并购顾问 2.广泛的并购服务网络 3.灵活的并购资金安排 4.专业的重组并购团队
飞翔房产
飞翔公司
飞翔集团
我为飞翔集团提供全面 授信支持及全面服务
包括引入信托解决飞翔 房产融资
融资服务——投资银行——多元融资
母公司提供 良好发展平台
不可预测的 全球环境
飞翔公司
内部环 境
实施有效 财资管理
启动公司 上市、重组并购进程
外部环境
全面积极的 交易环境
对贵公司金融服务需求的理解
合作关系
融资服务
1.账户关系 2.信贷关系
•优化有效的账户管理体系 •建立稳定的信贷合作关系

银行对公司综合金融服务方案

银行对公司综合金融服务方案

银行对公司综合金融服务方案目录一、金融服务方案概述 (2)1. 方案目标 (2)2. 服务范围 (3)2.1 金融服务内容 (4)2.2 服务行业覆盖 (5)二、公司金融服务需求分析 (6)1. 公司基本情况分析 (8)1.1 公司规模与经营状况 (9)1.2 公司业务需求特点 (10)2. 金融服务需求调查 (11)2.1 融资需求 (12)2.2 资金管理需求 (13)2.3 风险管理需求 (15)三、银行综合金融服务方案设计 (16)1. 金融服务产品组合策略 (17)1.1 产品组合类型选择 (19)1.2 产品组合优势分析 (20)2. 服务流程优化措施 (21)2.1 服务流程梳理与改进 (22)2.2 线上服务渠道拓展与优化 (23)四、风险控制与监管机制建设 (24)1. 风险识别与评估体系构建 (25)1.1 风险识别方法选择与应用 (26)1.2 风险评估模型建立与优化 (27)2. 风险监控与应对措施制定 (29)一、金融服务方案概述我们非常荣幸地向您推荐我们的银行对公司综合金融服务方案。

该方案旨在满足企业在不同发展阶段的多元化金融需求,通过一系列量身定制的金融产品和服务,助力企业实现战略目标。

我们的金融服务方案涵盖了企业的全生命周期,包括初创期、成长期、成熟期和转型期。

在每个阶段,我们都将为您提供针对性的解决方案,帮助企业解决资金瓶颈、优化财务结构、降低融资成本、提升竞争力。

我们还注重与企业的深度合作,共同构建长期稳定的战略关系。

我们将充分发挥银行的专业优势,为企业提供政策解读、行业分析等增值服务,帮助企业把握市场机遇,实现可持续发展。

我们的银行对公司综合金融服务方案将为您的企业提供全方位的支持,助您轻松应对各种金融挑战,实现事业的成功。

1. 方案目标方案目标:本银行综合金融服务方案旨在为公司客户提供全面、高效、专业的金融服务,以满足公司在资金筹集、风险管理、投资理财等方面的需求。

商业银行--公司金融业务 ppt课件

商业银行--公司金融业务 ppt课件
商业银行--公司金融业务
第一节 公司金融业务的构成
• 结算与现金管理业务 • 存款与理财业务 • 贷款业务 • 票据业务
工商银行公司金融业务分类
• 结算 • 贷款融资 • 企业理财 • 对公存款 • 国际业务 • 票据业务 • 其他(主要是委托贷款) • 网络融资
招商银行公司金融业务分类
• 公司贷款 • 票据贴现 • 公司存款 • 交易银行业务与离岸金融业务 • 投资银行业务
招商银行的现金管理业务
• 以C+为品牌,包括账户及交易管理、流动性管理、 投资管理、融资管理和风险管理共五大类解决方案 三十多项产品和服务,全面涵盖了账户管理、代发 代扣、公司卡、票据托管、电子票据、电子商务、 网上信用证、离岸结算、国际结算、资金归集、集 中支付、委托贷款、公司理财、账户透支、自助贷 款、贸易融资、风险管理等多项现金管理需求,有 效帮助企业管理现金资源、改善流动性状况、降低 财务成本和资金风险、增加现金收益。
户下建立多层级账户体系。
工商银行现金管理的收付款管理
• 收款管家 • 资金管控 • 集中付款
收款管家
• A.提高收款对账效率:为收款人提供按付款对 手区分的资金收款明细清单,提高收款人的应收 账款对账效率。
• B.自定义收款信息。收款人可以自由定义付款 人名称或代码信息,收款明细清单将展现定义后 的付款人名称或代码,便于区分。
• C.支持全渠道收款。付款人能够通过柜面、企 业网银、自助终端、POS等多渠道向收款人指定 的账号付款,资金实时存入收款人账户。
资金管控
• A.定向收支。帮助客户管控账户资金收支流向, 即可限定客户账户资金只能支付到指定上级账户, 也可限定账户资金只能来源于指定上级账户,两 者还可以组合使用,以达到客户账户资金管理目 的。

建设银行金融服务汇报PPT模板27p

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01
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作用一
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作用二
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作用三
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第二月
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第一月
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第三月
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其它同作用产品
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主题三
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2
工行省分行营业部
ICBC.HZ 总资产杭州市内四行占比
36%,全部金融机构占比18%。
ICBC.HZ 存款1700亿,贷款1300亿,公
司客户4万户,个人客户500万户。
中国的ICBC 世界的ICBC
ICBC.HZ 全省分支机构187家,其中
支行级占比超过60%。
ICBC.HZ 拥有丰富的同类企业成
其他融资
上市顾问服务 重组并购顾问 信托融资顾问
引入直接融资
11
融资服务——投资银行——上市安排
上市顾问
调整资产,优化上市 资源
整合债权,修饰报表
引入战略投资,提升 管理
高盛、天堂硅谷
会计师、律师等事务 所
配合国信证券上市辅 导
募集资金监管及理财
优化公司治理结构 推荐上市服务商 实现资金安全提高收益
19
融资服务——贸易融资
以贵公司为核心设计结构化贸易融资链
针对国内上游采购
融资产品:
1. 国内信用证 2. 信用证项下买方融资 3. 商品融资
贵公司
优点:
1. 表外融资,降低负债率 2. 在实现销售前,银行给予资金融通,先 行支付,无需占用企业其他业务资金 3. 盘活存货,提高资金使用效率
针对国内下游销售
融资服务——贸易融资
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
国内贸易融资 国际贸易融资 商品融资
满足贸易中 的资金需求
针对贵公司新市场的拓展,我行还 将通过债项授信给予满足
17
融资服务——贸易融资
结构化贸易融资概述
财智国际
国内供应商
联动区域一
国外出口商
贵公司
联动区域二
国内采购商
交易对手 1. 国内采购商及国内供应商 2. 国外进口商及国外出口商 3. 国外进口商及国内供应商 4. 国内采购商及国外出口商
金融服务集成商
依托我行灵活的资金安排、与各类上市服务商良好的合作关系和丰 富的客户资源及成熟的经验,实现企业顺利上市目标。
成功案例
12
融资服务——投资银行——企业重组并购
2 信托融资顾问
重组贷款
公司
3 信托资金或自有资金收购
集团
房产
方案优点: 改善公司财务结构 优化上市资产 我行优势: 1.提供全程的重组并购顾问 2.广泛的并购服务网络 3.灵活的并购资金安排 4.专业的重组并购团队
7
合作关系
人民币结算账户 外币结算账户 其他账户体系
优化账户关系
企业基础资料 企业经营状况 企业市场前景
建立信贷关系
以贵公司对财资管理要求设计个性化账户体系并建立信贷关系
8
融资服务——概述
1
2
3
优化公司融资结构
稳定的总体授信方案
设计创新型个性化产品组合
巩固核心贸易地位
打造延伸式结构化贸易融资
推动项目成功拓展
国外进口商
出口货物 4.境外付汇
贵公司
3.收货 5.支付国内证
国内供应商
实施步骤: 1. 贵公司收到国际信用证 2. 凭国际证向国内供应商开立远期国内信用证 3. 提货后出口 4. 国际信用证收汇 5. 结汇后支付国内信用证
优点: 1. 操作便利 2. 审批快捷 3. 核算清晰 4. 成本较低 5. 负债合理
资金流向 纵向资金流(人民币结算) 横向资金流(外币结算) 联动区域一(本外币结算) 联动区域二(本外币结算)
国外进口商
物流 资金流
贸易融资链 国内贸易融资链 国际贸易融资链 国内国际贸易融资一体化 国内国际贸易融资一体化
18
融资服务——贸易融资
出口型内外贸联动方案
1.国际信用证
财智国际
2.工行开立的 国内信用证
成熟案例
吉林亚泰集团 财务顾问
天津泰达集团 财务顾问
菱花味精 财务顾问
山东恒通化工 财务顾问
杭州锦江集团 财务顾问
湖州升华集团 财务顾问
山东三角集团 财务顾问
山东海龙集团 财务顾问
15
融资服务——基础融资
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
营运资金贷款 法人账户透支
16
满足日常流 动性需求
融资产品:
1. 信用证项下打包贷款 2. 信用证项下卖方融资 3. 国内发票融资 4. 国内保理 5. 商品融资
优点:
1. 在交单前即得到资金用于生产及备货 2. 加快应收账款回笼,提高资金使用效率 3. 盘活存货,提高资金使用效率
功案例
物产集团
中国的ICBC
世界的ICBC
3
目录
1 对贵公司整体情况认识及需求分析 2 整体方案介绍 3 方案效果分析 4 方案实施能力 5 服务团队及承诺
4
对贵公司整体情况的认识
和谐创新的 政策环境
依然偏紧的 金融环境
外部环境
拥有完整的产业链 市场遍布全球
母公司提供 良好发展平台
不可预测的 全球环境
房产
集团
我为集团提供全面授信 支持及全面服务 包括 引入信托解决 房产融

13
融资服务——投资银行——多元融资
银团贷款 分拆期限联合
短期融资券
行外 + 行内 信托 + 贷款 发行承销
资金充裕 提高效率 成本较低
手续便捷 用途灵活 成本适中
金额较大 用途灵活 成本较低
成功案例
物产集团
14
融资服务——投资银行——财务顾问
•获得全面的综合授信支持
延伸服务
•拥有个性化的结构化融资
1.现金管理 2.企业理财 3.个人服务
• 实现高效的整体现金管理 • 获得全面的资产理财服务 • 实现企业与员工共同发展
6
整体方案概述
合作关系
融资需求
贵公司 工行
银企合作 融资服务
延伸需求
延伸服务
以贵公司的需求为核心进行个性化设计,提供各类金融服务,实现无缝对接
银行对滑动轴承有限公司综合金 融服务方案
1
前言
非常荣幸收到贵公司的邀请,我行将秉承“以市场 为 导向,以客户为中心”的经营宗旨,以“平等互利, 共同 发展”为原则,竭诚为贵公司提供全方位金融服务, 充分 发挥我行在资金实力、结算网络、技术支持、投资 银行 等方面的优势,全力支持贵公司的经营发展。
我们愿与贵公司一同携手,共同见证成长的辉煌!
提供全程式集成化融资服务
9
融资服务
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
其他融资
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
单一融单资一模融式资模式 债务结构有待改善
债务结构有待改善 核心贸易融资链尚未搭建
过多的合作银行分 过多的散合了作有银效行资分源 散了有效资源
10
如何优化
融资服务——投资银行
原有模式
1
投资银行
2
基础融资
3
贸易融资
4
实施有效 财资管理
公司
内部环 境
启动公司 上市、重组并购进程
外部环境
全面积极的 交易环境
5
对贵公司金融服务需求的理解
合作关系
融资服务
1.账户关系 2.信贷关系
•优化有效的账户管理体系 •建立稳定的信贷合作关系
1.投资银行
2.基础融资
•实施成功的并购重组计划
3.贸易融资
•实现顺利的上市安排服务
4.其他融资
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