信贷客户资料清单

企业必须提供的信贷业务资料清单

信贷业务资料要求（一）内部必须资料1、资料清单（代资料目录）2、企业信用等级评定表及定性评分工作底稿（包括申请人、保证人）3、信贷资产分类认定情况4、信用业务调查报告，如为项目贷款，还须提供项目评估报告或评审报告。

6、人民银行征信系统信用报告7、我行系统暂未上线，后续再增加以上部分无需提供（二）客户基础资料1、经年检的营业执照正、副本2、经年检的组织机构代码证正、副本3、法定代表人身份证、高管人员简历、企业基本情况介绍4、年检的税务登记证和近二年税务部门纳税证明资料复印件（特别是帐务处理不规范的民营企业，提供纳税证明可以从侧面了解其销售收入情况）。

5、现行的公司章程（应与企业营业执照相对应，否则需提供相应修正决议）6、上三年度经审计的财务报告（包括资产负债表、损益表、现金流量表）及近期的财务报表及上年同期财务报表（近期指原则上不超过3个月）。

若为集团性公司，应同时提供集团本部报表和合并报表。

7、历次验资报告8、股东会或董事会成员、公司负责人、财务负责人名单及签字样本。

9、授信申请书（若为有限责任公司、股份有限公司、合资合作公司或承包经营公司，要求提供董事会或发包人同意申请授信业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明）。

对于中长期授信，还须有各类合格、有效的相关批准文件，预计资金来源及使用情况、预计的资产负债情况、损益情况、项目建设进度及营运计划。

10、贷款卡及其密码11、关联关系声明函12、特殊行业申请信用项目，还须同时提供相关的资质证书，如：施工企业应提供施工资质证书，房地产企业应提供房地产开发资质证书，烟草、医药、电信等专营性的企业应提供经营许可证，贸易性融资应提供相关的购销合同，项目贷款应提供相关的项目立项批文、可研报告等，住房开发贷款应提供四证。

13、针对小企业需提供连续3个月的增值税、营业税及所得税纳税申报表；（三）担保人资料如无特殊要求，原则上同授信申请人要求相同（四）抵、质押担保资料：1、行政管理部门颁发的抵质押物权属证明；2、抵质押物价值评估报告（审查前期可以预评估报告代替，正式放款前需提供正式的抵质押物评估报告）3、其他需要的材料重点：所涉及材料均为包含且不限于，所列材料中仅为授信项目受理所必须的资料，非上报业务的充分必要条件。

个人客户贷款资料清单5则范文

个人客户贷款资料清单5则范文第一篇：个人客户贷款资料清单个人经营贷款客户提供资料一：借款人资料1、借款人及配偶身份证原件及复印件（二代需双面）；2、借款人及配偶户口薄原件及复印件（首页、借款人页、配偶页）；3、已婚者结婚证原件及复印件；4、未婚者现场办理未婚声明公证；5、离异提供离婚证原件及复印件，或法定文书。

6、借款人基本情况简介（借款申请人的姓名、性别、年龄、户籍、身份证件、所在经营实体及任职情况。

借款申请人家庭成员的姓名、年龄、任职单位，配偶须列明户籍与身份证件。

借款申请人近三年的工作履历，分时间段列明工作单位及岗位，从业经验。

借款申请人家庭详细住址，并说明现住房系租赁、自购、自建、借用等情况。

）7、借款人家庭资产负债情况（如房产、汽车、存款、各项借款等）二、公司资料1、营业执照副本2、组织机构代码证副本3、税务登记证副本4、章程5、验资报告6、连续两年财务年报及近期财务报表7、公司基本情况简介8、申请人提供个人名下或公司名下（能证明属于借款人可以支配的公司）最近的银行交易记录，包括对账单、银行提供的结算清单、网银下载的交易明细等可信记录；三、借款用途文件资料四、抵押物资料1、房产证、土地证2、抵押人和财产共有人身份证件（身份证、婚姻状况、户口簿）3、抵押物权属证明文件或权利证书4、抵押物出租合同（如有）5、承租人同意放弃优先购买权、租金转让协议第二篇：个人经营贷款资料清单个人经营贷款资料清单（参考）1、个人信贷客户电话核实内容记录表；2、个人经营贷款调查报告3、个人借款申请表；4、个人贷款调查审查审批表；5、个人贷款谈话笔录；6、个人贷款抵押房产价值评估表；7、借款人及配偶身份证、户口薄或有效居住证明、居住地址证明、婚姻状况证明；8、个人收入证明或个人资产状况等还款能力证明；9、贷款用途证明（如购货合同等）；10、经营实体同意承连带保证担保的相关证明文件及签订的保证合同；11、经核验的《房屋所有权证》复印件、评估报告、房产共有人同意抵押的书面证明；12、以第三人房产抵押的，还需提供房产所有人及配偶的身份证件，房产所有人同意抵押的书面证明；13、经年检的营业执照、税务登记证、企业章程或合伙经营协议及验资报告、出资协议，若属于特殊行业，还需提供特殊行业经营许可证；14、能反映近一年经营状况的银行结算账户明细；15、经营场所产权证明或租赁证明，以及详细地址；第三篇：银行个人贷款资料清单中德住房储蓄银行个人贷款资料清单（置换他行）一、借款人资料（一）主借款人1.借款人身份证原件及复印件3份（正反面复印在一张纸上）2.借款人户口本原件及复印件2份（首页+本人页+变更页）3.借款人收入证明材料2份（需加盖公章或人事部门章、联系人及固定电话、黑色签字笔填）4.其他收入证明材料2份（可选提供复印件：近一年工资存折或卡的流水、公积金查询单、纳税证明、医保卡或证、其他资产证明）5.非本市户口本地收入需提供近一年的完税证明或社会保险缴纳证明6.本市户口外地收入需提供近一年的完税证明或公积金查询单7.借款人为自雇人士的收入证明材料：□企业营业执照、法人机构代码证、税务登记证明（包括国税和地税）原件及复印件2份□企业银行对账单或银行流水（加盖企业章及银行业务章）原件及复印件2份□企业验资报告、公司近期资产负债表和现金流水量表原件及复印件2份□借款人自有其他资产证明（包括房产证和车证等）原件及复印件2份8.借款人正楷人名章9.借款人个人征信报告10.借款人本人中德住房储蓄银行存折11.借款人非本市户口，需提供本人暂住证原件及复印件2份，本市联系人身份证和户口本原件及复印件各2份（首页+本人页+变更页），正楷人名章（二）借款人已婚1.借款人婚姻状况证明原件及复印件2份2.借款人配偶需提供与借款人相同资料（三）共同借款人1.共同借款人婚姻状况证明原件及复印件2份2.共同借款人及配偶身份证明原件及复印件3份（正反面复印在一张纸上）3.共同借款人及配偶户口本原件及复印件2份（首页+本人页+变更页）4.共同借款人及配偶收入证明材料2份（要求与借款人一致）5.共同借款人及配偶正楷人名章6.共同借款人及配偶个人征信报告二、共有权人资料1.共有权人婚姻状况证明原件及复印件2份2.共有权人及配偶身份证原件及复印件3份（正反面复印在一张纸上）3.共有权人及配偶户口本原件及复印件2份（首页+本人页+变更页）4.共有权人及配偶正楷人名章三、置换贷款资料：1.原贷款银行借款合同（如有抵押合同需一并提供）原件及复印件2份2.所购房屋权属证明原件及复印件2份3.原贷款银行还款卡或还款存折原件及复印件2份4.原贷款银行最新一期余额查询单原件及复印件2份5.若所置换房产为期房（尚未办理产权证），则需提供原购房合同或协议原件1份及复印件1份、房屋登记证明原件1份及复印件1份6.若置换贷款选择融信担保公司，则需持产权人身份证及产权证到房屋所在房管局打印《房屋权属登记簿》原件1份第四篇：个人经营性贷款资料清单个人经营性贷款资料清单（标准产品经营贷款及便捷产品经营性贷款）一、借款人需提供的资料清单：（一）借款人（含配偶）身份证明资料(提供其中之一，验原件、收复印件)：1、身份证；2、军官证件；3、护照；4、港澳居民往来内地通行证；5、台湾居民往来大陆通行证；（二）借款人（含配偶）户口本：（港、澳、台及外籍人士可不提供，验原件、收复印件）如购房人有未成年人，验看法定监护人是否与未成年人在同一户口本上，如不在，需提供监护关系证明。

10_一手房贷款客户提供资料清单

一手房贷款客户提供资料清单第一篇：一手房贷款客户提供资料清单个人住房贷款提供资料清单一、借款人及其配偶基础资料：1、身份证明资料：身份证、户口本原件（首页，索引页，个人页）2、婚姻证明资料：结婚证原件，单身的需由民政局开具单身证明3、房管局开具的名下房产证明，首付款收据二、还款能力证明资料：1、个人其他财力证明（房产，汽车，存款、股票等）2、收入证明原件，加盖公章/财务章3、近 3 个月个人银行对帐单（盖银行章）4、外地户口需要由社保局开具的连续缴纳 12 个月以上的证明三、如果借款人自营公司，需提供资料：1、基础资料：□营业执照□公司代码证□税务登记证□公司章程或验资报告2、经营状况证明资料：购销合同，税单□经营实体近 3 个月银行对帐单（若个人账户流水不足时需提供）四、贷款所需费用1、抵押房产代理费：公证费：100 元，抵押代理费 160 元2 收取：抵押登记费 380 元，工本费 80 元，共有权证 10 元，地下室 80 元。

（注：以上费用收取是代收，与招商银行无关，特此声明）客户经理联系电话：***王海青***徐大伟招商银行阳光新路支行（市中区阳光新路如意商街二区 107 室2 楼阳光 100 沃尔玛对面）收入证明招商银行：兹证明系我单位正式（临时、合同）员工，并且该员工：1、现任职务：2、职称：3、最高学历：4、已在我单位工作年；5、已与我单位签订期限自日起至年月日止；6、月均收入总计人民币元，其他收入为人民币元。

人事劳资部门联系电话：人事劳资部门联系人：我单位保证上述填写内容是真实的。

单位公章或人事劳资部门章：注：贵单位在开立收入证明的过程中须遵守诚信，凡我行查实出具虚假收入证明的，将不采信贵单位的证明，并按规定向有关部门报告，由相关部门负责收集上述信息并予以通报，由此产生的一切后果由贵单位及贷款申请人自行承担。

年月日第二篇：中国银行一手房贷资料一手房贷款所需资料1、借款人夫妻双方的身份证、户口本、结婚证原件，单身的客户出具的婚姻证明2、借款人及其配偶所在单位出具收入证明，若借款人年收入超过 12 万，需提供个人完税证明或其他收入佐证3、借款人及其配偶的存折流水4、房管局出具的以家庭为单位的房屋套数查询证明原件（济南市房管局收费100 元，可以出具 3 份原件）5、购房合同6、首付收据及开发商提供的入账证明或 POS 机刷卡凭条7、借款人需到解放路支行开立个人结算账户（还贷款用）8、户口不是济南市本地的借款人需提供近 12 个月的纳税证明9、若借款人或共同还款人个人征信逾期次数较多，需相关银行提供非恶意拖欠证明住房公积金贷款所需资料1、济南住房公积金管理中心个人住房贷款申请表 2 份2、公积金贷款谈话笔录3、房管局出具的以家庭为单位的房屋套数查询证明原件4、借款人及其配偶的公积金存缴明细表5、借款人及其配偶的收入证明、身份证、户口、婚姻证明原件6、共同还款责任承诺书7、同意抵押承诺书8、所购商品买卖合同9、首付收据及开发商提供的入账证明或 POS 机刷卡凭条10、若借款人或共同还款人逾期记录较多，需相关银行提供非恶意拖欠证明11、借款人及配偶的存折流水12、借款人需到解放路支行开立个人结算账户（还贷款用）第三篇：办理房贷资料清单建设银行个人住房贷款所需提供的资料1.主借款人身份证复印件（二代身份证为正反面）2 份2.主借款人配偶身份证复印件（二代身份证为正反面）1 份3.户口本复印件或户籍证明原件（复印户口本首页及本人所在页）1 份4.结婚证复印件或婚姻证明 1 份5.个人工资收入证明、近三个月流水（首付 60%以上的不需提供收入佐证，具体视客户情况而定）1 份6.首付款收据复印件 1 份7.建设银行存折或储蓄卡复印件 1 份8.夫妻双方正楷方章（1.5*1.5）1 枚凡是已经通过房屋管理部门购房资格审查的客户，我们即对借款人购房资格予以认可，外地人购房提供的一年以上的社保或纳税证明作为购房资格的证明材料，可不作为贷款材料的必备要件。

个人信贷档案资料清单

3、税务登记证明（复印件）
4、公司章程、联营协议（复印件）
5、资质证书（复印件）
6、贷款证（卡）（复印件）
7、企业信用等级认定书（复印件）
8、财会报告（原件或复印件）
9、其他
（1）
（2）
（3）
二、项目资料
1、国有土地使用权证（复印件）
2、用地规划许可证（复印件）
3、工程开工许可证（复印件）
4、工程规划许可证（复印件）
7、保证人（个人保证）的身份证明（复印件）
8、保证人担保能力证明（原件）
9、保证人（法人保证）的合法生产机经营能力证明（复印件）
10、保证人（法人保证）的股东会或董事会同意提供保证的决议或具有同等效力的证明（原件）
11、其他：
（1）
（2）
（3）
（4）
三、贷款发放及变更资料
（一）从申请受理到发放阶段
1、个人借款申请书（原件）
2、委托人向我行出具的同意签约客户明细表（清单式）
3、委托人向我行出具的同意放款明细表（清单式）
4、委托人向我行出具的委托扣款明细表（清单式）
5、委托人向我行出具的同意利率变更明细表（清单式）
6、委托人向我行出具的同意合同变更明细表（清单式）
7、向委托人报送的贷款发放明细表（清单式）
8、向委托人报送的贷款本金回收明细表（清单式）
2、与委托人之间材料流转交接签收记录（按月/季/年）
二、合作担保机构资料
1、保证人营业执照及法人组织机构代码证（复印件）
2、保证人法定代表人身份证明（复印件）
3、保证人在我行开立存款账户资料（复印件）
4、保证人履行连带保证责任承诺书（原件或复印件）
三、其他资料：
1、

商业银行法人客户信贷调查资料清单

银行法人客户信贷调查资料清单说明：1、本资料清单将作为银行开展法人客户信贷调查的基础依据，请逐项准备，避免遗漏。

2、本资料清单包括需要客户复印、填写的资料，同时请客户准备相关资料以备查阅，如相关文件有电子版，请一并提供。

3、本资料清单包括必备资料、补充资料两方面内容。

其中必备资料是各行业客户均必须提供的资料，由基本资料、经营资料、财务资料三部分组成；补充资料是客户根据自身经营特点，可选择性提供的有助于信贷调查的资料。

备注：（1）所有复印资料均需A4纸复印，并加盖公章。

（2）备查资料需客户事先准备好，供现场调查人员查阅。

（3）填写资料，客户经理须协助客户逐项填写，若无相关数据，则需在相关表格处填写“无”。

（4）部分信息需要与高管人员现场访谈，请客户配合。

第一部分必备资料一、基本资料1、经年检的营业执照（正、副本）；2、经年检的税务登记证（国税、地税）；3、经年检的组织机构代码证；4、经年检的贷款卡、贷款卡行政许可决定书；5、基本账户开户许可证；6、注册验资报告；7、公司章程；8、法定代表人的居民身份证；9、自然人股东的居民身份证；法人股东的经年检的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡、贷款卡行政许可决定书、注册验资报告、公司章程；10、行政许可与经营资质证书；11、企业简介或经营发展史相关文件；12、组织结构图；13、法人及股东授权本行查询人民银行基础信用信息的授权书。

以上资料1-12项，提供A4纸加盖公章的复印件，并准备原件备查；第13项，提供加盖公章的原件；并以此部分为基础，结合现场访谈，完成《非财务信息填写》中的表1、表5、表8、表12和表15的填写。

说明：1、各行业行政许可与经营资质证书参考：（1）农、林、牧、渔业：种子生产、经营许可证；竹木林业采伐、运输、经营许可证；种畜禽生产经营许可证；猎捕、出售国家重点保护野生动物许可证；水产品养殖捕捞许可证等。

（2）采矿业：矿产开采许可证；地质勘探许可证；非煤矿矿山安全生产许可证；煤炭生产许可证；安全生产许可证；采矿许可证；矿长资格证；生产经营单位主要负责人安全资格证书；非煤矿山生产许可证；安全生产许可证；采矿许可证；黄金矿山开采许可证（金矿）等。

小贷公司企业客户授信资料清单

10 借款人、共借人及企业名下房产证、车辆行驶证
原件照片原件或网银电子
版原件照片
原件照片
11 经营场所最近3个月水电费单据（制造业必须提供）
原件照片
12 特殊行业经营许可证或资质证书（如有）
可后补资料（根据实地征信人员要求进行补充）：
原件照片
13 借款人居住证明（如为上述房产证地址，可免除）
14
小贷公司企业客户授信资料清单
表格填写方法：如有该项资料并符合要求，请在相应格内
打勾即可。
序号
材料名称
文件类型
必备资料
1
客户申请表整套资料（申请表、客户告知函、征信授权书及其配偶、共借人身份证、户口本、结婚证（如为单身需提供申请人无配偶声明书，如离异需提供离婚证或离婚协议）
原件照片原件照片
照片原件照片
原件照片
有且符合政策要求
3 营业执照（正副本）
原件照片
4 组织机构代码证（正副本）
原件照片
5 企业征信、借款人及其配偶、共借人个人详版征信
原件
6 国税、地税税务登记证（正副本）
原件照片
7 公司章程及修正案（个体经营户可免除）
8
反映企业经营情况的账户最近12个月流水（企业、借款人夫妇、股东）
9
经营场所使用权凭证（产权证和/或土地证和/或租赁协议/或其他证明文件）
借款人若为占股50%以下的小股东，需提供全部股东出具的股东会会决议或大股东提供连带担保
15
征信实地考察佐证财务数据的相关资料（如收入、成本、应收、存货、固定资产、应付、工资发放等）
16 手机通话详单（如有必要）
17
备注：
其他（应征信及审批要求可以证明客户财力或家庭稳定性，利于分析客户有帮助的资料

信贷客户资料清单第一篇：信贷客户资料清单客户资料清单个人：1、身份证2、户口本（户籍证明）3、婚姻证明（结婚证、离婚证、民政局开具的婚姻证明）4、个人近半年银行流水（或由本公司进行网银截图）5、夫妻双方个人征信（贷款和担保贷款当前逾期的必须提供结清证明、信用卡逾期的需面审时电核银行客服证实结清）6、房产证明（房产证、购房合同及购房发票、住房租赁合同及水电费发票、拆迁补偿协议）7、车辆行驶证（车辆登记证书）8、银行卡、借款申请表企业：1、营业执照（必须要有副本）2、税务登记证3、组织机构代码证4、贷款卡5、企业征信6、公司章程7、验资报告8、公司对公户近六个月银行流水（申请额度较少且不走公司账户的可不提供或由本公司进行网银截图）9、企业近期财务报表10、办公场地产权证明或租赁合同（水电费发票）11、近半年业务合同、业务单据、税单12、有前置、后置手续或需要资质的企业须提供相关资质，特殊行业需提供特殊行业经营许可证注：无法提供共借人、担保人的，须提供相应的有效抵押物担保措施；共借人、担保人的资质原则上不低于主借人的资质；共借人、担保人需要提供的资料与主借人一致。

第二篇：客户资料清单附件1承租人提交材料清单（个人）注：以上材料均需当事人签字捺印（法人资料加盖公章）及经销商加盖公章确认。

承租人提交材料清单（法人）注：以上材料均需当事人签字捺印（法人资料加盖公章）及经销商加盖公章确认。

第三篇：客户资料清单客户资料清单一、个人资料：1、夫妻双方身份证、户口本、结婚证（未婚者需出具未婚证明）;2、夫妻双方收入证明或家庭财产状况材料；3、固定住所证明；4、银行卡对账单及借款人及配偶资信报告；二、企业需提供的资料1、贷款申请书2、营业执照副本3、组织机构代码证4、税务登记证5、法定代表人证书记身份证复印件6、贷款卡7、开户许可证8、注册验资报告9、近二年年未财务报表及当期前三个月财务报表10、土地使用证或土地租赁合同11、纳税申报表12、加盖工商局查档章的公司章程13、企业和个人（贷款客户）的上年和近六个月的银行对账单14、股东大会同意借款和担保的决议15、经营场地权证或租赁合同16、企业经营许可材料（如有需提供）17、近期经营使用水电气账单18、实际控制人及配偶和企业征信记录19、债权债务清单、占比重较大的资产清单20、上下游客户合同以上资料需我公司客户经理核对原件后由客户出具复印件并加盖公章，客户应对以上所提供资料的合法性和真实性负责，谢谢第四篇：客户资料收集清单企业类客户需要提供资料：1.法定代表人、股东有效身份证、户口簿主页、有效暂住证2.组织机构代码证副本3.营业执照副本4.税务登记证副本（具有一般纳税人资格章）5.所属营运车辆行驶证（车辆所有人须为本表格申请公司且不少于3份）6.运输合同及运输线路（不含商业机密及其他重要内容，须有双方清晰印章）7.营业场所证明（1.营业场所购置合同；2租赁合同及缴付租金凭证）8.近一年企业或个人经营情况的交易记录9.至申请日起前6个月内的对公账户银行流水或加油发票10.近4个月的员工工资发放情况11.法定代表人及股东财产情况、资产状况、婚姻状况12.法定代表人的个人征信报告非企业类客户需要提供资料：1.车队负责人的有效身份证、户口簿主页、有效暂住证2.所属营运车辆行驶证（车辆所有人须为本表格申请公司且不少于3份）3.运输合同及运输线路（不含商业机密及其他重要内容，须有双方清晰印章）4.营业场所证明（1.营业场所购置合同；2租赁合同及缴付租金凭证）5.近一年车队或个人经营情况的交易记录6.至申请日起前6个月内的对公账户银行流水或加油发票7.近4个月的员工工资发放情况8.车队负责人的个人征信报告9.车队负责人的财产情况、资产状况、婚姻状况注：以上提交的所有复印件类资料皆需加盖公章；整理资料原件以备律师上门查看；请于申请之日起3个工作日内将资料准备齐全，由客户经理上门验收。

银行贷款授信客户需提供的资料清单

银行贷款授信客户需提供的资料清单
授信客户基本材料提交清单
一、借款人（以下资料均为复印件，需盖单位公章后提供）
1、贷款申请及使用贷款申请书和提供购货合同；
2、经过年检过的企业法人营业执照；
3、企业法定代表人资格认定书；
4、经过年检过的企业组织机构代码证书；
5、企业注册成立时批准文件及验资报告；
6、贷款卡复印件（正反面）及密码；
7、近三年的年度资产负债表（审计报告）；
8、近三年的年度损益表（审计报告）；
9、近三年的现金流量表（审计报告）；
10、最新资产负债表；
11、最新损益表；
12、公司章程；
13、企业董事会人员名单；董事会决议；董事会签字样本（原
件）；
即：有权机构（董事会或股东大会或上级主管机关，视具体情况而定）出具的同意向我行申请授信的决议。

14、法定代表人个人身份证；
15、企业公章、法定代表人和被授权人（须有授权委托书）签
样；
16、组织架构图
17、贷款人认为其它需提供的材料（包括以往商品交易合同、
企业历史沿革、在行业中的地位及主要竞争对手等）。

注：上述材料需盖公司公章。

信贷客户需向银行提供的基础资料清单

办理信贷业务需请客户提供的资料清单
XX公司：
为了便于进一步在公司信贷方面建立全面的业务合作关系，现将我行办理相关业务所需资料清单送给你们，请组织相关部门整理，并尽快提交我行。

一、信用评级、授信额度核定所需资料
1、经年检的营业执照复印件
2、经年检的组织机构代码证复印件
3、税务登记证复印件〔国税、地税〕
4、公司章程复印件
5、验资报告复印件〔最新〕
6、法定代表人身份证复印件及签字样本、履历
7、贷款卡、机构信用代码证以及开户许可证复印件
8、公司的会计年报〔资产负债表、利润表、现金流量表〕、最近期会计报表〔资产负债表、利润表〕
9、公司根本情况介绍。

包括：公司内部机构设置情况、员工人数及构成、管理层情况、公司经营能力、经营市场分布和市场占有率、在他行的贷款情况等。

10、对公司税务优惠的相关文件。

二、办理贷款担保手续所需资料
〔一〕抵押担保
1、抵押物清单
2、抵押物权属证明
3、抵押物评估报告
〔二〕保证担保
1、保证人相关根本资料
2、保证人近三年财务数据
3、保证人董事会同意提供保证担保的会议纪要。

联系人：
联系：。

个人高端客户授信资料清单及排序要求

个人高端客户授信资料清单及排序要求一、审批类资料（1）个人贷款中心贷款审批意见表（2）调查报告（见附表：记录一）（3）个人高端客户授信业务谈话记录（见附表：记录一）（4）个人高端客户授信业务分行、管理部审批表（授信金额1000万元（含）以上适用）（见附表：记录三）（5）调查照片（如为经营性用途，需参照短贷宝要求进行下户调查、法律见证照片、送达面签照片等）（6）送达地址确认函（7）资料册（如为授信需签署《个人授信贷款申请书》/项下或单笔需签署《个人消费贷款申请书》）（8）各类合同资料二、申请人基本资料（1）借款人及配偶身份证件（2）借款人及配偶户口本（3）借款人及配偶婚姻证明（4）工作情况证明及职务、职称相关证明；（5）上年年收入证明及当前收入证明，必要时提供家庭财产证明（包括但不限于房产证、车辆登记证、存单、股票、基金对账单等，原则上需要通过核验其纳税证明材料或收入流水或其他有效方式确认其收入证明的真实性。

）（6）属于超高端、高端私营企业家或私营企业高管人员的，需根据本管理规定中关于授信对象条件的要求提供企业相关佐证材料；（7）征信授权书、征信报告（8）法院被执行查询，注明查询日期；失信人查询，注明查询日期；（9）告知函（10）扣款卡号三、用途相关资料根据贷款用途的不同，需提供以下资料：（一）用途：消费（11）用途合同及交易对手网上信息（如为自主支付，可暂不提供用途合同，签署《个人消费贷款用途声明书》即可，但需提供相关佐证材料：如装修，需提供装修的房产并在网上核查房屋真实性等。

）（二）用途：经营根据本管理规定中关于授信对象条件的要求提供企业相关佐证材料并参照短贷宝文件要求提供企业相关材料。

（12）权利机构授权借款人为公司借款或担保的决议（如有）（13）营业执照、税务登记、组织机构代码证或营业执照（三证合一）（14）贷款卡（15）法定代表人有效证件（如个人资料已提供无需再次提供）（16）公司章程（如存在股权变动，需提供相关的转让协议，同时还需提供“工商注册版企业信息”）（17）验资报告（如有）(18)企业审计报告及财务报表(19)上下游合同(20)企业工商信息查询(21)企业征信授权及信用报告(22)企业法院被执行查询、企业失信人查询(23)用途合同及交易对手工商信息查询(单笔或授信项下时提供)四、本行合理要求提供的其他资料。

信贷借款客户资料表

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省市区（请具体到门牌号）
信用卡最高额度：万元本人持有家银行的信用卡人民币
邮编：
如体了解到家信：□平面媒体 □网络 □外部派单 □活动 □电视/广播 □短信 □朋友介绍 □电话直销 □其他
万每月其他收入元，目前需要供养人
来源
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姓关 □父母 □配偶 □子女 □其它：手
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姓关 □父母 □配偶 □子女 □其它：手
名系
机
号
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工作证明人（请务必填写现职公司的在职同事）
姓关 □父母 □配偶 □子女 □其它：手
名
码
婚 □未婚 □已婚离异 □其他姻状况
教 □硕士及以上 □本科 □大专育以下程度
房 □无房 □有房无贷款 □有房有贷款（月还产人民币）状况

商业银行法人客户信贷调查资料清单

银行法人客户信贷调查资料清单说明：1、本资料清单将作为银行开展法人客户信贷调查的基础依据，请逐项准备，避免遗漏。

2、本资料清单包括需要客户复印、填写的资料，同时请客户准备相关资料以备查阅，如相关文件有电子版，请一并提供。

3、本资料清单包括必备资料、补充资料两方面内容。

其中必备资料是各行业客户均必须提供的资料，由基本资料、经营资料、财务资料三部分组成；补充资料是客户根据自身经营特点，可选择性提供的有助于信贷调查的资料。

备注：（1）所有复印资料均需A4纸复印，并加盖公章。

（2）备查资料需客户事先准备好，供现场调查人员查阅。

（3）填写资料，客户经理须协助客户逐项填写，若无相关数据，则需在相关表格处填写“无”。

（4）部分信息需要与高管人员现场访谈，请客户配合。

第一部分必备资料一、基本资料1、经年检的营业执照（正、副本）；2、经年检的税务登记证（国税、地税）；3、经年检的组织机构代码证；4、经年检的贷款卡、贷款卡行政许可决定书；5、基本账户开户许可证；6、注册验资报告；7、公司章程；8、法定代表人的居民身份证；9、自然人股东的居民身份证；法人股东的经年检的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡、贷款卡行政许可决定书、注册验资报告、公司章程；10、行政许可与经营资质证书；11、企业简介或经营发展史相关文件；12、组织结构图；13、法人及股东授权本行查询人民银行基础信用信息的授权书。

以上资料1-12项，提供A4纸加盖公章的复印件，并准备原件备查；第13项，提供加盖公章的原件；并以此部分为基础，结合现场访谈，完成《非财务信息填写》中的表1、表5、表8、表12和表15的填写。

说明：1、各行业行政许可与经营资质证书参考：（1）农、林、牧、渔业：种子生产、经营许可证；竹木林业采伐、运输、经营许可证；种畜禽生产经营许可证；猎捕、出售国家重点保护野生动物许可证；水产品养殖捕捞许可证等。

（2）采矿业：矿产开采许可证；地质勘探许可证；非煤矿矿山安全生产许可证；煤炭生产许可证；安全生产许可证；采矿许可证；矿长资格证；生产经营单位主要负责人安全资格证书；非煤矿山生产许可证；安全生产许可证；采矿许可证；黄金矿山开采许可证（金矿）等。

个人助业贷款信贷资料清单

见《中国农业银行江苏省分行个人助业贷款实施细则》附件9：
调查岗调查岗
见《中国农业银行江苏省分行个人助业贷款实施细则》附件10：对外部评估方式的，需提交外部房地产评估报告，同时由调查人员填写《担保人担保能力核定表》；对采用内部评估方式的，由调查岗在《担保人担保能力核定表》中明确抵押物作价依据等评估意见。
调查岗调查岗
综合管综合管理岗理岗
综合管综合管理岗理岗
综合管综合管理岗理岗
第 2 页，共 3 页编号来自资料名称主要依据
使用说明
资料搜集岗位
资料上传岗位综合管理岗
1、遵循自愿平等协商原则决定是否购买保险。《中国农业银行江苏省分行 2、借款人购买保险的，原则上应在保险单上明确贷款行为第一受益人，保险单作为重要综合管个人助业贷款实施细则》第 19* 保险单理岗凭证入库保管。十五条 3、保险单复印件归入信贷档案。《中国农业银行江苏省分行最高额担保个人借款合 1、对最高额项下的单笔用款需逐笔填写《最高额担保个人借款用款申请书》，由经办机 20 个人助业贷款实施细则》第调查岗同用款申请书构客户经理负责调查，负责人审核，一级支行行长（或主管副行长）审批。三十二条《中国农业银行江苏省分行个人客户信贷业务放款放款审 21 个人助业贷款实施细则》第放款审核岗和相关部门负责人同时签署审核意见审批表核岗四十七条《中国农业银行江苏省分行客户留存第一联；我行会计运营部门留存第二、三、四联，第五联收款单位留存回单，综合管 22 个人借款凭证个人助业贷款实施细则》第我行信贷档案资料留存第六联。理岗四十七条
《中国农业银行江苏省分行中国农业银行个人助业个人助业贷款实施细则》第适用于借款人和自然人保证担保人，由借款人和担保人分别签字确认。贷款面谈笔录四十一条《中国农业银行江苏省分行由经办机构综合管理岗自CMS系统中打印，信贷档案资料留存一份，会计运营部门留存一 16 贷款审批通知书个人助业贷款实施细则》第份。四十四条 1、最高额可循环贷款签订《最高额担保个人借款合同》；2、信用贷款单独签订《个人《中国农业银行江苏省分行借款合同》,并在合同其他事项中增加“借款人归还编号为合同项下借款前，应全 17 借款担保合同个人助业贷款实施细则》第额偿还本合同项下借款本息、罚息及相关费用，否则贷款人有权拒绝借款人提前归还编四十四条号为合同项下借款”条款（合同编号为与信用贷款相关联的抵押贷款合同号）。3 、商户联保贷款在签订借款合同基础上，还应与联保小组成员签订《多户联保承诺书》《中国农业银行江苏省分行 1、见《中国农业银行江苏省分行个人助业贷款实施细则》附件12；2、仅限于多户联保 18 多户联保承诺书个人助业贷款实施细则》第贷款方式签订。四十四条 15

借款人基本情况类及信贷业务类档案资料清单

借款人基本情况类及信贷业务类档案资料清单附件1：客户基本情况类档案资料清单一、自然人贷款信贷档案资料清单1.一般客户需要的资料（1）借款人及其配偶有效身份证件（复印件）；（2）借款人及其配偶户口薄（留存复印件）或户籍证明（原件）；（3）借款人结婚证、离婚证（复印件），婚姻证明（原件）；（4）借款人及其配偶身份联网核查记录；（5）借款人及其配偶个人征信查询申请表、授权书及征信报告;（6）借款人具有稳定职业和收入的证明材料原件（农户小额信用贷款客户可不提供）；（7）借款人银行账户流水明细（原件）或储蓄存折记录（复印件）;（8）借款人入股我行股金证明（复印件）。

（9）经办机构认为需要提供的其他资料。

2.借款人从事经营的另需材料：已年检营业执照（复印件）、相关纳税凭证（复印件）、近期水电费发票（复印件）。

3.房产揭类贷款另需资料：首付款凭证（原件）及契税完税凭证（复印件）、预抵押登记证明（复印件）、买卖合同（原件）、房产局出具的首套房购房证明（原件）。

4.汽车按揭类贷款另需资料：首付款凭证（原件）及契税完税凭证（复印件）、车贷险承保意向书（复印件）、机动车登记证书（复印件）、买卖合同（原件）、销售商出具的汽车按揭贷款推荐保证函（原件）。

5.下岗再就业类贷款另需资料：下岗证（复印件）、劳动局出具的推荐书（原件）。

二、企事业单位贷款档案资料清单1.一般客户需要的资料（1）借款人营业执照及副本或事业、社会团体等机构证明（复印件）;（2）工商行政管理局出具的企业基本信息（复印件）;（3）企业简介及公司章程（复印件）、成立文件（复印件）;（4）法人（组织机构）代码证（复印件）、税务登记证明（复印件）、产经营许可证（复印件）、产品质量认证证书（复印件）;（5）借款人分立、合并、转制（全套资料）、更名文件等（复印件）;（6）借款人贷款卡（复印件）及有效年审凭条;（7）会计师事务所出具的验资报告（复印件），借款人主要资产明细及权属证明材料;（8）借款人近3年及近期的财务报告、报表（原件或复印件），以及有权部门对年度财务报表的审查证明;（9）借款人基本账户开户许可证（复印件），基本账户不在我行的应提供在我行开户的证明材料;（10）借款人银行存款对账单（复印件）;（11）借款人工资报表（复印件）;（12）借款人纳税报表（复印件）;（13）借款人电费、水费、电话费缴费发票（复印件）;（14）法定代表人身份证明或法人授权委托证明（原件或复印件）、签字样本（原件），法人代表更换文件，董事签字样本（原件）;（15）法定代表人及股东身份证明（复印件）及简历;（16）法定代表人及股东公民联网核查记录;（17）企业征信查询申请表、授权书及征信报告;（18）法定代表人个人征信查询申请表、授权书及征信报告。

银行小额信贷资料清单

银行小额信贷资料清单
以下资料为业务审查所需资料，请您提供，并请放心，我们将为您的个人资料保密。

审查后，客户经理将会与您沟通后续补充资料，谢谢合作。

1.借款人经年审的营业执照副本复印件，借款人经年审的组织机构代码证复印件，借款人经年审的国、地税务登记证复印件，对公账户开户许可证复印件，企业贷款卡复印件；如为公司还需提供公司章程，验资报告，股东身份证复印件或打印工商局企业机读资料；
2.家庭户口本、夫妻及主要家庭成员身份证、结婚复印件；
3.相关股东的身份证复印件；
4.前6个月经营中主要存折复印、银行卡、结算账户等对账单（对公账户及其主要个人结算账户）；
5.经营场所及相关场地的房屋租赁合同复印件，主要经营品牌代理协议；
6.借款人及家庭成员或者企业的相关财产证明：如房产证、汽车行驶证、机器设备、库存清单、应收应付账款清单、预收预付账款清单等证明资料；
7.购销合同复印件或近三个月的主要订单；
8.纳税申报表/凭证等（一般纳税人提供上年度12月份和最近一个月的纳税申报表，定额缴税的复印存折复印件）。

9. 生产型企业提供最近三个月水、电费缴费凭据和工资单
提供以上资料时请加盖公司公章。

我们郑重承诺：将为您提供的个人资料严格保密。

联系人：
联系电话：。

个人经营贷款客户申请资料清单

.
'. 招商银行个人经营贷款客户申请资料清单
个人资料：
借款人夫妻双方：身份证、户口本、结婚证(离婚提供离婚证及民政局开具的单身证明)
资产证明资料（尽量多提供，有助于贷款审批）：
夫妻名下房产证（无房产证的提供购房合同及全款发票）
车辆行驶证。

金融资产证明：股票、基金、债券、定期存款。

公司资料：
1、营业执照副本
2、组织机构代码证副本（个体工商户可不提供）
3、公司章程（原件）、工商机构登记查询原件
4、贷款卡（如有）
5、经营场地使用证明（房产证、租赁合同等）
6、业务合同（未付款采购合同、历史转账凭证，历史转账凭证要显示收款方账户名、账号、开户行的信息，且未付款合同供货方与历史转账凭证对应起来。

）
7、近3个月的银行流水（对公账户和个人账户；账户需显示户名，银行盖章）
8、近三个月经营场所水电费缴费清单（商贸型企业可不提供，生产型企业必须提供）
担保人资料（如需）：
1、身份证、户口本、结婚证(离婚提供离婚证及民政局开具的单身证明)
2、收入证明
3、担保人名下（或担保人配偶）房产证（无房产证的提供购房合同及全款发票）以上资料全部提供原件并携带公司公章及法人方章，。

信贷业务申请提供的基础材料清单

申请信贷业务提供的基础材料清单收集以下材料（带“*”有必须获取的材料），已获取选“有”，未获取选“无”：（一）客户基本材料：*1.法人营业执照及最新年检证明□有□无*2.经营许可证及最新年检证明□有□无*3.组织机构代码证及最新年检证明□有□无*4.税务登记证明及最新年检证明□有□无*5.近二年税务部门纳税证明资料□有□无*6.法定代表人或负责人、实际控制人身份证明□有□无*7.最新公司章程、合作协议（决议）等□有□无8.客户所获得的资质等级证书□有□无*9.董事会（股东大会）决议□有□无*10.董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本等□有□无11.信贷业务由代理人办理的，需提供企业法定代表人授权委托书（原件）□有□无*12.验资报告□有□无13.股权登记证明文件□有□无*14.本年度及最近月份存借款及对外担保情况□有□无15.贷款申请书□有□无16.政府授权证明文件（土地储备贷款）□有□无*17.人民银行企业征信系统基本信用信息报告□有□无*18.人民银行个人征信系统基本信用信息报告□有□无19.按现行制度规定应获取的其他客户基本信息资料：（二）客户财务材料：*1.经审计的最近三年年度财务报表（含附注）及审计报告□有□无*2.最近一期财务报表□有□无3.按现行制度规定应获取的其他客户财务资料：（三）项目材料：*1.项目立项批文□有□无*2.项目可行性研究报告□有□无*3.项目环评批复□有□无*4.建设用地规划许可证□有□无*5.建设工程规划许可证□有□无*6.建设工程施工许可证□有□无*7.土地出让合同或土地划拨决定书□有□无*8.城乡规划许可证□有□无9.按现行制度规定应获取的其他项目资料：（四）担保材料：1.法人营业执照（年审证明）□有□无*2.保证人经审计上年度财务报表和最近一期财务报表（保证方式）□有□无*3.抵质押效力证明材料（抵质押方式）□有□无*4.公司章程□有□无5.保证人验资报告□有□无6.抵质押物价值评估材料□有□无7.押品登记证明（包括权利质押）□有□无8.押品交付证明□有□无9.保证金存入单、冻结单□有□无*10.法定代表人（负责人）或其授权代理人的身份证明文件□有□无*11.董事会（股东大会）决议□有□无12.人民银行企业征信系统基本信用信息报告（保证人）□有□无13.按现行制度规定应获取的其他担保资料：（五）交易材料：1.历史交易材料□有□无*2.交易合同、协议□有□无3.交易运费单据□有□无4.交易保险单据□有□无5.第三方提供的交易证明文件□有□无6.交易发票□有□无7.货物出入库单据□有□无8.货物质检单据□有□无9.按现行制度规定应获取的其他交易资料：调查获取的其他材料（包括面谈记录、内外部系统查询结果、财务报表、权利凭证、电话咨询记录、函证咨询、往来信函、现场照片、拷屏图像等各类书面文件和视听资料）：附件七：（1）重庆银行查询使用企业信用信息基础数据库授权书兹立授权书，授权本公司提出以下业务申请至业务结清期间，重庆银行向中国人民银行企业信用信息基础数据库查询本公司的信用信息：□1、向重庆银行申请授信业务；□2、为重庆银行的授信申请人提供担保；□3、作为重庆银行授信申请人的股东、关联方、实际控制方等重要关系人；□4、本公司高管或重要关系人向重庆银行申请借款，需要了解本公司信用状况；□5、向重庆银行申办企业POS商户；□6、其他（请具体说明）。