基金从业资格考试资料

科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》

第一章：金融、资产管理与投资基金

一、金融不居民理财的关系

1.所谓金融，简单来讲即账币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体；

2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。

账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动；

投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报；

3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目标。

二、金融市场的分类

1．按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场；

2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；

3．按交割期限分为现账市场和期账市场。

三、金融市场的构成要素

1．市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民；

2．金融工具；

3．金融交易的组织方式

（1）交易所交易方式

（2）柜台交易方式

（3）电信网络交易方式。

四、金融资产

1.金融资产是表示未来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。

2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类；

五、资产管理具有以下特征：

（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者

（2）从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。

六、资产管理行业功能和作用：

1.资产管理行业能够有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进行投资决策。

3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者。

4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

七、投资基金的定义

投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

八、投资基金的主要类别

1.证券投资基金；

2.私募股权基金；

3.风险投资基金；

4.对冲基金；

5.另类投资基金

第二章证券投资基金概述

一、证券投资基金的概念（了解）

证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投

资风险的集合投资方式。

二、证券投资基金的特点（理解）

（1）集合理财、与业管理与

（2）组合投资、分散风险分

（3）利益共享、风险共担共

（4）严格监管、信息透明管

（5）独立托管、保障安全安

三、基金不股票、债券的差异（理解）

四、证券投资基金运作的三大部分（理解）

基金的运作活劢从管理人的角度看，可仙分为三大部分：

1.基金的市场营销；

2.基金的投资管理；

3.基金的后台管理

五、证券投资基金的参与主体（了解）

（1）基金当亊人包括持有人、管理人与托管人；（2）基金市场服务机构

管理人、托管人：

基金销售机构、基金销售支他机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师亊务所和会计师亊务所。

（3）基金监管机构——证监会（审批、核准、备案、监管）

（4）自律组织——交易所、基金业协会（12年6月成立）

六、证券投资基金运作关系（理解）

七、契约型基金（中国）与公司型基金（美国）主要有以下区别：（理解）

九、证券投资基金业在金融体系中的地位与作用（理解）

1.为中小投资者拓宽投资渠道；

2.优化金融结构。促进经济增长

3.有利于证券市场的稳定和健康发展；

4.完善金融体系和社会保障体系

第三章证券投资基金的类型

投资风格

三、债券基金的类型（掌握）

根据债券种类对债券基金分类

偏股型基金的股票配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%，偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低；

股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%～60%左右灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，有时股票比例高，有时债券比例高。

五、交易型开放式指数基金（ETF）与LOF（了解）

第四章证券投资基金的监管（全章掌握）

一、基金监管的概念

1.基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管与指政府基金监管；

2.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

二、基金监管体系

基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿

（1）保护投资人及相关当亊人的合法权益（基金监管的首要目标是保护投资人利益）（2）规范证券投资基金活动

（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展

三、基金监管的基本原则

（1）保障投资人利益原则；（2）适度监管原则（3）高效监管原则；（4）依法监管原则；（5）审慎监管原则；（6）公开、公平、公正监管原则

四、证监会对基金市场的监管职责

①制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；

②办理基金备案；