大学金融专业《风险管理》课程学习指导资料
金融风险管理的实训报告
一、实训背景随着金融市场的不断发展，金融风险日益凸显，金融风险管理已成为金融领域的重要课题。
为了提高金融风险管理水平，我们金融专业学生在经济管理学院金融教研室的指导下，参加了《金融风险管理》实训课程。
本次实训旨在通过模拟真实金融业务场景，让学生掌握金融风险管理的理论知识，提高实际操作能力。
二、实训内容本次实训分为两个阶段：理论学习和实际操作。
1. 理论学习在理论学习阶段，我们重点学习了以下内容：（1）金融风险的基本概念、分类和特征；（2）金融风险的识别、评估和预警方法；（3）金融风险的防范与控制策略；（4）金融监管体系与政策法规。
2. 实际操作在实际操作阶段，我们分为以下几个步骤：（1）分组讨论：每组根据所学理论知识，结合实际情况，分析一个金融风险案例，并提出相应的风险管理方案；（2）角色扮演：模拟真实金融业务场景，如贷款、投资、交易等，让学员在角色扮演中体会金融风险管理的实际操作；（3）成果展示：各组展示风险管理方案，并进行互评，总结经验教训。
三、实训成果通过本次实训，我们取得了以下成果：1. 提高了金融风险管理的理论知识水平；2. 增强了实际操作能力，掌握了金融风险管理的具体方法；3. 培养了团队合作精神，提高了沟通协调能力；4. 了解了金融监管体系与政策法规，为今后从事金融工作奠定了基础。
四、实训体会1. 金融风险管理的重要性：金融风险无处不在，我们需要时刻关注金融市场的变化，提高风险管理意识，确保金融市场的稳定发展。
2. 理论与实践相结合：金融风险管理不仅需要理论知识，还需要实际操作经验。
通过本次实训，我们深刻体会到理论与实践相结合的重要性。
3. 团队合作精神：在实训过程中，我们学会了如何与团队成员沟通、协作，共同完成实训任务。
4. 持续学习：金融风险管理是一个不断发展的领域，我们需要不断学习新知识、新技能，提高自身综合素质。
五、建议1. 加强金融风险管理课程体系建设，提高教学质量；2. 增加实际操作环节，让学生在实训中提高金融风险管理能力；3. 鼓励学生参加金融风险管理竞赛，提高实战经验；4. 加强与金融机构合作，为学生提供实习机会，提高就业竞争力。
经济与金融学专业学习计划
经济与金融学专业学习计划引言我对经济和金融学领域有浓厚的兴趣，因此，我决定在大学主修经济与金融专业。
通过系统的学习和科学的理论指导，我希望能够深入了解经济与金融学领域的知识，培养自己的专业能力，为将来进入金融领域打下坚实的基础。
一、课程设置1.1 经济学原理经济学原理是经济学专业的基础课程，通过学习这门课程，我将能够系统地了解市场经济运行的基本原理和规律，掌握宏观经济和微观经济的基本理论和分析方法。
在未来的学习和实践中，这门课程将为我奠定坚实的基础。
1.2 金融学原理金融学原理是金融专业的基础课程，通过学习这门课程，我将了解金融市场的基本运作原理和机制，掌握金融产品和金融工具的基本知识和应用技巧。
这门课程将为我进一步深化对金融领域的理解和认识提供支撑。
1.3 统计学统计学是经济与金融学专业的重要工具学科，通过学习这门课程，我将能够掌握概率统计理论和方法，提高数据分析和研究的能力，为未来的研究和实践提供必要的支持。
1.4 金融市场与金融机构金融市场与金融机构是金融专业的核心课程，通过学习这门课程，我将深入了解金融市场的类型和功能，掌握金融机构的组织结构和运作机制，增强自己对金融行业的专业素养和实践能力。
1.5 金融投资与风险管理金融投资与风险管理是金融专业的重要课程，通过学习这门课程，我将深入了解金融投资的理论和实践，掌握金融风险的识别和管理方法，提高自己的金融投资决策能力和风险控制水平。
1.6 国际金融与货币学国际金融与货币学是金融专业的前沿课程，通过学习这门课程，我将深入了解国际金融市场的运行和发展趋势，掌握国际货币体系和国际金融政策的基本知识，增强自己应对全球化挑战的能力。
二、学习目标2.1 提高经济与金融理论水平通过系统的学习和深入的思考，我期望能够提高自己的经济与金融理论水平，深入了解现代经济学和金融学的发展和变革，掌握国内外最新的理论成果和研究动态，做到理论水平与时代同步。
2.2 培养经济与金融分析能力通过统计学和数理经济学的学习，我希望能够培养自己扎实的经济与金融分析能力，掌握经济与金融数据的收集和处理方法，提高自己对经济与金融现象的把握和解释能力，为未来的研究和实践打下坚实的基础。
互联网金融风险管控作业指导书
互联网金融风险管控作业指导书第1章互联网金融风险管控概述 (3)1.1 互联网金融发展背景 (3)1.2 互联网金融风险类型与特点 (4)1.3 互联网金融风险管控的重要性 (4)第2章互联网金融法律法规政策 (5)2.1 我国互联网金融法律法规体系 (5)2.1.1 国家法律层面 (5)2.1.2 行政法规层面 (5)2.1.3 部门规章层面 (5)2.1.4 规范性文件层面 (5)2.1.5 司法解释层面 (5)2.2 监管政策对互联网金融风险管控的作用 (6)2.2.1 明确监管职责和分工 (6)2.2.2 完善监管制度 (6)2.2.3 加强风险监测与评估 (6)2.2.4 强化违规行为查处 (6)2.3 国内外互联网金融监管比较 (6)2.3.1 监管体制 (6)2.3.2 法律法规 (6)2.3.3 监管手段 (6)2.3.4 监管重点 (6)第3章互联网金融风险识别 (7)3.1 信用风险识别 (7)3.1.1 借款人身份识别 (7)3.1.2 融资项目风险评估 (7)3.2 流动性风险识别 (7)3.2.1 产品特性分析 (7)3.2.2 市场环境监测 (7)3.3 操作风险识别 (7)3.3.1 内部管理流程 (8)3.3.2 系统安全评估 (8)3.4 法律合规风险识别 (8)3.4.1 监管政策跟踪 (8)3.4.2 合规风险防范 (8)第4章互联网金融风险评估 (8)4.1 风险评估方法与模型 (8)4.1.1 风险评估概述 (8)4.1.2 风险评估方法 (8)4.1.3 风险评估模型 (8)4.2 信用风险评估 (9)4.2.1 信用风险概述 (9)4.2.3 信用风险控制措施 (9)4.3 市场风险评估 (9)4.3.1 市场风险概述 (9)4.3.2 市场风险评估方法 (9)4.3.3 市场风险控制措施 (9)4.4 操作风险评估 (10)4.4.1 操作风险概述 (10)4.4.2 操作风险评估方法 (10)4.4.3 操作风险控制措施 (10)第5章互联网金融风险防范 (10)5.1 内部风险防范措施 (10)5.1.1 组织与管理架构 (10)5.1.2 内部控制制度 (10)5.1.3 技术风险防范 (10)5.2 外部风险防范措施 (11)5.2.1 监管合规 (11)5.2.2 市场风险防范 (11)5.2.3 信用风险防范 (11)5.3 风险防范策略与实施 (11)5.3.1 风险识别与评估 (11)5.3.2 风险防范策略 (11)5.3.3 风险防范实施 (11)第6章互联网金融风险控制 (11)6.1 风险控制策略 (11)6.1.1 风险识别与评估 (12)6.1.2 风险控制措施 (12)6.1.3 风险管理制度 (12)6.2 风险分散 (12)6.2.1 产品多样化 (12)6.2.2 投资者教育 (12)6.2.3 区域分散 (12)6.3 风险对冲 (12)6.3.1 对冲策略 (12)6.3.2 风险评估与监控 (12)6.4 风险转移与保险 (12)6.4.1 风险转移 (13)6.4.2 保险 (13)6.4.3 风险自留 (13)第7章互联网金融风险监测 (13)7.1 风险监测指标体系 (13)7.1.1 市场风险指标 (13)7.1.2 信用风险指标 (13)7.1.3 流动性风险指标 (13)7.1.5 法律合规风险指标 (14)7.2 风险监测方法与技术 (14)7.2.1 定量监测方法 (14)7.2.2 定性监测方法 (14)7.2.3 风险监测技术 (14)7.3 风险预警与应对 (14)7.3.1 风险预警 (14)7.3.2 风险应对 (14)第8章互联网金融消费者保护 (14)8.1 消费者权益保护的重要性 (15)8.2 互联网金融消费者权益保护措施 (15)8.3 消费者教育与投诉处理 (15)第9章互联网金融信息安全 (15)9.1 信息安全风险类型 (15)9.1.1 网络攻击风险 (15)9.1.2 数据泄露风险 (16)9.1.3 系统安全风险 (16)9.1.4 移动应用安全风险 (16)9.2 信息安全防护措施 (16)9.2.1 网络安全防护 (16)9.2.2 数据安全防护 (16)9.2.3 应用安全防护 (16)9.2.4 移动应用安全防护 (16)9.3 数据安全与隐私保护 (17)9.3.1 数据安全策略 (17)9.3.2 用户隐私保护 (17)9.3.3 数据安全审计 (17)第10章互联网金融风险管控案例分析 (17)10.1 国内外典型风险事件分析 (17)10.1.1 国内案例 (17)10.1.2 国外案例 (17)10.2 风险管控成功案例借鉴 (18)10.2.1 国内成功案例 (18)10.2.2 国外成功案例 (18)10.3 互联网金融未来发展趋势与风险管控策略展望 (18)第1章互联网金融风险管控概述1.1 互联网金融发展背景互联网技术的飞速发展，互联网金融应运而生，逐步成为我国金融市场的重要组成部分。
金融专业实训报告
一、实训背景随着我国金融市场的快速发展，金融专业人才的需求日益增长。
为了更好地适应社会需求，提升自身的实践能力和综合素质，我在2023年秋季学期参加了金融专业实训。
本次实训旨在通过实际操作和理论学习，加深对金融知识的理解，培养实际操作技能，为今后从事金融工作打下坚实基础。
二、实训目的1. 理论与实践相结合，巩固金融专业知识。
2. 培养金融实际操作能力，提高解决实际问题的能力。
3. 了解金融行业现状和发展趋势，明确职业发展方向。
4. 增强团队协作能力，提高沟通协调能力。
三、实训内容本次实训主要包括以下内容：1. 金融基础知识学习：深入学习货币银行学、金融市场与工具、金融衍生品、公司金融、国际金融等课程，为后续实训打下理论基础。
2. 模拟交易实训：利用模拟交易软件，进行股票、期货、外汇等金融产品的交易操作，熟悉交易流程，掌握交易技巧。
3. 金融分析实训：通过学习财务报表分析、行业分析、宏观经济分析等方法，对金融产品进行综合分析，提高投资决策能力。
4. 金融风险管理实训：学习金融风险管理理论，掌握风险识别、评估、控制和监测方法，提高风险防范意识。
5. 金融法律法规实训：学习金融法律法规，了解金融行业的法律风险，提高合规经营意识。
四、实训过程1. 理论学习：通过课堂学习、自学等方式，掌握金融基础知识，为实训打下坚实基础。
2. 模拟交易实训：在指导老师的指导下，进行模拟交易操作，熟悉交易流程，掌握交易技巧。
3. 金融分析实训：结合实际案例，进行财务报表分析、行业分析、宏观经济分析等，提高投资决策能力。
4. 金融风险管理实训：学习金融风险管理理论，进行风险识别、评估、控制和监测，提高风险防范意识。
5. 金融法律法规实训：学习金融法律法规，了解金融行业的法律风险，提高合规经营意识。
五、实训成果1. 理论知识方面：对金融基础知识有了更深入的理解，掌握了金融理论分析方法。
2. 实际操作能力方面：熟练掌握了股票、期货、外汇等金融产品的交易操作，提高了投资决策能力。
金融学专业主修课程
金融学专业主修课程金融学是一门涉及货币、资本、投资和风险管理的学科，其主修课程涵盖了金融市场、金融制度、金融工具、金融管理等方面的知识。
本文将对金融学专业主修课程进行介绍。
一、金融市场与金融制度金融市场与金融制度是金融学专业的基础课程之一。
该课程主要介绍金融市场的组织形式、功能和运行机制，以及金融制度对金融市场的监管和调控作用。
学生通过学习这门课程，能够了解金融市场的运作规律，掌握金融制度的基本知识，为后续学习打下坚实基础。
二、金融工具与金融产品金融工具与金融产品是金融学专业的重要课程之一。
该课程主要介绍各类金融工具的特点、功能和运用方式，以及金融产品的设计、发行和交易流程。
学生通过学习这门课程，能够掌握各类金融工具的基本原理和运用技巧，了解金融产品的种类和特点，为未来从事金融业务提供理论和实践支持。
三、投资学投资学是金融学专业的核心课程之一。
该课程主要介绍投资决策的理论和方法，包括资产定价模型、投资组合理论、风险管理等内容。
学生通过学习这门课程，能够了解投资决策的基本原理和方法，掌握投资组合的构建和风险管理的技巧，为投资业务提供理论和实践指导。
四、公司金融与财务管理公司金融与财务管理是金融学专业的重要课程之一。
该课程主要介绍公司融资、资本结构、资本预算和资本市场等内容，以及财务管理的理论和实践。
学生通过学习这门课程，能够了解公司融资和资本运作的原理，掌握财务管理的基本方法，为企业的融资和财务决策提供支持。
五、金融风险管理金融风险管理是金融学专业的前沿课程之一。
该课程主要介绍金融市场中的各类风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等，以及风险管理的理论和方法。
学生通过学习这门课程，能够了解金融市场中的各类风险来源和传导机制，掌握风险管理的基本原理和技巧，为金融机构和投资者提供风险管理的建议和方案。
六、国际金融与汇率理论国际金融与汇率理论是金融学专业的拓展课程之一。
该课程主要介绍国际金融市场的组织形式和运行机制，以及国际汇率制度和汇率风险管理的理论和方法。
金融学本科实践教学大纲(3篇)
第1篇一、前言实践教学是金融学本科教育的重要组成部分，旨在培养学生将理论知识应用于实际问题的能力，提高学生的综合素质和就业竞争力。
本大纲旨在明确金融学本科实践教学的目标、内容、方法和考核方式，为实践教学提供指导和参考。
二、实践教学目标1. 培养学生运用金融学理论分析和解决实际问题的能力；2. 提高学生的金融专业技能，包括金融市场分析、金融产品设计、风险管理等；3. 增强学生的团队协作能力和沟通能力；4. 培养学生的创新意识和实践能力；5. 提高学生的职业道德和社会责任感。
三、实践教学内容1. 金融学基础实验- 实验目的：使学生掌握金融学基本理论和方法，为后续实践打下基础。
- 实验内容：金融市场分析、金融产品定价、风险管理等。
2. 金融案例分析- 实验目的：培养学生运用金融理论分析实际案例的能力。
- 实验内容：选择国内外具有代表性的金融案例，进行案例分析，探讨案例中的金融问题和解决方案。
3. 金融市场实习- 实验目的：使学生了解金融市场运作，提高实际操作能力。
- 实验内容：学生进入金融机构进行实习，参与金融市场交易、产品研发、风险管理等工作。
4. 金融产品设计- 实验目的：培养学生创新能力和金融产品设计能力。
- 实验内容：学生分组进行金融产品设计，包括产品设计思路、市场定位、风险控制等方面。
5. 金融风险管理- 实验目的：使学生掌握金融风险管理理论和方法。
- 实验内容：分析金融风险，设计风险管理方案，评估风险控制效果。
6. 金融政策与法规研究- 实验目的：提高学生对金融政策和法规的理解和应用能力。
- 实验内容：研究金融政策和法规，分析其对金融市场和金融机构的影响。
四、实践教学方法1. 案例分析法：通过分析实际案例，引导学生运用金融理论解决实际问题；2. 实验教学法：通过实验操作，使学生掌握金融学基本理论和方法；3. 实习教学法：通过实习，使学生了解金融市场运作，提高实际操作能力；4. 项目教学法：通过分组进行金融产品设计、风险管理等，培养学生的创新能力和团队协作能力；5. 讨论法：组织学生就金融问题进行讨论，提高学生的沟通能力和表达能力。
金融风险管理期末复习总结及参考答案
金融风险管理期末复习总结及参考答案金融风险管理期末复习总结及参考答案第一，复习应该看以下几个文件：《金融风险管理授课和应考指导》（尤其是第10页），《金融风险管理期末指导（文本）（2011.12.12）》，《金融风险管理习题辅导》，《金融风险管理直播课堂文字说明》，《金融风险管理课程辅导》。
这些文件中最重要的是第2个和第3个。
第二，有计算题，请务必考试带计算器。
《金融风险管理授课和应考指导》的第10页对如何准备考试做了说明，指出：1. 在通读教材基础上，牢记“重点掌握”和需要“掌握”的单选、多选题、判断题、简答、论述题；2.把《习题辅导》中的所有计算题都达到熟练演算；3.需要“了解”的习题，也要通读看懂。
第2个文件《金融风险管理期末指导（文本）（2011.12.12）》中的期末复习重点和参考样题，我同样列在了这儿，但期末复习重点没有给出参考答案，简答题和论述题参考样题的参考答案列出，仅供同学们参考（个别题目只列出页码，请同学们自己从教材中找答案），请同学们自己也做一遍。
期末考试复习重点：本课程包括四篇十七章。
主要复习重点如下：第一篇金融风险管理基础第一章金融风险概述金融风险的分类。
金融风险产生的原因。
信息不对称、逆向选择、道德风险。
第二章金融风险管理系统金融风险管理策略。
20世纪70年代以来全球金融领域的新特征。
第三章金融风险管理方法贷款五级分类的类别如何划分。
如何计算一级资本充足率、总资本充足率？如何计算风险调整资产？息票债券的当期售价的折现公式及其含义。
反映资产系统性风险的ß值的含义。
如何用比例指标从信贷资产结构比重角度分析信贷资产风险？从资产负债表的结构来识别金融风险的8项指标。
理解银行盈利分解分析法树形图及其中各项指标如何计算。
统一公债的收益率公式及其含义。
如何计算贴现发行债券的到期收益率？如何用无风险债券利率为参照利率来确定风险贷款利率？第二篇金融风险评估与管理第四章信用风险管理信用风险的广义和狭义概念。
“金融风险管理”教学改革与创新研究
“金融风险管理”教学改革与创新研究作者：郭战琴来源：《教育教学论坛》2021年第18期[摘要] 针对高等院校金融学专业的必修课程“金融风险管理”课程，从教学目标和教学内容入手，对传统的教学方法和教学效果评价等教学模式进行了一系列的改革探索，提出了基于“两性一度”标准的“三阶段”教学体系，探索在知识、能力和价值观塑造（思政目标）“三位一体”教学目标下的真正意义上的在线教育。
实践证明，这种教学模式提高了学生的学习积极性，取得了较好的学习效果，值得推广。
[关键词] 在线教育;金融风险管理;教学模式;“两性一度”标准[基金项目] 2019年度河南省高等教育教学改革研究与实践重点项目“金融学拔尖人才培养模式创新研究”（2019SJGLX030）;2020年度郑州大学课程思政教育教学改革示范课程项目“金融风险管理”（2020ZZUKCSZ055）[作者简介] 郭战琴（1972—），女，河南郑州人，管理科学与工程博士，郑州大学商学院副教授，硕士生导师，主要从事金融风险管理和风险定价方面的研究。
[中图分类号] G642 [文献标识码] A [文章编号] 1674-9324（2021）18-0096-04 [收稿日期] 2021-01-08一、引言2020年2月初，为了响应教育部的“停课不停学”，国内高校开始各展神通，采取多种方式和手段，为学生提供在线教学。
“在线教学”不等于“在线教育”，而“在线教育”也不同于传统的“面对面教育”。
在新形势要求下，郑州大学商学院的“金融风险管理”课程组迅速行动起来，对课程教学的各个阶段，包括课前、课中和课后阶段，进行重新设计和教学改革，开展基于“两性一度”标准的课程教学模式设计和改革创新，探索在知识、能力和价值观塑造（思政目标）这个课程要求的“三位一体”教学目标体系下的真正意义上的在线教育[1]。
目前，金融风险管理是国内大多数高等学校金融学类专业的主干课程，也是一门应用性很强的课程。
(风险管理)金融风险管理深圳大学课程教学大纲
课程教学大纲
（2006年10月重印版）
课程编号22123063C
课程名称金融风险管理
课程类别综合选修
教材名称金融风险管理
制订人蒋春福
审核人胡鹏彦
2005年4月修订
一、课程设计的指导思想
（一）课程性质
1.课程类别：综合选修课
2.适用专业：数学与应用数学专业（金融数学方向）
3.开设学期：第七学期
第二节利率风险管理的传统方法
第三节利率风险管理的创新金融工具
教学要求
识记：利率风险，短期远期利率，麦考莱久期，利率风险敞口，持续期缺口，凸度，有效持续期，利率敏感性缺口。
应用：利率敏感性缺口管理，有效持续期缺口管理，会运用远期利率协议、利率期货、利率互换、利率期权、利率上限、利率下限、利率上下限等衍生工具进行利率风险管理。
注：写明各学期教学总时数及各周学时数。
领会：风险资本法、风险价值法，如何防范保险业务风险、福费廷信用风险，贷款风险管理的策略，商业银行风险管理的组织体系。
第五章证券公司风险管理
教学目的
通过本章的学习，使学生理解证券公司风险生成的一般原理，掌握证券公司各种业务风险管理的主要内容。
主要内容
第一节证券公司的风险管理概述
第二节证券承销业务风险管理
（四）主要内容
《金融风险管理》内容分为三篇共十二章。第一篇为基础篇，阐明了金融风险管理的基础理论、金融风险管理的基本原理和金融风险监管等；第二篇为机构篇，按金融机构的类型展开论述，具体包括商业银行风险管理、证券公司风险管理、保险公司风险管理、其他金融机构的风险管理等；第三篇为形态篇，按金融风险的不同形态展开论述，具体包括信用风险管理、流动性风险管理、利率风险管理、外汇风险管理、国家风险管理等。
互联网金融风险管理与控制指南
互联网金融风险管理与控制指南第一章：互联网金融概述 (2)1.1 互联网金融的定义与发展 (2)1.2 互联网金融的分类与特点 (3)1.2.1 分类 (3)1.2.2 特点 (3)第二章：互联网金融风险识别 (3)2.1 信用风险 (3)2.2 法律合规风险 (4)2.3 技术风险 (4)2.4 洗钱与反恐融资风险 (4)第三章：互联网金融风险评估 (5)3.1 风险评估方法 (5)3.2 风险评估指标体系 (6)3.3 风险评估流程 (6)第四章：互联网金融风险防范 (6)4.1 信用风险防范 (6)4.1.1 完善信用评估体系 (6)4.1.2 强化贷后管理 (7)4.1.3 建立风险预警机制 (7)4.2 法律合规风险防范 (7)4.2.1 加强法律法规学习与培训 (7)4.2.2 完善内部合规制度 (7)4.2.3 加强与合作方的合规审查 (7)4.3 技术风险防范 (7)4.3.1 强化网络安全防护 (7)4.3.2 提升系统稳定性 (7)4.3.3 建立应急预案 (7)4.4 洗钱与反恐融资风险防范 (7)4.4.1 完善反洗钱制度 (8)4.4.2 加强反恐融资监管 (8)4.4.3 培训员工反洗钱与反恐融资知识 (8)第五章：互联网金融监管政策 (8)5.1 我国互联网金融监管政策概述 (8)5.2 监管政策对互联网金融的影响 (8)5.3 监管政策的国际比较 (9)第六章：互联网金融风险监测 (9)6.1 风险监测体系构建 (9)6.2 风险监测指标设计 (10)6.3 风险监测流程 (10)第七章：互联网金融风险预警 (11)7.1 风险预警机制构建 (11)7.2 风险预警指标体系 (11)7.3 风险预警流程 (12)第八章：互联网金融风险应对 (12)8.1 风险应对策略 (12)8.2 风险应对措施 (13)8.3 风险应对案例 (13)第九章：互联网金融风险防范与内部控制 (14)9.1 内部控制概述 (14)9.2 内部控制体系构建 (14)9.3 内部控制评价与改进 (15)第十章：互联网金融风险管理与信息技术 (15)10.1 信息技术在互联网金融风险中的应用 (15)10.2 信息安全与风险防范 (16)10.3 大数据与风险监测 (16)第十一章：互联网金融风险管理与金融消费者权益保护 (17)11.1 金融消费者权益保护概述 (17)11.2 金融消费者权益保护措施 (17)11.3 金融消费者权益保护案例 (17)第十二章：互联网金融风险管理与行业自律 (18)12.1 行业自律概述 (18)12.2 行业自律组织建设 (18)12.3 行业自律与风险管理 (19)第一章：互联网金融概述1.1 互联网金融的定义与发展互联网金融是指在互联网技术和信息通信技术的支持下，传统金融机构与互联网企业相互融合，形成的一种新型金融业务模式。
金融风险管理报告
金融风险管理报告本科生实验报告实验课程金融风险管理学院名称管理科学学院专业名称工商管理学生姓名姚吉良学生学号 07040401 指导教师马丽芳实验地点 6c503实验成绩二〇一五 4月二〇一五年 5月一．金融风险工具的基本特性1.证券信息的获取1.1．查阅上市公司的信息1.2.参加上市公司的股东大会1.3.向上市公司的管理者投资者进行咨询1.4.经过网上进行收集证券的有关资料2.期货，期权的有关分析2.1.期货期权是对期货合约买卖权的交易，包括商品期货期权和金融期货期权。
一般所说的期权一般是指现货期权，而期货期权则是指“期货合约的期权”，期货期权合约表示在期权到期日或之前，以协议价格购买或卖出一定数量的特定商品或资产的期货合同。
期货期权的基础是商品期货合同，期货期权合同实施时要求交易的不是期货合同所代表的商品，而是期货合同本身。
如果执行的是一份期货看涨期权，持有者将获得该期货合约的多头头寸外加一笔数额等于当前期货结算价格减去执行价格的现金。
3.证券期货的交易制度3.1. 集中交易制度和限仓制度3.2标准化的期货合约和对冲机制。
233. 结算所和无负债结算制度和大户报告制度4.证券的类型有价证券：是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体，对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
（证券本身没有价值，但它代表着一定的财产权，是虚拟资本的一种形式，持有人可凭证券取得一定商品、货币、利息、股息）有价证券的分类一1、狭义：资本证券。
2、广义：商品证券、货币证券、资本证券。
①、商品证券：是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。
（提货单、运货单、仓库栈单）②、货币证券：是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价凭证。
【商业证券（商业汇票、本票）、银行证券（银行汇票、本票、支票）】③、资本证券：是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
有价证券的分类二1、按证券发行主体的不同。
（政府证券、政府机构证券、公司证券）2、按是否在证券交易所挂牌交易。
金融风险管理培训方案
金融风险管理培训方案一、培训目标金融风险管理是金融机构必不可少的一环，有效的风险管理对于机构的可持续发展至关重要。
本培训方案旨在提供全面的金融风险管理知识，使学员能够了解、识别和评估各类金融风险，并掌握相应的风险管理策略和工具。
二、培训内容1. 金融风险类型本部分将介绍常见的金融风险类型，包括市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等。
学员将通过案例分析和讨论，深入理解不同类型风险的本质和对金融机构的影响。
2. 风险评估与监控本部分将重点讲解风险评估与监控的方法和工具。
学员将学习使用市场数据和内部指标，进行风险度量和风险管理。
同时，学员将了解风险监控的重要性和有效的监控手段。
3. 风险管理策略本部分将介绍金融风险管理的主要策略，包括风险转移、风险规避、风险缓解和风险接受等。
学员将学习通过使用金融工具和合约来降低和控制风险，以及制定适应不同情景的风险管理策略。
4. 金融监管与合规本部分将讲解金融监管的基本框架和重要规定，以及金融机构在合规方面的职责和义务。
学员将了解合规风险的本质和管理方法，以及保持合规性对于金融机构的重要意义。
三、培训方式1. 理论讲授通过专业讲师的授课，结合实际案例，向学员介绍金融风险管理的理论知识。
课程内容将涵盖风险类型、风险评估与监控、风险管理策略、金融监管与合规等方面的内容。
2. 案例分析通过对真实案例的分析，让学员能够将理论知识应用到实际中。
学员将学习如何识别、分析和应对不同类型的金融风险，并从中获得经验教训。
3. 小组讨论组织学员进行小组讨论，促进学员之间的交流与合作。
通过共同解决问题和分享经验，学员将进一步加深对金融风险管理的理解。
4. 模拟实践通过模拟实践的方式，让学员能够亲身体验风险管理过程中的挑战和决策。
学员将在模拟环境中应用所学知识，评估和管理不同类型的金融风险。
四、培训评估为了评估学员的学习效果和培训成果，本培训方案将采取以下方式进行评估：1. 知识测试通过理论测试，评估学员对于金融风险管理知识的掌握情况。
经济师初级金融基础辅导-风险管理
⼀、导读本章重点掌握对⾦融风险的基本定义、特征、种类、评价⽅法、形成原因、主要危害等内容；掌握⾦融监管的定义、⽬标、原则、主要⽅法等内容，了解其意义和发展现状；掌握资产负债⽐例管理的主要内容、基本原则和指标体系，以及各种指标的计算⽅法；掌握风险信贷控制的主要内容、基本⽅法、贷款分类等；了解我国⾦融业加⼈Wro后对外开放的具体内容、⾯临的机遇、挑战等。
⼆、内容讲解第⼀节⾦融风险的定义和种类学习⽬标要求掌握⾦融风险的定义、特征和种类；了解我国⾦融风险形成的主要因素；熟悉⾦融风险的主要危害；熟悉⾦融风险的评价原则和常见的风险评价办法。
（⼀）⾦融风险的定义和特征1、⾦融风险的定义⼀般认为，⾦融风险是⾦融企业在经营活动中，由于受各种内部和外部因素的影响，产⽣损失或者经营困难的可能性。
经营损失可能发⽣在经营活动中的各个环节；即使没有出现直接损失，也可能出现风险。
2、⾦融风险的特征风险的特征是风险本质及其发⽣规律的外在表现。
A．⾦融风险是出现损失和经营困难的可能性，是指风险发⽣的概率；B．⾦融风险的不确定性。
C．⾦融风险的可测性。
D．⾦融风险的可传染性。
E．⾦融风险的可控性。
F．⾦融风险的相关性。
例题：多项选择题⾦融风险的主要特性是（）A．不确定性B．可测性C．周期性D．可控性答案：ABD解析：主要考核对⾦融风险特征的掌握，由于具有不确定性，那么⾦融风险就不应该是周期性的。
（⼆）⾦融风险的种类1997年9⽉巴塞尔委员会《有效银⾏监管的核⼼原则》提出银⾏业⾯临的⼋种主要风险是：1、信⽤风险信⽤风险是指借款⼈或交易对象⼀旦不能或不愿履⾏⽽产⽣的风险。
2、操作风险操作风险是指银⾏在⽇常经营中因各种⼈为的失误、欺诈及⾃然灾害、意外事故引起的风险。
最重⼤的操作风险表现在内控及公司治理机制的失效。
3、市场风险市场风险是指由于市场价格的变动，银⾏的表内和表外头⼨会⾯临遭受损失的风险。
包括汇率风险和价格波动风险4、利率风险利率风险是指银⾏的财务状况在利率出现不利的波动所⾯临的风险，它不仅影响银⾏的盈利⽔平，也影响其资产、负债和表外科⽬的经济价值。
上海财经 金融统计与风险管理课程
上海财经金融统计与风险管理课程第一部分：课程介绍1. 上海财经大学金融学院是国内著名的金融学院之一，其金融统计与风险管理课程为学生提供了全面的金融知识和技能培训。
通过该课程的学习，学生将深入了解金融市场的运作机制、金融统计方法和风险管理理论，为未来从事金融行业打下坚实的理论基础。
2. 本课程的教学目标是培养学生具备良好的金融统计分析和风险管理能力，为其未来在银行、证券、保险等金融机构工作或从事金融研究提供必要的理论和实践支持。
第二部分：课程内容1. 金融市场运作机制：本部分将介绍金融市场的基本运作原理，包括证券市场、货币市场、外汇市场等金融市场的相关知识。
学生将了解不同市场的功能和特点，为日后的金融交易和投资提供理论指导。
2. 金融统计方法：这一部分将介绍金融统计分析的基本原理和方法，包括时间序列分析、回归分析、方差分析等统计方法。
学生将学会如何运用统计工具对金融市场数据进行分析，从而预测未来的金融市场走势。
3. 风险管理理论：课程还将介绍金融风险的类型、度量和管理方法。
学生将了解市场风险、信用风险、操作风险等不同种类的金融风险，以及如何利用衍生品等工具进行风险管理。
第三部分：课程特色1. 教学团队：本课程的教学团队由上海财经大学资深金融学教授和金融业界专家组成，他们拥有丰富的教学和实践经验，能够为学生提供具有前瞻性和实用性的金融知识。
2. 实践教学：课程还将组织学生参与金融市场模拟交易，让学生亲身体验金融市场的运作，提高他们的实战能力和风险管理意识。
3. 就业指导：学院还将为学生提供就业指导和实习机会，帮助他们了解金融行业的最新动态和要求，为他们顺利就业提供支持。
第四部分：教学评估1. 本课程将采用多种教学评估方法，包括平时作业、期中考试、期末考试、小组演讲、实验报告等。
通过这些评估，学生将得到全面的学习反馈，帮助他们及时调整学习方法和加强薄弱环节。
2. 课程实施过程中，将特别关注学生的实际动手能力和团队合作能力，通过实际案例分析和小组讨论的形式，培养学生的实际应用能力和团队合作意识。
金融理论与实务课程学习指导
《金融理论与实务》课程学习指导资料本课程学习指导资料根据该课程教学大纲的要求，参照现行采用教材《金融学原理》（彭兴韵，金融学原理，上海人民出版社，2010年5月），并结合远程网络业余教育的教学特点和教学规律进行编写，适用于会计、金融及经济学相关专业学生。
第一部分课程学习目的及总体要求一、课程的学习目的金融的内容可概括为货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银、外汇的买卖，有价证券的发行与转让，保险、信托、国内、国际的货币结算等。
从事金融活动的机构主要有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。
金融是信用货币出现以后形成的一个经济范畴，它和信用是两个不同的概念：（1）金融不包括实物借贷而专指货币资金的融通（狭义金融），人们除了通过借贷货币融通资金之外，还以发行股票的方式来融通资金。
（2）信用指一切货币的借贷，金融（狭义）专指信用货币的融通。
人们之所以要在“信用”之外创造一个新的概念来专指信用货币的融通，是为了概括一种新的经济现象；信用与货币流通这两个经济过程已紧密地结合在一起。
最能表明金融特征的是可以创造和消减货币的银行信用，银行信用被认为是金融的核心。
二、课程的总体要求促进学习者理解和重点掌握货币、信用、利率与利息、金融机构、金融业务、金融市场、通货膨胀与通货紧缩、金融调控的基本概念、基本理论、操作流程、形成原理、控制措施。
培养学习者掌握观察和分析国内、国际发生的有关货币制度变革、信用体系建立、利率市场化改革、金融市场开放、金融机构体系变革、商业银行股份制改造、货币供求失衡状态、通货膨胀与通货紧缩现象、货币政策调控措施和效应、金融发展与金融改革动态等问题的正确方法，培养学习者综合应用金融学理论解决现实中经济与金融实际问题的能力。
提高学习者在社会科学方面的素养，树立经济一体化的核心是金融一体化的理念，掌握扎实的金融学基础理论知识，为进一步学习国际金融、国际结算、证券投资学、财务管理等其他金融专业课程打下必要的、坚实的理论基础。
金融风险管理学习指导题目答案附后资料
【经典资料，ＷＯＲＤ文档，可编辑修改】【经典考试资料，答案附后，看后必过，ＷＯＲＤ文档，可修改】金融风险管理学习指导题目?（论述题13、14、15为不确定答案）?一、单选题?按照金融风险的性质可将风险划分：C?：系统性风险和非系统性风险?1.?（A??）是指获得银行信用支持的债务人由于种种的原因不能或者不愿准照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。
A:信用风险?2.?以下不属于代理业务中的操作风险的是：D:代客理财产品由于市场利率波动而造成损失。
?3.?（?C）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款，或因法律条款不完善，不严密而引起的风险。
?C：法律风险?4.?（C.马柯维茨）系统地提出现代证券组合理论，为证券投资风险管理奠定了理论基础?5.?（C.转移策略）是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的危险转移给其他人承担。
?6.?下列各种风险管理策略中，采用哪一种来降低非系统性风险最为直接，有效（A:风险分散??）?7.?（A?：数据仓库?）储蓄前台交易记录信息，各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等。
?8.?被视为银行一线准备金的是（B）.B:现金资产?9.?依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“肯定损失”的贷款为（C）?C：可疑类贷款?10.?根据《巴塞尔资本协议》规定，商业银行的总资本充足率不能低于（C）?C：8%?11.?贴现发行债券的到期收益率与当期债券价格（B）相关。
B:反向?12.?信用风险的核心内容是（A）A:信贷风险?13.?（A）是20世纪50年代初研究使用的一种调查征求意见的方法，现在已经被广泛应用到经济，社会预测和决策之中。
A:德尔菲法?14.?1968年的Z评分模式中，对风险值的影响最大的指标是：（C）?C：销售收入/总资产?15.?金融机构的流动性需求具有（A）A:刚性特征?16.?资产负债管理理论产生于20世纪（D）D:70年代末，80年代初?17.?金融机构的流动性越高，（B）B:风险性越小?18.?流动性缺口是指银行（A）和负债之间的差额。
金融学金融风险管理训练实践大纲
《金融风险管理训练》课程设计教学大纲课程编码：040451011 周/学分：1周/2学分一、大纲使用说明本大纲根据金融学专业2017版教学计划制订（一）适用专业：金融学专业（二）课程设计性质：必修（三）主要先修课程和后续课程：1．先修课程：金融工程，金融风险管理。
2．后续课程：无二、课程设计目的及基本要求1.课程设计目的通过金融风险管理模拟训练，可使学生在掌握金融风险管理相关理论的基础上，学会金融风险管理技术的实际操作与运用，提高处理金融风险管理实务的能力。
是对学生所学金融风险管理相关理论与技术的系统检验。
2.课程设计基本要求掌握金融风险管理的相关理论与技术，理解金融风险相关计量模型的原理，理解模型中相关变量的内在联系，理解不同模型的特征以及适用的范围。
课程设计论文的撰写应符合规范，层次分明，有自己的观点和结论，课程设计过程中应注重数据信息的采集和分析，注重培养自己独立思考的能力。
三、课程设计内容及安排1．要求学生掌握远期、期货、期权和互换等衍生金融工具的定价与应用。
2．学习掌握套利、套保、对冲、VAR等风险管理技术。
3．根据金融风险管理的相关理论与技术，运用衍生金融工具，针对具体金融风险，设计风险对冲与风险管理方案。
四、指导方式基本知识讲授与实际操作演示相结合，指导学生自行完成实践训练任务。
要求学生通过模拟训练完成书面报告，通过检查书面报告了解学生的实际操作能力，并对不足之处进行指导。
五、课程设计考核方法及成绩评定考核方法：考查成绩评定：要求学生提交金融风险管理模拟训练分析报告，可辅以案例设计报告；课程设计报告不少于5000字。
同时结合学生的平时学习表现对学生进行考核并进行成绩认定。
六、课程设计教材及主要参考资料《投资科学》（美）戴维•G•卢恩伯格著，沈丽萍、文忠桥译，中国人民大学出版社，2003 《投资学》(原书第9版)（美）滋维·博迪著，陈收、杨艳译，机械工业出版社，2013 《风险管理与金融机构》(第2版）（加）约翰·赫尔著，王勇译，机械工业出版社，2010 《金融风险管理师手册》(第2版）（美）菲利普·乔瑞著，张陶伟、彭永江译，中国人民大学出版社，2014。
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风险管理》课程学习指导资料第一部分课程的学习目的及总体要求一、课程的学习目的《风险管理》是金融学本科专业必修的理论基础课，是适应经济金融发展的需要新设立的一门课程。
本课程是一门专业基础理论与实务并重的课程，以阐述金融风险管理的基本理论与基本技能为主要内容，是一门应用性很强的学科。
学习本课程可以更好地完善金融专业学生的知识结构，使学生对金融风险在市场经济、金融经济中的特殊影响有宏观上的认识，对各种具体的金融风险管理技术和防范化解方法等有较为系统的了解和把握，为毕业之后从事经济工作打下坚实的理论基础。
二、课程的总体要求1．要求学生对金融风险的基本概念、基础理论、金融风险管理的基本原理等基础知识有较全面的认识和理解。
2．要求学生掌握观察和分析金融风险的正确方法，初步掌握一般的金融风险管理技术，培养解决金融风险实际问题的能力。
3．要求学生树立正确的金融风险防范意识和全面的金融风险管理理念，提高金融科学方面的知识素养。
第二部分课程学习的基本要求及重点难点内容分析第一章金融风险的基础理论1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：、金融风险的效应、金融全球化与金融风险(2)应掌握的内容：金融风险的种类、金融风险的产生、金融风险的国际传递机制、金融风险的一般理论(3)应熟练掌握的内容：金融风险的含义；金融风险的概念辨析；金融风险的传染机制；防范金融风险在国际间传递的对策2、本章重点难点分析(1)金融风险的概念辨析：一金融风险与金融危机；二金融风险与金融安全三金融风险与金融稳定(2)金融体系具有内在的不稳定性：( 一) 金融不稳定性假说(二) 不对称信息理论(3)金融风险大都与金融资产价格的过度波动相关：1. 经济泡沫理论2. 周期性崩溃理论3. “乐队车效应”理论4. 汇率波动性理论(4)金融风险具有传染性：(一) 接触传染机制( 二) 非接触传染机制3、本章典型例题分析(1)单项选择题金融创新的首要功能是( B)。
A. 风险套利B. 风险管理C. 价格发现D. 降低成本(2)多项选择题金融风险按性质划分包括( DE )A．信用风险B ．流动性风险C ．利率风险D ．系统性风险E ．非系统风险4、本章作业(1)什么是金融风险？金融风险与金融危机、金融安全、金融稳定有何区别和联系？(2)不确定性与风险有何区别和联系？(3)金融风险的产生与那些因素有关？(4)简述金融体系不稳定性理论的内容。
(5)什么是经济泡沫理论？有哪几种经济泡沫理论模型？(6)金融风险的传染机制有哪些？(7)如何防范金融风险的国际传递？第二章金融风险管理的基本原理1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：金融风险管理的意义；金融风险管理的发展；金融风险管理的组织形式。
(2)应掌握的内容：金融风险的识别、金融风险的度量(3)应熟练掌握的内容：金融风险管理的概念；金融风险的预防策略；金融风险的规避策略；金融风险的分散策略；金融风险的转嫁策略；金融风险的对冲策略；金融风险的补偿策略。
2、本章重点难点分析(1)市场风险的测度方法：1.均值—方差模型2. B系数法3.缺口模型4.VaR法(2)信用风险的测度方法：传统方法侧重定性分析，新的度量方法更加注重建立技术性很强的数学模型，如：KMV模型和CreditMetrics 型等3、本章典型例题分析(1)多项选择题金融风险外部管理的组织形式包括( AE )A.行业自律B •股东大会C •董事会D •监事会E.政府监管4、本章作业(1)简述金融风险管理的一般过程。
(2)试述金融风险度量模型的基本思路和基本框架。
(3)结合现实，思考在实践中如何运用适宜的金融风险管理策略。
(4) 金融创新是金融可持续发展的源泉，但由于金融创新的开创性面临着相当突出的风险，试从宏观、微观角度分别谈谈如何加强对金融创新的风险管理。
第三章金融风险的监管1、本章学习要求（1）应熟悉的内容：金融风险监管的一般理论、金融风险监管的目标、金融风险监管的原则、金融风险监管体制的要素。
（2）应掌握的内容：金融风险监管的理论根源、现代金融风险监管体制发展的新变化。
（3）应熟练掌握的内容：金融风险监管的含义、金融风险监管的目标、银行风险监管的内容、证券风险监管的内容。
2、本章重点难点分析（1）金融风险监管的目标：（一）是维护金融体系的稳定和安全（二）是保护社会公众的利益（2）银行风险监管的内容：（一）银行准入管理（二）银行日常监管（三）存款保险制度（四）银行危机处理与退出管理（3）证券风险监管的内容：（一）证券发行监管（二）证券交易监管（三）上市公司收购监管（四）证券公司监管3、本章典型例题分析（1）简答题简述现代金融风险监管体制发展的新变化答：表现在：（一）政府监管和自律监管趋于融合（二）外部监管和内部控制相互促进（三）分业监管向统一监管转变（四）功能型监管理念对机构型监管提出挑战4、本章作业（1）分析金融监管的理论根源和现实选择。
（2）概述银行监管和证券监管的主要内容。
第四章商业银行风险管理1、本章学习要求（1）应熟悉的内容：商业银行风险的识别、商业银行风险管理的组织体系、商业银行风险的理论根源（2）应掌握的内容：商业银行风险的估计；担保、贷款承诺和票据发行便利的风险管理策略；衍生金融产品的风险管理策略（3）应熟练掌握的内容：商业银行风险的现实起因；贷款风险管理的策略；证券投资风险管理的策略；回购协议、保理和福费廷的风险管理策略2、本章重点难点分析(1)流动性风险产生的原因：( 一) 资产与负债的匹配失调( 二) 过度依赖短期资金来源( 三) 不良资产比例过高(2)利率风险的主要形式：1.重新定价风险2. 收入曲线风险3.基准风险4．期权性风险(3)西方商业银行风险估计方法：1. 风险资本法2. 受险价值法3. 风险调整的资本收益法4. 信贷矩阵模型5. 全面风险管理模式3、本章典型例题分析简答题1)试述商业银行风险的现实起因。
答：(一)宏观经济政策与泡沫经济(二)金融管制与金融自由化三)内部管理与道德风险(四)经营环境与非经济因素2)贷款风险的分散方式有哪些？答：(一)资产多样化(二)单个贷款比例(三)贷款方的分散4、本章作业(1)西方商业银行风险估计方法有哪些？(2)简述贷款风险管理的策略。
(3)什么是保理？保理业务的风险如何防范？(4)衍生金融产品涉及的风险有哪些，应当如何防范？第五章证券公司风险管理1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：证券公司风险管理的理念、目的与体系(2)应掌握的内容：证券公司风险生成的原理(3)应熟练掌握的内容：证券公司风险的类型；证券承销业务风险管理；证券经纪业务风险管理；证券自营业务风险管理；并构业务风险管理2、本章重点难点分析(1)证券公司风险的特殊性表现在：1. 社会性2.扩张性3. 周期性4.可控性(2)证券公司的风险来源于两方面：1. 证券公司的内在脆弱性2. 金融资产价格的过度波动性(3)系统性风险包括：1. 政策性风险2. 社会经济风险3. 利率风险4. 汇率风险5.购买力风险(4)非系统性风险包括：1. 市场风险2. 信用风险3.流动性风险4. 财务结算风险5. 管理风险3、本章典型例题分析(1)多项选择题下列属于系统性风险的是( AB ) 。
A. 利率风险B. 政策性风险C. 管理风险D. 信用风险E. 流动性风险4、本章作业(1)简述证券公司风险生成的一般原理。
(2)证券市场中包括哪些系统风险和非系统风险？(3)比较证券自营业务与证券经纪业务。
(4)简述证券并构业务风险的来源。
(5)如何进行证券承销业务的风险管理？第六章保险公司风险管理1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：保险公司的主要业务；保险公司的概念和特点。
(2)应掌握的内容：保险公司风险的形成机理；保险公司风险管理的含义与目标。
(3)应熟练掌握的内容：保险公司经营风险的识别；保险公司的风险管理技术。
2、本章重点难点分析(1)保险公司风险的形成，一是由于行为人的有限理性和外部的不确定性造成的决策风险；二是由于信息不对称造成的逆向选择和道德风险；三是我国表现公司特有的委托人虚置形成特定风险。
(2)保险公司经营风险可分为三大类：1. 经营性风险；2. 人为性风险3. 外部环境风险(3)保险公司的风险管理技术主要包括：一是规范业务管理，完善“两核” 制度；二是规范财务管理，强化偿付能力管理；三是充分运用再保险分散风险；四是科学进行保险投资管理；五是建立以人为本的高效管理模式；六是完善和加强对保险公司的监管。
3、本章典型例题分析(1)多项选择题保险公司财务管理风险主要有( ABC ) 。
A. 准备金风险B. 应收保费风险C. 投资风险D. 定价风险E. 决策风险4、本章作业(1)什么是保险公司？其有何特点？(2)简述保险公司风险管理的含义。
(3)保险公司的经营风险包括哪些内容？(4)面对内部风险，保险公司应采取哪些风险处理方法？第七章其他金融机构风险管理1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：金融信托投资风险的特点；金融租赁风险的特点；基金管理公司的风险管理；期货交易机构的风险管理。
(2)应掌握的内容：金融信托投资风险的表现形式；金融租赁风险的构成；(3)应熟练掌握的内容：金融信托投资风险的管理与控制；金融租赁风险的管理。
2、本章重点难点分析(1)金融信托投资风险的表现形式主要有( 一) 信托基础风险( 二) 业务经营风险(三)市场风险(四)管理风险(2)金融信托投资风险控制应遵循的原则：1. 对称原则2. 分散原则3. 风险转嫁原则4. 择优原则(3)金融信托投资风险控制的手段主要有： 1.比例控制2. 单项投资最高限额控制3.投资回报率控制4. 保险控制5.准备金控制(4)金融租赁风险的构成包括：1. 金融租赁的业务性风险2. 金融租赁的管理性风险(5)金融租赁风险的特点：1. 客观性与主观性并存2. 相关性与独立性并存3. 可测性与不可预知性并存4. 危害性与机会性并存5. 可控性与不可消除性并存6. 信用风险的双重保障性和累积性特征。
3、本章典型例题分析(1)多项选择题金融信托投资机构的业务经营风险主要表现为( B C D )。
A. 信用风险B. 违约风险C. 流动性风险D. 盈亏风险E. 汇率风险(1)金融信托投资风险表现在哪些方面？如何防范和控制？(2)金融租赁风险有何特点，如何控制和防范？(3)基金管理公司面临哪些风险？(4)为什么说期货市场是风险市场？第八章信用风险管理1、本章学习要求(1)应熟悉的内容：信用风险的概念及其成因(2)应掌握的内容：专家制度；Z评分模型和ZETA评分模型(3)应熟练掌握的内容：信用度量制模型；信用度量制组合模型；2、本章重点难点分析(1)专家制度的缺陷与不足：(一) 需要相当数量的专门信用分析人员，导致成本居高不下，效率低下(二) 实施的效果很不稳定(三) 适应市场变化的能力差(四)贷款组合过度集中，带来潜在风险(五)信用评估具有主观性、随意性和不一致性(2)Z评分模型和ZETA模型的缺陷：(一)依赖财务报表的账面数据，忽视资本市场指标，削弱模型预测结果的可靠性和及时性( 二) 缺乏对违约和违约风险的系统认识(三) 假设解释变量存在线性关系，不能精确地描述经济现实的非线性(四)无法计量企业的表外信用风险(3)信用度量制是现代信用风险管理新模式的主要代表，是由J.P. 摩根与其他合作者在已有的“风险度量制”方法基础上，运用VaR方法创立的一种专门用于对非交易性金融资产如贷款和私募债券的价值和风险进行度量的模型。