项目融资商业计划书

项目融资商业计划书 Prepared on 24 November 2020

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年月日

目录

1摘要

公司宗旨

市场定位和营销策略

技术与管理支持

公司及管理

财务预测

融资需求及投资回报

2项目介绍

项目来源

项目选址

项目特点

项目技术难点及解决方案项目目标及进度安排

3市场分析

市场现状综述

市场化分

目标市场选择

市场定位分析

4营销计划

产品组合

计划与控制

价格决策

营销渠道

销售队伍与管理

5财务预测

项目成本费用分析

销售收入预测

资金运用分析

现金流量分析

损益分析

敏感性分析

建设实施现金流量控制6融资要求及说明

项目投资需求

投资组合建议

项目融资目标

融资后的相关财务分析7风险因素

经营历史的限制

市场竞争风险

住宅消费贷款政策风险资金计划的实现风险市场认知

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1摘要

公司简介

➢……

➢……

项目概况

……

财务预测

本项目总投资人民币，预测销售总收入人民币，税后财务内部收益率达%，投资回收期年，净现值（Ic=15%）为24，450万元人民币，累计利润为36，693万元，参悟前景非常看好。

图表：建议经营期的财务预测图（历年财务状况示意：销售收入、总成本费用、税后利润）

融资需求及投资回报

项目采用整体规划，一次性征用建设用地，分期建设，以销售收入滚动投入后续建设工程，分期收回利润的方法实施。

1、融资需求

计划融资5850万元人民币，采取银行贷款的方式，年利息为%。

计划贷款期1年。

其他资金由公司投入，计划投资年。

2、全部投资的投资回报

税后财务内部收益率：%

投资回收期：年

全部投资的投资利润率：313%

3、融资后股本的投资回报

税后财务内部收益率：%

股本投资回收期：年

股本的投资利润率：623%

2项目介绍

项目来源

………

5财务预测

项目成本费用分析

本项目估算总投资91533万元，如表1和表2所示。表1 成本费用构成表

表2年度成本费用表

销售收入预测

总销售收入154728万元，收入构成如表3：

资金运用分析

项目第一年需筹集7284万元建设资金，销售平衡点之前共需要建设资金12549万元，以后各建设期可用销售收入滚动投入，达到资金平衡，详见表4

表4 资金来源于运用表

现金流量分析

1、基础数据

基准收益：Ic=15%

营业税：5%

城市维护建设税：7%

教育费附加：3%

所得税按33%（按免征增值税计）

2、评价指标及结论：

税后内部收益率：FIRR=%

财务净现值（Ic=15%）：24450万元；

投资回收期：年

税前内部收益率：FIRR=%

财务净现值（Ic=15%）：36899万元

投资回收期年。

全部投资的投资利润率=（36638÷11710）*100%=313%。

根据评价指标项目财务上可以接受，详见表5所示的年度现金流量表。

表5 年度现金流量表

税前税后

财务内部收益率 % %

财务净现值（Ic=15%） 36899万元 24450万元

投资回收期年年

损益分析

本项目累计税后利润达36638万元，损益分析如表6所示表6损益表（万元）

建设经营期的财务预测如图：历年财务状况示意图（柱图）：销售收入、总成本费用、税后利润敏感性分析

本项目内部收益率对销售价格和单位平方米造价很敏感，临界点为%和+%，对土地费用相对不敏感，临界点为+792%，因此项目实施中必须充分掌握市场行情，当市场价格暴动时采取妥当措施处置，并严格控制建筑工程投资，使单位平方米造价不超过预定界限，详见表7

表7敏感性分析表

建设实施现金流控制

建设投资进度计划、销售进度计划和建设实施现金流量控制详见附表1、2、3

6 融资要求及说明

项目投资需求

1、投资与滚动发展

项目采用整体规划，一次性征用建设用地，分期建设，以销售收入滚动投入后续建设项目，分期收回利润的方法实施

2、资金平衡

根据项目建设方案和销售方案，项目于第2年第2季度可大致完成收支平衡。平衡前期共4个季度为资本投入期，其后收入逐渐大于支出为资本盈余期。

3、资本投入期费用（单位：万元）

➢土地征用费用 5840

➢30%项目前期费

➢开办费（项目准备金10%） 525

➢20%项目准备金

➢10%管理费

➢销售大厅（小区会所建设费60%）

➢市政工程费（大市政费30%）

➢预售准备金（销售费20%）

➢样板楼建设费

合计：

投资组合建议

➢土地方（万元人民币）： 5850 占50%

➢建设经营方（万元人民币）： 5850 占50%

➢税后财务内部收益率： %