银行业务运营资格考试题库

银行业务运营考试题库业务运营序列准入练习题库

★单选题

( )不得在库房内保留、保管

a.代保管物品

b.未封装的散把及零张现钞

c.贵金属

d.空白重要凭证

答案:b

★单选题

( )不是汇票必须记载事项

a.出票金额

b.出票日期

c.收款人名称

d.收款人账号

答案:d

★单选题

( )存款不可以提前支取或挪做他用

a.单位定期存款

b.保证金存款

c.通知存款

d.活期

答案:b

★单选题

( )功能主要包括简单数学运算、统计、平滑、基线和峰值分析等

a.数据采集

b.数据分析

c.数据挖掘

d.数据提取

答案:b

★单选题

( )凭证是指一项经济业务发生后,

在一张凭证上填列所有的有对转关

系的应借、应贷账户

a.单式凭证

b.复式凭证

c.记账凭证

d.特定凭证

答案:b

★单选题

( )是处理异地或同城商业银行跨

行之间支付业务的系统,是中国人民

银行现代化支付系统商业银行端的

支付业务处理系统,也是我国现代化

支付清算体系的一个重要组成部分

a.实时清算系统

b.外汇汇款系统

c.跨行支付系统

d.境内外币支付系统

答案:c

★单选题

( )是我行及代理机构为境内外客

户提供的一种快速、便捷的本外币汇款业务,其特点是“先解付后清算”, 单位和个人客户可在我行系统内能够办理相关币种汇款业务的营业网点或速汇款业务代理机构办理汇出及解付业务

a.即时通

b.西联汇款

c.速汇金

d.速汇款

答案:d

★单选题

( )是业务集中处理中心操作柜员

依据网点柜面渠道发起业务的凭证

影像,对其相关要素进行集中补录的操作

a.专业处理

b.通用补录

c.数据录入

d.专业审核

答案:b

★单选题

( )是一种较为复杂的定量评估方法,主要通过建立风险模型,来分析

组织内部存在的危险性因素,发现组织与外界环境交互中的不正常和有害的行为,从而完成组织脆弱点和安全威胁的分析评估

a.基于要素的分析评估法

b.基于模型的分析评估法

c.基于知识的分析评估法

d.风险解析法

答案:b

★单选题

( )是在全功能银行系统平台基础上,利用国内资金汇划系统技术优势,

结合外汇汇款暨清算业务特点及相

关国际惯例开发的,办理境内外外汇

汇款、swift支付指令、系统内外汇

资金汇划及外汇资金清算等业务的

全新国际化产品

a.实时清算系统

b.外汇汇款系统

c.跨行支付系统

d.境内外币支付系统

答案:b

★单选题

( )是指通过数据分析的方式,利用

风险模型识别、确认、收集、管理

风险事件的过程

a.监测

b.质检

c.履职

d.风险评估

答案:a

★单选题

( )是指通过调阅凭证、清单、报表、数据、监控录像等资料进行核查的一种方法

a.内部资料核查法

b.现场核查法

c.回访客户法

d.经验判断法

答案:a

★单选题

( )是指依托业务运营风险管理系统,根据准风险事件和风险事件的性质、金额等确定风险等级,并进行分级核查、分级报告、分级负责和分级管理

a.风险分类管理

b.风险分级管理

c.风险分层管理

d.风险分项管理

答案:b

★单选题

( )主要承担对所受理业务的合规性和业务依据的完整性负责

a.业务经办人员

b.远程授权人员

c.现场管理人员

d.网点负责人

答案:b

★单选题

2009年开始,在全行实施远程授权改革,全面建立起( )的授权管理体系

a.集中式、跨部门

b.分散式、跨机构

c.集中式、跨机构

d.分散式、跨部门

答案:c

★单选题

按月结息的短期贷款的利息入账日是每月的

a.1日

b.21日

c.20日

d.月末日

答案:b

★单选题

按照( )原则,业务处理中心必须分

岗设置岗位角色,且同一操作人员不

得使用不同岗位角色处理同一笔业

务

a.事权划分

b.岗位制衡

c.分人分岗

d.风险管控

答案:b

★单选题

按照管理方式不同,会计凭证分为

a.自用凭证和外售凭证

b.基本凭证和特定凭证

c.空白重要凭证和一般凭证

d.单式凭证和复式凭证

答案:c

★单选题

按照监测对象的特点不同,业务运营风险管理系统监督模型可划分为( )两大类

a.监测、质检

b.资金异动、交易行为

c.逐笔核实、统计分析

d.监测确认、直接确认

答案:d

★单选题

按照影像与业务信息对应关系的索引要素不同,会计凭证影像可分为a.事中类影像和事后类影像