汇出行制作电汇项下SWIFT报文
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汇出行制作电汇项下SWIFT报文
工作项目
陈艾前后有两次汇款。第一次是汇30%的货款汇到DAYCO公司在HSBC, MIAMI的账户，这笔业务的汇款申请书在前面已经完成。HSBC, MIAMI与中国银行浙江省分行有来往账户，无需中转行。
第二次陈艾要汇70%的货款汇给DAYCO公司。这次对方要求汇到它们在WACHOVIA BANK, NA(Griswold St, No. 24, MIAMI, FL)的账户（A/C NO. 765922894）。WACHOVIA BANK,NA(BIC: PNBPUS3MXXX)中国银行浙江省分行（BIC:BKCHCNBJ910）的代理行，有密押交换，但没有往来账户。这种情况下双方可以通过SWIFT互发信息但不能直接调拨资金。陈艾没有拖家带口转行，所以中国银行浙江省分行指定CITI BANK, NEW YORK (BIC: CITIUS33EUC)作为中转行来完成汇款，CITIBANK, NEW YORK刚好有中国银行浙江省分行和W ACHOVIA BANK, NA的账户。第二次汇款申请书如下：
境外汇款申请书
APPLICATION FOR FUNDS TRANSFERS （OVERSEAS）
致：中国银行日期：
两笔款项都从金苑公司的现汇账户（No. 78954321）转出。陈艾将所汇款款项及所需费用交中国银行浙江省分行，取得电汇回执。
两次汇款业务都由中国银行浙江省分行国际结算部门的工作人员赵宾经手，他要审核汇款
申请书及有效凭证和商业单据，主要有合同、发票、报关单等。经查无误后根据汇款申请书内容以SWIFT方式向汇入行发出解付指示。第一次发送MT103的业务编号为OR2008123741；第二次发送MT103的业务编号为OR2008123765，MT202的业务编号为OR2008123732.
赵宾的工作项目主要有：
工作项目1：读懂两份外汇申请书的各项内容，分清两次汇款路线及发报方式。
工作项目2：明确SWIFT报文MT103的内容和填写要求，根据第一次汇款的申请书制作MT103；
工作项目3：明确SWIFT报文MT202的内容和填写要求，根据第二次汇款的申请书制作MT103和MT102.
适用于汇款的SWIFT报文种类和格式