2020年银行人员工作计划

银行人员工作计划

为切实加强反洗钱工作，维护良好金融环境。今年以来，株洲分行认真落实人民银行和工总行反洗钱工作要求，对反洗钱组织机构进行了调整和完善，进一步明确了反洗钱领导小组主要职责，在健全反洗钱组织架构，完善反洗钱工作机制和反洗钱内控管理制度的同时，积极组织落实反洗钱日常工作，使全行反洗钱工作向规范化、制度化稳步前行。

该行主要从五个层面提升反洗钱管理工作质效：

一是建立健全规章制度，使反洗钱工作做到有章可循。该行通过制度梳理，收集有关反洗钱的各项法律法规和工总行的规章制度，并根据本行实际明确了反洗钱工作领导小组和各专业反洗钱小组的工

作职责，进一步完善了反洗钱监督检查制度、反洗钱工作考核办法、客户身份识别和相关资料保存实施细则等反洗钱内部管理办法.并在网讯上设置“反洗钱”专栏，每日通报各网点反洗钱工作完成情况,加强了对反洗钱工作计划管理和进度管理，使该行的反洗钱工作步入依法合规的良性发展轨道。

二是完善客户尽职调查，扎实做好客户身份识别和客户信息资料保存工作。该行为从源头上杜绝洗钱行为，要求各支行严格按规定履行开立银行帐户及对客户身份识别的手续，在办理新业务时应认真审

核客户资料，如实、完整地录入客户信息，确保各项操作按照反洗钱有关制度办理。同时，要求各行做好客户信息资料的保存工作，采取切实有效的措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，并做好客户信息资料的保密工作，通过各种方式加深对客户的了解，提高对可疑情况的敏感度，严格按照客户身份资料和交易记录保存的种类、期限和介质等方面要求，将客户信息资料保存完整、齐全。

三是认真分析风险要点，做好日常的反洗钱监控工作。该行进一

步提高大额和可疑交易报送质量和分析水平，准确、及时报送大额和可疑交易信息，除通过系统自动提取外，要求各行对业务办理过程中发现的在规定金额以上的大额支付交易及交易金额、频率、流向、用途等不符合正常特征的异常支付交易要进行详细记录、分析并及时向监管部门报告。反洗钱岗位分析员对系统提取的大额交易和可疑交易数据，均逐笔进行认真审核，对其要素内容逐项进行落实核对，杜绝漏报和错报现象。对涉嫌犯罪的，立即向当地公安机关报告。

四是加大宣传培训力度，积极营造良好的反洗钱工作氛围。该行

制定了反洗钱学习培训规划，严格按规划安排培训工作。通过多种形式组织洗钱工作人员学习相关案例，通过培训有效提升员工反洗钱业务水平，准确处理反洗钱系统中大额和可疑报告数据能力。根据人民银行株洲中心支行《xx年株洲市反洗钱宣传月活动实施》要求，组

织开展了多种形式的宣传，反洗钱宣传周洗动期间，所有网点悬挂了

反洗钱宣传横幅，并在电子宣传屏显示“打击洗钱犯罪，维护金融秩序”等宣传标语。同时精心准备,出动反洗钱宣传车，参加市人民银行集中组织的金融机构“反洗钱法律法规”宣传活动，沿天台路-新华路开展流动宣传，车身悬挂宣传横幅，同时围绕“预防洗钱犯罪活动，维护正常金融秩序;打击洗钱，人人有责”等内容播放录音。

五是建立定期检查制度，构筑反洗钱工作的 __络体系。该行加大了对反洗钱工作尽责督促和考核力度。要求运行管理、个人金融、国际业务、银行卡、电子银行、内控合规等相关业务部门将“反洗钱”工作纳入日常监督检查范围，采取现场或非现场检查方式，每季度进行一次检查通报，发现问题及时处理、消除隐患，使“反洗钱”工作步入制度化、规范化的运行轨道。

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