XX基金TA直销项目技术方案书【54页】

XX基金管理有限公司

开放式基金TA直销业务系统技术

方案书

前言

成熟证券市场的发展历程表明，开放式基金是中国基金业未来的发展方向。同封闭式基金相比，开放式基金在运作中，投资人可以随时申购与赎回基金份额，这就对基金管理人的管理水平，尤其是其控制风险的能力提出了更高的要求。同时，如何高效率提供专业化、个性化的客户服务，也将是基金管理公司开放式基金业务面临的一个新课题。

开放式基金业务有赖于强大的技术系统的支持。开放式基金信息系统包括投资交易管理、基金会计核算、风险监控预警、基金销售管理、客户服务、登记过户、托管清算等多个子系统，系统功能强大，系统结构复杂。由于开放式基金业务规则灵活多样，涉及的平台多，数据接口复杂，整个系统的正常运行有赖于基金公司、登记结算公司、托管银行、销售代理人等业务参与各方的紧密配合与协调一致。国内基金行业作为从成长到发展的较新行业，也面临着基金产品创新、销售的激烈竞争，基金信息系统的发展将为基金业务的发展和创新提供更为有力的支持。

奥尊公司曾大量开发和服务金融（银行、证券、基金）、政府、企业、电信等大型核心业务系统，为招商银行推出“信息技术促进和引导业务发展”理念的提出和实践提供了无限的支持；奥尊公司是国内最早从事开放式基金系统开发、国内第一家与中外合资基金合作开发开放式基金业务应用系统的公司、全国城市商业银行领域市场占有率第一等，在行业内创造了诸多的最早和第一，奥尊公司秉承招商银行创新精神，具有很强的创新意识和能力。

奥尊公司凭借多年承建银行、证券、基金等行业综合业务系统中所积累的经验，行业优势和技术优势，根据前期与XX基金交流、演示的相关讨论需求，以及奥尊对XX基金业务系统需求书的理解，针对XX基金的实际情况，并参照国内外开放式基金业务系统，特编写了该《XX基金开放式基金业务系统竞标书》，整个竞标书中包含我们针对两个系统的方案建议书及奥尊公司现状、技术服务及未来发展的介绍。《XX基金TA直销系统技术方案书》中，首先对开放式基金业务做了简要描述以及我们的理解，并详尽地介绍了奥尊开放式基金登记过户系统及开放式基金销售系统。《XX基金呼叫中心网站系统技术方案书》中对奥尊公司呼叫中心和电话交易系统、网站及网上交易系统、销售管理系统、及其各子系统之间的关联等都做了完整而详细的叙述。为彻底实现基金业务系统所要求的功能，满足XX基金的个性化业务需求，本方案还提出了指导性的软硬件系统功能设计。为保证顺利完成XX基金各基金业务系统的建设工作，本方案也提出了针对

XX基金十分可行的项目实施计划，包括风险控制、质量保证、售后服务等内容。

最后，奥尊公司全体同仁在此特向XX基金的领导、技术人员为完成本方案所提供的大力支持、便利表示衷心的感谢！愿为XX基金的成立、发展壮大，为中国开放式基金业务成长竭诚服务。

目录

1.系统方案简介 (6)

1.1. 基金业务需求分析 (6)

1.2. 软件系统简介 (7)

1.3. 硬件集成方案简介 (8)

2.软件系统方案 (9)

2.1. 系统总体设计思想 (9)

2.2. 业务体系结构设计 (10)

2.2.1.中央登记模式的业务体系结构 (11)

2.2.2.管理人登记模式的业务体系结构 (11)

2.2.3.奥尊TA与中央登记结算系统的关系 (11)

2.2.4.账户模式 (11)

2.2.5.资金模式 (12)

2.2.6.费用管理模式 (13)

2.2.7.权限管理模式 (14)

2.2.8.差错处理模式 (14)

2.2.9.错帐冲正模式 (15)

2.2.10.通讯接口管理模式 (15)

2.3. 登记注册系统 (16)

2.3.1.TA功能清单 (17)

2.4. 基金直销系统 (20)

2.4.1.直销总部功能清单 (22)

2.4.2.直销网点功能清单 (24)

3.软件系统特点介绍 (27)

3.1. 整体构架先进，安全，开放性强 (27)

3.2. 全面的业务支持 (27)

3.3. 业务规则灵活配置 (27)

3.4. 灵活的费率结构 (27)

3.5. 向导化的工作流程 (28)

3.6. 灵活的TA模式 (28)

3.7. 平台化的设计 (28)

3.8. 可以自动灵活扩充的报表 (28)

3.9. 强大的接口功能 (28)

4.硬件平台及系统软件方案 (30)

4.1. 整体设计思想 (30)

4.2. 系统设计方案 (30)

4.2.1.硬件配置说明 (31)

4.2.2.系统软件配置建议 (31)

4.2.3.软件配置说明 (32)

4.3. 系统未来扩展方案 (32)

4.4. 硬件及系统软件选型 (32)

4.4.1.服务器平台选型分析 (33)

4.4.2.数据库平台选型 (37)

4.4.3.中间件平台选型 (39)

4.5. 系统方案性能分析及说明 (41)

4.5.1.推荐方案性能分析 (41)

4.5.2.推荐方案特性说明 (44)

5.业务系统压力测试说明 (46)

1. 系统方案简介

系统方案根据XX基金开放式基金的招标要求、市场现有开放式基金业务规则和基金行业现有信息技术的发展情况，结合我们多年从事开放式基金业务处理系统建设的成功经验而编写。充分考虑了XX基金信息系统建设的近期目标和远期目标，其中包括系统设计方案和方案实施计划两个主要部分。

1.1. 基金业务需求分析

奥尊认为，开放式基金业务的发展，主要依赖于三个重点，投资，运作，销售。运作是开放式基金产品管理和保障中心，投资则是体现开放式基金商品价值增值的渠道，而销售，则是为开放式基金产品的发展带来有效资源的方式。

运作和投资构成了整个开放式基金业务发展的基础，有了良好的运作机制，优异的投资绩效，再加上通畅的销售渠道，正确的销售管理和市场运作，才能保证整个开放式基金的稳定健康发展。

根据基金公司业务及行业背景的特点，我们提出基金管理公司业务应用系统系统规划总体目标：以市场为导向，以客户为中心，以技术为基础，以创新为动力，以发展为目标，按照整体规划，分步实施的原则构筑企业级IT系统，建立业务处理中心、资讯中心、管理中心、决策中心、客户服务平台、知识管理平台和基础技术支撑平台，为基金管理公司高效、快速、安全地发展提供核心竞争力。

以下是奥尊对开放式基金业务流程的理解：

开放式基金业务流程中，最主要的流程为业务数据流和资金流。

整体业务信息流程：

业务信息流程可以分为两个主要的流程：

1、投资者——营业网点——过户中心——营业网点——投资者。该流程为客户交易的主