转户策略及技巧证券公司转销户
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客户经理在其他券商都属于重点监控目标， 当要转的客户比较重要时，可让后台员工或 者其他朋友陪同前往。
切忌：自己不要前往！
转户注意事项
1、三方存管银行的小问题，大部分三方存管的银 行可以指定多家券商，但是少部分银行只能指定一家券 商。遇到客户从其他券商转过来后，三方存管并未及时 注销，少部分银行就不能用原来的那张银行卡。这个时 候，可以让客户在这家银行再开一张银行卡就可以办好 了，同一家银行转账也很方便的。
以上方法均是辅助技巧， 真正决定促成转户的因素还是：
细致周到的服务！
谢 谢！
地点准备
要点：尽量安排在券商附近的银行或咖啡馆等 较为安静的场所。有一个良好的沟通环境更利 于做客户的思想工作。
忌：见面地点选在券 商门口或大厅！！
沟通准备
针对不同券商的状况制定应对措施： a.经理签字型 对策一： 让客户明确转户是其权利，签字刁难则
更应坚定转户的决心。 对策二：如说经理不在，则要求柜员写明经理不
风水先生 说……
转户的最高境界在于，烧香拜佛请你走
“打我进来你们就收我0.8的佣 金，现在别的地方都是0.6的佣 金了，钱都没赚到，还这么贵， 你们赔我差价！！！”
做刁蛮客户， 要求补差价或亏损！
先在银河开立资金账户→转资金 → 转托管和撤销指定
原券商资金账户,剩下30元,如果 无转托管,全部撤出!
付诸行动前的准备
请站在客户的立场上问一问自己：
客户是否真的要转户了，还是随便应付你； 是什么吸引客户转到银河； 客户是否愿意配合转户过程中的小技巧；
不同的人使用不同的技巧
➢转户技巧的应用是建立在客户愿意配合的基 础上。
➢对于不同的人群，使用不同的方法。
老人
年轻 人
男人
女人
有经验 的
没经验 的
全程陪同
在不能转户并加盖公章。 b.降低费用型 强调我们的服务，帮客户资产增值。 c.诋毁型 用事实说话，前期我们公司的报纸、资料。 d.撒谎欺骗型 正好说明该券商不诚信,让客户态度强硬。
转户小技巧
我们做好了各项准备，还应学习转户中的其他技 巧，当遇到其他券商围追堵截，使得无法顺利完 成转户时，哪些理由的成功率最高？ 以下是结合了各部的成功经验，总结的一些转户 技巧及理由，屡试不爽，希望可以给大家带来帮 助。
销户总结
趁热打铁
• 消完户就到公司 开户和做指定
缴械投降
•招架不住了，彻底放弃抵抗
销户技巧
• 不要放弃，直至成功
事前准备
• 充分的准备，增加成功概率
有备无患
• 预先给客户打好预防针
开户流程
1、在给客户做好思想工作后，先到对方证券营业部 结息，再把证券公司资金账号上的资金全部转到三方 存管的银行卡上。 2、到对方证券营业部上海的撤销指定交易，深圳的 转托管（没有深圳的股票就不需要转托管）。 3、撤销证券公司的资金账号和三方存管 4、到我们营业部做上海的指定交易和深圳的托管， 并开立资金账号。 5、到银行做好三方存管业务。
2、银行做三方存管时间：早上9：15—下午15： 30。
家有亲戚在银河
支持工作，没办法 啊！
“账户一直是老 公在用，现在他 让我转，我啥都 不懂，只是照办， 你给我签字就行 了！”
我工作发生了变动，所以要转到银河证券营业部。
明天的火车， 今天签不签字， 你看着办！！！
汽车
饮料
“停！停！停！ 什么都不要说了 我没时间听你们 唠叨！ 请立刻给我签字”
帐户虽然是我名字，可是我 孩子操作，我孩子让转到这 里去的，我什么都不懂，我 身体不好，老远特意来的，
走的都要中暑了。
大家试想一下,一个VIP轻仓,股票20万,资金 280万,对方券商和老总,Βιβλιοθήκη Baidu怎么挽留! 如果 只有20万! 销户是不是相对比较方便!
让客户先将证券帐户资金全部转出到银行, 有股票也可卖出后(客户同意)再将钱转出, 进行销户会比较容易。 随身携带笔记本电脑,下载客户原券商交易 软件,转资金!
由于券商都不愿意得罪银行所以 可以找银行人员陪同客户进行销户。
如果您所在原券商工作人员挽留你,你会怎么办?
1、……2、……（再给他强化客户自己的理由! ）
如果对方营业部老总,挽留怎么办?
建议客户只消指定交易,甚至不消转托管和资金 账户,我们过去帮朋友2个月,之后还会回来。之 后再把股票抛空,再全部转出资金即可。
06
转户、销户策略与技巧
转户、销户策略与技巧
➢转户技巧学习的重要性 ➢转户准备工作 ➢转户小技巧 ➢转户注意事项
➢销户技巧16招 ➢销户注意事项 ➢销户总结 ➢开户流程
转户技巧学习的重要性
➢行情不好时，新开户减少，开发重点应该转 移到老股民转户。
➢各家券商随着利润的减少，对转户挽留工作 都当成头等大事来做，设置重重阻碍。
投诉电话:XXXXXXXXX
拨114： 请问协会投诉电话是多少？ 没有登记？ 那证监局的？ 也没有？ 消费者协会呢？ 哦！对的，12345，看把我 气的！
券商一定要追问客户 的转户理由时，客户 会说一切都好，咨询 好、服务好、环境好， 就是自己的感觉不好， 和自己八字不合，或 者风水不好，赚不到 钱。
上海股东卡只能指定一家券商。上 海不能撤销指定交易的几种情况: 1、新股申购资金还未解冻 2、银证转帐的客户还没有做三方存 管，一般证券公司会以这个理由让 客户先做好三方存管，隔一天才让 你销户。 3、转户之前当天有委托。委托包括： 股票买进、卖出的申报。
销户注意事项
不能销户的几种情况
深圳因为是转托管，涉及到席位号，深圳的股 东卡可以托管到无数家券商，深圳的股票可以 一只一只分批分步的（也可以全部一次性）从 一家券商转托管至另一家券商。其中不能转托 管的情况： 1、新股申购资金还未解冻 2、银证转帐的客户还没有做三方存管，一般证 券公司会以这个理由让客户先做好三方存管， 隔一天才让你销户。 3、转户之前当天有委托。委托包括：股票买进、 卖出的申报。 4、股票停牌当天停牌。 5、申购新股中签后到上市这段时间。
事先与客户沟通，打好预防针。告知客户销户， 可能会遇到强力挽留，要镇定，不要慌张。
提醒客户以下几点： ▪ 1、销户时不要提佣金的问题； ▪ 2、充分肯定对方券商，对他们的服务、佣金等很
满意； ▪ 3、要去其它证券公司现场做(现在券商是网上)； ▪ 4、除此之外不要多说话，言多必失！
销户注意事项
不能销户的几种情况
要点1：与客户沟 通，提前告诉他转 户可能遇到的困难。
要点2：不 要对对方券 商有敌意， 不要说对方 券商不好。
材料准备
▪ 三证齐全： 股东卡、身份证、三方存管银行卡
▪ 其他：如客户与原券商签定过的一些协议，最好也带上
时间准备
➢要点：尽量约在早上九点见面
➢理由：留半小时的时间与客户做 深度沟通。如上午没有转成，下午 可以继续转，让客户当天尽量把一 件事情办好。
➢开发客户的最重要的环节之一就是转户技巧， 前面做的再好，临门一脚不行什么都白费。
转户准备工作
•心理准备 •材料准备 •时间准备 •地点准备 •沟通准备
心理准备
与客户做充分的沟通：
1、对于严谨的客户，要说明转户的每一个步骤，做到滴 水不漏。
2、对于怕麻烦的客户，要消除其心理障碍，说明只要按 照我们所说的步骤做，转户其实很简单。
切忌：自己不要前往！
转户注意事项
1、三方存管银行的小问题，大部分三方存管的银 行可以指定多家券商，但是少部分银行只能指定一家券 商。遇到客户从其他券商转过来后，三方存管并未及时 注销，少部分银行就不能用原来的那张银行卡。这个时 候，可以让客户在这家银行再开一张银行卡就可以办好 了，同一家银行转账也很方便的。
以上方法均是辅助技巧， 真正决定促成转户的因素还是：
细致周到的服务！
谢 谢！
地点准备
要点：尽量安排在券商附近的银行或咖啡馆等 较为安静的场所。有一个良好的沟通环境更利 于做客户的思想工作。
忌：见面地点选在券 商门口或大厅！！
沟通准备
针对不同券商的状况制定应对措施： a.经理签字型 对策一： 让客户明确转户是其权利，签字刁难则
更应坚定转户的决心。 对策二：如说经理不在，则要求柜员写明经理不
风水先生 说……
转户的最高境界在于，烧香拜佛请你走
“打我进来你们就收我0.8的佣 金，现在别的地方都是0.6的佣 金了，钱都没赚到，还这么贵， 你们赔我差价！！！”
做刁蛮客户， 要求补差价或亏损！
先在银河开立资金账户→转资金 → 转托管和撤销指定
原券商资金账户,剩下30元,如果 无转托管,全部撤出!
付诸行动前的准备
请站在客户的立场上问一问自己：
客户是否真的要转户了，还是随便应付你； 是什么吸引客户转到银河； 客户是否愿意配合转户过程中的小技巧；
不同的人使用不同的技巧
➢转户技巧的应用是建立在客户愿意配合的基 础上。
➢对于不同的人群，使用不同的方法。
老人
年轻 人
男人
女人
有经验 的
没经验 的
全程陪同
在不能转户并加盖公章。 b.降低费用型 强调我们的服务，帮客户资产增值。 c.诋毁型 用事实说话，前期我们公司的报纸、资料。 d.撒谎欺骗型 正好说明该券商不诚信,让客户态度强硬。
转户小技巧
我们做好了各项准备，还应学习转户中的其他技 巧，当遇到其他券商围追堵截，使得无法顺利完 成转户时，哪些理由的成功率最高？ 以下是结合了各部的成功经验，总结的一些转户 技巧及理由，屡试不爽，希望可以给大家带来帮 助。
销户总结
趁热打铁
• 消完户就到公司 开户和做指定
缴械投降
•招架不住了，彻底放弃抵抗
销户技巧
• 不要放弃，直至成功
事前准备
• 充分的准备，增加成功概率
有备无患
• 预先给客户打好预防针
开户流程
1、在给客户做好思想工作后，先到对方证券营业部 结息，再把证券公司资金账号上的资金全部转到三方 存管的银行卡上。 2、到对方证券营业部上海的撤销指定交易，深圳的 转托管（没有深圳的股票就不需要转托管）。 3、撤销证券公司的资金账号和三方存管 4、到我们营业部做上海的指定交易和深圳的托管， 并开立资金账号。 5、到银行做好三方存管业务。
2、银行做三方存管时间：早上9：15—下午15： 30。
家有亲戚在银河
支持工作，没办法 啊！
“账户一直是老 公在用，现在他 让我转，我啥都 不懂，只是照办， 你给我签字就行 了！”
我工作发生了变动，所以要转到银河证券营业部。
明天的火车， 今天签不签字， 你看着办！！！
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饮料
“停！停！停！ 什么都不要说了 我没时间听你们 唠叨！ 请立刻给我签字”
帐户虽然是我名字，可是我 孩子操作，我孩子让转到这 里去的，我什么都不懂，我 身体不好，老远特意来的，
走的都要中暑了。
大家试想一下,一个VIP轻仓,股票20万,资金 280万,对方券商和老总,Βιβλιοθήκη Baidu怎么挽留! 如果 只有20万! 销户是不是相对比较方便!
让客户先将证券帐户资金全部转出到银行, 有股票也可卖出后(客户同意)再将钱转出, 进行销户会比较容易。 随身携带笔记本电脑,下载客户原券商交易 软件,转资金!
由于券商都不愿意得罪银行所以 可以找银行人员陪同客户进行销户。
如果您所在原券商工作人员挽留你,你会怎么办?
1、……2、……（再给他强化客户自己的理由! ）
如果对方营业部老总,挽留怎么办?
建议客户只消指定交易,甚至不消转托管和资金 账户,我们过去帮朋友2个月,之后还会回来。之 后再把股票抛空,再全部转出资金即可。
06
转户、销户策略与技巧
转户、销户策略与技巧
➢转户技巧学习的重要性 ➢转户准备工作 ➢转户小技巧 ➢转户注意事项
➢销户技巧16招 ➢销户注意事项 ➢销户总结 ➢开户流程
转户技巧学习的重要性
➢行情不好时，新开户减少，开发重点应该转 移到老股民转户。
➢各家券商随着利润的减少，对转户挽留工作 都当成头等大事来做，设置重重阻碍。
投诉电话:XXXXXXXXX
拨114： 请问协会投诉电话是多少？ 没有登记？ 那证监局的？ 也没有？ 消费者协会呢？ 哦！对的，12345，看把我 气的！
券商一定要追问客户 的转户理由时，客户 会说一切都好，咨询 好、服务好、环境好， 就是自己的感觉不好， 和自己八字不合，或 者风水不好，赚不到 钱。
上海股东卡只能指定一家券商。上 海不能撤销指定交易的几种情况: 1、新股申购资金还未解冻 2、银证转帐的客户还没有做三方存 管，一般证券公司会以这个理由让 客户先做好三方存管，隔一天才让 你销户。 3、转户之前当天有委托。委托包括： 股票买进、卖出的申报。
销户注意事项
不能销户的几种情况
深圳因为是转托管，涉及到席位号，深圳的股 东卡可以托管到无数家券商，深圳的股票可以 一只一只分批分步的（也可以全部一次性）从 一家券商转托管至另一家券商。其中不能转托 管的情况： 1、新股申购资金还未解冻 2、银证转帐的客户还没有做三方存管，一般证 券公司会以这个理由让客户先做好三方存管， 隔一天才让你销户。 3、转户之前当天有委托。委托包括：股票买进、 卖出的申报。 4、股票停牌当天停牌。 5、申购新股中签后到上市这段时间。
事先与客户沟通，打好预防针。告知客户销户， 可能会遇到强力挽留，要镇定，不要慌张。
提醒客户以下几点： ▪ 1、销户时不要提佣金的问题； ▪ 2、充分肯定对方券商，对他们的服务、佣金等很
满意； ▪ 3、要去其它证券公司现场做(现在券商是网上)； ▪ 4、除此之外不要多说话，言多必失！
销户注意事项
不能销户的几种情况
要点1：与客户沟 通，提前告诉他转 户可能遇到的困难。
要点2：不 要对对方券 商有敌意， 不要说对方 券商不好。
材料准备
▪ 三证齐全： 股东卡、身份证、三方存管银行卡
▪ 其他：如客户与原券商签定过的一些协议，最好也带上
时间准备
➢要点：尽量约在早上九点见面
➢理由：留半小时的时间与客户做 深度沟通。如上午没有转成，下午 可以继续转，让客户当天尽量把一 件事情办好。
➢开发客户的最重要的环节之一就是转户技巧， 前面做的再好，临门一脚不行什么都白费。
转户准备工作
•心理准备 •材料准备 •时间准备 •地点准备 •沟通准备
心理准备
与客户做充分的沟通：
1、对于严谨的客户，要说明转户的每一个步骤，做到滴 水不漏。
2、对于怕麻烦的客户，要消除其心理障碍，说明只要按 照我们所说的步骤做，转户其实很简单。