同业拆借市场拆出的资金主要用于

二、多项选择题（共 15 道试题，共 30 分。）

1. 同业拆借市场拆出的资金主要用于( )。

A. 必须符合金融政策和信贷原则

B. 用于弥补当日票据清算后的差额

C. 用于弥补信贷收支硬缺口

D. 用于扩大信贷规模

E. 用于补足次日营业必备的最低超额储备

满分：2 分

2. 下列金融工具中，没有偿还期的有( )。

A. 永久性债券

B. 银行定期存款

C. 商业票据

D. CD单

E. 股票

满分：2 分

3. 金融期货市场的规则主要包括以下几个方面：（）。

A. 规范的期货合约

B. 保证金制度

C. 期货价格制度

D. 交割期制度

E. 期货交易时间制度和佣金制度

满分：2 分

4. 一般来说，技术分析认为买卖双方对价格的认同程度通过成交量的大小来确认，具体表

现为（）。

A. 认同程度小，成交量大

B. 认同程度小，成交量小

C. 价升量增，价跌量减

D. 价升量减，价跌量升

E. 以上都不对

满分：2 分

5. 银行承兑票据市场主要由( )等几个环节构成。

A. 出票

B. 承兑

C. 贴现

D. 转贴现

E. 再贴现

满分：2 分

6. 回购协议利率的决定因素有（）。

A. 用于回购的证券的质地

B. 回购期限的长短

C. 交割的条件

D. 货币市场其它子市场的利率水平

E. 资本市场利率水平

满分：2 分

7. 政府发行短期债券的主要目的是（）。

A. 满足政府临时资金周转的需要

B. 获取投资收益

C. 为中央银行的公开市场业务提供操作工具

D. 作为流动资产的二级准备

E. 当作投资组合中一项重要的无风险资产

满分：2 分

8. 以下哪些是我国对经纪类证券公司市场准入的条件（）。

A. 注册资本最低限额为5千万元人民币

B. 主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格

C. 有固定的经营场所和合格的交易设施

D. 有健全的管理制度

满分：2 分

9. 影响债券转让价格的主要因素有（）。

A. 法定利率

B. 经济发展情况

C. 物价水平

D. 中央银行的公开市场操作

E. 汇率

满分：2 分

10. 对基金管理公司而言，开放式基金的买入价指( )。

A. 基金投资人向基金管理公司申购基金份额的价格

B. 基金投资人要求基金管理公司赎回基金份额的价格

C. 基金管理公司向基金投资人卖出基金份额的价格

D. 基金管理公司向基金投资人买人基金份额的价格

满分：2 分

11. 切线理论的趋势分析中，趋势的方向有（）。

A. 上升方向

B. 下降方向

C. 水平方向

D. 垂直向上方向

E. 垂直向下方向

满分：2 分

12. 下面属于对上市公司经营业务过程监管的有（）。

A. 规定最低资本金要求

B. 信息披露制度

C. 关联交易的监管

D. 对盈利能力监管

满分：2 分

13. 机构投资者一般主要包括( )。

A. 共同基金

B. 保险公司

C. 信托投资公司

D. 养老金基金

E. 投资银行

满分：2 分

14. 与资本市场相比，货币市场具有( )的特点。

A. 交易期限短

B. 资金借贷量大

C. 流动性强

D. 风险相对较低

E. 交易工具收益较高而流动性差

满分：2 分

15. 对于发行者来说包销具有的特点是（）。

A. 股票发行风险转移

B. 包销的费用大于代销

C. 发行人可以迅速可靠的获得资金

D. 包销简便易行

满分：2 分

一、单项选择题（共 20 道试题，共 40 分。）

1. 现货市场的实际交割一般在成交后( )内进行。

A. 2日

B. 5日

C. 1周

D. 1月

满分：2 分

2. 银行承兑汇票的转让一般通过( )方式进行。

A. 承兑

B. 贴现

C. 再贴现

D. 转贴现

满分：2 分

3. 货币市场最基本的功能是( )。

A. 调剂资金余缺，满足短期融资需要

B. 为各种信用形式的发展创造条件

C. 为政府宏观政策调控提供条件和场所

D. 有利于企业重组

4. 浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩，其与市场利率的关系是（）。

A. 高于市场利率

B. 低于市场利率

C. 等于市场利率

D. 没有关系

满分：2 分

5. 金融投资的目的就是（）。

A. 收益最大化

B. 风险最小化

C. 投资净效用最大化

D. 收益率最大化和风险最小化

满分：2 分

6. （）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。

A. 国内存单

B. 欧洲美元存单

C. 扬基存单

D. 储蓄机构存单

满分：2 分

7. 目前，我国对（）实行T＋3的交割方式。

A. A股

B. B股

C. 基金

D. 债券