股权众筹业务基础知识部分题库
金融科技概论考试模拟题与答案
金融科技概论考试模拟题与答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、信托公司推出信托的微信号应用的功能一般没有( )A、新闻资讯B、产品推介预约C、活动推送D、合同签订功能正确答案：D2、企业级数据库服务属于云计算的（）模式A、IaaSB、PaaSC、SaaSD、CaaS正确答案：B3、通常刷卡手续费按照7:2:1的比例在( )之间进行分配。
A、发卡行、银联和收单行B、收单行、发卡行和银联C、银联、收单行和发卡行D、发卡行、收单行和银联正确答案：D4、拼多多通过上海易翼信息科技有限公司入股( ),意味着拼多多已曲线获得支付牌照。
A、一费通B、付费通C、银盈通D、一九付正确答案：B5、云计算在金融机构中的实际应用表现千差万别,技术实现非常复杂,但从金融机构的角度来看,就像是将不重要的业务( )给了云计算,不仅降低了成本,还提高了运作效率。
A、外包B、托付C、交付D、转交正确答案：A6、第三方支付公司提供的互联网消费金融服务有( )A、马上消费金融B、大学生分期乐C、京东白条D、闪白条正确答案：D7、手机闪付,它采用( )技术,实现了手机、手环、手表等移动设备的线下非接触支付。
A、BlockChainB、AIC、AppD、NFC正确答案：D8、大数据和人工智能在保险行业的应用可以分为三大方面:客户细分及精细化营销、( )和精细化运营。
A、智能投顾B、运营优化C、欺诈行为分析D、个性化推荐正确答案：C9、在互联网基金出现前,( )在基金销售市场上占据着绝对主导位置。
A、保险公司B、银行C、基金公司D、证券公司正确答案：B10、中国金融科技元年是（）A、2017B、2015C、2019D、2013正确答案：A11、互联网金融监管应采取()方针。
A、强化风险防范B、宜疏不宜堵C、国际协作D、全面管理正确答案：B12、根据《证券投资基金销售管理办法》支付宝公司不得代销基金。
为了实现余额宝规避监管风险,支付宝公司和天弘基金公司合作并经过一系列的设计与安排,实现了支付宝利用余额宝直销( )基金的模式,从而成功地规避了监管风险。
人人投简述股权众筹运营模式
概述：众筹，作为互联网金融的重要组成部分，翻译自国外的crowdfunding 一词，即大众筹资或群众筹资，香港译作「群众集资」，台湾译作「群众募资」，参照 Massolution 的一份报告，众筹可以分为四类：债权众筹、股权众筹、回报众筹、捐赠众筹。
众筹一般都通过互联网平台进行。
一、股权众筹的定义和特征股权众筹是众筹的一种表现形式。
股权众筹，顾名思义是以股权（股份）方式进行的大众筹资，具体而言就是指创业者向众多投资人融资，投资人主要用资金等作为对价换取创业企业的股权。
宽泛而言，在传统投资行业，投资者在新股 IPO（上市）的时候去申购股票其实也是股权众筹的一种表现方式。
在互联网金融领域，股权众筹通过网络进行较早期的私募股权投资，是对VC 的一个补充。
股权众筹的主要特征为：1、项目发起的低门槛，无论身份、地位、职业、年龄、性别只要有实体店想开分店都可发起项目融资；2、投资人大众性，投资人通常是普通草根民众，但也有一定门槛，要求一定的投资经验和风险承受能力，该类项目通常要求较高回报，但风险也更高，项目结束后分享项目的收益或承担项目的亏损；3、项目严格审核，如人人投平台的项目都是经过专业项目审核团队层层筛选而成的，投资人在投资之前会再次筛选，则通过两次筛选之后才投资人才进行投资；4、侧重解决初创型企业融资难，帮助初创型项目方融资，对社会经济推动起基础性作用。
二、股权众筹的主要参与方项目发起方：有项目缺乏资金投资方：对投资感兴趣，有一定的闲钱，可以接受股权作为回报，并具备一定投资经验和风险承受能力。
平台方：连接项目发起人和投资者的互联网金融平台（国外股权众筹代表：FundersClub国内股权众筹代表：人人投[以投资实体店项目为主]）第三方支付：将资金托管到第三方支付平台来保障投资人和项目方双方利益。
（备注：第三方支付不是必选的，也可以用其他的方式来保障双方利益）三、股权众筹的规则1、股权众筹项目必须在平台规定30 天内达到或超过目标金额才算成功2、在设定天数内，达到或者超过目标金额，项目即成功，投资者将钱款打入第三方支付托管账户，筹资项目完成后，投资人将会得到项目的股权，如果项目筹资失败，那么已获资金全部退还投资者3、投资者直接入股项目发起方公司或通过认购项目发起方成立的有限合伙企业方式入股项目发起方公司，投资者按出资比例或根据相关认购协议拥有发起方公司股权相关权益4、第三方支付托管账户的钱将分批打入有限合伙企业/项目发起方公司的账户，每次打入有限合伙企业/项目发起方公司需要经过所有投资人的同意四、兴起和发展股权众筹源于2012 年4 月，美国总统奥巴马签署了《2012 年促进创业企业融资法》(JOBS 法案)，进一步放松对私募资本市场的管制，法案允许小企业在众筹融资平台上进行股权融资，不再局限于实物回报；同时法案也做出了一些保护项目支持者利益的规定。
2023年中级经济师-金融专业知识与实务考试备考题库附后附答案0
2023年中级经济师-金融专业知识与实务考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(多项选择题)(每题2.00 分)按计算利率的期限单位可划分为（）A. 日利率B. 周利率C. 月利率D. 季利率E. 年利率正确答案：A,C,E,2.(单项选择题)(每题 1.00 分)在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。
A. 中国人民银行B. 中国银行业协会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国银行业监督管理委员会正确答案：C,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)经证监会批准，2015年2月9日国内首只期权在上海证券交易所上市交易，这只期权是()。
A. 上证100ETF期权B. 上证50ETF期权C. 深证100ETF期权D. 深证50ETF期权正确答案：B,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)商业银行在资产负债综合管理中，致力于实现资产与负债在期限上的匹配。
这是商业银行进行（）管理的举措。
A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 流动性风险正确答案：D,5.(多项选择题)(每题 2.00 分)从2015年起，国家外汇管理局按季对外公布我国全口径外债数据。
这里的全口径外债包括（）。
A. 以外币表示的对外债务B. 以黄金表示的外债C. 以一篮子货币表示的外债D. 以人民币形式存在的外债E. 以普通提款权形式存在的外债正确答案：A,D,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)信托区别于一般委托代理管理的重要特征是（）。
A. 委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产B. 受托人以受益人的名义管理或者处分信托财产C. 受托人以自己的名义管理或者处分信托财产D. 受托人按委托人的意愿为委托人的利益或者特点目的的管理信托事务正确答案：C,7.(单项选择题)(每题 1.00 分)（）是资金融通的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。
A. 资本市场B. 货币市场C. 金融市场D. 外汇市场正确答案：C,8.(单项选择题)(每题 1.00 分)（）是指官方将本币实际或公开地按照固定汇率钉住一种主要国际货币或一篮子货币，汇率波动幅度不超过±1%。
融资案例分析单选题100道及答案解析
融资案例分析单选题100道及答案解析1. 在企业融资中，以下哪种方式通常风险最低？（）A. 股权融资B. 债券融资C. 内部融资D. 银行贷款答案：C解析：内部融资是企业依靠自身积累的资金，风险通常最低。
2. 一家初创企业在寻求融资时，最可能首先考虑的是（）A. 天使投资B. 风险投资C. 银行贷款D. 债券发行答案：A解析：初创企业通常先考虑天使投资，因为天使投资对早期项目较为关注。
3. 以下哪种融资方式对企业的控制权影响最小？（）A. 银行贷款B. 债券融资C. 股权融资D. 都一样答案：A解析：银行贷款通常不涉及企业控制权的变更，而股权融资可能导致控制权的稀释。
4. 某企业通过发行债券融资，若市场利率上升，对企业的影响是（）A. 融资成本降低B. 融资成本上升C. 没有影响D. 债券更易发行答案：B解析：市场利率上升，企业发行债券的成本会上升。
5. 在股权融资中，以下哪种方式会引入新的战略投资者？（）A. 定向增发B. 公开增发C. 配股D. 都有可能答案：A解析：定向增发通常是针对特定的投资者，可能引入新的战略投资者。
6. 企业融资时，考虑融资期限的主要因素是（）A. 资金用途B. 融资成本C. 企业规模D. 行业特点答案：A解析：资金用途决定了所需资金的使用期限，从而影响融资期限的选择。
7. 以下哪种融资方式的审批流程相对较复杂？（）A. 银行贷款B. 股权融资C. 债券融资D. 民间借贷答案：C解析：债券融资需要经过较为严格的审批程序。
8. 某企业具有较高的资产负债率，其再融资时应优先考虑（）A. 股权融资B. 债券融资C. 银行贷款D. 内部融资答案：A解析：资产负债率高时，为避免财务风险，应优先考虑股权融资。
9. 以下关于融资成本的说法，正确的是（）A. 股权融资成本高于债券融资成本B. 债券融资成本高于股权融资成本C. 两者成本相同D. 取决于企业规模答案：A解析：股权融资的风险溢价通常高于债券，导致其成本较高。
2022-2023年咨询工程师《宏观经济政策与发展规划》预测试题24(答案解析)
2022-2023年咨询工程师《宏观经济政策与发展规划》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.下列指标中，反映宏观经济总体运行状况的有()A.产出B.失业率C.价格水平D.工业总产值E.收入差距正确答案：A、B、C本题解析：宏观经济学研究一个经济体的总体运行表现，包括整个国家的产出、就业和价格。
2.国土空间详细规划可在（）层级编制。
A.国家B.省C.市县D.乡镇E.村庄正确答案：C、D、E本题解析：在市县及以下编制详细规划。
3.对工程施工中产生的建筑废物应当进行综合利用；不具备综合利用条件的，应当委托具备条件的生产经营者进行综合利用或者无害化处置。
这是法律规定()应承担的责任。
A.施工企业B.设计单位C.监理单位D.建设单位正确答案：D本题解析：《中华人民共和国循环经济促进法》第四章（再利用和资源化）第三十三条规定，建设单位应当对工程施工中产生的建筑废物进行综合利用；不具备综合利用条件的，应当委托具备条件的生产经营者进行综合利用或者无害化处置。
4.《规划》要求建立以“三区四带”为核心的全国重要生态系统保护和修复重大工程总体布局，其中的“三区”不包括（）。
A.青藏高原生态屏障区B.黄河重点生态区C.东北森林区D.长江重点生态区正确答案：C本题解析：P152本题考查的是保护和修复重要生态系统。
《规划》贯彻落实主体功能区战略，以国家生态安全战略格局为基础，以国家重点生态功能区、生态保护红线、国家级自然保护地等为重点，突出对国家重大战略的生态支撑，统筹考虑生态系统的完整性、地理单元的连续性和经济社会发展的可持续性，提出了以青藏高原生态屏障区、黄河重点生态区（含黄土高原生态屏障）、长江重点生态区（含川滇生态屏障）、东北森林带、北方防沙带、南方丘陵山地带、海岸带等“三区四带”为核心的全国重要生态系统保护和修复重大工程总体布局。
5.探索能源消费新模式，基于分布式能源网络，发展用户端（）。
股权众筹业务基础知识随堂练习一二
1、根据是否有回报可将众筹融资模式分为捐赠众筹和投资众筹两个类型。
错2、根据澳大利亚公司和市场咨询委员会对股权众筹的定义，股权众筹的投资者应该是（C）A、特定的企业B、特定的公众C、不特定的公众D、特定组织3、股权众筹中的项目投资就投资款支付来看，投资者的资金支付方式和资金流向则要取决于股权众筹的具体交易模式。
对4、股权众筹模式的法律特征包含（ABCD）等方面A、股权众筹是适用于初创企业的小额融资模式B、股权众筹的投资标的是股权或类似于股权的权益份额C、股权众筹的投资者是不特定的公众D、股权众筹通过互联网平台进行5、筹资者能否通过众筹门户发起股权众筹项目，取决于（A）A、该项目能否通过审核B、众筹门户是否向某些特定类型的客户提供相应的投资分析结论C、股权众筹的筹资者与投资者之间是否订立书面合同D、该项目的融资规模是否达到监管机构规定的标准1.股权众筹完成后的股权登记通常有（）两种路径BDA、在众筹投资者的平台中完成登记确认股权归属，由众筹投资者持股B、在众筹门户的平台中完成登记确认股权归属，由众筹门户受托持股C、直接由众筹公司登记股权信息D、直接在众筹项目公司工商登记中登记股权信息2.由于股权众筹所涉及到的投资者人数众多，在股权众筹项目公司是有限责任公司的情况下，股东人数受到《公司法》的限制，即发起人不得超过（）人，且当股东人数超过（）人时则触发了《证券法》所规定的公开发行。
CA、100，200B、100，150C、50，200D、50，1003.英国股权众筹在投资者限制方面提出投资者必须是高资产投资人，指年收入超过10万英镑或净资产超过25万英镑（不含常住房产、养老保险金）；或者是经过FCA授权的机构谁的成熟投资者（）AA、正确B、错误4、股权众筹的筹资者组织结构的不同并不会导致股权或类似于股权的权益份额差别。
BA、正确B、错误5、美国《众筹监管规则》（征求意见稿）指出股权众筹在发行的完成、撤销和确认方面，投资者在发行截止时间（）小时前对其投资承诺享有无条件的撤销权。
2022-2023年基金从业资格证《私募股权投资基金基础知识》预测试题10(答案解析)
2022-2023年基金从业资格证《私募股权投资基金基础知识》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.（）是指股权投资基金要求目标公司在执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款。
A.完全棘轮条款B.保护性条款C.加权平均条款D.回售条款正确答案：B本题解析：保护性条款是指股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款。
2.信托（契约）型股权投资基金收益分配和风险承担原则由（）约定。
A.基金合同B.投资计划C.大股东D.管理层正确答案：A本题解析：信托（契约）型股权投资基金收益分配和风险承担原则由基金合同约定。
3.境外股权投资基金采用外商直接投资方式投资于境内企业的，其投资企业所在的行业应满足（）的要求。
A.《外资企业法》B.《中外合作经营企业法》C.《政府核准的投资项目目录》D.《中外合资经营企业法》正确答案：C本题解析：境外股权投资基金采用外商直接投资方式投资于境内企业的，应遵守我国《外资企业法》、《中外合作经营企业法》、《中外合资经营企业法》以及《公司法》《证券法》等法律的规定，其投资企业所在的行业应满足《政府核准的投资项目目录》的要求。
4.在我国，基金管理人只能由依法设立（）担任。
A.商业银行B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司正确答案：C本题解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
5.私募基金的管理人应具备至少（）名高级管理人员，其中应当包括（）名负责合规风控的高级管理人员。
A.2；1B.3；1C.3；2D.4；2正确答案：A本题解析：私募基金的管理人应具备至少2名高级管理人员，其中应当包括1名负责合规风控的高级管理人员。
6.关于并购基金，说法正确的的是（）。
Ⅰ.通常投资于价值被低估的对象Ⅱ.通过对被投企业进行重整而实现股权増值Ⅲ.通常需要取得目标企业的控制权Ⅳ.通常采用较低的杠杆率A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B本题解析：收购中通常采取更高的杠杆率7.估值条款约定股权投资基金作为投资人投入一定金额的资金可以在目标公司中获得的（）。
C15007S 股权众筹业务基础知识(100分)
单选题（共2题，每题10分）
1 . 美国JOBS法案对众筹融资筹资者即发行人提出了相应的信息披露要求，其中包括向投资者披露其董事、高管以及持股（ ）以上股东的 基本情况。
A.20% B.30% C.40% D.50%
我的答案： A
2 . 意大利允许股权众筹的范围主要限定为创新性初创企业，要求创新型初创企业需满足设立不少于（ ）年且年度总产值不高于（ ）万欧 元。
我的答案： 对
3 . 根据众筹融资的普遍规则，若融资数额未达到预定目标则视为失败，资金将返还投资者。（ ） 对 错
我的答案： 对
4 . 根据是否有回报可将众筹融资模式分为奖励性性众筹和投资性众筹两种类型。（ ） 对 错
我的答案： 错
A.2，500 B.3，1000 C.3，500 D.2，1000
我的答案： A
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 根据美国JOBS法案，众筹门户被禁止从事活动包括（ ）等。 A.向投资者提供投资建议和咨询 B.劝诱投资者购买在其网站上显示的证券 C.董事、高管及其他具有类似地位的成员从发行人处获取经济利益 D.占有、处置或操纵投资者的资金或证券
A.支付手段更为便捷
B.信息匹配成本更低
C.交易行为可以直接在网上完成
D.资金供需双方得以脱离金融中介而直接进行交易
我的答案： ABCD
判断题（共4题，每题 10分）
1 . 英国股权众筹平台crowdcube中在投资者人数上无限制。（ ） 对 错
我的答案： 对
2 . 股权众筹筹资者组织结构的不同会导致股权或类似于股权的权益份额差别。（ ） 对 错
我的答案： ABCD
2 . 股权众筹模式中存在的风险包括（ ）等几方面。 A.道德风险 B.流动性风险 C.经营风险 D.操作风险
股权众筹的基本解析
股权众筹的基本解析作者：孙蔚然来源：《职工法律天地·下半月》2017年第08期摘要：近几年来，“互联网+金融”已经成为了热搜内容。
股权众筹成为了一种新型的融资模式，逐渐成为中小微企业融资的一条有效途径。
股权众筹的发展可以加速经济发展、促进就业。
然而，股权众筹，作为国内一种新起的投融资方式仍面临诸多的法律风险，在监管方面亟待完善。
关键词：互联网金融；股权众筹；JOBS法案；制度监管一、引言股权众筹，作为一种新型的融资方式，其结合互联网的信息优势，不仅拓展了融资渠道，还实现了项目的快速融资；同时，也为众多刚刚进入投资领域的投资者提供了更多参与创业投资的机会。
但是，在当前我国仍缺乏推动股权众筹蓬勃发展的法律环境和信用基础之下，股权众筹的发展也必然会面临着诸多法律风险。
二、股权众筹概念股权众筹是众筹的一种类型。
2005年，美国第一家众筹网站Kiva诞生，众筹作为一个经济学上的专业词汇也便由此产生。
众筹的英文是“crowdfunding”，美国《创业企业融资法案》（《Jumpstart Our Business Startups Act》以下简称“JOBS法案”）官方摘要中将众筹定义为“一种大众投资者，尤其是个人投资者通过互联网平台进行小额投资的筹资方式。
该融资方式通常是进行商业投资或者为了支持他人完成特定目的。
”2015年7月18日，由央行会同有关部委牵头、起草、制定的互联网金融行“基本法”——《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（以下简称“指导意见”）对外公布，明确了股权众筹的定义①。
这一规定，明确了我国对于股权众筹的定义。
在这个规定中，我们可以看出，定义的特征是：第一，“公开”、“小额”的融资。
第二，必须通过第三方服务机构。
第三，股权众筹与互联网相结合。
第四，股权众筹的主体为小微企业。
第五，融资业务由证监会负责监管。
三、股权众筹的特征1.股权众筹具有普惠性股权众筹的产生是基于资本市场的不饱和。
国家开放大学《互联网金融概论》形成性考核试题1-4参考答案
国家开放大学《互联网金融概论》形成性考核试题1-4参考答案形成性考核试题（一）（满分：100分；考核范围：第一章——第三章）一、名词解释题（每题4分，共40分）1.金融——指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。
2.互联网金融——是指狭义上的概念，即指通过计算机连接终端和网络服务平台所提供的所有金融服务与金融产品所形成的虚拟金融市场。
3.监管套利——是指各种金融市场参与主体通过注册地转换、金融产品异地销售等途径，从监管要求较高的市场转移到监管要求较低的市场，从而全部或者部分地规避监管、牟取超额利益的行为。
4.规模经济——是指由于生产规模的适度扩大，使生产要素得到更有效的配置，引起产品平均成本降低，进而获得更大的经济效益。
相反，如果因生产规模过大或过小，生产要素不能得到合理配置，造成经济效率损失，则成为规模不经济。
5.长尾理论——指只要产品的存储和流通的渠道足够大，需求不旺或销量不佳的产品所共同占据的市场份额可以和那些少数热销产品所占据的市场份额相匹敌甚至更大，即众多小市场汇聚成可产生与主流相匹敌的市场能量。
6.网络效应——在经济学中，网络效应是一种现象，用户从某种商品或服务中获得的价值或效用取决于兼容产品的用户数量。
7.信息不对称——是指交易一方对交易另一方的了解不充分，双方处于不平等地位的一种状态。
8.存款货币——是一种特殊类型的信用货币，信用货币creditmoney是指以货币发行人信用为担保的货币，而存款货币是以发行该存款的储蓄机构的信用状况作为担保的信用货币。
9.数字货币——就是以数字形式承载纸币、硬币同等货币价值的一种国家法定钱币。
10.区块链——是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式。
二、问答题（每题10分，共60分）1.互联网金融的本质是什么？答：互联网金融的本质是金融基础设施，是与金融机构和金融市场相同的金融基础设施。
2022年中级经济师《金融》试题及答案(最新)
2022年中级经济师《金融》试题及答案(最新)1、[案例分析题]我国某商业银行2009年底业务基本情况如下：贷款余额180亿元，加权风险总资产125亿元，存款余额240亿元。
2009年底的法定存款准备金率为18%，2010年初调整为16%。
2010年该行计划开展的业务是：发放新贷款20亿元，吸收存款40亿元，办理居民委托投资550万元，向央行办理票据再贴现8000万元，办理企业未到期的票据贴现5500万元，向光明电厂投资入股2亿元。
2009年底该行的存款准备金至少应为( )亿元。
A.8.4B.10C.43.2D.44.8【答案】C【解析】240*18%=43.22、[选择题]我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。
该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。
该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是()。
A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】C,3、[选择题]凯恩斯的货币需求函数是()。
【答案】B,4、[选择题]关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是( )。
A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】C【解析】本题考查期权的相关知识。
期权交易的风险在买卖双方之间的分布不对称，期权买方的损失是有限的，不会超过期权费，而获利的机会从理论上讲却是无限的;期权的卖方则正好相反。
5、[选择题]根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为( )。
A.借人外资或融入资金B.发行债券和捐赠资金C.吸收存款和融入资金D.股东缴纳的资本金和捐赠资金【答案】D【解析】本题考查小额贷款公司的相关知识。
按有关规定，小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。
2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识自我提分评估(附答案)
2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识自我提分评估(附答案)单选题（共50题）1、随着监管规则的逐步放宽，（）等金融机构正成为越来越重要的股权投资基金投资者。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2、行政监管的主要法律法规依据不包括（）。
A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金管理公司管理办法》D.《私募投资基金监督管理暂行办法》【答案】 C3、基金托管人在基金运作的作用包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A4、在财务尽职调查过程中对目标公司偿债能力进行评估时，除计算其近年来资产负债率、流动比率、速动比率、利息保障倍数等指标外，以下与偿债能力评估相关度最高的一项工作是（）。
A.结合公司的税收优惠情况、财政补贴情况、公司对税收政策及财政补贴的依赖程度综合判断B.结合公司的盈利情况、（净）资产收益率，公司盈利能力变动情况综合判断C.结合公司的现金流状况、银行资信状况、可利用的融资渠道以及授信额度等情况综合判断D.结合公司的收入情况、市场竞争情况、公司生产模式及存贷周转等情况综合判断【答案】 C5、关于股权投资基金运作中的现金流，下列说法错误的是（）A.在基金募集过程中，股权投资基金通常采用授权资本制。
B.投资者承诺向基金投资的总额度称为认缴资本，投资者在某一时间内实际已经完成的出资称为实缴资本。
C.基金成立后，通常需要一段时间来完成投资计划，在此期间，投资者实缴资本中尚未投资出去的部分称为未投资资本。
D.基金从被投资企业实现退出后，依退出方式不同，可能会通过公开或私下股权转让、企业清算等渠道实现投资退出，获得退出现金流。
【答案】 A6、假设某基金募集规模为10亿元，于2009年1月1日成立，截至2015年12月31日各年现金流均为期初现金流；其中，投资者分配为投资回收扣除基金费用和管理人业绩报酬后的分配。
各年现金流情况如下表所示：截至2015年12月31日，该基金经审计的净资产为1.1亿元，其中，扣除管理人业绩报酬后归属投资者的净资产为0.8亿元；基金未退出股权投资估A.27.7%；19.6%B.19.6%；27.7%C.23.5%；19.6%D.27.7%；27.7%【答案】 A7、关于股权投资基金募集流程及要求，下列说法错误的是（）。
初级银行从业资格之初级银行管理考试知识点总结归纳完整版
初级银行从业资格之初级银行管理考试知识点总结归纳完整版1、经监管机构批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司不能开办的业务是（ ）。
A.资产证券化B.发行债券C.在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务D.为控股股东对外融资提供担保【答案】 D2、（2018年真题）内部环境中处于基础地位的是（）。
A.组织架构B.企业文化C.人力资源D.规章制度【答案】 A3、个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（ ）万元，机构投资人则不低于（ ）万元。
A.30,1000B.1000,30C.50,2000D.100,1000【答案】 A4、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立是（）的合规管理职责。
A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 B5、商业银行内部控制应当遵循的原则不包括（）。
A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.专业化原则【答案】 D6、( )是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。
A.信用风险转移B.信用风险分散C.信用风险对冲D.信用风险缓释【答案】 D7、（2017年真题）公司出让一定比例的股份，面向普通投资者，投资者通过出资入股公司，获得未来收益。
这种基于互联网渠道而进行融资的模式被称作（）。
A.第三方支付业务B.股权众筹业务C.P2P业务D.平台融资业务【答案】 B8、我国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择（）的方式。
A.私募B.公募C.间接发行D.直接发行【答案】 A9、紧缩性财政政策可以（ ），达到供求平衡。
A.实现充分就业B.消除通货膨胀C.消除通货紧缩D.增加总需求【答案】 B10、（2019年真题）商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是（）。
A.可转让定期存单B.大额存单C.结构性存款D.资产证券化【答案】 C11、下列不属于银行业消费者权益保护基本原则的是（）。
互联网金融互联网保险模拟试题及答案
互联网金融互联网保险模拟试题及答案一、选择题1、下列哪一项不是互联网金融的概念？A.互联网支付B.互联网保险C.互联网证券D.互联网贷款正确答案：C.互联网证券。
解释：互联网金融是指通过互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。
它包括互联网支付、互联网保险、互联网贷款等，但不包括互联网证券。
2、下列哪一项不是互联网金融的优势？A.高效便捷B.成本低廉C.覆盖面广D.风险较高正确答案：D.风险较高。
解释：互联网金融的优势在于其高效便捷、成本低廉和覆盖面广。
相比传统的金融模式，互联网金融能够更好地满足个人和小微企业的金融需求，并且可以提供更加便捷的服务。
因此，选项D“风险较高”不是互联网金融的优势。
3、下列哪一项不是互联网保险的发展趋势？A.个性化定制B.线上线下结合C.智能化管理D.国际化拓展正确答案：A.个性化定制。
解释：随着科技的进步和互联网的普及，互联网保险正在快速发展。
其中，个性化定制并不是互联网保险的发展趋势。
相反，互联网保险更加注重标准化、规模化和自动化，以降低成本和提高效率。
因此，选项A“个性化定制”不是互联网保险的发展趋势。
二、简答题1、请简述互联网金融和传统金融的区别。
答：互联网金融和传统金融的区别在于以下几个方面：首先是服务对象不同，互联网金融主要服务于个人和小微企业，而传统金融主要服务于大中型企业；其次是服务模式不同，互联网金融采用线上服务模式，而传统金融采用线下服务模式；第三是风控体系不同，互联网金融采用大数据和人工智能等技术进行风险控制，而传统金融主要依靠人工审核和担保抵押等手段进行风险控制；最后是监管要求不同，互联网金融受到更加严格的监管要求，需要符合相关法律法规和规定，而传统金融受到的监管相对较为宽松。
2、请简述互联网保险的几种主要形式及其特点。
答：互联网保险的主要形式包括在线保险、社交保险和智能保险等。
在线保险是指通过互联网平台销售传统保险产品，具有便捷性和个性化的特点；社交保险是指将社交元素融入保险产品中，通过社交网络进行推广和销售，具有互动性和信任度高的特点；智能保险是指利用人工智能技术进行风险评估和理赔处理等环节，具有自动化和精准度高的特点。
2020年从资资格考试《私募股权投资基金基础知识》每日一练(第46套)
2020年从资资格考试《私募股权投资基金基础知识》每日一练考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、清首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名: ___________考号: ___________得分评卷人一、单选题（共70题）1.有限责任公司型股权投资基金应按（）顺序进行基金清算。
I支付职工的工资、社会保险费用和法定补偿金n缴纳所欠税款m清偿公司债务IV按照股东的出资比例向股东分配v支付清算费用A.V、IV、I、III、IIB.V、III、II、I、IVC.II、V、I、IV、IIID.V、I、II、III、IV2.下列说法正确的是（）。
I.银行解决中小微企业信息不对称的效率不高H.银行贷款只能收取固定利息HI.无形资产是低质量的抵押品IV.银行更偏好发放较大规模的贷款A.IB.I 、 IIC.I 、 II 、 IIID.I、II、Ilk IV3.基金管理人进行登记并开展基金管理业务通常应满足的基本要求不包括（）A.主体资格要求B.专业化经营要求C.防范利益冲突要求D.制定和执行要求4.当服务机构严重违规时，基金业协会对服务机构主要负责人可采取的处罚措施包括（）o I.加入黑名单口.公开谴责DL暂停基金从业资格IV.取消基金从业资格A.I 、 II 、 IIIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV5.股权投资基金主要的退出方式有（）。
I .上市n.挂牌转让m.协议转让iv.清算A.IB.I 、 IIC.I 、 II 、 IIID.I、II、III、IV6. __________________________________________________ 中国证监会规定，拟公开发行股票的股份有限公司在___________________________________ ,均须由 ___________ 行辅导。
股权激励培训 (1)
135 渐近式 激励
分红、增值、溢价
超出公司年初既定利润目标以外部分，提取相应比例来用于核心管理团队 及技术骨干进行激励的一种方
完成公司年初既定利润目标后，提取相应比例来用于核心管理团队及技术 骨干进行激励的一种方式。
：1 年为考核周期，连续 3 年进行在职股考核，确定注册股激励额度后进 入 5 年锁定，8 年结束后第 9 年办理工商注册登记手续
与证券公司区别
证券公司主要是公司在挂牌上市
的时候以赚取 200-300 万的挂
牌费，以及上市之后做股票发行，
做市值管理为主，但不做股权激
励的方案，关于股权板块只是稍 微帮忙梳理一下，只要符合上市 公司的股权结构要求即可，不做
VS
公司的顶层设计和股权布局还有
创始团队的控制权，导致很多公
司上市过后创始人出局，例如雷
现场进行股权投/融资方案设计，华一不仅为您企业带来动能，同时还能帮助 您找到志同道合的合伙人，而且为您提供项目路演的平台，帮您融资、融人！
华一世纪仅2017年就帮助千家企业成功落地股权激励，并且落地企业平均业 绩提升率达到54.3%，平均人才流失率小于4.8%，在半年内成功帮助华一学 员融资将近3亿元。
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这个行业里做了将近 20 年 他的课程主要偏重于绩效，也会分享一些案例，
（1)后期主要推个人咨询，课程现场落地效果得不 到保障， (2)股东人数不超过 10 个，也就是说自身并没有通 过股权激励实现快速发展和裂变。
(3)目前年营业额只有 3000 万
同行公司
深圳周继程聚百洲发 起人
公司的一种股权激励方式，只享受利润分配，不可转让、买卖，一般在职的员工享 受，离职后不再享受
2022年-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识题库及精品答案
2022年-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共30题）1、（2018年真题）股权投资基金销售机构应（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D2、以下属于协议转让退出的是（）。
A.上市转让退出B.挂牌转让退出C.清算退出D.并购退出【答案】 D3、我国企业选择境外直接上市，需要先向（）提出申请。
A.境外证券监管机构B.境内证券监管机构C.境外证券交易所D.境内证券交易所【答案】 B4、在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。
A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国银监会D.中国证监会【答案】 D5、从投资后管理角度，对处于市场扩张阶段的企业，（）通常不能反映出企业的成长航A.应收帐款金额B.新拓展市场区域C.营业网点开设D.销售增长率【答案】 A6、关于基金管理人在中国证券投资基金业协会登记时的业务范围问题,以下说法错误的是（）。
A.在管理人登记法律意见书中,律师需要对股权投资基金类管理人从事"投资咨询"业务进行审慎调查和论证说明B.众筹等业务的申请机构,需要提前进行业务剥离C.股权投资基金类管理人的"投资咨询"业务的实际经营范围可以存在《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定的"证券、期货投资咨询"业务D.对于兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2【答案】 C7、下列关于基金销售机构的说法错误的是（）。
A.受托募集股权投资基金的第三方机构就是基金销售机构B.基金销售机构在提供募集服务的过程中，应将基金管理人的基金募集材料及时完整地提供给潜在基金投资者C.保险机构不属于常见的股权投资基金销售机构D.基金销售机构为基金管理人提供推介基金、发售基金份额、办理基金份额认缴、退出等募集服务【答案】 C8、（2020年真题）某地证监局在对辖区内机构进行例行检查时，发现某股权投资基金管理人有重大违法嫌疑，决定进一步采取措施，不符合相关规定的措施是（）。
2024年中级经济师-金融专业知识与实务考试历年真题摘选附带答案
2024年中级经济师-金融专业知识与实务考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 在金融交易中时常会发生道德风险，其原因是（）。
A. 金融交易之前的信息不对称B. 金融交易之后的信息不对称C. 金融交易之前的交易成本D. 金融交易之后的交易成本2.(多项选择题)(每题 2.00 分)与传统的风险管理手段相比，金融工程利用衍生工具进行风险管理所具有的特点有（）。
A. 准确性较高B. 时效性C. 成本高D. 容易产生时滞问题E. 灵活性3.(多项选择题)(每题 2.00 分)作为资本市场的直接金融机构，投资银行的基本功能包括（）。
A. 媒介资金供求B. 构造证券市场C. 优化资源配置D. 创造流动性E. 促进产业集中4.(单项选择题)(每题 1.00 分)发生在同一产业.生产或经营同类产品的企业之间的并购是（）并购。
A. 纵向B. 横向C. 混合D. 垂直5.(单项选择题)(每题 1.00 分)流动性偏好理论认为，当流动性陷阱发生后，货币需求曲线是一条( )的直线。
A. 平行于横坐标轴B. 垂直于横坐标轴C. 向左上方倾斜D. 向右上方倾斜6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 目前唯一没有资本金的中央银行是（）。
A. 美国联邦储备银行B. 英格兰银行C. 韩国中央银行D. 德国中央银行7.(单项选择题)(每题 1.00 分)根据《金融租赁公司管理办法》，我国金融租赁公司不能从事的业务是（）。
A. 经济咨询B. 吸收非银行股东活期存款C. 同业拆借D. 向金融机构借款8.(单项选择题)(每题 1.00 分)在我国，负责监管股权众筹融资业务的机构是( )A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国务院金融委9.(多项选择题)(每题 2.00 分) 2010年第一季度，中国人民银行根据国内外经济金融形势和银行体系流动性变化，实施的主要货币政策操作如下：(1)累计发行央行票据1．43万亿元，开展短期正回购操作8930亿元。
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10. 英国股权众筹平台crowdcube中在投资者人数上无限制。（ ）
您的答案：正确
4. 股权众筹模式中存在的风险包括（ ）等几方面。
A. 道德风险
B. 流动性风险
C. 经营风险
D. 操作风险
您的答案：C,B,D,A
6. 股权众筹模式的行为构造一般包括（ ）。
A. 项目发起
B. 项目审核
您的答案：正确
9. 根据是否有回报可将众筹融资模式分为奖励性性众筹和投资性众筹两种类型。（ ）
您的答案：错误
10. 根据众筹融资的普遍规则，若融资数额未达到预定目标则视为失败，资金将返还投资者。（ ）
您的答案：正确
一、单项选择题
C. 项目推荐
D. 项目投资
E. 项目完成
您的答案：C,D,A,B,E
三、判断题
7. 股权众筹是适用于初创企业的小额融资模式。( )
您的答案：正确
8. 美国股权众筹平台Angellist在投资额度限制方面，对合格投资者和普通投资者规定了不同的金额限制。（ ）
您的答案：错误
8. 根据众筹融资的普遍规则，若融资数额未达到预定目标则视为失败，资金将返还投资者。（ ）
您的答案：正确
9. 支付宝、财付通等第三方支付平台的出现属于互联网企业尝试介入金融市场提供金融服务的重要形式。（ ）
您的答案：正确
您的答案：A,B
6. 澳大利亚股权众筹平台ASSOB的职能包括（ ）等。
A. 提供基本的信息展示服务
B. 尽职调查
C. 专业知识指导
D. 众筹股份二次转售服务
您的答案：C,D,B,A
三、判断题
7. 根据是否有回报可将众筹融资模式分为奖励性性众筹和投资性众筹两种类型。（ ）
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 30%
您的答案：B
二、多项选择题
3. 股权众筹的项目审核包括（ ）两个层面的审核。
A. 证券监管机构的审核
B. 众筹门户的审核
C. 投资者的审核
D. 筹资者的审核
1. 国外代表性股权众筹平台澳大利亚ASSOB在投资者人数限制方面，要求普通投资者的人数不能超过（ . 25
D. 30
您的答案：B
2. 英国在投资者适当性方面，要求参与股权众筹的投资者必须是专业投资者、被认证的成熟投资者、被认证的高净值一般投资者与承诺投资额不超过资产净值（ ）的投资者。
股权众筹业务基础知识部分题库
二、多项选择题
3. 关于互联网金融模式的特点，下列说法正确的是( )。
A. 支付手段更为便捷
B. 信息匹配成本更低
C. 交易行为可以直接在网上完成
D. 资金供需双方得以脱离金融中介而直接进行交易
您的答案：D,C,B,A