金融法规期末复习答疑
(完整版)金融法期末复习资料简答题论述题
金融法概述• 1、金融法的调整对象是什么？金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
具体来说，是调整货币资金的流通、融通和信用关系的法律规范的总称。
• 2、如何认识金融法的性质和地位？ 金融法的性质：本质上是属于经济法的范畴。
原因：金融法的调整对象具有强烈的经济属性；金融法具有经济法律部门的一般特征；金融法确立国家调控和监管金融业的法律原则，金融主管机关据此依法调控监管金融市场，体现金融法约束政府权力的经济法性质。
地位：经济法的一个重要组成部分，适用经济法的基本原则和基本制度• 3、为什么说金融法是重要的宏观调控法？金融法包括金融法律、金融法规和金融规章。
其确立国家调控和监管金融业的法律原则，金融主管机关据此依法调控监管金融市场，体现金融法约束政府权力的性质。
• 4、简述民事法律关系的构成要素。
构成要素：主体（指参加民事法律关系，享受民事权利并承担民事义务的人。
可以是自然人、法人、非法人主体）、客体（民事权利和义务所共同指向的对象）和内容（民事主体所享有的民事权利或者承担的民事义务）民事法律行为的生效要件：主体合格；意思表示真实；内容合法。
有限责任公司股东人数1~50人，股份公司股东人数>=2人，发起人2~200人 >=18岁为完全民事行为能力人；8~18为限制名师行为能力人一般一届董事3年，董事会一人一票，且人数上股份有限5~19人，有限责任3~13人；监事会不少于3人企业成立日为营业执照签发日股东大会选出董事会监事会，董事会选举聘任总经理董事长由董事会选出，独立董事特殊，且董事不能兼任监事法人盈利性法人（企业）公司有限责任公司股份有限责任公司合伙普通合伙有限合伙个人独资企业非盈利性法人（科教文卫）特殊法人（国家机关）监事会中至少有1/3为职工代表，由职工代表大会选出有限责任公司可不设董事会监事会，可只设一个执行董事一个执行监事董事会转让股票受限，每年转让不超过所持有的25%，第二年转75%*25%发起人公司成立1年内不可转让•5、试述合同的成立与生效之间的关系。
国家开放大学电大本科《金融法规》期末试题题库及答案(试卷号：1049)(1)
国家开放大学电大本科《金融法规》期末试题题库及答案（试卷号：1049）一、单项选择題1.人民币由（）发行。
A.财政部B.国务院C.中国银行D.中国人民银行2.我国现行的人民币汇率制度为（）A.固定汇率制B.多重汇率制C.自由浮动汇率制D.管理浮动汇率制3.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（）A.过失B.故意C.过错D.欺诈4.下列不是货币政策委员会当然委员的是（）A.中国人民银行行长B.中国农业发展银行行长C.国家外汇管理局局长D.中国证监会主席5.发现金融机构已经后者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。
A.中国人民银行B.银监会C.财政部D.国家计委6.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（）A.65%B.70%C.75%D.80%7.不属于汇票基本当事人的是（）A.承兑人B.出票人C.付款人D.收款人8.根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（）A.10%B.15%C.20%D.30%9.共同受托人之一通反信托文件规定的义务，处理值托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（）A.不应当承担连带责任B.应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责10.保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）A.在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B.在査明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C.保险方不予赔偿D.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权11.下列不属于银行业的金融工具的是（）A.定期和活期存款单B.国债C.汇票D.本票12.票面残缺不超过1/5的人民币，（）A.可全额兑换B.可兑换4/5C.可半数兑换D.不予兑换13.擅自发行股票债券罪属于（）A.非法从事金融业务罪B.伪造货币罪C.伪造证券罪D.金融诈骗罪14.我国货币政策的目标是（）A.穏定物价B.充分就业C.平衡国际收支D.保持币值稳定，并以此促进经济増长15.拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在受到申请文件之日起（定）内决批准或者不批准。
《金融法规》期末复习助考包
《金融法规》期末复习助考包匡胜整合1、金融法规各章节学习内容和重点2、《金融法规》期末练兵综合测试题3、《金融法规》期末练兵综合测试题参考答案4、往届试题金融法规各章节学习内容和重点第一章金融法总论第一部分学习内容学习目的与要求通过学习金融法总论这章的内容，学员应当掌握金融概述中所提及的金融基本内容，金融法的基本内容，外汇管理法的基本内容，金融犯罪的构成及其法律责任等基本内容。
从总体上掌握金融法的基本原理和体系。
第二部分学习回顾本章教学的重点问题：1、金融与货币、金融与信用的基本内容2、我国金融市场的构成3、金融工具的概念及主要种类4、金融法的概念及其调整对象5、外汇管理法的基本内容6、金融法罪的构成及金融法罪的法律责任本章思考题：1、试述金融在市场经济中的作用2、我国的金融市场包括那些具体种类？3、我国外汇管理法规定的外汇管理制度有哪些新主要内容？4、如何认识我国金融法律体系的构成及调整范围第二章中国人民银行法第一部分学习内容学习目的与要求通过学习中国人民银行法这章的内容，学员应当掌握中央银行的法律地位与职能、中央银行的货币政策、中央银行的货币政策工具、我国的货币制度、中央银行对商业银行和其他金融机构的监管法律制度等内容。
通过本章的学习从总体上掌握中国人民银行法的基本原理和体系。
第二部分学习回顾一、本章的教学重点：1、中国人民银行的法律地位2、中国人民银行的货币政策3、我国中央银行的货币政策工具4、我国中央银行对商业银行的监督管理制度二、本章的思考题：1、通过学习中国人民银行法，谈谈你对中国人民银行的性质与法律地位的认识。
2、货币政策工具对社会经济生活的影响。
3、中央银行的职能对货币金融市场有何影响？三、案例分析某信托投资公司业务发展较快，为了在业内取得比较好的经济实力印象，决定增加注册资本，由某建筑工程公司出资入股人民币1亿元，在取得银行的验资证明后就去工商行政管理机关要求变更注册资本和变更股东登记，可是被告知必须取得行业主管部门人民银行的批准之后才能办理变更登记，该信托公司称批件马上就下来了，现在要签订一个重大的合同，对方要看我公司的经济实力如何，请尽快将注册资金变更登记办好。
《金融法》期末复习知识点
《金融法》期末复习知识点金融法是研究金融活动法律规范的学科，主要涵盖金融机构的组织、监管、金融产品、金融市场等方面的法律问题。
以下是金融法期末复习的一些重要知识点：一、金融法基本概念和原则1.金融法的概念和研究对象2.金融法的特点及其与其他法律的关系3.金融法的基本原则和规范体系二、金融机构法律规制1.金融机构的分类、性质和法律地位2.商业银行法律规制3.非银行金融机构的法律规制4.金融控股公司的法律规制5.金融机构的国有化、私有化和监管三、金融产品和金融服务法律规制1.金融产品的分类和法律规制2.金融服务合同的法律规制3.金融衍生产品的法律规制4.金融创新和金融工具的法律问题四、金融市场法律规制1.证券市场的法律规制2.期货市场的法律规制3.外汇市场的法律规制4.保险市场的法律规制5.信托市场的法律规制五、金融监管法律规制1.金融监管机构的组织和职能2.金融监管法律制度3.金融监管的国际协调与监管六、金融风险防范和金融危机应对1.金融风险的类型和规避措施2.金融危机的特征和预防措施3.金融危机应对的法律机制和程序七、金融犯罪和金融责任1.金融犯罪的类型和法律规制2.金融机构的法律责任和金融侵权责任3.金融消费者的权益保护和救济机制以上只是金融法期末复习的一些重要知识点，具体内容可以根据教材和课堂笔记来进行深入学习。
除了理论知识，还需要关注最新的金融法动态和案例，了解金融法的应用和实践情况。
最后，通过做题、讨论和模拟考试等形式进行综合复习，提高对金融法知识的理解和运用能力。
金融法期末考试题及答案
金融法期末考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：A2. 我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 根据《证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。
A. 证券承销B. 证券经纪C. 证券自营D. 非法吸收公众存款答案：D4. 我国《保险法》规定，保险公司的资金运用必须遵循的原则是（）。
A. 盈利性原则B. 安全性原则C. 流动性原则D. 以上都是答案：D5. 以下哪项不属于中央银行的职能？（）A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 经营商业银行业务答案：D6. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当（）。
A. 立即报告B. 延迟报告C. 不予报告D. 私下处理答案：A7. 我国《信托法》规定，信托财产的独立性体现在（）。
A. 信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的固有财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D8. 根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管不包括（）。
A. 市场准入监管B. 业务监管C. 风险监管D. 利率监管答案：D9. 我国《外汇管理条例》规定，外汇储备的运用应当遵循的原则是（）。
A. 安全性、流动性、盈利性B. 安全性、流动性、风险性C. 安全性、盈利性、风险性D. 流动性、盈利性、风险性答案：A10. 根据《支付结算办法》，银行汇票的出票人是（）。
A. 出票银行B. 收款人C. 付款人D. 持票人答案：A二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保护消费者权益原则答案：ABCD2. 我国《证券法》规定，证券交易禁止的行为包括（）。
金融法规期末考试备考2
1.一、借款合同履行中的贷款保金措施：1.代位权制度：是指债务人怠于行使其对第三人享有的权利而危害到债权人的债权时，债权人可以取代债务人的地位，行使债务人的权利。
银行行使代位权需要具备的要件：银行对借款人的贷款债务必须合法存在；借款人的贷款必须已到期；借款人怠于行使其到期债权，对银行造成损害；借款人的债权不是专属于其自身的债权。
2.撤销权制度：是指债权人在债务人实施减少财产而损害债权人的债权的行为时，请求人民法院撤销债务人行为的权利。
A撤销权行使的条件：银行对借款人必须存在合法、有效的贷款债权；借款人实施了一定处分财产的行为；借款人的行为必须有害于银行贷款债权；借款人与第三人进行有偿转让时，双方都具有恶意。
B撤销权的行使：银行必须以自己的名医提起诉讼，银行为与昂，借款人为被告，受益人或受让人为诉讼第三人；债权人自知道应当知道撤销事之日起一年内或者债务人的行为发生之日起五年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。
二、借款合同的诉讼时效：1.诉讼时效的法律特征。
是指权利人在法定期间内不行使权力，持续达到一定期间而致使其请求权消灭的法律事实。
有效期为两年，法律另有规定除外。
2.借款合同诉讼时效的起算点。
从贷款到期之日起开始计算。
3.借款合同诉讼时效的中断事由。
借款合同的诉讼时效因银行主张贷款债权或者借款人同意履行还款义务而中断。
4.中断借款合同诉讼时效的办法：向借款人发送催收贷款通知单；要求借款人偿还部分贷款本息；与借款人签订还款协议书；对借款人提起诉讼后撤诉。
三、银行在借款合同订立和履行中的自我救济：1．停止发放贷款（经营状况严重恶化；转移财产、抽逃资金，以逃避债务；丧失商业信誉；有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形）2．加速贷款到期（当借款人违反借款合同约定的义务时，银行可以加速已经发放的但尚未到期的贷款提起到期，也就是要求借款人在贷款到期之前提起偿还贷款）3．扣收贷款（在借款合同约定的借款期限届满或者贷款提前到期的情况下，如借款人不履行或不完全履行还款义务时，银行可以直接从借款人的存款账户中扣划存款，以抵偿其所欠下的贷款本息。
《金融法规概论》期末考试复习题及参考答案
金融法规概论复习题（课程代码392373）一、单选题（本大题共53小题）1.中国人民银行的预算（）A．纳入中央预算B．纳入地方分支机构预算C．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算D．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅参考答案：A2.中国人民银行（）A．受国务院领导B．受全国人大常委会领导C．既是中央银行，也是商业银行D．是事业单位参考答案：B3.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款。
这称为（）A．拆借 B．贷款C．贴现 D．再贴现参考答案：D4．下列金融机构中，不在银监会监管范围的是（）A．城市信用合作社 B．金融资产管理公司C．基金管理公司 D．财务公司参考答案：C5.商业银行提供信用证服务属于（）A．负债业务 B．资产业务C．中间业务 D．理财业务参考答案：C6.融资租赁合同的当事人是（）A．承租人和供货人 B．出租人和使用人C．承租人和出租人 D．承租人和中间人参考答案：C7．短期贷款是指贷款期限在（）以内的贷款。
A．6个月 B．1年 C．18个月 D．2年参考答案：B8．企业法人的分支机构超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同（）。
A．有效 B．效力未定C．企业法人不承担责任 D．无效或超出授权范围的部分无效参考答案：D9.随时可存、取，金额与期限不受限制的储蓄是（）。
A．零存整取储蓄 B．整存零取储蓄C．存本取息储蓄 D．活期储蓄参考答案：D10.骗购外汇的行为属于（）。
A．逃汇 B．套汇C．非法买卖外汇 D．扰乱金融秩序行为参考答案：B11.抵押担保的范围不包括（）。
A．主债权及利息 B．抵押物保管的费用C．违约金 D．实现抵押的费用参考答案：B12.为证券集中交易提供场所及设施的是（）。
A．证监会 B．证券交易所C．证券公司 D．证券登记结算机构参考答案：B13.下列担保形式中，（）需转移财产占有。
A．保证 B．连带责任保证C．质押 D．抵押参考答案：D14.根据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是（）。
金融法规期末复习
（只要的范围、库存现金规定、违
反现20金24/3/管30 理制度的法律责任）
15
第三章 商业银行法
1、 中央银行对商业银行的监督管理（包括
监管的内容和对商业银行的接管）
2、 商业银行设立、变更的条件和程序（商
业银行的设立中包含着它设立的条件和程序；
变更主要是一个手续问题）
21
（1）、不能。《商业银行法》规 定，商业银行不得向企业投资。
（2）、能。《商业银行法》禁止向 关系人发放信用贷款，并不禁止向关 系人发放担保贷款。只是发放担保贷 款的条件不得优于其他借款人同类贷 款的条件。
2024/3/30
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（3）、不合法。因为《商业银行法》关
于资产负债比例管理的规定，对同一借款人
2024/3/30
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第六章 信托法
1、 信托的概念、特征与职能 （这几个问题点都很明确，把内容的 条目加进去就可以了。）
2、 信托合同的主要内容 3、 信托的法律关系的形成 4、 受托人的法律责任（包括哪 些责任？）
2024/3/30
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A股份有限公司与B信托投资公 司签订信托合同，将一笔价值 5000万元的固定资产交由B公司管 理运用，期限3年受益人为A公司 及其股东C公司与D公司。
2024/3/30
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2年后，A公司因经营不善被
宣告破产，A公司的债权人请求
法院将该笔资产列为清算财产，
经法院查明，在该笔资产中 有
2024/3/30
13
4、不得向非银行金融机构以及 其他单位和个人提供贷款；
5、不得对金融机构的账户透支； 6、不得向任何单位和个人提供 担保。
2024/3/30
14
4、 人民币发行制度的主要内容（主
金融法规期末复习
金融法规期末复习
•案例
• 1993年2月某商业银行与某房地 产开发公司共同开发某经济特区的房 地产项目，并成立项目公司，因该行 付行长兼任房地产公司付董事长，商 业银行向该项目公司投资1亿元人民币。 同年6月房地产开发公司以该公司的房 地产作抵押，
2020/12/21
金融法规期末复习
•向商业银行提出贷款申请，商业银行
金、货币回笼）
• 5、 我国现金管理法律的主要内容
（只要有以下几个方面的内容：管理的
主体、使用的范围、库存现金规定、违
反现金管理制度的法律责任）
2020/12/21
金融法规期末复习
• 第三章 商业银行法
•1、 中央银行对商业银行的监督管理（包括
监管的内容和对商业银行的接管）
•2、 商业银行设立、变更的条件和程序（商
2020/12/21
金融法规期末复习
•http://61.138.237.24/
•//
•
•http://218.31.3.226
• 第一章 金融法总论
• 在这一章里，要求大家主要掌握四个方
面的问题：
• 1、金融法的概念、金融工具（概念：
代表一定货币的法律文件。特征：价格性
自愿 、公平和诚信、公平竞争、
保护合法权益。）
2020/12/21
金融法规期末复习
•说明
•1、商业银行不能从事信托业务； •2、商业银行不能从事股票业务； •3、商业银行不能投资于非自用不动产； •4、商业银行不能向企业直接进行投资； •5、商业银行不能向非银行金融机构 •投资。
2020/12/21
• 3． 中央银行的业务范围及其
限制（中国人民银行法明确规定
金融法期末试题及答案
金融法期末试题及答案1. 选择题1. 下列关于金融法的说法不正确的是：a) 金融法是国家管理金融活动的法律体系。
b) 金融法是经济法的一个重要分支。
c) 金融法主要涉及银行、证券、保险等金融机构的法律规制。
d) 金融法只适用于国内金融市场。
答案：d2. 以下不属于金融机构的是：a) 银行b) 证券公司c) 保险公司d) 房地产公司答案：d3. 金融监管的目的主要是：a) 保护投资者的权益。
b) 确保金融市场的稳定和健康发展。
c) 整顿金融市场乱象。
d) 扩大金融机构的利润空间。
答案：b2. 判断题1. 股票交易是金融衍生品市场中的一种交易方式。
正确 / 错误答案：错误2. 金融服务是金融机构为客户提供的一种经济活动。
正确 / 错误答案：正确3. 增发股票属于公司直接融资的方式。
正确 / 错误答案：正确3. 简答题1. 请简要说明金融监管的重要性及其实施方法。
答案：金融监管的重要性在于确保金融市场的稳定和健康发展。
金融机构和金融交易的活动涉及大量的资金，如果没有相应的监管措施，可能会导致金融市场的混乱和风险的无法控制。
金融监管的实施方法包括设立专门的监管机构，制定相关法律法规，加强市场监测和风险防范，对金融机构进行审查和监督等。
2. 请简要介绍金融衍生品的概念及其主要种类。
答案：金融衍生品是以金融资产为标的物的金融产品，其价值的变动是通过标的物的变动所引起的。
金融衍生品的主要种类包括期货、期权、互换和其他衍生品。
期货是一种约定在未来某一特定时间按约定价格交割的合约，期权是买卖方在约定期限内以约定价格买卖标的物的权利，互换是指双方约定在未来某一特定时间按约定条件交换资产或负债，其他衍生品包括远期合约、掉期等。
4. 论述题金融法在国家经济发展中的作用及问题金融法作为国家管理金融活动的法律体系，在国家经济发展中起着重要的作用。
首先，金融法规范了金融市场的运行规则，保护投资者的权益，提高市场的透明度和公平性，有利于吸引国内外投资者，推动金融市场健康发展。
金融法期末考试试题及答案
金融法期末考试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？A. 制定银行业监督管理的方针政策B. 监督银行业金融机构的经营活动C. 直接参与银行业金融机构的经营决策D. 维护银行业市场的稳定2. 下列哪项不是金融法调整的范围？A. 银行业务B. 证券业务C. 保险业务D. 家庭财产分配3. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的基本原则不包括以下哪项？A. 公平原则B. 公正原则C. 自愿原则D. 强制原则4. 金融监管机构在进行监管时，通常不采用以下哪种方式？A. 现场检查B. 非现场监管C. 行政处罚D. 直接经营5. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的生效时间是：A. 保险合同签订时B. 保险费缴纳时C. 保险合同备案时D. 保险合同成立后30日内...（此处省略其他选择题）二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融法的基本原则有哪些？2. 阐述金融监管的目的和意义。
3. 描述金融创新对金融法的影响。
三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 某银行未经客户同意，擅自将客户的存款用于投资。
客户发现后，要求银行赔偿损失。
请分析银行的行为是否合法，并说明理由。
2. 某证券公司在未经客户授权的情况下，擅自为客户进行股票交易，导致客户损失。
客户要求证券公司赔偿。
请分析证券公司的责任，并给出法律依据。
四、论述题（共30分）请结合当前金融科技发展的趋势，论述金融法在应对金融科技挑战时的发展方向和策略。
答案一、选择题1. C2. D3. D4. D5. B...（此处省略其他选择题答案）二、简答题1. 金融法的基本原则包括公平原则、公正原则、自愿原则、诚信原则等。
2. 金融监管的目的是维护金融市场的稳定，保护投资者的合法权益，促进金融市场的健康发展。
意义在于防范金融风险，维护金融秩序，促进经济的持续健康发展。
金融法规期末复习自测题一
《金融法规》期末复习自测题一一、名词解释：（每题4分，共20分）1、票据抗辩：2、动产质押：3、内幕信息：4、投资基金：5、共同受托人：二、单项选择题（每题2分，共20分）1、下列不属于金融法律关系客体的是（）A 证券B 金银C 财产D 货币2、下列不属于中国人民银行的职能是（）A 服务职能B 调控职能C 领导职能D 管理和监督职能3、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（）A 65％B 70％C 75％D 80％4、依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（）A 取得票据无需合法原因B 转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C 占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D 当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行5、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（）A 抵押B 保证C 质押D 留置6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（）A 不应当承担连带责任B 应当承担连带责任C 在特定条件下应当承担连带责任D 若无过错可以免责7、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。
A 50%B 75%C 80%D 90%8、投资基金由（）设立。
A 基金管理机构B 基金托管机构C 基金持有人D 商业银行9、一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（）。
A 50%B 60%C 70%D 80%10、下列关于保险价值的说法错误的一项是（）A 保险金额不得超过保险价值B 如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。
C 保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D 在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定三、多项选择题（每题2分，共10分）1、金融法律关系具有以下特点（）A 双重性B 有偿性C 行政性D 广泛性2、根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（）A 背书B 保证C 付款行为D 追索权的行使3、下列关于定金的作用和性质表述正确的是（）。
金融法规期末复习资料
金融法规期末复习题第一次作业一、简答题1.简述法的概念及特征。
一、法的概念法是由国家制定或认可、并由国家强制力保障实施的、反映统治阶级意志的规范体系。
法通过规定人们在社会关系中的权利和义务，确认、保证和发展正常社会关系，维护社会秩序。
二、法的特征法是调整人的行为的社会规范；法是由国家制定或认可的社会规范；法是规定权利和义务的社会规范；法是由国家强制力保障实施的行为规范。
2.简述金融法的概念及调整对象。
(一）金融法的概念金融是以货币和货币资金为内容、以信用为形式所进行的货币收支和资金融通活动的总称。
金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
（二）金融法的调整对象金融法的调整对象是在金融活动中产生的各种金融关系，主要包括金融调控关系、金融监管关系和金融业务关系。
3.《公司法》对一人公司作了哪些特别规定？（1）一人公司的注册资本最低限额为10万元人民币，且股东须一次足额缴纳；（2）一个自然人只能设立一个一人公司，该一人公司不能再设立新的一人公司；（3）一人公司不设股东会；（4）在注册登记时，应当注明自然人独资或法人独资，并应在公司营业执照中载明；（5）一人公司应当在每一会计年度终了时编制财务会计报告，并经依法设立的会计师事务所审计；（6）一人公司的股东如果不能证明公司财产独立于股东自己的财产，应当以其自己财产对公司债务承担连带责任。
（7）一人有限责任公司是由一个股东发起成立的只有一个自然人股东或者一个法人股东的特殊有限责任公司。
二、论述题比较有限责任公司和股份有限公司的不同之处。
1、股东人数不同。
有限责任公司的股东人数既有最低下限，也有最高上限。
我国《公司法》第20条规定，有限责任公司由2人以上50人以下的股东共同出资设立。
股份有限公司的股东不得少于法定最低人数，我国《公司法》规定，股份有限公司应当由5人以上的发起人发起成立。
2、设立方式和程序不同。
有限公司只有发起设立而无募集设立，程序比较简化，股东人数有限，其出资额在公司成立时必须缴足，公司内外部关系简单，因而容易组建。
金融法规期末考试复习题及参考答案-专升本
《金融法规》复习题一、名词解释1.重复保险：2.代位求偿权：3.证券包销：4.票据抗辩：5.背书连续：6.持续信息公开7.保险合同法8.证券包销9.票据抗辩10.背书连续二、判断题1、我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。
（）2、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过75% 。
（）3、向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币三千万元的，应当由承销团承销。
（）4、股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量百分之六十的，为发行失败。
（）5、被保险人因第三者的行为而发生死亡、伤残或者疾病等保险事故的，保险人向被保险人或者受益人给付保险金后，不享有向第三者追偿的权利;被保险人因第三者的行为而发生死亡、伤残或者疾病等保险事故的，保险人向被保险人或者受益人给付保险金后，不享有向第三者追偿的权利。
（）6、受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受益人死亡在后。
（）7、再保险接受人在一定情况下可以向原保险的投保人要求支付保险费。
（）8、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人也需要承担保证责任。
（）9、持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。
（）10、持票人为出票人的，对其前手无追索权。
持票人为背书人的，对其后手无追索权。
（）11.受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定被保险人死亡在先。
（）12.再保险接受人在一定情况下可以向原保险的投保人要求支付保险费。
（）13.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人也需要承担保证责任。
（）14.持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。
金融法期末复习考点总结
金融法期末复习考点总结：要考的题型：辨析题： (3*10’) :商业银行法、票据法、保险法(这三道题的题目观点都是错误或者片面的，要求辨析+法条理由)案例题： (2*10’) :票据法(无因性)；保险法(其实案例跟辨析没什么不同的，只是叫法而已) 简答题(25’)：公司法、证券法(二选一，建议选证券那题，老师说的) 论述题(15’)：注册制与审核制的比较以及注册制对中国经济的影响(答案的参考资料我在后面做了)一、票据法：1. 票据的含义： (1)广义：记载一定文字，代表一定民事权利的文书凭证。
(2 狭义：专指票据法所规定的汇票、本票和支票等票据。
理解：①票据是一种有价证券②票据以无条件支付一定金额为内容③票据是出票人依照票据法签发的有价证券④票据是出票人与持票人约定，以自己或者自己委托的人作为付款人的有价证券2.票据的分类：我国《票据法》规定票据包括汇票、本票和支票票据法学上对票据的分类：①依照付款人是出票人还是出票人委托的人，将票据分为自付证券和委托证券。
②依照票据作用上的主要差别，把票据分为信用证券和支付证券。
③依照出票时是否记载收款人名称，把票据分为记名式票据和不记名式票据。
3.票据的性质：(1票据上权利义务，全凭票据这张纸上记载的文字意义来断定，而不能进行任意的解释或者根据票据以外的任何其他文件确定。
一切以票据上的文义来执行。
(2票据上的格式和记载事项都由法律严格规定，不按法律规定作成票据或者不按法律规定记载事项，会影响票据的效力甚至造成票据无效。
(这个很有可能会考到)(3) 任何票据的签发、取得、流转肯定有原因，如买卖、借贷、赠与、租赁等。
但票据是不问原因的，票据一经签发或者流转便与其暗地里的原因关系发生了分离。
持有票据的人行使权利时无需证明其取得票据的原因，于是票据是无因证券。
(4都以证券的存在为必要。
票据作为彻底失去证券，无论证据多么充分都无法主张权利。
票据的这个特点要求持票人必须妥善地保管票据。
《金融法》期末复习知识点
《金融法》期末复习知识点金融法是指调整金融活动的法律规则和制度的法律学科。
它包括金融市场法、金融机构法、金融产品与服务法等方面的内容。
以下是金融法的一些重要知识点，供期末复习参考。
一、金融监管机构及其职能1.中国人民银行：负责国家货币政策的制定和执行，维护金融稳定和金融市场的正常运行。
2.银行业监督管理机构：负责银行业的监管和管理，促进银行业的稳健发展。
3.证券监督管理机构：负责证券市场的监管和管理，维护公平、公正、公开的证券市场秩序。
4.保险监督管理机构：负责保险市场的监管和管理，维护保险市场的稳定和风险的可控性。
二、金融市场的基本制度1.证券市场：包括证券交易所、证券经营机构等，是进行股票、债券等证券交易和投资的场所。
2.银行市场：包括商业银行、农村信用合作社等，是进行存款、贷款等金融交易的场所。
3.保险市场：包括保险公司、代理人等，是进行保险业务的场所。
三、金融产品与服务的法律规定1.金融产品的说明书：金融机构提供金融产品时，应向投资者提供详细的产品说明书，说明产品的风险和收益等重要信息。
2.电子支付：电子支付是指通过电子方式进行的支付活动，相关法律规定了电子支付的合法性和安全性。
3.互联网金融：互联网金融是指利用互联网技术进行金融活动的方式，相关法律规定了互联网金融的经营资质、风险管理等方面的要求。
四、金融机构的监管1.金融机构的准入：金融机构在设立和经营之前需要获得相应的许可和审批。
2.风险管理：金融机构需要建立风险管理制度，对风险进行评估、控制和监测。
3.内部控制：金融机构需要建立健全的内部控制制度，保障业务的安全和合规性。
4.信息披露：金融机构需要按照法律规定，向社会公开其财务状况、经营情况等信息。
五、金融犯罪的打击与预防2.金融诈骗：金融诈骗是指以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相等手段欺骗他人的行为，相关法律规定了金融诈骗的处罚和打击措施。
3.内幕交易：内幕交易是指证券市场上的交易参与者利用未公开信息进行的交易行为，相关法律规定了内幕交易的违法行为和处罚措施。
王鑫金融法学期末练习题
王鑫金融法学期末练习题一、选择题A. 银行业务B. 证券交易C. 知识产权D. 保险业务2. 下列哪个机构是我国金融业的监管主体？A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银监会D. 中国保监会A. 股票B. 债券C. 银行承兑汇票D. 证券投资基金A. 《中华人民共和国商业银行法》B. 《中华人民共和国证券法》C. 《中华人民共和国保险法》D. 《中华人民共和国反洗钱法》二、判断题1. 金融法是调整金融活动中各方主体之间关系的法律规范的总称。
（）2. 银行业务包括存款业务、贷款业务和支付结算业务。
（）3. 金融机构的设立和变更必须经国务院金融监督管理机构批准。
（）4. 证券发行可以采取公募和私募两种方式。
（）三、简答题1. 简述金融法的概念及其调整对象。
2. 请列举我国金融监管机构的职能。
3. 简述金融市场的分类及其功能。
4. 请阐述金融消费者权益保护的重要性。
四、案例分析题1. 某银行在开展业务过程中，未经客户同意，将客户个人信息提供给其他公司。
请分析该银行的行为是否违反了金融法的相关规定，并说明理由。
2. 某上市公司在信息披露过程中，存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。
请根据金融法的相关规定，分析该公司可能面临的法律责任。
3. 某保险公司未按照合同约定履行赔偿义务，导致投保人合法权益受损。
请结合金融法的相关规定，分析投保人可以采取的维权途径。
4. 某证券公司在开展资产管理业务过程中，存在操纵市场、内幕交易等违法行为。
请根据金融法的相关规定，分析该公司应承担的法律责任。
五、计算题1. 假设某公司发行债券，面值为1000元，票面利率为5%，期限为5年，每年付息一次。
若市场利率为4%，请计算该债券的理论价格。
2. 某投资者购买了一只股票，买入价格为10元/股，一年后卖出，卖出价格为12元/股。
假设该股票在持有期间未发放股息，请计算该投资者的持有期收益率。
3. 一客户向银行贷款100万元，年利率为6%，采用等额本息还款方式，贷款期限为10年。
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金融法规期末复习答疑中央电大经济管理学院徐向丹 2010年06月徐向丹：大家好，今天的实时教学活动开始了，欢迎参与。
李辛培：徐老师好！辛苦了！徐向丹：欢迎辛培李辛培：徐老师，本次考试案例是不是还是复习“资料馆”里面的案例呢？李素兰：徐老师，平台作业时间过了，但是没有提交成功的，最后还能给一次补救的机会吗？能不能再开放一下，让我们重新提交呀。
我之前电脑用的火狐浏览器，要上传附件的都没有成功，能不能在期末前再让我们提交一次。
拜托哦。
徐向丹：真是抱歉，平台管理都是你们当地电大自己管的，我说开放不管用啊，不好意思。
李辛培：徐老师，我调整学习周期的权限也是有限的，要是5次作业全开放让大家补交作业，是地方电大管的吗?如果是这样，我就与教务处联系一下李辛培：李素兰说的是实情，但是过期太久了，不是几天，所以我也没办法徐向丹：理解，同学们以后抓紧时间就是了杨燕：老师，这次的复习范围广吗？因为是半开卷的，能写在那张纸上的也有限啊？如果作业能开放给我们补交的话，老师要通知一下喔，，，徐向丹：范围不广啊，实际上你要是复习得好，会觉得这张纸上没什么可写的，真的，你试试吧。
邹珊：也不知道是平台的系统慢还是我这电脑慢，经常等半天才能进行下一步操作。
这个课程期末复习要注意什么呢？徐向丹：要注意、客观题的50分一定要拿到，这样案例分析题压力就小多了王冠凤：徐老师您好！复习内容和上学期一样没有变化对吧，我一般让同学们把客观题好好复习，尽量多拿分，案例分析我让同学们主要复习导学，另外我把您从05年下半年改为半开卷后的题目全都整理成WORD文档放在上海电大的网上课堂中。
同学们准备一页纸时，我主要让同学们把一些经常考的案例法律条文写在一页纸上，这样到考试根据案情再发挥。
王冠凤：这个学期我校全系统就2个分校开了这门课，总校和崇明分校。
下学期总校还有面授课，分校开设暂不清楚。
徐向丹：这样非常好，先保证能够及格，再解决高分的问题。
王冠凤：呵呵，我是把做法向徐老师汇报下，看看这样是否妥当，谢谢徐老师鼓励！学生很关注这门课程，中央电大必修课程马虎不得，另外我让学生到您做的网络课程中去多看看，这样对学习有帮助。
徐向丹：现在金融专业很不景气，有两三个班就算不错了，有的省都组不成一个班了王冠凤：呵呵，看到前面贴说大力推广信用管理专业，这个消息让人振奋，金融学的老师有活干啦！徐向丹：信用管理专业是天津电大开出的王冠凤：哦，向天津电大学习！我们现在金融学生人数少了很多，坚持就有希望。
徐向丹：就是，坚持就是胜利杨燕：老师。
我第三次作业上次交了，为什么我今天进去看显示未提交呢？杨燕：老师，上次我明明是提交的，为什么没有呢徐向丹：再有这样的问题，你到咱们网络课程平台提问，这样你们李老师可以及时看到。
这个问题你可以直接问李老师，我也问问技术人员好吗？杨燕：好的，谢谢老师徐向丹：我已经和技术人员沟通了，你和李老师联系了吗？问题是否已解决？千万别耽误了。
杨燕：已和李老师联系了，她说没有办法啦，只能下次作业写好一点，就是不知道一次作业没交，会不会导致最后平时分不及格，，，，李辛培：不会不及格的，其他几次成绩平均及格就行了，不用担心，主要是以后要做好。
徐向丹：就是，以后要及时交啊，要不影响总分不合适啊陈永梅：老师你好：当进入作业时，没有进入的界面，“提示：Fault! code:soap:Server, string: 服务器无法处理请求。
---> 无法打开登录所请求的数据库"FES3"。
登录失败。
用户'xingkao' 登录失败。
”，第四次作业已经写好拉，但是没有提交，截止时间是6月19号，怎么办尼？徐向丹：我联系在线的技术人员问问，你问问李老师，抓紧时间好吗？刚刚问过技术人员，昨天是出了点儿问题，现在已经改好了，你再试试，好吗？抱歉李辛培：谢谢徐老师及时的沟通，学生没有找我，可能已经解决了。
不过这个学期平台经常出现问题，不少学生做作业都遇到过。
还是叮嘱学生早些完成作业，不要等最后一天徐向丹：没错，到最后就没有余地了，眼看着过期。
计算机毕竟是机器，有时候会闹毛病的谢旭明：期末考试案例分析重点是那徐向丹：主要在票据法、担保法、证券法和保险法杨俊有：老师!我们这个门课期末考试能不能出考试范围复习资料?徐向丹：不会出的李迎：老师，今天是在此讨论吗？徐向丹：没错，就在这里，欢迎你参加李迎：请问老师，上次看到一则信息：有客户办理了中国银行的网银后，发现网银还未启用就被盗取了20万，请问这样的情况是中行的责任还是客户的责任？中行是属于那种刑法？徐向丹：是在网上银行盗取的吗？王炜：银行的具体职能？徐向丹：信用创造、信用中介、支付中介、金融服务王炜：银行的具体职能？徐向丹：已回复王炜：银行的具体职能？徐向丹：又来一遍，已经回复了王炜：就快考试了，大家注意些事项？徐向丹：要好好复习，尤其是认真准备“一页纸”郝智慧：徐老师：您好！我是天津电大郝智慧，参加今天的教研活动。
徐向丹：欢迎小郝李辛培：徐老师好！李辛培参加本次答疑活动！徐老师好！各位老师好！郝智慧：请问徐老师：我是小郝。
这学期的期末考试和上学期的对比，题型、题量有什么变化吗？徐向丹：小郝，没有变化，呵呵刘建华：徐老师您好，请问本学期金融法规期末考试的题型、分值分布以及复习重点有变化吗？题库里还是以前的六套试题吗，客观性试题还是从作业里出题吗，重点案例还是在第七、八、九、十一章吗？徐向丹：题库里的题肯定有变化，但重点没变化，客观题还是作业中出刘建华：谢谢徐老师的精心解答！请问案例分析题复习时还是重点参考《金融法规实务导学》吗？徐向丹：不必客气，这是我应该做的。
案例分析还是参考导学，分值、题型都没变化。
郝智慧：徐老师：关于金融法规新平台，咱们的精品课建设有什么新变化吗？需要我们配合做什么工作，您告诉我。
另外我正准备申报中央电大的科研课题，是关于基于WEB2.0网络课程建设方面的，还请您多指导。
呵呵。
徐向丹：我们的平台没什么变化，谢谢你的支持。
课题申报不错的，需要我做什么，千万别客气李辛培：郝老师您好！郝智慧：好久不见，好想念啊。
李辛培：是啊，也没个出差的机会，不知什么时候开会。
我们下学期开你们的“信用管理”专业了，情况还好吧？郝智慧：太好了，我们正在大力推进“信用管理”专业呢，希望多给提宝贵意见啊。
李辛培：你管吗？这个专业偏金融还是工商？郝智慧：专业由我们的方新立教授负责，我们每位老师都负责专业其中一门课程，我负责其中一门选修课“资信评级”。
专业课程涉及金融机构、消费者、企业信用管理等多门课程。
徐向丹：我回答你，这个专业应该偏金融，但在天津电大，什么专业的老师都参与了李辛培：哦，我明白了。
原来一直不太了解。
昨天我们领导还说这个专业属于“工商管理”专业，我还百思不得其解李辛培：好像是和我们的共享专业“物流管理”进行的交换，你招我的，我招你的徐向丹：还是偏金融，当时我们请的审定专家也基本上都是金融方面的李辛培：应该是这样的，这事儿徐老师和郝老师都是最清楚的了。
那课程都有些什么呢？李辛培：郝老师你们招过了吗？怎么样？招生人数和前景如何？徐向丹：好像有6门必修课，其余是选修，具体哪些我还要查查，呵呵郝智慧：开设课程有：信用管理基础、金融机构信用管理、社会信用体系原理、助理信用管理师实务、企业信用管理、消费者信用管理、资信评级、信用管理案例分析。
李辛培：从课程看，专业特点还是很突出的，比那些老专业的课程吸引人啊。
应该是金融范畴的，但是我们怎么放在工商管理了？真奇怪。
徐向丹：都有自己的考虑吧，呵呵刘建华：谢谢徐老师的精心解答！请问案例分析题复习时还是重点参考《金融法规实务导学》吗？徐向丹：喔，我回复了，你没看到吗郝智慧：李老师：您好！我是天津的小郝。
李老师：您好！我是天津的小郝。
好久不见，很想念啊。
马学玲：徐老师好不好意思，系里有事耽误了徐向丹：没关系，谢谢小马老师的参与马学玲：金融法规的课程知识体系以及重点、难点一直都比较明确，所以在辅导课中一直都是有重点地来讲的，谢谢徐老师，让我们一直能够有的放矢。
徐向丹：谢谢小马的表扬，我会继续努力，做好支持服务工作李辛培：关于本学期课程平台，本学期的试点平台感觉不如上学期好用，主要是：1、重考生反映平台的界面不如上学期清爽、清晰2、作业上传经常出现问题，有的传上去打不开，有的上传不成功，但是状态又是“已提交”导致学生耽误了时间交不上作业；有些状态是“已提交”的学生作业虽然看不到，但还可以评阅，有些就不能评阅。
种种情形，使作业过程非常繁琐，掩盖了网络作业的优点，学生感觉很麻烦。
3、“互动练习”位置不突出，经常有学生找不到，以前的界面就没有这个问题；4、本来已经登陆了平台，可是进入“课程讨论”还要再登陆一次，不知为什么；本学期学生对我们试点平台的兴趣不太大，不像前几个班的有热情，除学生原因外，平台本身是不是也有一定关系呢？徐向丹：谢谢辛培，我会认真考虑这些意见，力争让大家觉得好用。
邹珊：感觉这个平台有点太复杂了，而且速度也慢，每次一进来得开很多个窗口，还真影响我上平台的次数了！刚开始还在上面看些案例，到后面基本上快到交作业时间了才赶快进来做一下就走。
徐向丹：这还真是个大问题，我不知道是平台的事儿，还是网络的事儿，我会和电大在线沟通一下的，谢谢徐向丹：辛培，开放作业平台的权利应该在你们那里吧，我本想问问雪军，她不在，明确后我再告诉你郝智慧：是的，开放作业平台的权利在分校的专业责任教师。
但现在延期已经不行了，因为有最短学习期限控制，到结束日之间，最短学习时间是45天，也就是说，6月30日学习期限结束（这个期限我们省校不能修改），最后能够延期的期限是5月15日，到6月30日结束间隔要满45天。
徐向丹：谢谢小郝，其实这样也好，要不就没办法约束了。
王冠凤：徐老师您好！我来报到参加教研活动，今天下午有个会，我来晚了，请徐老师原谅！徐向丹：欢迎小王老师，谢谢你的参与王冠凤：呵呵，徐老师辛苦了，我看看前面帖子，补补前一个小时拉下的教研活动内容。
徐向丹：呵呵，看吧王冠凤：来晚了补补课哦！：）徐向丹：其实没耽误什么周平：徐老师好，不好意思迟到了。
我们今天在召开省内金融学专业的网上研讨会，正好向分校的老师推荐了一下金融法规新平台，呵呵。
徐向丹：非常感谢周平老师，下学期你们有兴趣参加试点吗？周平：我正在咨询分校，看有没有一两个分校愿意参加试点。
徐向丹：好的，谢谢。
不过没关系，不要勉强啊周平：呵呵好的。
不过听分校的同事介绍，一般是老师愿意参加试点，学生不愿意。
因为形考具有阶段性，必须分段完成，而学生都习惯了期末突击交作业。
徐向丹：呵呵，学生考虑的比较实际，也理解周平：关键还是学生的学习主动性较差。
不过这个问题我们只能引导，没有办法真正解决。