地产投资基金产品介绍(三折页)
房地产信托投资基金(REITs)(一)
房地产信托投资基金(REITs)（一）引言概述：房地产信托投资基金（REITs）是一种特殊的投资工具，它允许投资者通过购买REITs股票参与房地产市场，从中获得收益。
REITs具有多样化的组合，投资于各种房地产项目，包括住宅、商业、办公和工业物业。
本文将介绍REITs的基本概念，其主要优点和风险，并详细解释REITs的市场表现、税务特征和投资策略。
正文：一、REITs的定义和运作机制1. REITs的基本定义：REITs是房地产投资信托，旨在为普通投资者提供参与房地产市场的机会。
2. REITs的运作机制：投资者购买REITs股票，将其资金汇入REITs基金，基金管理人将这些资金用于投资各类房地产项目。
二、REITs的优点和风险1. 优点：a. 高回报率：REITs通过租金收入和资产增值提供高回报率。
b. 可流动性：REITs的股票可以在证券市场上进行买卖，提供更高的流动性。
c. 分散风险：REITs投资于多种房地产项目，减少单一项目风险。
d. 透明度：REITs需要按照法律规定进行财务披露，提供更高的透明度。
2. 风险：a. 房地产市场波动：REITs的价值受到房地产市场的波动影响。
b. 利率风险：REITs投资于借贷资金，利率上升可能导致成本增加。
c. 法规风险：REITs需要遵守相关法规，如税务和证券市场规定。
三、REITs的市场表现1. 收益表现：REITs的回报率相对较高，尤其是与其他投资工具相比。
2. 风险表现：REITs的波动性相对较高，但在长期投资中表现稳定。
四、REITs的税务特征1. 免税要求：REITs需要按照法律规定向股东分发90%的税前收入，以免缴纳企业所得税。
2. 投资者税务：投资者将从REITs获得的收益视为个人投资所得，并按照个人所得税进行纳税。
五、REITs的投资策略1. 核心房地产投资：投资于稳定收入的核心房地产项目，如商业中心和写字楼。
2. 混合房地产投资：投资于不同风险和回报特征的房地产项目，以实现风险分散和回报最大化。
产品说辞
国大置地股权投资基金产品说辞1、基本简介国大置地股权投资基金由石家庄国大投资管理有限公司联合石家庄国大集团房地产开发有限公司、河北国大房地产经纪有限公司在石家庄发起，主要与地方政府和优秀房地产企业合作，投资于省市重点城市综合体及旅游度假小镇项目。
本基金拟募集总额2亿元人民币。
2、客户预期年化收益率是多少?根据客户不同投资金额及期限，基金产品存在不同的预期收益，具体如下：3、如何保证客户资金安全?第一：我公司基金产品不同于其他社会集资行为，是根据合伙企业法依法成立的，是受法律保护的。
第二：客户资金直接存入银行监管账户，进行项目投资时，监管银行直接将资金拨付至被投资公司。
第三：基金管理公司定期向客户披露经审计的基金公司财务会计报告。
第四：石家庄国大集团房地产开发有限公司多年来一贯秉承当好“城市运营开发商，品质生活服务商”的经营理念，项目开发中充分借助发挥了国大集团酒店、商贸、经营的资源优势和综合实力。
曾先后成功地开发建设了“国际大厦”、“世贸广场”、“国宾大酒店”、“商务公寓”等星级酒店、高档写字楼商务置业，同时在石家庄市场连续开发了“荣国花园”、“瑞国花园”、“华新园”、“国大全城”、“正定福门里”等精品高端楼盘。
尤其是近年倾力打造的集酒店、休闲、度假、养生于一体的“国大御温泉度假小镇”。
以上项目为河北省石家庄的经济建设和城市发展发挥了良好的积极作用，为自身积累了丰富的商业、旅游、住宅项目的开发建设经验，打造了一支配套齐全的开发队伍，具备城市综合体大型地产的开发能力。
4、本基金与社会其他融资产品有何不同?第一：我公司基金产品不同于其他社会集资行为，是根据合伙企业法依法成立的，是受法律保护的。
第二：投资者可以适当方式参与管理公司（投资者将通过参加投资决策委员会、投资说明会等方式参与基金管理）。
第三：合伙协议约定合伙期限的，在合伙企业存续期间，合伙人可以依法转让基金份额。
第四：基金管理公司定期向客户披露经审计的基金公司财务会计报告，投资者有充分的知情权。
房地产金融产品介绍
房地产金融产品介绍房地产市场一直以来都是投资者关注的热点领域之一。
随着金融市场不断创新发展，房地产金融产品也逐渐多样化，投资者在进行资产配置时有更多选择。
本文将介绍几种常见的房地产金融产品，旨在帮助投资者更好地了解这一领域，并在决策过程中做出明智的选择。
1. 房地产投资信托（REITs）房地产投资信托是一种类似于股票的金融产品，通过投资基金份额购买房地产项目并分享租金收益。
投资者可以通过购买REITs的股票，间接参与到不动产项目的投资中。
与直接购买房产相比，REITs具有资金门槛较低、流动性较强等优势，在实现资产配置多样化的同时，也能够获得稳定的租金收益。
2. 房地产开发债券房地产开发债券是由开发商发行的债券产品，用于筹集资金进行不动产项目的开发与建设。
这些债券通常由信用较好的开发商发行，具有一定期限和固定利率。
投资者购买这类债券可以享受固定的利息收益，并在债券到期时获得本金回收。
相比直接购买房产，房地产开发债券具有流动性更高、风险相对可控的优势。
3. 商业地产贷款证券化商业地产贷款证券化是一种将商业地产贷款打包并转化为证券的金融工具。
这些证券通常由大型金融机构发行，并通过销售给投资者筹集资金。
投资者通过购买商业地产贷款证券可以获取来自商业地产贷款本金和利息的收益。
这种方式可以帮助银行降低风险，同时让投资者能够分散投资风险并获得相对稳定的收益。
4. 租赁收益权证券化租赁收益权证券化是将租赁房地产项目的租金收益权打包并转化为证券的金融工具。
投资者通过购买这些证券可以分享租金收益，并在证券到期时获得本金回收。
这种方式使得投资者能够直接参与租赁资产的投资，从而获得来自租金的回报。
相较于直接投资房产，租赁收益权证券化提供了更为灵活的投资方式。
总结：无论是房地产投资信托、房地产开发债券、商业地产贷款证券化还是租赁收益权证券化，房地产金融产品为投资者提供了更为多样化的投资选择。
投资者可以根据自身的风险偏好和资金需求，选择适合自己的房地产金融产品。
全面解析地产系理财产品
全面解析地产系理财产品摘要■地产系理财产品的发展、种类及发行渠道。
地产系理财即为资金投向房地产的金融产品，投资者多为业主、房企员工及亲属等。
2014年前房企主要融资渠道通畅，地产系理财规模不大；2014年起在去库存、金融监管宽松的背景下，地产系理财快速扩张；2017年开始金融、地产融资政策先后收紧，而金交所监管较宽松，金交所备案发行的定向融资快速发展；2021年末证监会发文收紧金交所监管，地产系理财融资明显收紧。
发展至今，地产系理财产品种类较多，包括私募资管业务、定向融资计划、类理财等；发行渠道主要有三种，通过关联方金融平台直接发行，通过高管代持、员工跟投计划设立的金融平台发行，通过第三方金融平台合作发行。
■地产系理财产品在房企财报中的体现。
1）债权投资。
若项目并表，则体现在负债端，以债权人形式投资计入短长期借款等科目，以受让收益权等形式投资通常计入交易性金融负债等科目；若项目不并表，则可能体现在对外担保中。
2）股权投资。
地产类理财产品通常设有约定收益率，明股实债概率相对较大，若项目并表，则体现在少数股东权益；若项目不并表，资金往来计入其他应收、其他应付。
此外，若涉及结构化发行，房企以自有资金购买部分需计入交易性金融资产等科目。
实际操作中，房企将理财产品投资的项目出表或明股实债的动力较强，较难从报表中观察出地产系理财产品。
■当前地产系理财产品逾期处置方案的三种类型。
从当前已确定的处置方案来看，主要包括三类：1、现金分期兑付。
如锦恒财富，本息部分到期日兑付10%，此后每3个月兑付10%，逾期利息从到期日开始计息，直至完成最后一笔本金兑付后停止计息，按4.35%的年化利率对于延期兑付的本金计算逾期利息，于本息支付完成后的第3个月支付50%、第6个月支付50%。
2、现金分期兑付或实物资产兑付两种选择。
投资人可自行选择现金分期兑付或实物资产兑付，若选择现金分期兑付，兑付方式与锦恒财富类似，本息延期1-2年左右，另行约定逾期利率对延期兑付的本金支付逾期利息；若选择实物资产兑付，公司会提供可供出售的物业按约定价格抵扣投资本息，物业价值不足以抵扣投资本息的，不足部分按现金兑付方案执行，超过投资本息的，超过部分由投资人另行支付补足，部分公司还与投资人签订了远期回购协议，约定在一定期限后可原价回购物业。
房地产投资信托基金简介演示
REITs具有流动性强、风险分散、收益 稳定等特点，为投资者提供了参与房 地产市场的机会。
房地产投资信托基金的起源与发展
起源
REITs起源于美国，最初是为了让小 额投资者能够参与房地产投资而设立 的。
发展
随着时间的推移，REITs逐渐发展成为 全球性的投资工具，吸引了越来越多 的投资者。
房地产投资信托基金的优势与局限性
房地产投资信托基金简介演 示
汇报人： 2024-01-01
目录
• 房地产投资信托基金概述 • 房地产投资信托基金的运作模
式 • 房地产投资信托基金的投资回
报与风险
目录
• 房地产投资信托基金的市场环 境与监管
• 房地产投资信托基金的未来发 展趋势
01
房地产投资信托基金概述Fra bibliotek定义与特点
定义
房地产投资信托基金（REIT）是一种 集合投资工具，通过集合投资者的资 金购买、经营和管理房地产。
优势
REITs为投资者提供了低门槛、低风险、高收益的投资机会，同时还能获得房地产市场的增值潜力。
局限性
REITs的收益受房地产市场波动影响较大，同时投资者可能面临流动性风险和经营管理风险。
02
房地产投资信托基金的运作模 式
房地产投资信托基金介绍
房地产投资信托基金介绍房地产投资信托基金（Real Estate Investment Trusts, REITs）是一种透明化且流动性较强的投资工具，通过为投资者提供购买房地产资产的份额，使普通投资者能够间接参与房地产市场。
本文将介绍房地产投资信托基金的定义、特点、运作方式以及投资优势。
一、定义房地产投资信托基金，简称REITs，是由投资者组成的基金，用于购买、持有和经营房地产资产，同时让投资者以间接方式进行投资。
REITs的基础资产可以是商业、工业或住宅房地产，投资者通过购买REITs基金的份额，获得相应投资回报。
二、特点1. 透明度: REITs作为一种公开交易的投资工具，受到监管部门的监督和规范，其运作和财务状况都要进行定期公开披露。
2. 流动性: 投资者可以通过证券交易所买卖REITs的份额，相较于直接投资房地产，流动性更高，实现快速买卖。
3. 收益性: REITs通常通过租金收入、增值收益和房地产销售获得收益，以股息的形式分配给投资者，为投资者提供稳定的现金流。
4. 分散风险: REITs投资基金通常拥有多种房地产项目的份额，能够减少单一房地产项目的风险，实现风险的分散。
三、运作方式1. 房地产购买：REITs基金经理通过分散投资策略，购买并持有多个房地产项目。
2. 租金收入：基金通过租金收入实现持续现金流，并将收入分配给投资者。
3. 产权增值：基金通过把房地产资产进行增值管理，实现资产价值的提升。
4. 财务披露：REITs基金需遵循监管要求，定期向投资者公开披露基金的财务状况和业绩。
四、投资优势1. 低门槛投资: 普通投资者可以以较低的资金参与房地产市场，享受到房地产投资的收益。
2. 分散风险: REITs基金拥有多个房地产项目，有效降低了单一房地产项目的风险。
3. 高流动性: 同证券一样，REITs份额可以在证券交易所上市交易，提供较高的流动性。
4. 稳定收益: REITs通过租金和增值收益为投资者提供稳定的现金流回报。
房地产投资基金经典
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2
困惑—是否相同
房地产基金 房地产投资基金 房地产信托基金 房地产投资信托基金（REITs）
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3
一、房地产基金组织形式
公司型
管理人
投资人
有限合伙型
GP
LP
信托型 投资人
有限公司 房地产公司或项目
有限合伙企业 房地产公司或项目
安排董事席位或财务人员； ➢ 如债券投资，则要以相应资产设定抵押或担保；
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14
投资流程和主要协议
精选ppt
15
房地产基金操盘关注点
基金目标项目的选择
➢ 资产规模——开发商资产规模在3亿~10亿元之间为佳
➢ 项目规模——开发面积20-30万平米之间，年竣工销售面积10-20万平米，年销 售额在3亿~10亿元之间
管理人
托管人
房地产公司或项目
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4
信托型基金组织形式—自行管理
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5
信托型基金组织形式—委托管理
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6
有限合伙制基金组织形式
有限合伙人：投资人A、投资人B、…
2%年度管理费
普通合伙人：*****管理有限公司
投资
管理
*****基金（有限合伙型）
目标公司1
持股 目标公司2
目标公司3
基金赚钱最关键的就是能不能退出（钱出去能不能回来）， 退出地产其实是最难的；
可持续的、好的模式，无外乎有以下几个特点： ➢ 首先能赚钱； ➢ 要有可复制性才是好的，规范化运作 ➢ 能不能把基金公司特有的能力发挥出来，能够创造额外
的市场价值。基金之所以能够有更高的收益，就是他可 以创造比其他融资平台更多的市场价值。
房地产投资的房地产金融产品
房地产投资的房地产金融产品在过去几十年中，房地产市场一直被认为是吸引投资者的理想选择之一。
然而，随着金融市场的不断创新和发展，房地产金融产品逐渐崭露头角，并成为了投资房地产的新方式。
本文将探讨房地产投资的房地产金融产品，介绍其特点和优势，并分析其对房地产市场的影响。
一、房地产金融产品的定义与特点房地产金融产品是指结合房地产投资与金融工具的金融产品。
与传统的房地产投资相比，房地产金融产品具有以下特点：1. 多样化的产品形式：房地产金融产品可以以证券化产品、基金产品、保险产品等形式存在，投资者可以根据自身需求和风险偏好选择适合的产品。
2. 资金流动性强：房地产金融产品的特点之一是提高了资金的流动性。
传统的房地产投资通常需要较长的投资周期和较高的流动性成本，而房地产金融产品通过创新的交易结构，使投资者更容易买卖和变现投资。
3. 风险分散与收益提升：房地产金融产品能够通过分散投资于多个项目来降低投资风险，同时，由于投资者可以通过购买金融产品来获取收益，相对于直接投资房地产，投资回报率也更具吸引力。
二、房地产金融产品的类型房地产金融产品包括但不限于以下几种类型：1. 房地产证券化产品：该产品将一组房地产贷款打包成为证券，投资者可以购买这些证券获取投资回报。
这一产品形式可以提高房地产市场的流动性，降低融资成本。
2. 房地产基金产品：房地产基金是一种通过资金集中投资于房地产项目的金融产品。
其中包括房地产私募基金、房地产开发基金等。
这些基金通常由专业投资机构管理，投资者可以通过购买基金份额来分享房地产项目的收益。
3. 房地产保险产品：房地产保险产品是一种为房地产行业提供风险保障的金融产品。
投资者可以购买这些保险产品来减轻房地产投资可能遇到的风险，如建筑质量问题、自然灾害等。
三、房地产金融产品的优势房地产金融产品相较于传统的房地产投资方式有以下几个优势：1. 提高流动性：房地产金融产品可以提高资金的流动性，投资者可以根据需要随时买卖、变现投资。
房地产投资信托基金
REITs特点 美国REITs的特点 5、流动性好
以MSCI美国REITs指数成份股为例，截至2011年6月： 总市值：超过4600亿美元；中位市值：20亿美元 最大市值：380亿美元 日交易量：超过40亿美元； 持有人结构：机构持有超过70%流通股。
6、透明度高
受美国证交会（SEC）严格监管。 信息披露充分（季报、年报和投资物业、房地产交易、租赁合约等信息）。 REITs 除了汇报GAAP之外还汇报运营资金(FFO)，更能反映真实现金流状况。 容易识别的资产能帮助实现独立的估值和分析。 入选主要股指：标普500指数成份股15只、标普400指数成份股25只、标普600指数成份 股27只。 债券评级机构定期评估。
投资 房地 产抵 押贷 款或 抵押 支持 证券
收益 主要 来源 于是 房地 产贷 款的 利息
基金 管理 人作 为受 托人
部分 从事 抵押 贷款 的服 务
介于权 益型与 抵押型 REITs 之间
更好的长期投资回 报与更大的流动性
市场占比10%
一、 REITs概述
组织形式
灵活性强
公司型
契约型
区 别
独 立 的 法 人 资 格 股 份 持 有 人 为 股 东
可随 时追 加发 行新 的股 份
投资者 可随时 买入， 也可随 时赎回
一、 REITs概述
基金募集 方式
公募型
区 别
投 资 管 理 参 与 程 度 不允 许公 开宣 传， 不上 市交 易
私募型
公 开 发 行
可 以 进 行 大 量 宣 传
经过 监管 机构 严格 的审 批
投 资 对 象
法 律 监 管
非公 开方 式向 特定 投资 者募 集资 金
三折页产品介绍内容概述
三折页产品介绍内容概述标题: 三折页产品介绍内容概述引言:在当今的市场竞争中，有效的产品介绍是吸引客户并促进销售的关键之一。
三折页是一种常用的宣传工具，具有便携性和易于传播的特点。
本文将深入探讨三折页产品介绍的概述，包括其定义、设计要素、写作目标和实用建议，以帮助您更好地理解和利用这一工具，从而提高您的销售业绩。
一. 三折页产品介绍的定义三折页是一种折叠成三部分的宣传手册，通常采用A4纸的大小。
它具有两个外部面板和一个内部面板，可打开展示产品的详细信息、特点和优势。
这种宣传材料旨在吸引潜在客户的注意力，提供简洁而有针对性的信息，以促进销售和市场推广。
二. 三折页产品介绍的设计要素1. 标题与品牌标识：一个引人注目的标题和清晰的品牌标识可以帮助您的产品脱颖而出，并增强品牌的可识别性。
2. 插图和照片：有吸引力和相关性的插图和照片可以让客户更好地理解您的产品，并在其记忆中留下深刻印象。
3. 关键信息：三折页的面板上应包含产品的关键信息，如关键特点、用途、优势和售后服务。
确保这些信息准确、简洁、易于理解和引人注目。
4. 联系方式：提供公司的联系方式，包括网站链接、通信设备号码和电子邮件区域信息，以便客户更便捷地与您取得联系。
三. 三折页产品介绍的写作目标1. 吸引注意力：通过引人注目的设计和吸引人的标题，吸引潜在客户的注意力，让他们对您的产品产生兴趣。
2. 提供清晰信息：以简洁明了的方式详细描述产品的特点、功能和优势，以使客户对产品的价值有清晰的认识。
3. 增加信任和可靠度：通过加入客户反馈、认证、奖项等与产品相关的信息，提高客户对产品可靠性的信任。
4. 呼吁行动：在三折页中添加明确的呼吁行动，如购买、预订或咨询，以促使客户采取进一步的行动。
四. 三折页产品介绍的实用建议1. 简洁明了：避免使用过于冗长和复杂的句子，使用简洁明了的语言，以便客户可以快速理解您的产品信息。
2. 强调价值：突出产品的独特价值和与竞争对手的差异，以激发客户的购买兴趣。
(仅供参考)房地产投资信托基金(REITS)产品模式分析
房地产投资信托基金（REITS） 产品模式说明
2009年8月
市场背景
周边市场环境及政策利好
行业内积极响应
领汇、泓富、越秀房地产信托投资基金受到市场热捧，市场 价格持续大幅涨升，受此影响，国内掀起一股巨大的REITs 上市融资潮，北京、天津、大连等地的商业地产巨头，纷纷 将目光瞄准香港、新加坡，期待再续高潮。
2008年12月3日，国务院总理温家宝主持召开国务院常务会 议时指出，要创新融资方式，通过房地产信托投资基金 (REITs) 等多种形式，拓宽企业融资渠道。
2008年12月13日国务院公布“金融30条”明确规定：开展房 地产信托投资基金（REITs）试点，拓宽房地产企业融资渠 道。
国务院已批准北京、上海、天津三城市为房地产信托投资基 金的试点城市。
1
契约式房地产投资信托基金 - 交易架构与主要条件
交易架构
新新华华信信托托 （（受受托托人人））
房房地地产产投投资资信信托托计计划划 投资
80% 优优先先受受益益权权投投资资人人
投资 20% 次次级级受受益益权权投投资资人人
(可由开发商认购)
合合生生的的非非特特定定项项目目：： -- 股股权权投投资资 -- 信信托托贷贷款款 -- 直直接接投投资资
保管信托资金
保保管管银银行行
物物业业收收益益权权出出让让人人
3
以信托计划构建契约式房地产信托基金 – 中国房企转型的最佳平台
要点
国内房地产企业在过去一年受到国家宏观调控政策很大影 响；受惠于近期推出的经济刺激政策及金融创新工具，房地 产企业可通过与信托公司合作拓宽融资渠道，提升市场竞争 力
中国房企转型：
融资渠道转型：由过度倚靠银行等间接融资，转型为多渠 道、直接融资
基金产品简介
银行保险部 温燕明
基金
利益共享,风险共担的集合证券投资方式 通过发行基金单位,集中投资者的资金, 通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托 管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票,债 管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票, 券,外汇,货币等金融工具投资,以获得投资收益和资本 外汇,货币等金融工具投资, 增值.基金投资人享受证券投资的收益, 增值.基金投资人享受证券投资的收益,也承担投资亏损 而产生的风险. 而产生的风险. 证券投资基金在美国又称为"共同基金" 证券投资基金在美国又称为"共同基金".
货币市场基金
主要投资于货币市场工具的基金, 主要投资于货币市场工具的基金,货币市场 工具包括短期债券,央行票据,回购,同业存款, 工具包括短期债券,央行票据,回购,同业存款, 大额存单等. 大额存单等. 货币市场基金不收取认购,申购和赎回费用, 货币市场基金不收取认购,申购和赎回费用, 流动性好,一般被视为活期储蓄存款的替代产品. 流动性好,一般被视为活期储蓄存款的替代产品. 例如: 例如:建信货币基金
由于时间关系
如想进一步了解呢,且听下回分解
祝大家工作顺利,愉快!
谢谢
�
股 为什么选择证券投资基金?
集合投资,规模效益 科学组合,分散风险 专家理财 流动性强 基金资产安全可靠
证券投资基金的分类
按基金规模的可变性分:开放式,封闭式 按基金规模的可变性分 按基金主要投资对象分:股票基金,混合 按基金主要投资对象分 型配置型,债券基金,货币市场基金等 按投资目标分:成长型,收益型,平衡型 按投资目标分 等
什么是开放式基金? 什么是开放式基金?
基金规模随市场供求变化 以基金净值为基金交易价格 没有固定存续期, 没有固定存续期,投资人可以随时申购或者 赎回基金份额
房地产投资基金简介
目录
房地产基金概述
房地产投资信托基金（REITs）与中国房 地产发展的结合
房地产私募股权基金概述
1、房地产基金概要
1. 1 房地产基金定义
房地产投资基金是产业投资基金的一种。
产业投资基金，系指直接投资于产业，主要对未上 市企业进行股权投资和提供经营管理服务的利益共 享、风险共担的集合投资制度。产业投资基金通过 向多数投资者发行基金份额设立基金公司，由基金 公司自任基金管理人或另行委托基金管理人管理基 金资产，由基金托管人来托管基金资产，从事创业 投资、企业重组投资和基础设施投资等实业投资。
单一 受合同份数量限制 综合性担保措施
有（无相关税收规定）
2020-06-13
REITs与房地产集合信托的区别
品种 资产 借款 估值 年收益 发起人 公司管治
把房地产市场划分为不同的价值链，房地产基金可以投资在不同的房地产业务 领域： 既可以直接投资于好的房地产项目，又可以对房地产企业进行股权投资； 既可以进行全程投资，又可以进行阶段性投资； 既可以对项目进行整体收购，又可以进行杠杆收购； 既可以对银行的坏帐进行整合变现，又可以介入二手房交易市场； 在资金空闲时期还可以投资于短期资金市场或进行证券投资，保证资金的安全性 和流动性。
2020-06-13
2. 2 美国REIT与中国准房地产投资信托基金（房地产投资信托）比较
美国REITs
组织形式
公司或契约式
能否上市交易 能
投资凭证
股票
存续期限
无限期
投资对象限制 至少75％投资于房地 产
投资对象数量 多样化
投资者人数 无限制
收益和本金保 没有，纯属投资行为 障措施
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
一、产品概述
产品名称
产品类型有限合伙制
合伙企业名称
基金规模3亿元；计划分2期发行
认购金额100万元起，超额部分以10万元整数倍递增
预期收益率100万元≤认缴金额＜300万元 % 300万元≤认缴金额＜800万元 % 800万元≤认缴金额 %
投资期限12+6个月
收益分配半年分配一次投资收益，期满后归还所有本金
结构化设计本基金（第一期）采用结构化设计，基金管理人认购1500万份、**集团认购3000万份作为普通合伙人，剩余10500万份面向社会特定合格投资者进行招募有限合伙人
基金管理人北京**投资基金管理有限公司
资金用途向****柱房地产开发有限公司进行股权投资，投
资后，持有其66.7%股权
担保人山东**集团有限公司及其法定代表人为该笔基
金投资的实现提供连带责任担保
风险控制措施股权控股+担保+结构化设计+溢价回购
基金管理费2%/年
保管银行全国性商业银行二、产品特点
1、期限短
本产品投资期限为12个月。
期限较同类产品相对较短，具有流
动性优势。
2、收益高
本产品有限合伙人认购起点为100万元起，年化预期收益率为
12%-15%，是银行同期存款利率的4-5倍，高于其他同类产品。
3、风险控制措施
（1）绝对控股
本基金资金全部用于向****房地产开发有限公司进行股权投资，
投资后持有其66.7%的股权，形成绝对控股。
（2）集团及法人担保
山东**集团有限公司及其法定代表人为本基金投资本金及收益
的实现提供连带责任保证担保。
（3）溢价回购
***1号基金期满由山东**投资管理有限公司溢价回购本基金所
持有的股权，本基金退出。
4、资金监管
本基金采用封闭式管理，封闭期为12个月；封闭期内，由基金
管理人对资金、项目销售收入进行监管，以确保资金专款专用以及项
目销售收入优先分配有限合伙人。
三、被投资公司及其项目
1、被投资公司
****房地产开发有限公司成立于2011年12月，注册资金
1亿元人民币，由山东**投资管理有限公司和山东**集团有限
公司出资组建，山东**投资管理有限公司出资7500
万元，持有****房地产开发有限公司75%股权，山东
**集团有限公司出资2500万元，持有****房地产开发
有限公司25%股权。
****房地产开发有限公司主要是为“****·****”
项目而成立的项目公司，目前，该公司拥有各类专业
人员，且员工具有多年工作经验，执业素质好，工作
能力强；该公司整体实力具备房地产开发的条件和能
力。
2、投资项目情况
****·水城华府”项目位于**集团铁路专线东侧、
苏州大道西延段南侧、206国道西侧。
该项目占地面积
194704.08平方米，土地性质为居住用地（商业用地不超
过10%），土地现状为净地，总建筑面积约283570.41平方
米，是一个以居住为主，并配套商业服务、教育、文化体
育、社区服务等生活配套设施齐全的综合住宅社区。
该项
目立足贾汪区，努力为崇尚新生活和需要改善居住环境与
条件、提高生活品质的消费者打造“自然的园、健康的家”。
3、项目优势
（1）重点项目
****拟开发的“****·****”项目为******区1号重
点工程，备受**市、**区两级政府领导关注，作为贾汪区
的招商引资项目，给与了多方面的支持。
（2）区位优势
该项目紧邻国家级开发区---**桥开发区，园区内已入
驻2000多家年产值过亿元级规模的大型企业以及卡特彼
勒、克虏伯、圣戈班、伟世通、利勃海尔、上好佳、
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拉姆齐、劳特斯等一大批跨国公司（包括多家世界500强），在此取得了巨大成功。
中国工程机械的巨臂---**集团就落户在开发区。
本项目所处地区不收政策性影响。
（3）位置优势
该项目位置优越，北邻小南湖，与小南湖无缝隙对接；南侧距离国家级湿地公园---**湖只有3分钟的车程；东侧为贾汪区小学，是**市独一无二、绝版地块。
本项目位置交通便利，离本项目500米内有12路、25路、26路公交车，距**市高铁站只有12分钟的路程。
（4）价格优势
本项目以高层住宅、花园洋房及联体排屋为主的综合体，消费群体为社会各类人士；本项目价格适中，能满足消费者需求，在**市同类项目中具有明显的价格优势。
（5）品牌优势
****·****项目由著名的深圳设计院负责设计，方案设计合理、设计理念新颖，并聘请国内业绩较好的香江集团销售总监负责本项目的销售工作，确保营销工作顺利进行。
**集团在山东、江苏及其他地区开发了大量的项目，在房地产开发方面形成了一定的品牌，受到了社会各界的高度评价，铸造了**集团地产品牌的金字招牌。
四、担保人实力分析
山东**集团有限公司是集土木工程施工、房地产开发、生物制药、投资管理、勘察科研设计、节能建材产业、商贸服务、物业管理等经营多元化为一体的大型企业集团。
具有房屋建筑工程施工总承包一级资质、房产开发一级资质和电力、水利、路桥、市政公用、机电安装等施工总承包资质。
多年来，工程质量一次交验合格率、定向优良率均保持100％，连年创出国家建设工程鲁班奖、国家优质工程奖、泰山杯奖、天府杯
金奖等省级以上精品工程上百项；在房产开发方面，先后成功开发建
设了**市标志性建筑--建工大厦、**市重点项目--**·月亮湾、**·文
苑和创出**市第一个国家康居示范工程、荣获广厦奖等多种奖项的
**·****等高品质房产楼盘，另外还成功开发了**综合大市场、**·金
阳小区、保障性安居工程（****）、大学城（***）、**·康城（**）、
**·绿城（**）、**县东源湖等项目。
**集团实力雄厚，截止到2011年底总资产16.45亿元，年产值
40亿元，涉及多个领域，在地产行业有多年的开发经验，年开发面
积150万平方米，在社会形成一定的品牌，建立了良好的口碑。
**
集团信用记录良好，自成立之日起至今从未出现过违约事件。
五、基金管理人介绍
北京****投资基金管理有限公司注册资金为1亿元人民币，经国
家行政管理机构批准，由一批成功的、卓越的、资深的企业家和投资
家发起设立的独立性资产管理机构，核心团队具有丰富的国际PE运
作背景。
***基金专注中国市场的投资机会，并深谙本土另类投资之
道！
***基金利用自身优势，建立持续的合作渠道；建立现代企业制
度、寻找战略合作伙伴、建立专业的管理团队，遴选项目、融资投资，
控制风险，投后管理，为投资人财富增值和融资企业快速成长提供机
会。
***基金内部创建了标准的、国际化的、完善的治理结构和风险
控制体系，立足于国际、国内资本市场发展机遇，着眼于国内私募股
权投资基金未来发展的广阔空间，充分利用深厚的社会资源和广泛的
合作关系，以“汇力共赢，财智兴邦”的理念，为企业提升价值、塑
造品牌，为投资人创造稳健、高增长的投资收益。
金泽达1号
基金管理人：北京***投资基金管理有限公司
地址：北京市朝阳区建国门*******
联系人：
联系电话：
风险提示：
本资料仅以产品介绍为目的，不构成任何形式的保证、
承诺或者对投资者及公司权利义务的约束性法律文件。
投
资有风险，投资者认购产品时应认真阅读本产品说明书。
投资管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责、遵守
职业操守和道德规范、为投资者高度负责的原则管理资产。
2。