银行对公柜员反洗钱工作心得体会

银行对公柜员反洗钱工作心得体会

在入行的这两年里，随着在本岗位工作的深入学习和实操，以及现行面临的反洗钱与合规工作形势的日趋严峻，我对反洗钱的概念也有了新的认知和体会。

一．提高对反洗钱工作的认识。加强现金管理是反洗钱的重要工作内容，作为一名现金收付人员，需严格执行我行的规章制度。坚持对取款X万以上的客户进行预约报备，对于现金收付超过X万元的交易进行调查与登记。在为客户办理业务的同时，严格核查客户身份证件，并联网审核证件的真实有效性。由他人代办业务的，同时核查代理人与被代理人的身份证件。

二．严格识别对公开户的真实性。作为网点的一名对公柜员，自己也深刻的意识到反洗钱工作与对公开户的第一步尽职调查也紧密相关，决不能疏忽。

在为单位开立结算账户时，对单位客户的情况核实便是对防控账户风险的第一道防线，需要严格把关。要认真审核证明文件、营业执照以及法人或经办人的身份证件的真实性、完整性和合法性；要严格做到“了解你的客户”，再根据其经营范围开立对应的账户类型；在为单位客户办理结算业务时，也要严格按照人行要求的相关规定进行