《国际经济合作》PPT课件 (2)
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固定利率，成本锁定，风险固定；
批发性融资，适合于50万美元以上的大中型资本性 货物出口
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19
混合贷款：由外国政府与民间银行联合向借 款国贷款，用以购买其资本商品及劳务，属 于出口买方信贷的一种发展形式，即部分政 府赠款、政府贷款、与出口信贷、商业信贷 混合使用的贷款。
混合贷款一方面可以进一步降低贷款利率， 增加其出口商品的竞争能力；另一方面，含 有外国政府赠与成分，贷款项目带有援助性 质，可以扩大其与借款国在政治、经济、科 技、金融各个领域的合作，加强双边的友好 合作关系。
价格斗争，降低进口成本 使用不当，会加重债务负担
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11
君子协定：参加国是经合组织成员国，限制 对象是各参加国提供官方支持的、期限在2年 或2年以上的出口信贷，不管这种信贷是与货 物或服务销售合同有关，还是与租赁业务有 关
主要内容：现金支付、最长还款期限、最低 利率、当地费用、混合贷款、对特殊资本货 物出口的规定
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18
福费廷是出口地银行或金融机构对出口商的远期承 兑汇票进行无追索权的贴现，使出口商得以提前取 得现款，它一般用于延期付款的大型设备贸易中
福费廷业务具有以下特点：
无追索权，出口商将合格有效的代表应收账款的票 据转让给融资商后，融资商对出口商就放弃了追索 权；
中长期融资，融资期限一般为6个月到5年，最长可 至10年；
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14
卖方信贷的业务流程
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15
买方信贷：出口方银行把资金贷给进口商或 进口方银行，对进口商进行融资的一种贷款 办法，通常也称设备贷款。目前我国银行办 理的买方信贷有两种：进口买方信贷和出口 买方信贷
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16
进口商直接向卖方银行借款业ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ流程图
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17
买方银行转贷给进口商业务流程图
世界银行集团贷款：五大业务种类、国际开 发协会贷款及国际金融公司贷款的性质
亚洲开发银行贷款：三大类、七种业务
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二、出口信贷
出口信贷的全称是官方支持的出口信贷 (officially supported export redits,OSECs)， 是由政府支持的为扩大出口而提供的优惠贷 款。工业发达国家为支持本国产品的出口， 加强本国产品在国际市场上的竞争力，往往 采取提供保险、融通资金、补贴利息等方式， 鼓励本国金融机构对本国出口商或外国进口 商、进口国银行提供优惠贷款，有的国家则 建立出口信贷机构直接提供贷款
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2
政府贷款（government loan）是具有双边援 助性质的优惠贷款，即一国政府以其财政资 金向另一国政府提供的优惠性贷款，根据经 济与合作发展组织发展援助委员会的最新规 定，政府贷款主要用于城市基础设施、环境 保护等非盈利项目，若用于工业等盈利项目， 则贷款总额不得超过200万特别提款权。
出口信贷有指定用途，即该项融资限于购买 贷款国家的商品
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9
出口信贷的积极作用： 为进出口商解决资金短缺，促进商品输出和
国际交易发展 促进发达国家民间资本的输出与商品输出 加速资金周转、减少流通费用 有利于进出口商所在国家的资源配置与国民
经济的发展
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10
出口信贷的积极作用： 加重出口国的财政负担 信贷与进口设备相结合，不利于进口商进行
第六讲
国际信贷合作
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1
一、国际公共信贷
国际公共信贷，是由一国、数国政府或国际 金融机构等公共机构与第三国政府、银行及 其他法人或自然人之间的资金借贷关系，其 实质是国家资本或超国家资本以法人名义的 对外借贷。
具体讲，国际公共信贷包括以下三种形式： 政府贷款、国际金融机构贷款和出口信贷。
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20
三、国际项目融资
项目融资：是为特定工程项目而发放的贷款， 它是国际中长期贷款的一种形式，发放这种 贷款的主要担保是该工程项目的预期经济收 益，以及其他人对工程停建、不能运营、收 益不足以还债等风险承担的义务，因而主办 单位的财力与信誉并不是贷款的主要担保对 象。
政府贷款还具有一些技术上的特点：利率低， 附加费用少；还款期长；贷款程序复杂。
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4
我国使用的外国政府贷款形式： 政府无息贷款与出口信贷相结合 赔款与出口信贷相结合 政府低息与出口信贷相结合 日元贷款
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5
我国使用政府贷款的业务程序：
贷款项目选定 贷款项目前期准备 政府 贷款的申请 贷款项目评估 承诺与换文
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12
卖方信贷(seller’s credit) 买方信贷(buyer’s credit) 福费廷（forfaiting） 混合信贷（mixed credit）
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13
卖方信贷：即延期付款，进口商购货后对出 口商延期支付货款，出口商为取得资金周转 转向出口方银行申请贷款。出口商借用银行 卖方信贷，除按出口信贷利率支付利息外， 还要支付信贷保险费、管理费等，这些费用 均附加于出口成套设备的货价中，所以延期 付款的货价一般高于以现汇价支付的货价和 国际市场上同类设备的价格。
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8
出口信贷有以下五个特点：
出口信贷所支持的一般是大型设备的出口， 金额大，一般出口信贷额有最低起点而没有 最高限额，信贷期限长，一般在2年以上
出口信贷是以出口信贷保险为基础的，是保 险与银行融合在一起的便利
出口信贷是政府干预经济生活的一个重要手 段，政府在出口信贷中有决定性作用
出口信贷利率一般低于相同条件资金代放的 市场利率，利差由国家补贴
贷款协议的谈判与签订 物质采购 贷款 的支付 贷款的偿还
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6
国际金融机构贷款（international financial institutions loan)，是全球性的国际金融组织 和地区的国际金融组织提供的公共贷款。
国际货币基金组织贷款：普通贷款、特别提 款权（SDRs）、独特的贷款方式。
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3
政府贷款的特点：
政府贷款的最大特点是具有赠与成分。所谓 “赠与成分”就是贷款比市场资金优惠的程 度，是贷款中所含的赠送成分。政府贷款赠 与成分的计算方法，是贷款最初面值与债务 （本金和利息）折现后的现值的差额，一般 用这个差额占最初面值的百分比表示。
政府贷款具有政治因素和限制条件；
批发性融资，适合于50万美元以上的大中型资本性 货物出口
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混合贷款：由外国政府与民间银行联合向借 款国贷款，用以购买其资本商品及劳务，属 于出口买方信贷的一种发展形式，即部分政 府赠款、政府贷款、与出口信贷、商业信贷 混合使用的贷款。
混合贷款一方面可以进一步降低贷款利率， 增加其出口商品的竞争能力；另一方面，含 有外国政府赠与成分，贷款项目带有援助性 质，可以扩大其与借款国在政治、经济、科 技、金融各个领域的合作，加强双边的友好 合作关系。
价格斗争，降低进口成本 使用不当，会加重债务负担
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君子协定：参加国是经合组织成员国，限制 对象是各参加国提供官方支持的、期限在2年 或2年以上的出口信贷，不管这种信贷是与货 物或服务销售合同有关，还是与租赁业务有 关
主要内容：现金支付、最长还款期限、最低 利率、当地费用、混合贷款、对特殊资本货 物出口的规定
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福费廷是出口地银行或金融机构对出口商的远期承 兑汇票进行无追索权的贴现，使出口商得以提前取 得现款，它一般用于延期付款的大型设备贸易中
福费廷业务具有以下特点：
无追索权，出口商将合格有效的代表应收账款的票 据转让给融资商后，融资商对出口商就放弃了追索 权；
中长期融资，融资期限一般为6个月到5年，最长可 至10年；
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卖方信贷的业务流程
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买方信贷：出口方银行把资金贷给进口商或 进口方银行，对进口商进行融资的一种贷款 办法，通常也称设备贷款。目前我国银行办 理的买方信贷有两种：进口买方信贷和出口 买方信贷
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进口商直接向卖方银行借款业ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ流程图
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买方银行转贷给进口商业务流程图
世界银行集团贷款：五大业务种类、国际开 发协会贷款及国际金融公司贷款的性质
亚洲开发银行贷款：三大类、七种业务
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二、出口信贷
出口信贷的全称是官方支持的出口信贷 (officially supported export redits,OSECs)， 是由政府支持的为扩大出口而提供的优惠贷 款。工业发达国家为支持本国产品的出口， 加强本国产品在国际市场上的竞争力，往往 采取提供保险、融通资金、补贴利息等方式， 鼓励本国金融机构对本国出口商或外国进口 商、进口国银行提供优惠贷款，有的国家则 建立出口信贷机构直接提供贷款
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政府贷款（government loan）是具有双边援 助性质的优惠贷款，即一国政府以其财政资 金向另一国政府提供的优惠性贷款，根据经 济与合作发展组织发展援助委员会的最新规 定，政府贷款主要用于城市基础设施、环境 保护等非盈利项目，若用于工业等盈利项目， 则贷款总额不得超过200万特别提款权。
出口信贷有指定用途，即该项融资限于购买 贷款国家的商品
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出口信贷的积极作用： 为进出口商解决资金短缺，促进商品输出和
国际交易发展 促进发达国家民间资本的输出与商品输出 加速资金周转、减少流通费用 有利于进出口商所在国家的资源配置与国民
经济的发展
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出口信贷的积极作用： 加重出口国的财政负担 信贷与进口设备相结合，不利于进口商进行
第六讲
国际信贷合作
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一、国际公共信贷
国际公共信贷，是由一国、数国政府或国际 金融机构等公共机构与第三国政府、银行及 其他法人或自然人之间的资金借贷关系，其 实质是国家资本或超国家资本以法人名义的 对外借贷。
具体讲，国际公共信贷包括以下三种形式： 政府贷款、国际金融机构贷款和出口信贷。
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三、国际项目融资
项目融资：是为特定工程项目而发放的贷款， 它是国际中长期贷款的一种形式，发放这种 贷款的主要担保是该工程项目的预期经济收 益，以及其他人对工程停建、不能运营、收 益不足以还债等风险承担的义务，因而主办 单位的财力与信誉并不是贷款的主要担保对 象。
政府贷款还具有一些技术上的特点：利率低， 附加费用少；还款期长；贷款程序复杂。
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我国使用的外国政府贷款形式： 政府无息贷款与出口信贷相结合 赔款与出口信贷相结合 政府低息与出口信贷相结合 日元贷款
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我国使用政府贷款的业务程序：
贷款项目选定 贷款项目前期准备 政府 贷款的申请 贷款项目评估 承诺与换文
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卖方信贷(seller’s credit) 买方信贷(buyer’s credit) 福费廷（forfaiting） 混合信贷（mixed credit）
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卖方信贷：即延期付款，进口商购货后对出 口商延期支付货款，出口商为取得资金周转 转向出口方银行申请贷款。出口商借用银行 卖方信贷，除按出口信贷利率支付利息外， 还要支付信贷保险费、管理费等，这些费用 均附加于出口成套设备的货价中，所以延期 付款的货价一般高于以现汇价支付的货价和 国际市场上同类设备的价格。
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出口信贷有以下五个特点：
出口信贷所支持的一般是大型设备的出口， 金额大，一般出口信贷额有最低起点而没有 最高限额，信贷期限长，一般在2年以上
出口信贷是以出口信贷保险为基础的，是保 险与银行融合在一起的便利
出口信贷是政府干预经济生活的一个重要手 段，政府在出口信贷中有决定性作用
出口信贷利率一般低于相同条件资金代放的 市场利率，利差由国家补贴
贷款协议的谈判与签订 物质采购 贷款 的支付 贷款的偿还
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国际金融机构贷款（international financial institutions loan)，是全球性的国际金融组织 和地区的国际金融组织提供的公共贷款。
国际货币基金组织贷款：普通贷款、特别提 款权（SDRs）、独特的贷款方式。
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政府贷款的特点：
政府贷款的最大特点是具有赠与成分。所谓 “赠与成分”就是贷款比市场资金优惠的程 度，是贷款中所含的赠送成分。政府贷款赠 与成分的计算方法，是贷款最初面值与债务 （本金和利息）折现后的现值的差额，一般 用这个差额占最初面值的百分比表示。
政府贷款具有政治因素和限制条件；