某银行理财产品介绍(大堂经理培训班)PPT课件

6000/4893= 1.23
4893
基金净值下跌时
单位净值
购得份额数
1
1000
0.9
1111
0.8
1250
0.7
1429
0.6
1667
0.5
2000
平均持有成本 持有总份额
6000/4893= 0.71
8456
优点1
优点2
基金净值上涨时，购买量自
基金净值下跌时，购买量自动
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动减少，有效降低持仓成本
定期定额具有平均成本、分散风险的效果，时间 复利效果惊人，并可以强迫储蓄，克服人性弱点 ，抵挡市场波动。
如何客户是不熟悉经济趋势的投资人，为了避免 落入“追高杀低”的陷阱，一个聪明的办法就是 选择定期定额。
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基金定投对客户的好处 定投优点心法口诀
❖超低门槛 百元起点 ❖自动扣款 省心省力 ❖平均投资 分散风险 ❖长期投资 复利获益 ❖纪律投资 避免择时
B
专家管理
A （基金管理公司的投研团
队拥有丰富的金融知识和 投资经验，能克服一般投 资者知识经验不足，时间 不充分等缺陷)
选择多
E （产品数量众多，投资方向、风险
程度各不相同。如货币市场基金可 以满足有资金节余、但流动性要求 较高的公司客户需求）
4
基金
透明度高
C （每日公布资产净值，
并按规定及时披露基金 的相关信息）
组合投资，分散风险。
不同的基金品种，其投资方向、风险性、收益率各不相同，要注意分散投资，不要把所 有鸡蛋放在一个篮子中。通过资金在不同基金之间的分配，可以有效地分散风险。
5
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6
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个个 人 个人 网 人网 上 网上 银 上 银 行 银 行 基 行 基 金 基 金 申 金 开购 赎 户/回 流 认流 程 购程 流程
登录 个人网 登上 录银行
个 登人 录网上银行 个人网上银行
选择 “投资理 选财 择”菜单 “投资理财”菜单
选择 “投资理财”菜单
选择 “基金选 e站 择”交易 “基金e站”菜单
选择 ““ 基基 金金 e站交 选 选 ”易 择 择 交” 易菜单
“基金交易”菜单
选择 选择 “签“ 约基 与金 帐申 户 选购 管 择/理 认” 购”
10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 16
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55
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53
73
14
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33
41
47
68
97Baidu Nhomakorabea
15
19
27
40
50
58
86
127
16
21
31
47
60
71
109
166
18
23
35
55
72
86
137
217
19
25
40
64
86
105
173
动态跟踪，及时调整。
购买开放式基金后，应花一些时间来跟踪自己所投资基金的表现情况，包括通过留心 所持有基金的公告等披露的信息，掌握该基金的投资现状和收益水平；关注基金管理公司 的人事变动；了解市场对基金投资的评论等方法，对投资基金的相对表现和发展前景做出 客观、准确的判断。再结合自己的投资需要和支出需求，调整投资组合。
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（一）对银行的好处 （二）对理财销售人员的好处 （三）对客户的好处
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（一）对银行的好处
对银行而言，发展基金定期定额的业务，可以起 到“聚沙成塔、积少成多”的作用。从银行零售 业务与财富管理事业来讲，长期营销基金定期定 额可以每月、每年固定为银行带来可观的收益。 这也是为什么一些境外银行大力发展基金定期定 额的主要原因，长期持续的营销基金定期定额， 银行不易受到市场波动的影响。在欧美国家，定 期定额意识非常普及，它已经成为人们投资理财 的一个重要工具。
❖银行理财产品介绍
❖ 大堂经理培训班
1
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目录
1 2 3 4 5 6 7
2
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一、开放式基金
开放式基金
简介
基金发行总额不固定 基金单位总数可随时增减 可在规定的营业场所申购或赎回基金单位 按照投资对象的不同，分为： 股票基金 债券基金 混合基金 货币市场基金
3
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开放式基金
产品优势
分散风险
（把资金按不同的比例分别投资于不同行业、不同种类的有价 证券，尽量把投资风险降至最低限度）
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（二）对理财销售人员的好处
1.与客户建立第一笔关系的投资交易就是定投。 2.长期营销基金定投不用再为了每月的业绩烦恼
，不用再靠天吃饭，无论市场涨跌都能创造佳 绩。 3.避免客户因短期亏损而投诉抱怨。 4.得到客户更大的订单、客户更多的财富规划和 更多销售商品的机会。
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（三）对客户的好处
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二、基金宝
中国农业银行基金定投业务称为基金宝，基金定投是指开 放式基金的定期定额申购, 即：投资者委托基金销售机构（如 农行），由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户 上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长 期投资方式。
关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成 农行特色：基金定期定额赎回
增加，累积更多基金份额
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长期投资，复利获益
第
結
一
婚
桶
、
子
金
买
女
、
房
教
留
购
育
学
車
基
基
基
金
金
金
20歲 30歲 40歲
环 游 世 界 旅 游 基 金
50歲
退 休 养 老 基 金
60歲
15
.
长期投资，复利获益
每年投资1万元复利收益计算表（单位：万元）
年份\收益率
2%
5%
10%
15%
18%
20%
25%
30%
“基金赎回”交易
查询 申购 选/认 择购的基金 “基金公司 选 开择 户”
需要赎回的基金
点击 申购/认购
选择 输入 基赎 金 回公 份司 额代 \顺 码延标志
输入 申购/认购金额
输 支入 输 付入 密码 支付 证密 输 书 码 入 密码 证书 支密 付码 密码
证书密码
交易成功
7
交易 交成 易功 成功
D 容易变现 （在交易日内随时可以申购、 赎回） .
设定目标，长期持有。
投资者必须根据自身情况设定合理的理财目标，在选择基金后宜长期持有，不宜短线 频繁炒作。基金投资的关键不是买卖时机的掌握，而在于投资的期限。投资期限越长，亏 损的风险就越低，获利越稳定。千万注意不要把预防性储蓄投资到高风险的资本市场中。
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平均投资，分散风险
期数/月
1月 2月 3月 4月 5月 6月 总投资期间
6个月
每期投资金额 （单位：元）
1000 1000 1000 1000 1000 1000 总投资金额
6000
基金净值上涨时
单位净值
购得份额数
1
1000
1.1
909
1.2
833
1.3
769
1.4
714
1.5
667
平均持有成本 持有总份额