个人外汇业务培训PPT优秀课件
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外汇业务基础知识培训PPT课件
• 1、捐赠：经公证的捐赠协议和合同 • 2、赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给
付人相关收入证明，如银行存款证明等 • 3、遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书。 • 4、保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明。 • 5、专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同 • 6、法律、会计、咨询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合
外币，定期存款50元人民币的等值外币。 • 方式：普通活期、活期一本通（一户
通）、定期存折、定期存单等多种存款 方式。
个人外汇帐户
• 从2007年2月1日起，个人外汇帐户按主 体类别区分为境内个人外汇帐户和境外 个人外汇帐户
• 按帐户性质区分为外汇结算帐户、资本 项目帐户及外汇储蓄帐户。结算帐户用 于转帐汇款等资金结算支付，储蓄帐户 只能用于外汇存取，不能进行转帐。
第二章 个人结售汇
• 定义 • 汇价 • 个人结售汇规定
一、定义
• 个人结汇：个人持有外币现钞或外汇 到银行兑换为人民币的业务
• 个人售汇：个人持有人民币到银行兑 换为外币现钞或现汇的业务。
二、外汇牌价的定义
• 银行外汇牌价：各外汇指定银行以中 国人民银行公布的人民币对美元交易 基准汇价为依据，根据国际外汇市场 行情，自行套算出当日人民币对美元、 日元、港币等各种可自由兑换货币的 中间价。外汇指定银行可在中国人民 银行规定的汇价浮动幅度内，自行制 定各挂牌货币的外汇买入价、外汇卖 出价以及现钞买入价和现钞卖出价。 这些挂牌价即为银行外汇牌价。
• 银行办理个人结售汇业务，；录入信息 出现错误的，应按规定即使进行修改、 撤消、冲正，并对冲正原因及原错误交 易业务参号在“备注”栏中予以记录。
个人结售汇管理信息系统应急预案
付人相关收入证明，如银行存款证明等 • 3、遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书。 • 4、保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明。 • 5、专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同 • 6、法律、会计、咨询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合
外币，定期存款50元人民币的等值外币。 • 方式：普通活期、活期一本通（一户
通）、定期存折、定期存单等多种存款 方式。
个人外汇帐户
• 从2007年2月1日起，个人外汇帐户按主 体类别区分为境内个人外汇帐户和境外 个人外汇帐户
• 按帐户性质区分为外汇结算帐户、资本 项目帐户及外汇储蓄帐户。结算帐户用 于转帐汇款等资金结算支付，储蓄帐户 只能用于外汇存取，不能进行转帐。
第二章 个人结售汇
• 定义 • 汇价 • 个人结售汇规定
一、定义
• 个人结汇：个人持有外币现钞或外汇 到银行兑换为人民币的业务
• 个人售汇：个人持有人民币到银行兑 换为外币现钞或现汇的业务。
二、外汇牌价的定义
• 银行外汇牌价：各外汇指定银行以中 国人民银行公布的人民币对美元交易 基准汇价为依据，根据国际外汇市场 行情，自行套算出当日人民币对美元、 日元、港币等各种可自由兑换货币的 中间价。外汇指定银行可在中国人民 银行规定的汇价浮动幅度内，自行制 定各挂牌货币的外汇买入价、外汇卖 出价以及现钞买入价和现钞卖出价。 这些挂牌价即为银行外汇牌价。
• 银行办理个人结售汇业务，；录入信息 出现错误的，应按规定即使进行修改、 撤消、冲正，并对冲正原因及原错误交 易业务参号在“备注”栏中予以记录。
个人结售汇管理信息系统应急预案
外汇交易基础知识培训课件PPT课件
货币政策
央行政策如调整利率或实施量化宽松等措施，可 能对汇率产生影响。
财政政策
政府财政政策如调整税收或实施财政刺激计划， 可能对外汇市场产生影响。
政治稳定性
政治稳定性较高的国家，其货币可能更受投资者 青睐。
新闻事件对汇率的影响
经济数据发布
如GDP、就业报告、通胀数据等，可能引发市场对汇率的短期波 动。
动量指标
如相对强弱指数（RSI）和随机指标（Stochastic Oscillator），用于判断超买和超卖状态，以及潜在的逆 转信号。
趋势指标
如布林带（Bollinger Bands）和ADX指标（Average Directional Movement Index），用于识别趋势的方向 和强度，以及潜在的交易区间。
国际关系紧张或恶化可能导致贸易限制和资本流动限制，从而影 响汇率。
05
外汇交易风险管理
外汇交易风险的识别与评估
汇率风险
由于汇率波动导致的交易价值 和预期收益的不确定性。
利率风险
由于借贷利率差异和变动导致 的投资价值和预期收益的不确 定性。
流动性风险
由于市场交易不活跃或缺乏对 手方导致的无法在期望价格成 交的风险。
图表类型
包括线形图、蜡烛图、点数图等， 用于记录和展示货币对的价格变 动。
图表尺度
包括时间尺度（如日图、周图、月 图等）和价格尺度（如点、美元 等），选择合适的尺度有助于分析 者判断趋势和交易机会。
图表的构成
包括价格轴、时间轴、交易量轴等， 这些构成要素提供了分析价格行为 的重要信息。
趋势分析的主要方法
杠杆效应可以放大投资者的收益和亏损，因此需要谨慎使用。投资者应充分了解 外汇市场的风险，并合理控制杠杆比例。
央行政策如调整利率或实施量化宽松等措施，可 能对汇率产生影响。
财政政策
政府财政政策如调整税收或实施财政刺激计划， 可能对外汇市场产生影响。
政治稳定性
政治稳定性较高的国家，其货币可能更受投资者 青睐。
新闻事件对汇率的影响
经济数据发布
如GDP、就业报告、通胀数据等，可能引发市场对汇率的短期波 动。
动量指标
如相对强弱指数（RSI）和随机指标（Stochastic Oscillator），用于判断超买和超卖状态，以及潜在的逆 转信号。
趋势指标
如布林带（Bollinger Bands）和ADX指标（Average Directional Movement Index），用于识别趋势的方向 和强度，以及潜在的交易区间。
国际关系紧张或恶化可能导致贸易限制和资本流动限制，从而影 响汇率。
05
外汇交易风险管理
外汇交易风险的识别与评估
汇率风险
由于汇率波动导致的交易价值 和预期收益的不确定性。
利率风险
由于借贷利率差异和变动导致 的投资价值和预期收益的不确 定性。
流动性风险
由于市场交易不活跃或缺乏对 手方导致的无法在期望价格成 交的风险。
图表类型
包括线形图、蜡烛图、点数图等， 用于记录和展示货币对的价格变 动。
图表尺度
包括时间尺度（如日图、周图、月 图等）和价格尺度（如点、美元 等），选择合适的尺度有助于分析 者判断趋势和交易机会。
图表的构成
包括价格轴、时间轴、交易量轴等， 这些构成要素提供了分析价格行为 的重要信息。
趋势分析的主要方法
杠杆效应可以放大投资者的收益和亏损，因此需要谨慎使用。投资者应充分了解 外汇市场的风险，并合理控制杠杆比例。
个人外汇业务操作培训
10
二、个人结售汇业务
11
概念
即期结售汇
对公结售汇
结售汇
……
远期结售汇
对私结售汇
适用对象为 公司客户
个人即期结售汇
远期结售汇业务与即期结售汇 业务的区别主要是交割日不同， 即期结售汇业务当天交割，而 远期结售汇业务是在约定的将 来的某一天进行交割。
个人结售汇业务
12
个人结售汇业务种类
个人结售汇 业务
个人结汇业务
（即：外汇兑换人民币，包括外 币现钞兑换、外币现汇兑换、旅行 支票兑换等）
个人售汇业务
（即：人民币兑换外汇，也叫 “个人购汇业务”、“因私售汇 业” 、“批汇” ）
13
个人结售汇市场准入
“汇发[2007]20号”国家外汇管理局关于调整 银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通 知》
国家外汇管理局、海关总署关于印发《携带外 币现钞出入境管理暂行办法》的通知（汇发 [2003]102号）
国家外汇管理局关于印发《携带外币现钞出入 境管理操作规程》的通知（汇发[2004]21号）
6
废止规定目录（共16个）
1.《关于居民、非居民个人大额外币现钞存取款有关问题的通知》（〔97〕 汇管函字第123号） 2.《境内居民个人外汇管理暂行办法》（汇发〔1998〕11号） 3.《关于修改〈境内居民个人外汇管理暂行办法〉的通知》（汇发〔1999〕 133号） 4.《关于修改〈关于境内居民个人因私用汇有关问题的通知〉和《关于印发 〈境内居民个人外汇管理暂行办法〉的通知》（汇发〔1999〕305号） 5.《关于自费出境留学人员预交人民币保证金购付汇的通知》（汇发〔2000〕 82号） 6.《关于境内居民个人外汇存款汇出和外汇存款账户更名有关问题的批复》 （汇发〔2000〕291号） 7.《国家外汇管理局关于调整对境内居民个人自费出国（境）留学购付汇政 策有关问题的通知》（汇发〔2001〕185号） 8.《国家外汇管理局关于下发〈境内居民个人购汇管理实施细则〉的通知》 （汇发〔2002〕68号）
二、个人结售汇业务
11
概念
即期结售汇
对公结售汇
结售汇
……
远期结售汇
对私结售汇
适用对象为 公司客户
个人即期结售汇
远期结售汇业务与即期结售汇 业务的区别主要是交割日不同， 即期结售汇业务当天交割，而 远期结售汇业务是在约定的将 来的某一天进行交割。
个人结售汇业务
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个人结售汇业务种类
个人结售汇 业务
个人结汇业务
（即：外汇兑换人民币，包括外 币现钞兑换、外币现汇兑换、旅行 支票兑换等）
个人售汇业务
（即：人民币兑换外汇，也叫 “个人购汇业务”、“因私售汇 业” 、“批汇” ）
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个人结售汇市场准入
“汇发[2007]20号”国家外汇管理局关于调整 银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通 知》
国家外汇管理局、海关总署关于印发《携带外 币现钞出入境管理暂行办法》的通知（汇发 [2003]102号）
国家外汇管理局关于印发《携带外币现钞出入 境管理操作规程》的通知（汇发[2004]21号）
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废止规定目录（共16个）
1.《关于居民、非居民个人大额外币现钞存取款有关问题的通知》（〔97〕 汇管函字第123号） 2.《境内居民个人外汇管理暂行办法》（汇发〔1998〕11号） 3.《关于修改〈境内居民个人外汇管理暂行办法〉的通知》（汇发〔1999〕 133号） 4.《关于修改〈关于境内居民个人因私用汇有关问题的通知〉和《关于印发 〈境内居民个人外汇管理暂行办法〉的通知》（汇发〔1999〕305号） 5.《关于自费出境留学人员预交人民币保证金购付汇的通知》（汇发〔2000〕 82号） 6.《关于境内居民个人外汇存款汇出和外汇存款账户更名有关问题的批复》 （汇发〔2000〕291号） 7.《国家外汇管理局关于调整对境内居民个人自费出国（境）留学购付汇政 策有关问题的通知》（汇发〔2001〕185号） 8.《国家外汇管理局关于下发〈境内居民个人购汇管理实施细则〉的通知》 （汇发〔2002〕68号）
银行个人外汇结算业务精品PPT
2021/8/17
7
汇款的基本流程
1
汇
汇
2
款1
出
人
行
2
3
3
汇
收
入
4
款
行
人
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2021/8/17
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代理行的概念
两家银行签署代理和约，交换控制文件， 并相互委托业务，这两家银行就互为代 理行。
2021/8/17
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SWIFT 简介
SOCIETY FOR WORLDWIDE INTERBANK FINCIAL TELECOMMUNICATION 环球同业银行金融电讯协会是一个国际银 行同业间非盈利性的国际合作组织 总部比利时布鲁塞尔 成立时间1973年5月
的证明
1、在办理汇 出手续时， 不得超过客 户提供的有 关证明文件 上注明的标 准
2、应在有效 护照或相关 证明材料正 本上签注 “已付汇”， 并注明付汇
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个人汇出国外汇款外汇管理合规性审核
境内居 民个人 现钞帐 户存款 汇出境 外
项目
居民个人缴 纳国际学术 团体组织的 会员费
汇出汇款
2021/8/17
审核原则
1、审核材料 的真实性和 一致性
2、汇款须用 于经常项目 项下的支出
注意事项
1、在办理汇 出手续时， 不得超过客 户提供的有 关证明文件 上注明的标 准
2、应在有效 护照或相关 证明材料正 本上签注 “已付汇”， 并注明付汇 的日期和1金7
个人汇出国外汇款外汇管理合规性审核
境内居 民个人 现汇帐 户存款 汇出境 外
申请，经外汇 局真实性审核 后，凭外汇局 核准件办理
3、一次性汇出 等值20万美元 （含）以上的， 由所在地外汇 局报国家外汇 管理局审核， 外汇指定银行 凭所在地外汇 局的核准件办 理 22
外汇培训资料PPT(共 78张)
在保证金制度下，10%的资金跟100%的资金，在获利和亏 损的金额是一样。等值的资金在保证制度下，可以交易十 倍的商品，资金和风险管理上比较灵活多了。因此，保证 金也有称之为杠杆式操作，意谓以小博大。如在外汇市场 里每一标准单为10万美元，放大100倍，那客户所需的保 证金为1000美元。而且保证金是允许双向交易，即投资者 可看空或看多一种商品，在低买高卖中获利，或从高卖低 买中获利。
MT5软件综合行情图表、技术分析、下单交易三大功能于一身 其交易过程全自动化、免除连续对市场进行日常繁琐的监护 是目前外汇交易中运用最为广泛的网络交易平台 超过90%的终端客户是通过MT5来完成交易
JCAM主要交易产品介绍
保证金与杠杆
1套房子价值100万，某投资者预付1万元把这套房子预订下来 当房价涨到105万的时卖出，再去支付剩下的99万房款，最后盈利5万
二、外汇基础知识
货币
美元 欧元 日元 英镑 澳元 加元 瑞郎 纽元 黄金 美原油 人民币
简称
USD EUR JPY GBP AUD CAD CHF NZD GOLD WTI CNY
全称
United States Dollar Euro (欧罗) Japanese Yen Great Britain Pound（大不列颠镑） Australian Dollar Canadian Dollar Swiss Franc New Zealand Dollar（别名新西兰元） GOLD/USD WTI/USD China Yuan
JCAM（融汇） 产品介绍与操作细节
一、外汇交易的优点
全球最大的金融市场
外汇市场，也称为“Forex”或“FX”市场 近几十年，外汇市场交易量成倍增长 是全球最大的金融市场，日交易量5万亿美元 相当于美国证券市场的60倍，中国股票市场的1200倍
MT5软件综合行情图表、技术分析、下单交易三大功能于一身 其交易过程全自动化、免除连续对市场进行日常繁琐的监护 是目前外汇交易中运用最为广泛的网络交易平台 超过90%的终端客户是通过MT5来完成交易
JCAM主要交易产品介绍
保证金与杠杆
1套房子价值100万，某投资者预付1万元把这套房子预订下来 当房价涨到105万的时卖出，再去支付剩下的99万房款，最后盈利5万
二、外汇基础知识
货币
美元 欧元 日元 英镑 澳元 加元 瑞郎 纽元 黄金 美原油 人民币
简称
USD EUR JPY GBP AUD CAD CHF NZD GOLD WTI CNY
全称
United States Dollar Euro (欧罗) Japanese Yen Great Britain Pound（大不列颠镑） Australian Dollar Canadian Dollar Swiss Franc New Zealand Dollar（别名新西兰元） GOLD/USD WTI/USD China Yuan
JCAM（融汇） 产品介绍与操作细节
一、外汇交易的优点
全球最大的金融市场
外汇市场，也称为“Forex”或“FX”市场 近几十年，外汇市场交易量成倍增长 是全球最大的金融市场，日交易量5万亿美元 相当于美国证券市场的60倍，中国股票市场的1200倍
外汇交易基本知识优秀课件
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三、套汇
套汇是指投资者利用同一时间不同地点的汇率差异， 进行低买高卖某种外汇，从中赚取汇差的行为。
地点套汇分为直接套汇（两点套汇）和间接套汇 （三点套汇）两种。
（一）直接套汇
直接套汇又叫两点套汇，是指投资者利用两种货币 在两个外汇市场间存在的汇率差异进行的套汇行 为。
外汇交易基本知识优秀课件
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（2）若1个月后SR：GBP/USD＝1.5650/60，该投资 者持有100万美元进行远期投机的损益情况如何？
（3）若1个月后即期汇率为：GBP/USD＝1.4230/40， 计算该投资者的损益情况。
外汇交易基本知识优秀课件
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解：（1）该投资者现在应向银行买入1个月远期英镑， 若1个月后英镑果然大幅升值则先执行远期合约买 入100万英镑，而后立即在即期市场卖出100万英镑 即可获利。
≈47903港币
外汇交易基本知识优秀课件
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例：已知目前SR：USD/HKD＝7.8430/50，某投资 者预期三个月后汇率会上升。
思考：（1）该投资者该如何进行即期套利？
（2）若该投资者买入100万美元进行套利，假设3个 月后的SR：USD/HKD＝7.8550/70 ，那么他的损 益情况如何？
（3）若3个月后SR：USD/HKD＝ 7.8440/60，投资 者能否获利？其损益情况如何？
外汇交易基本知识优秀课件
3
个人实盘外汇交易的交易金额一般不低于100美元， 没有最高限额。为了最大可能地为客户提供交易便 利，目前部分银行的最低金额为50美元。
个人实盘外汇交易的交割时间安排是T+0。
（四）交易方式
目前可以进行个人外汇交易的银行都至少提供了以下 三种交易方式：柜台交易、电话交易和自助交易。
中国银行新员工培训课件个人外汇业务
第七章 境内外币划转
◆各行应严格按照中国人民银行及国家外汇管理局的相关规定， 办理境内居民个人本人不同境内外币账户（含现汇账户和现钞账 户，下同），以及与其直系亲属境内外币账户之间资金划转业务 。 ◆本章所称直系亲属关系是指办理境内外汇划转业务的申请人与 收款人双方为配偶、父（母）、子（女）关系。
第六章 旅行支票
给客户的建议
●携带前往目的地币别的旅行支票 ●旅行支票的购买协议与旅行支票要分开保管 ●在购买旅行支票时应在银行柜员当面立即进行初签 ●出国在外，切记务必携带购买协议，以便紧急情况时办理挂失
理赔
●如前往不同国家和地区，建议携带使用较广泛的币种且面额较
大的旅行支票。
第六章 旅行支票
第六章 旅行支票
受理费用低廉，兑现手续费为兑现金额的0.75%（以原币扣收）。托收 手续费为托收金额的0.1%，最低50元／笔，最高250元／笔，另收邮费
； 退票费10元／笔。 友情提示：兑现金额10000美元以内（不含），请客户提供购买协议； 如兑现金额超过10000美元，请客户办理托收；我行不接受任何已转让 的旅行支票兑现及托收业务。
第一章 对私国际汇出汇款（全球汇款）
票汇 办理票汇需填写汇票申请书，以英文填写（汇往港澳台地区可以 中文填写），客户需要提供如下信息： 1、 汇款货币及金额 2、 收款人姓名及地址 办理完票汇手续，将汇票交给客户，客户可邮寄或自行携带出境
。 友情提示：在客户办理票汇时，请向客户讲清汇票的付款行是否 是收款人所在地银行。当客户向美国以外的地区票汇美元时，付 款行可能是中国银行的纽约分行，此时收款人只能通过当地银行 办理托收后才能收到汇款。
第五章 外币兑换（对私结汇）
收兑币种 欧元、英镑、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克郎、丹麦克郎、 挪威克郎、日圆、加拿大元、澳大利亚元、菲律宾比索、泰国铢、 韩元（视库存情况办理）十四种外国货币及港币、新台币、澳元共 十七种货币。 兑换手续 客户持本人有效身份证件、填写外汇兑换水单、交付现钞即可办理 。有效身份证件包括： 本人身份证（中国公民)、户口簿(十六岁 以下中国公民)、军人身份证件（中国人民解放军）、 武装警察 身份证件（中国人民武装警察）、港澳居民往来内地通行证（港澳 居民）、 台湾居民往来大陆通行证（台湾居民）、护照（外国公 民或有护照的中国公民）。
外汇业务基础知识培训(58张)
外汇业务基础知识培训(58张)一、教学内容本节课的教学内容来自于教材的第五章第一节，主要内容包括外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
二、教学目标1. 让学生了解外汇的定义和特点，理解外汇市场的构成和运作机制。
2. 让学生掌握外汇交易的基本方式，包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
3. 让学生了解外汇汇率的形成机制，理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
三、教学难点与重点重点：外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
难点：外汇汇率的形成机制，以及买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
四、教具与学具准备教具：多媒体教学设备学具：教材、笔记本、笔五、教学过程1. 情景引入：通过一个实际的外汇交易案例，让学生了解外汇交易的实际应用场景。
2. 教材讲解：详细讲解外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
3. 例题讲解：通过具体的例题，让学生理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
4. 随堂练习：让学生通过教材后的练习题，巩固所学的内容。
5. 板书设计：将买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系用板书形式呈现出来。
6. 作业设计：题目1：请简述外汇的定义和特点。
答案1：外汇是指不同国家货币之间的兑换关系，它具有普遍接受性、可兑换性、波动性和风险性等特点。
题目2：请解释外汇市场的构成和运作机制。
答案2：外汇市场由各种参与主体构成，包括商业银行、非银行金融机构、企业和个体投资者等。
外汇市场的运作机制主要包括供求关系、汇率形成机制和交易机制。
题目3：请解释外汇交易的基本方式。
答案3：外汇交易的基本方式包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
现汇交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换交易；现钞交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换并交付现金的交易；远期交易是指买卖双方在成交后一定期限内进行货币兑换的交易。
银行经典培训课件 7.个人外汇结售汇业务及柜面操作
个人结售汇业务反交易：
• 1.反交易不可以由客户主动提出； • 2.反交易（10分钟内）需经主管审核后，由原交易柜 员操作； • 3.反交易（超过10分钟的）需经主管审核后，由网点 主办柜员操作； • 4.反交易与正交易在同一天且需要轧账； • 5.反交易需填写“特殊业务凭证”并注明反交易原因， 若有后续交易的，还需注明后续交易流水号； • 5.个人结售汇业务反交易，需同时撤销系统已录入的 个人结售汇信息，并在系统中输入撤销原因。
28
2.1境外个人在境内取得的经常项目合法 人民币收入（如工资、奖金、津贴收入） 购付汇：
• 1）书面申请 • 2）本人有效护照或身份证明和雇佣证明(包括:社保局颁 发的就业证或外事办颁发的专家证，以及雇佣合同等) • 3）人民币收人清单 • 4）税务凭证（含税务凭证，如该客户按我国规定无需纳 税的，可不提供税务凭证） • 5）代办委托书（非居民委托境内机构代办时需要提供）
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二、个人结售汇业务政策及操作流 程—结汇
个人结汇业务交易
“2002个人结汇”
1.审核身份证原件真实有效(居民身份证、非居民护 照或港澳台往来大陆通行证)，客户填写《个人结 汇业务申请书》 2. 通过“个人结售汇系统”核查登记，是否超年度 结汇总额（含本次），并打印结汇通知书（额度 内） 3.NOVA系统做2002交易 4.打印个人结/售汇业务凭证经客户签名确认后与身 份证复印件随当日业务传票送事后监督部门。
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2.2境外个人转让境内商品房所得资 金购付汇
• 1）身份证明文件或注册登记证明。 • 2） 商品房转让合同及登记证明文件。 • 3） 服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目 对外支付税务证明或其他完税证明材料（金额在3 万美元及以下的无需提交）。 • 4） 如委托其他人办理，应提供经公证的授权委 托书及受托人的有效身份证明。
外汇业务知识培训 ppt课件
期限（Period） 指外汇交易所跨时间长度，通常以起息日与该货币对即期交易起息日的时间差 表示，分为标准期限与非标准期限。
标准期限（Tenor/Fixed Period）指起息日与该货币对即期交易起息日时间差为固 定时间段的期限。TODAY、TOM、SPOT、1D、1W、2W、3W、1M~6M、9M、 1Y、18M、nY(n=2,…,10)等。
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ppt课件
Agenda
外汇基本概念 外汇交易市场 竞价 Anonymous
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ppt课件
竞价Anonymous
竞价交易（Anonymous）指交易双方通过外汇交 易系统匿名报价，达成交易，交易达成后双方通 过集中清算模式进行清算的交易模式。竞价交易 仅适用于外汇即期。
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ppt课件
竞价交易模式
外汇业务知识
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ppt课件
Agenda 外汇基本概念 外汇交易市场 竞价 Anonymous 询价 Bilateral 货币互换CRS / 利率互换 IRS
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ppt课件
外汇基本概念
外汇交易（Foreign Exchange Transaction）
指交易双方按约定的价格和金额买入一种货币并且卖出另一种货币的交易，包 括人民币外汇交易和外币对交易。
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ppt课件
限价订单的种类
• TP（Take Profit） • SL（Stop Loss）
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ppt课件
OCO If-Done On-Timeout
限价订单的策略
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ppt课件
限价订单的策略
OCO策略
OCO （One Cancel the Other）策略的处理流程：两笔Order，需同时被Activate （开始监控市场报价），当其中一笔Order成交时，另外一笔则马上被系统 Canceled。两笔Order是Partner关系，需一起被Activate，而不能只Activate其 中一个Order。
标准期限（Tenor/Fixed Period）指起息日与该货币对即期交易起息日时间差为固 定时间段的期限。TODAY、TOM、SPOT、1D、1W、2W、3W、1M~6M、9M、 1Y、18M、nY(n=2,…,10)等。
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ppt课件
Agenda
外汇基本概念 外汇交易市场 竞价 Anonymous
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ppt课件
竞价Anonymous
竞价交易（Anonymous）指交易双方通过外汇交 易系统匿名报价，达成交易，交易达成后双方通 过集中清算模式进行清算的交易模式。竞价交易 仅适用于外汇即期。
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ppt课件
竞价交易模式
外汇业务知识
1
ppt课件
Agenda 外汇基本概念 外汇交易市场 竞价 Anonymous 询价 Bilateral 货币互换CRS / 利率互换 IRS
2
ppt课件
外汇基本概念
外汇交易（Foreign Exchange Transaction）
指交易双方按约定的价格和金额买入一种货币并且卖出另一种货币的交易，包 括人民币外汇交易和外币对交易。
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ppt课件
限价订单的种类
• TP（Take Profit） • SL（Stop Loss）
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ppt课件
OCO If-Done On-Timeout
限价订单的策略
23
ppt课件
限价订单的策略
OCO策略
OCO （One Cancel the Other）策略的处理流程：两笔Order，需同时被Activate （开始监控市场报价），当其中一笔Order成交时，另外一笔则马上被系统 Canceled。两笔Order是Partner关系，需一起被Activate，而不能只Activate其 中一个Order。
外汇交易培训课件
地缘政治事件等。
评估风险大小
根据历史数据和经验，评估潜在 的市场波动和风险程度。
确定风险容忍度
明确个人或机构的风险承受能力 和偏好，为后续交易策略制定提
供依据。
风险控制与防范措施
制定交易策略
根据市场分析和风险评估，制 定合适的交易计划和策略。
合理配置产
分散投资，避免将所有资金集 中于一个货币对或市场。
02
外汇交易策略与技巧
基本面分析法
定义：基本面分析法主要关注经济、政治、社会等因素对货 币价值的影响，通过研究和分析这些因素，交易者可以判断 货币的走势。
基本面分析法主要研究的是货币的供求关系，以及宏观经济 因素、政策因素、政治因素等对货币价值的影响。通过对这 些因素的分析，交易者可以找出货币的走势规律，并根据这 些规律制定交易策略。
定义：外汇交易是一种金融衍生 品交易，主要涉及两种或两种以 上货币之间的兑换，以实现套期 保值、投资或贸易结算等目的。
全球化：外汇市场是全球最大的 金融市场，24小时不间断交易。
双向交易：外汇交易可以买入也 可以卖出，不受市场行情限制。
外汇市场的组成与参与者
市场组成：外汇市场由全球各地的货币交易中心、银行、 经纪商、投资者等组成。
交易指令的执行与订单类型
01
02
03
04
市价单
解释市价单的概念和特点，例 如立即执行、价格优先等。
限价单
解释限价单的概念和特点，例 如指定价格、按条件执行等。
止损单
解释止损单的概念和特点，例 如保护利润、控制风险等。
套利单
解释套利单的概念和特点，例 如利用价格差异、无风险套利
等。
风险管理工具与指标
THANK YOU
评估风险大小
根据历史数据和经验，评估潜在 的市场波动和风险程度。
确定风险容忍度
明确个人或机构的风险承受能力 和偏好，为后续交易策略制定提
供依据。
风险控制与防范措施
制定交易策略
根据市场分析和风险评估，制 定合适的交易计划和策略。
合理配置产
分散投资，避免将所有资金集 中于一个货币对或市场。
02
外汇交易策略与技巧
基本面分析法
定义：基本面分析法主要关注经济、政治、社会等因素对货 币价值的影响，通过研究和分析这些因素，交易者可以判断 货币的走势。
基本面分析法主要研究的是货币的供求关系，以及宏观经济 因素、政策因素、政治因素等对货币价值的影响。通过对这 些因素的分析，交易者可以找出货币的走势规律，并根据这 些规律制定交易策略。
定义：外汇交易是一种金融衍生 品交易，主要涉及两种或两种以 上货币之间的兑换，以实现套期 保值、投资或贸易结算等目的。
全球化：外汇市场是全球最大的 金融市场，24小时不间断交易。
双向交易：外汇交易可以买入也 可以卖出，不受市场行情限制。
外汇市场的组成与参与者
市场组成：外汇市场由全球各地的货币交易中心、银行、 经纪商、投资者等组成。
交易指令的执行与订单类型
01
02
03
04
市价单
解释市价单的概念和特点，例 如立即执行、价格优先等。
限价单
解释限价单的概念和特点，例 如指定价格、按条件执行等。
止损单
解释止损单的概念和特点，例 如保护利润、控制风险等。
套利单
解释套利单的概念和特点，例 如利用价格差异、无风险套利
等。
风险管理工具与指标
THANK YOU
个人外汇业务展业规范培训PPT幻灯片课件
5
第一部分 总体要求-客户身份识别
一、客户身份识别
如银行在办理客户身份确认过程中，在审核前述身份证明资料后仍无法有效 确认客户基本情况的，可要求客户提供辅助身份证明材料,必要时可拒绝其办理业 务申请。辅助身份证明材料包括但不限于：
客户身份 境内个人
港澳居民 台湾地区居民 定居国外的中国公民
外国公民
行业PPT模板：/hangye/ PPT素材下载：/sucai/ PPT图表下载：/tubiao/ PPT教程： /powerpoint/ Excel教程：/excel/ PPT课件下载：/kejian/ 试卷下载：/shiti/
境外个人
中国籍华侨 本人中国护照和境外永久居留证。
香港、澳门特殊行政区居民 审核港澳居民往来内地通行证；台湾居民，审核台湾居民往 来大陆通行证。
外国公民 本人护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的 有关规定办理）
外交人员 我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构 人员身份证件，包括外交人员证、行政技术人员证、国际组 织人员证三类证件。
8
第一部分 总体要求-业务审核
三、业务审核
个人有效身份证件
• 居民身份证 • 户口簿 • 港澳居民往来内地
通行证 • 台湾居民往来大陆
通行证 • 外国护照外国人永
久居留证 • 外交人员证、行政
技术人员证、国际 组织人员证等。
直系亲属关系证明
• 户口簿 • 结婚证 • 街道办事处等政府
基层组织或公安部 门、公证部门出具 的有效亲属关系证 明 • 境外个人可凭大使 馆出具的相关证明 文件。
适用所有
辅助证明材料 本人户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、 公安机关出具的户籍证明、工作证 香港、澳门特别行政区居民身份证
第一部分 总体要求-客户身份识别
一、客户身份识别
如银行在办理客户身份确认过程中，在审核前述身份证明资料后仍无法有效 确认客户基本情况的，可要求客户提供辅助身份证明材料,必要时可拒绝其办理业 务申请。辅助身份证明材料包括但不限于：
客户身份 境内个人
港澳居民 台湾地区居民 定居国外的中国公民
外国公民
行业PPT模板：/hangye/ PPT素材下载：/sucai/ PPT图表下载：/tubiao/ PPT教程： /powerpoint/ Excel教程：/excel/ PPT课件下载：/kejian/ 试卷下载：/shiti/
境外个人
中国籍华侨 本人中国护照和境外永久居留证。
香港、澳门特殊行政区居民 审核港澳居民往来内地通行证；台湾居民，审核台湾居民往 来大陆通行证。
外国公民 本人护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的 有关规定办理）
外交人员 我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构 人员身份证件，包括外交人员证、行政技术人员证、国际组 织人员证三类证件。
8
第一部分 总体要求-业务审核
三、业务审核
个人有效身份证件
• 居民身份证 • 户口簿 • 港澳居民往来内地
通行证 • 台湾居民往来大陆
通行证 • 外国护照外国人永
久居留证 • 外交人员证、行政
技术人员证、国际 组织人员证等。
直系亲属关系证明
• 户口簿 • 结婚证 • 街道办事处等政府
基层组织或公安部 门、公证部门出具 的有效亲属关系证 明 • 境外个人可凭大使 馆出具的相关证明 文件。
适用所有
辅助证明材料 本人户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、 公安机关出具的户籍证明、工作证 香港、澳门特别行政区居民身份证
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和繁琐手续
400元
合作银行的 零售服务能
力强
主要与电汇搭配使用， 还可与旅行支票、环球
汇票等搭配
外币信用卡
刷卡支付便捷，也可预 国际结算费1%、
借现金
境外预借现金3%
不推荐大额支付，建议 境外备用，具备外币网
上支付功能
存款证明
为客户开具的证明其金 融资产状况的业务
中低风险理 财产品，国 债都可办理
外币储蓄
个人结售汇业务操作流程
个人结售汇业务操作流程
客户提交现钞或卡 及资料
登录外管局”个人结售汇系 统”查询和录入
境内个人身份 联网核查
PFES系统结售汇处理
交付资金和回单 备注：个人外汇买卖（套汇）不用登录外管局个人结售汇系统。
注意事项
银行和个人不得以分拆等方式逃避限额监管，不得伪造、变 造交易，在年度限额内分拆购汇。个人分拆结售汇行为主要 具有以下特征： 1、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给 境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 2、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后， 将外汇汇给境外同一个人或机构。 3、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后， 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
当地系统清算，解付速度快，挂失麻烦，需在国 内原汇出网点办理。
1‰最，高最20低0元50，具有较强产品竞争力
学费可开成学校为收款人， 生活费开成自己为收款人
电子旅行支票 可在境外万事达商户消费和ATM取现，可反复充值5‰最，高最10低0020，
电子：具有有效期（5年）
票据携带类 外币现钞
手续最简便
无手续费
阶梯式收费
西联是全球最大的速 收发汇均有上限，适合留学
汇品牌，我行兑付网 应急汇款（收汇2万美元/欧
点众多
元，发汇1.5万美元）
跨境电汇 环球汇票
需要明确的收款银行和账号，对于首次出国的客 户不适用
1‰最，高最20低0元20，邮具电有费价及格优手优势续势费 、上 速限 度
部分国家学费可提前通过电 汇支付
提超金额受外汇政策制约 （每天不能超等值1万美元）
外币票据托收
收到国外汇票等、旅行支票等金融票据后索取票 据款项，收款速度较慢
1‰最，高最20低0元20，（价5格0（-优255势00）-：50中工0）行行11‰‰
兑付电子旅行 支票
我行在验收客户旅支后给付资金
7.5‰
资金交易类产品
产品
功能
特点
目标客户
个人结售汇业务营销 目标客户
目标客户
华侨、 侨眷等
出国在外的华侨以及在 国内的侨眷、包括港澳 同胞、出境游的国内客 户、留学生等 。
境外个人
旅游客户群、在国内办企 业的商业旅客、留学生等。
外币储蓄业务概述
什么是外币储蓄业务
• 外汇储蓄是指个人将属于其所有的外汇存入经营外汇储蓄业 务的营业机构，营业机构为其开具存款凭证（存折、存单、 借记卡），并依照规定支付存款本金和利息的活动。
• 我行外汇储蓄业务的主要币种为美元、港币、欧元、英镑、 日元、澳元、瑞士法郎、新加坡元和加拿大元等。
• 我行外汇储蓄业务的种类包括外汇活期储蓄存款、外汇整存 整取定期储蓄存款、外汇个人通知存款（含“双利丰”个人 通知存款）和外汇大额协定存款。
我行优势
注意事项
个人结汇
客户将外汇 换成人民币
出国劳务人员和华侨 的家眷、华侨、外国 人等持有外汇或收到
境外汇款的个人
个人购汇
客户将人民 币换成外汇
实时报价
出国的劳务人员、留 学生及其家长、商旅 人士等欲将人民币换 成外汇或向境外汇款
的个人
个人结汇（境内、外）和 境内个人购汇实行每人每 年等值5万美元额度管理
注意事项
一、为客户办理外汇储蓄存款业务时须准确选择该 笔款项的钞汇标志。
二、为客户办理现钞存入或现钞提取业务时，不收 取或支付辅币。个人销户支取外汇现钞时，辅币按 照支取时我行公布的最新外汇牌价以人民币支付。
个人结售汇
个人结售汇业务概述
什么是个人结售汇业务
• 结汇是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银 行，外汇指定银行按照一定的汇率付给等值的人民币的行 为。（客户将外汇换成人民币）
聪明账增值账户 外币理财产品
签约后，将活期存 款和定期存款进行 互转的账户理财服
务业务
有自动约转和便 捷消费两种功能
注意事项 存：当日累计等值5000美元以（含） 取：当日累计等值1万美元以下（含）
同上
起点等值5万人民币左右
外汇汇款类产品
类型
产品ห้องสมุดไป่ตู้
特性
收费标准
我行优势
注意事项
电子汇款类
西联汇款
无需收款银行和收款人账号，快捷、安全、方便， 业务监控号是其核心
• 售汇是指外汇指定银行将外汇卖给个人，按一定的汇率收 取人民币的行为。从客户的角度来讲，售汇又称为购汇。 （客户将人民币换成外汇）
• 结售汇业务的办理需符合国家外汇管理局的有关政策规定。
个人结售汇业务概述 个人结售汇管理
境内外个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。
总额分别为每人每年等值5万美元。 • 额度内直系亲属可代办，超额度需相关证明材料可委托他人代办。
个人外汇业务培训PPT
个人金融部
主要内容
个人外汇业务产品
内
金钥匙留学宝介绍
容
个人外汇业务政策
存款、理财类
产品
功能
优势
活期存款
定期存款
期限灵活，存期 分为一个月、三 个月、半年、一
年、二年
双利丰通知存款
签约后，将满足约 定条件的活期存款 自动转为个人通知
存款的业务
满7天按7天通知 存款利率计息， 不满按活期计息
个人实盘外汇 买卖（外汇宝
）
把一种外汇 兑换成另一
种外汇
报价紧盯国际汇 市，主要业务量 在网银、等电子
渠道完成
侨眷、出国劳务等有 稳定外汇收入的群体
，外汇投机者
总行缩小了交 易点差，我行 交易价格具备 一定竞争力
其他类
产品
特性
收费标准
我行优势
注意事项
预开境外银行 账户
不存在资金遗失风险， 在国外可直接使用，省 去海外开户的等待时间
注意事项
4、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接 近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共 同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。 5、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系 亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5 个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转 至该个人外汇储蓄账户。 6、其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售 汇行为。
400元
合作银行的 零售服务能
力强
主要与电汇搭配使用， 还可与旅行支票、环球
汇票等搭配
外币信用卡
刷卡支付便捷，也可预 国际结算费1%、
借现金
境外预借现金3%
不推荐大额支付，建议 境外备用，具备外币网
上支付功能
存款证明
为客户开具的证明其金 融资产状况的业务
中低风险理 财产品，国 债都可办理
外币储蓄
个人结售汇业务操作流程
个人结售汇业务操作流程
客户提交现钞或卡 及资料
登录外管局”个人结售汇系 统”查询和录入
境内个人身份 联网核查
PFES系统结售汇处理
交付资金和回单 备注：个人外汇买卖（套汇）不用登录外管局个人结售汇系统。
注意事项
银行和个人不得以分拆等方式逃避限额监管，不得伪造、变 造交易，在年度限额内分拆购汇。个人分拆结售汇行为主要 具有以下特征： 1、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给 境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 2、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后， 将外汇汇给境外同一个人或机构。 3、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后， 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
当地系统清算，解付速度快，挂失麻烦，需在国 内原汇出网点办理。
1‰最，高最20低0元50，具有较强产品竞争力
学费可开成学校为收款人， 生活费开成自己为收款人
电子旅行支票 可在境外万事达商户消费和ATM取现，可反复充值5‰最，高最10低0020，
电子：具有有效期（5年）
票据携带类 外币现钞
手续最简便
无手续费
阶梯式收费
西联是全球最大的速 收发汇均有上限，适合留学
汇品牌，我行兑付网 应急汇款（收汇2万美元/欧
点众多
元，发汇1.5万美元）
跨境电汇 环球汇票
需要明确的收款银行和账号，对于首次出国的客 户不适用
1‰最，高最20低0元20，邮具电有费价及格优手优势续势费 、上 速限 度
部分国家学费可提前通过电 汇支付
提超金额受外汇政策制约 （每天不能超等值1万美元）
外币票据托收
收到国外汇票等、旅行支票等金融票据后索取票 据款项，收款速度较慢
1‰最，高最20低0元20，（价5格0（-优255势00）-：50中工0）行行11‰‰
兑付电子旅行 支票
我行在验收客户旅支后给付资金
7.5‰
资金交易类产品
产品
功能
特点
目标客户
个人结售汇业务营销 目标客户
目标客户
华侨、 侨眷等
出国在外的华侨以及在 国内的侨眷、包括港澳 同胞、出境游的国内客 户、留学生等 。
境外个人
旅游客户群、在国内办企 业的商业旅客、留学生等。
外币储蓄业务概述
什么是外币储蓄业务
• 外汇储蓄是指个人将属于其所有的外汇存入经营外汇储蓄业 务的营业机构，营业机构为其开具存款凭证（存折、存单、 借记卡），并依照规定支付存款本金和利息的活动。
• 我行外汇储蓄业务的主要币种为美元、港币、欧元、英镑、 日元、澳元、瑞士法郎、新加坡元和加拿大元等。
• 我行外汇储蓄业务的种类包括外汇活期储蓄存款、外汇整存 整取定期储蓄存款、外汇个人通知存款（含“双利丰”个人 通知存款）和外汇大额协定存款。
我行优势
注意事项
个人结汇
客户将外汇 换成人民币
出国劳务人员和华侨 的家眷、华侨、外国 人等持有外汇或收到
境外汇款的个人
个人购汇
客户将人民 币换成外汇
实时报价
出国的劳务人员、留 学生及其家长、商旅 人士等欲将人民币换 成外汇或向境外汇款
的个人
个人结汇（境内、外）和 境内个人购汇实行每人每 年等值5万美元额度管理
注意事项
一、为客户办理外汇储蓄存款业务时须准确选择该 笔款项的钞汇标志。
二、为客户办理现钞存入或现钞提取业务时，不收 取或支付辅币。个人销户支取外汇现钞时，辅币按 照支取时我行公布的最新外汇牌价以人民币支付。
个人结售汇
个人结售汇业务概述
什么是个人结售汇业务
• 结汇是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银 行，外汇指定银行按照一定的汇率付给等值的人民币的行 为。（客户将外汇换成人民币）
聪明账增值账户 外币理财产品
签约后，将活期存 款和定期存款进行 互转的账户理财服
务业务
有自动约转和便 捷消费两种功能
注意事项 存：当日累计等值5000美元以（含） 取：当日累计等值1万美元以下（含）
同上
起点等值5万人民币左右
外汇汇款类产品
类型
产品ห้องสมุดไป่ตู้
特性
收费标准
我行优势
注意事项
电子汇款类
西联汇款
无需收款银行和收款人账号，快捷、安全、方便， 业务监控号是其核心
• 售汇是指外汇指定银行将外汇卖给个人，按一定的汇率收 取人民币的行为。从客户的角度来讲，售汇又称为购汇。 （客户将人民币换成外汇）
• 结售汇业务的办理需符合国家外汇管理局的有关政策规定。
个人结售汇业务概述 个人结售汇管理
境内外个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。
总额分别为每人每年等值5万美元。 • 额度内直系亲属可代办，超额度需相关证明材料可委托他人代办。
个人外汇业务培训PPT
个人金融部
主要内容
个人外汇业务产品
内
金钥匙留学宝介绍
容
个人外汇业务政策
存款、理财类
产品
功能
优势
活期存款
定期存款
期限灵活，存期 分为一个月、三 个月、半年、一
年、二年
双利丰通知存款
签约后，将满足约 定条件的活期存款 自动转为个人通知
存款的业务
满7天按7天通知 存款利率计息， 不满按活期计息
个人实盘外汇 买卖（外汇宝
）
把一种外汇 兑换成另一
种外汇
报价紧盯国际汇 市，主要业务量 在网银、等电子
渠道完成
侨眷、出国劳务等有 稳定外汇收入的群体
，外汇投机者
总行缩小了交 易点差，我行 交易价格具备 一定竞争力
其他类
产品
特性
收费标准
我行优势
注意事项
预开境外银行 账户
不存在资金遗失风险， 在国外可直接使用，省 去海外开户的等待时间
注意事项
4、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接 近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共 同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。 5、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系 亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5 个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转 至该个人外汇储蓄账户。 6、其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售 汇行为。