王先生综合理财规划方案案例

王先生综合理财规划方案案例
私人银行全球财富管理综合规划方案
敬呈：
王先生
交通银行私人银行中心
目录
第一部分基本声明................................................................ 错误!未定义书签。

第二部分背景分析................................................................ 错误!未定义书签。

（一）背景介绍................................................................. 错误!未定义书签。

（二）财务数据 .................................................................. 错误!未定义书签。

资产负债表....................................................................... 错误!未定义书签。

家庭现金流量表............................................................... 错误!未定义书签。

（三）财务分析 .................................................................. 错误!未定义书签。

（四）风险属性测评和财富目标的设定 ........................... 错误!未定义书签。

风险属性测评................................................................... 错误!未定义书签。

财富目标的设定............................................................... 错误!未定义书签。

约束条件........................................................................... 错误!未定义书签。

第三部分财富规划方案........................................................ 错误!未定义书签。

（一）增富方案：资产稳定增长....................................... 错误!未定义书签。

宏观经济分析................................................................... 错误!未定义书签。

原有资产组合................................................................... 错误!未定义书签。

组合调整建议................................................................... 错误!未定义书签。

调整后的资产组合........................................................... 错误!未定义书签。

（二）保富方案：保障财富安全....................................... 错误!未定义书签。

财富目标风险隔离........................................................... 错误!未定义书签。

企业风险隔离................................................................... 错误!未定义书签。

（三）用富方案：乐享品质生活....................................... 错误!未定义书签。

留学费用比较................................................................... 错误!未定义书签。

留学方式的选择............................................................... 错误!未定义书签。

移民计划比较................................................................... 错误!未定义书签。

我行提供的香港投资移民综合金融服务内容 ................ 错误!未定义书签。

（四）创富方案：企业快速扩张....................................... 错误!未定义书签。

企业模式比较................................................................... 错误!未定义书签。

加盟连锁便利店............................................................... 错误!未定义书签。

企业信贷融资方案........................................................... 错误!未定义书签。

引入风险投资的方案 ....................................................... 错误!未定义书签。

第四部分风险告知及财富规划持续服务............................. 错误!未定义书签。

（一）风险告知 .................................................................. 错误!未定义书签。

（二）财富规划持续服务 .................................................. 错误!未定义书签。

附件：..................................................................................... 错误!未定义书签。

尊敬的王先生
非常荣幸有机会为您提供全方位的财富管理规划服务，请参阅以下声明：
1.本财富管理规划方案是用来帮助您明确财富管理规划目标，对家庭及企业的资产规划进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。

2.本财富管理规划方案是在您提供的资料基础上，基于一般可接受的假设、合理估计，综合考虑您家庭与企业的资产负债状况、收支情况、财富目标、风险承受能力而制定的。

3.本财富管理规划方案作出的所有分析都是基于您当前的家庭及企业状况、未来目标以及对一些金融参数的假设，以上内容都有可能发生变化。

建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或企业经营重大变化等。

4.专业胜任说明：交通银行客户经理作此份财富管理规划方案，其经验背景介绍如下：
1) 学历背景：本科
2) 专业认证：国际金融理财师CFP
3) 工作经验：金融从业经验，8年财富管理工作经验
4) 专长：财富管理规划设计
2.保密条款：本规划方案将由私人银行顾问直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。

未经客户书面许可本公司负责的私人银行顾问与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。

6.应揭露事项
1) 本规划方案收取报酬的方式或各项报酬的来源：如顾问契约。

2) 推介专业人士时，该专业人士与客户经理的关系：相互独立，如顾问契约。