监管岗位流程

我担任监管工作也有些时日了，期间遇到过不少尴尬，也成功解决了很多难处，逐渐发现这项工作确实需要一定的工作办法或技巧，所以我也一直在思考是否可以梳理一套相对完整的监管的岗位职责或工作流程，但总是担心自己资历尚浅、语言表达能力欠缺，害怕写出来无法得到大家的认可和满意。直到上个月刘云乐去黄岗监管的时候，给我打电话询问监管的注意事项，这才让我觉得应该去尽自己所能写点东西，为大家提供些许借鉴。虽说自己无法去系统的制定监管岗位职责，但把自己两年监管以来所吸取的教训整理出来，或许也会对他们有所帮助吧。就算得不到大家的一致认可，也权当抛砖引玉，找时间与田兆东和刘云乐一起交流时，或许能开启大家的思路，商量出更好的健全制度。

监管岗位流程和职责

监管岗位需要监管人对被监管企业的运营状况、财务收支明细、项目销售情况、项目工程进度等方面进行监管。

岗位所用到的数据表格包括：《监管材料录入表》、《监管资料交接表》、《监管资料借用表》、《公司证件和印鉴使用登记表》、《财务出款明细表》。分别见附件1、2、3、4、5。

一、监管所需资料介绍：

监管岗位所监管的资料一般包括公司证件、印鉴和财务出款工具。

交接前须填写《监管资料录入表》，这样在监管交接前可以把被监管企业所交与保管的资料做一下录入统计。录入表的作用是：1、一目了然就能知道交接资料是否齐全。2、方便询问并备注未交接资料的原因。3、方便了解被监管企业大体构造。4、方便做监管交接。

二、监管资料存放注意事项：

1、收取资料的时候必须与企业原存放人写交接单（交接单范本详见附件2）。

2、收取的证件必须按照目录，分类、分别存放在保险柜档案夹中，收取的印鉴和财务工具必须用标签纸分别注明，定期要进行盘点核实。注：瑞诚所监管的有四个公司的证件和印鉴，当时寄回济南使用，回来后缺少组织机构代码，也是通过现场核实，定期盘点很重要。

3、财务收取的出款工具必须现场进行核实，密码器要开机看一下公司名是否一致（密码器每个公司只有一个，公司名下所有账户通用），网银要在电脑

上登录查看账户明细是否一致，网银要注意分清制单网银和复核网银，我们要

监管制单网银，有些银行20万元以下款项出款只需要制单网银就可以操作。注：瑞诚财务有一次所交接的网银就是假的，之后一笔出款未能及时发现，所以现

场核实很重要。

三、监管资料使用注意事项：

1、所监管证件和印鉴的使用必须向领导汇报并进行登记和记录，如有重要资料盖章必须进行拍照传给领导并留存档案（公司证件和印鉴使用登记表范本

详见附件4）。注：所有资料的使用必须请示。

2、所监管印鉴和证件的使用必须亲自跟随，如有特殊情况需要外借并且领导已经允许需借用人员写好借条（借条范本详见附件3）。注：瑞诚一期项目

办理施工许可证的时候，要用到土地证，去办理的人员到住建委核查时发现没

写借条，之后再去询问的时候说转交给别人了，费尽周折才找到，切记写借条。

3、所监管财务出款用具的使用，出款必须向领导汇报并进行登记和记录（财务出款明细表范本详见附件5），所有出款都要登记出款日期、款项用途、收款方名称和账户，网银支付要亲自查看操作步骤。注：网银使用必须登记好

收款方信息，瑞诚就是在有一次出款时收款方是瑞诚名下未监管的建行对公户。

四、监管岗位日常工作要点：

监管的岗位职责是了解被监管企业的运行状况，摸清被监管企业的资金用途，以及还款来源是否有保障。而如何更有效的去了解企业的运营状况及资金

往来情况？我觉得要做到以下几点。

1、与被监管企业做好协商，确保监管资料齐全。

监管岗位就我们所监管的企业资料来看，包括公司的证件印鉴和财务企业

账户的出款工具，如果资料监管齐全，那么对被监管企业的动态也就基本了解了。但是往往被监管企业不会把所有的资料都交接给你，比如银行账户网银或

部分印鉴，就像我去年刚来瑞诚一样，当时只交接给我了公司证件公章和法人章，合同章他们说没有。签订的合同说是盖的公章（因为公章的），并且财务

只交接了部分网银，银行按揭账户网银并没有交接，直到后来通过去售楼处私

下了解查看才把合同章收回来。网银更是费了很大劲，是拿着公章和公司证件去银行一一查询的，查询到账户后又通过韩总的出面交涉才收回网银。

当时对我来说最大的教训就是初来平阴的时候没有与冯庆茹做好协商，没有去核实银行账户，并且事后的私自调查也给双方带来了隔阂，所以当进入监管企业的时候一定要在双方领导均在场的时候与财务经理做好约定，出于工作岗位的需要必须当场验证网银，并且按要求把所有账户网银、所有印鉴交接。

2、更好的融入被监管企业。

通过之前对丰润、环球医药、一智和现在瑞诚的监管，让我觉得监管最难得就是如何更好地融入被监管企业，因为你不知道该以什么样的角色在企业中处事，而面对一个陌生的环境本来就容易被人排斥，更何况还要对他们进行监管，因此想办法与他们每一个人保持和谐的相处氛围非常重要。

首先你的性格很重要，要变得灵活一些，不能太倔强，遇到事情切记不要与员工直接发生冲突，要尽量与领导进行交涉。记得有一次瑞诚农业银行出款300万元，财务也承诺交接给我的是此账户网银，但结果给我的农行网银是假的，导致这一笔出款我不知道，幸亏我提早去银行打印了账户明细单，当时真的很生气，很想去和财务理论，但是韩总当时告诉我直接去找财务经理交涉。后来我打电话给财务经理是这样说的（冯总，我在咱们公司只负责保管财务资料，您公司正常支付款项韩总这边绝对不会干涉，但韩总必须要有知情权，这么一大笔款项出款也没告诉我，网银还交接的是错的，我无法去跟韩总交代，公司也会因此处罚我）。想想当时如果直接去和财务理论，很可能会造成两个人的冲突，产生矛盾，更会影响以后的工作。

然后要学会隐藏自己的职务和角色。一般当被监管企业员工不知道我的身份的时候，我就会跟他们说我是公司新招的实习工，只负责保管公司的资料，这样就便于以学习的姿态跟他们交往，他们也不会对你有防范之心。如果被监管企业员工知道你不是本公司员工时，我就会说两个公司是合作公司，为了方便公司合作项目的工作进展，来外驻的。因为，很多情况下除了财务人员外，一般员工不会知道两个公司存在债务关系。

3、要多听，多看，少说，巧问。

对于监管人员来说，你通过被监管企业证件和印鉴的使用记录，以及财务所有账户资金的往来明细，就能基本了解被监管企业的运营状况。但是企业还