SWIFT报文知识简介(课堂PPT)
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报文知识—SWIFT MT报文的分类
此外还设有公共组报文(Common Group) 例如 N90 费用，利息和其他调整的通知 N91 要求支付费用，利息和其他支出 N92 要求注销 N95 查询 N96 答复 N98 约定格式 N99 自由格式
公共组可以与任何一类电报格式套用，例如MT192要求取消一笔用户汇款， 公共组的电报格式与加押类报文格式套用变为加押电报，否则便为非加押电报。
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报文知识—SWIFT MT报文的分类
报文表示法： 每一类(Category)保函若干组(Group)，每一组又包含若干格式(Type),因此， 每个电报格式由三位数字构成，例如：
类 组种 MT 1 0 3 MT1×× 客户汇款与支票类 MT10× 客户汇款与支票类 汇款组 MT103 客户汇款格式
MT192、MT292--汇款取消电文
MT195、MT295--自动查询电文
MT196、MT296--自动查询电文回复
MT199、MT299--自由格式电文
12
报文知识—SWIFT 报文结构
1 报头 2 正文 3 报尾
例: 汇出汇款 MT103 汇入汇款 MT103
13
03 常用报文简介—MT103、MT202
除32B以外，该兑换率也适用于71F与71G
表示必选项
16
常用报文简介—MT103栏位表示
50a：汇款人 51A：发报行 52a：汇款行
当汇款行与发报行不同时，表示汇款行 53a：发报行的代理行 54a：收报行的代理行 55a：第三方偿付行 56a：中间行
特指收报行与57a账户行之间的银行，收报行需通过该银行将汇款交给账 户行
25
人有了知识，就会具备各种分析能力， 明辨是非的能力。 所以我们要勤恳读书，广泛阅读， 古人说“书中自有黄金屋。 ”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识， 培养逻辑思维能力； 通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平， 培养文学情趣； 通过阅读报刊，我们能增长见识，扩大自己的知识面。 有许多书籍还能培养我们的道德情操， 给我们巨大的精神力量， 鼓舞我们前进。
11
报文知识—常用外汇清算报文
汇款指令报文
MT103--客户汇款 MT202--银行间头寸调拨、资金交易结算、结算项下付款 MT400--托收
账户管理报文
MT940--银行对账单（详细） MT950--银行对账单（简略）
事务报文
MT190、MT290--费用、利息及其他账户调整通知
MT191、MT291--费用、利息及其他事项的付款请求
报文类型
MT
MX
8
报文知识—SWIFT MT报文的分类
类
名称
1 客户汇款 2 银行头寸调拨 3 外汇买卖和存放款 4 托收 5 证券 6 贵金属和辛迪加 7 跟单信用证和保函 8 旅游支票 9 银行账务 0 SWIFT系统报文
是否加密押
加押 加押 加押 加押 加押 加押 加押 加押 不加押 不加押
表示必选项 20：发报行编号
不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”//“ 21：相关业务编号
如果没有相关业务编号，则必须使用短码‘NONREF’ 不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”//“ 32A:起息日、货币和金额 52a：指示行 53a：发报行的代理行 54a：收报行的代理行 56a：中间行
SWIFT 报文知识简介
以MT103报文和MT202报文为例
1
01 • SWIFT基本知识 02 • 报文知识简介 03 • 常用报文介绍
目
录
2
01 SWIFT基本知识
3
SWIFT基本知识—SWIFT组织
1 2 3
环球同业银行金融电讯协会（Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C.,简称SWIFT），是一个国际银 行同业间非营利性的国际合作组织。
17
常用报文简介—MT103栏位表示
57a：账户行
59a：收款人
70：汇款信息
/INV/发票信息、/RFB/收款人参考号、/ROC/汇款人参考号
71A：费用明细
OUR、SHA、BEN，只有纽中可实现"FULLPAY"
71F：发报行费用明细
71G：收报行费用明细
72：附言
/ACC/、/INT/、/REC/
5
02 报文知识简介
6
报文知识—SWIFT BIC CODE
SWIFT银行识别代码（BIC:BANK IDENTIFIER CODE)
代码格式：8码长或11码长
×××××××××××
A
BC D
A:银行代码
B：国家代码
C:地区代码
如：JRRCCNBJ××× BKCHCNBJ400
D：分行代码
7
报文知识—报文类型
14
常用报文简介—MT103使用范围
1
无条件的付款指示
汇款人和收款人中至少有一方是
2
非金融机构
不能用于向托收行发送光票托收项下
3
的付款通知
15
常用报文简介—MT103栏位表示
20：发报行编号 23B：业务代码 23E：指示代码 CRED 32A：起息日、币种及清算金额 33B：币种、支付金额
列明付款人最初支付的币种及金额 36：兑换率
MT103 SHA
18
MT103 BEN
常用报文简介—MT103栏位表示
71A费用选择 OUR
71F发报行费 用
不出现
71G收报行费 用
可选
SHA 可选 可选
BEN 必选 不出现
MT103与金额相关域的使用规则： 33B*36+71G-71F=32A
19
常用报文简介—账户行一览表
纽中
中银 香港
工银 亚洲
该组织成立于1973年5月，1977年9月正式启用，总部设在比利时 的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转账和结算。
||
目前全球几乎所有银行使用SWIFT，SWIFT还被广泛应用在证券， 基金，企业等行业，用于信息交换。
4
SWIFT基本知识—应用领域
应用领域
1. 外币清算业务 2. 国际结算业务 3. 外币资金业务 4. 证券保险业务 5. 企业业务
中银 加拿 大
瑞穗
南海 农商
江门 中行
江门 工行
USD
√
√
√
√
√
√
HKD
√
√
√Leabharlann √√AUD
√
√
√
CAD
√
√
√
√
EUR
√
√
√
JPY
√
√
√
√
“√”推荐使用
20
常用报文简介—MT202使用范围
1
收报方：账户行或代理行
2
不同账户行的账户间调拨头寸
3
同一账户行内账户间调拨头寸
21
常用报文简介—MT202栏位表示
22
常用报文简介—MT202栏位表示
57a：受益银行的账户行 58a：受益银行 72：附言
/ACC/下列附言给受益银行的账户行（57a） /BNF/下列附言给受益银行（58a） /REC/下列附言给收报行
23
资金交易对手行一览表
A 蒙特利尔
B 兴业
C 宁波
MT202 蒙特利尔
MT202 兴业
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报文知识—SWIFT MT报文的分类
此外还设有公共组报文(Common Group) 例如 N90 费用，利息和其他调整的通知 N91 要求支付费用，利息和其他支出 N92 要求注销 N95 查询 N96 答复 N98 约定格式 N99 自由格式
公共组可以与任何一类电报格式套用，例如MT192要求取消一笔用户汇款， 公共组的电报格式与加押类报文格式套用变为加押电报，否则便为非加押电报。
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报文知识—SWIFT MT报文的分类
报文表示法： 每一类(Category)保函若干组(Group)，每一组又包含若干格式(Type),因此， 每个电报格式由三位数字构成，例如：
类 组种 MT 1 0 3 MT1×× 客户汇款与支票类 MT10× 客户汇款与支票类 汇款组 MT103 客户汇款格式
MT192、MT292--汇款取消电文
MT195、MT295--自动查询电文
MT196、MT296--自动查询电文回复
MT199、MT299--自由格式电文
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报文知识—SWIFT 报文结构
1 报头 2 正文 3 报尾
例: 汇出汇款 MT103 汇入汇款 MT103
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03 常用报文简介—MT103、MT202
除32B以外，该兑换率也适用于71F与71G
表示必选项
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常用报文简介—MT103栏位表示
50a：汇款人 51A：发报行 52a：汇款行
当汇款行与发报行不同时，表示汇款行 53a：发报行的代理行 54a：收报行的代理行 55a：第三方偿付行 56a：中间行
特指收报行与57a账户行之间的银行，收报行需通过该银行将汇款交给账 户行
25
人有了知识，就会具备各种分析能力， 明辨是非的能力。 所以我们要勤恳读书，广泛阅读， 古人说“书中自有黄金屋。 ”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识， 培养逻辑思维能力； 通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平， 培养文学情趣； 通过阅读报刊，我们能增长见识，扩大自己的知识面。 有许多书籍还能培养我们的道德情操， 给我们巨大的精神力量， 鼓舞我们前进。
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报文知识—常用外汇清算报文
汇款指令报文
MT103--客户汇款 MT202--银行间头寸调拨、资金交易结算、结算项下付款 MT400--托收
账户管理报文
MT940--银行对账单（详细） MT950--银行对账单（简略）
事务报文
MT190、MT290--费用、利息及其他账户调整通知
MT191、MT291--费用、利息及其他事项的付款请求
报文类型
MT
MX
8
报文知识—SWIFT MT报文的分类
类
名称
1 客户汇款 2 银行头寸调拨 3 外汇买卖和存放款 4 托收 5 证券 6 贵金属和辛迪加 7 跟单信用证和保函 8 旅游支票 9 银行账务 0 SWIFT系统报文
是否加密押
加押 加押 加押 加押 加押 加押 加押 加押 不加押 不加押
表示必选项 20：发报行编号
不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”//“ 21：相关业务编号
如果没有相关业务编号，则必须使用短码‘NONREF’ 不能以”/“开始或结束，同时不能出现符号”//“ 32A:起息日、货币和金额 52a：指示行 53a：发报行的代理行 54a：收报行的代理行 56a：中间行
SWIFT 报文知识简介
以MT103报文和MT202报文为例
1
01 • SWIFT基本知识 02 • 报文知识简介 03 • 常用报文介绍
目
录
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01 SWIFT基本知识
3
SWIFT基本知识—SWIFT组织
1 2 3
环球同业银行金融电讯协会（Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C.,简称SWIFT），是一个国际银 行同业间非营利性的国际合作组织。
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常用报文简介—MT103栏位表示
57a：账户行
59a：收款人
70：汇款信息
/INV/发票信息、/RFB/收款人参考号、/ROC/汇款人参考号
71A：费用明细
OUR、SHA、BEN，只有纽中可实现"FULLPAY"
71F：发报行费用明细
71G：收报行费用明细
72：附言
/ACC/、/INT/、/REC/
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02 报文知识简介
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报文知识—SWIFT BIC CODE
SWIFT银行识别代码（BIC:BANK IDENTIFIER CODE)
代码格式：8码长或11码长
×××××××××××
A
BC D
A:银行代码
B：国家代码
C:地区代码
如：JRRCCNBJ××× BKCHCNBJ400
D：分行代码
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报文知识—报文类型
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常用报文简介—MT103使用范围
1
无条件的付款指示
汇款人和收款人中至少有一方是
2
非金融机构
不能用于向托收行发送光票托收项下
3
的付款通知
15
常用报文简介—MT103栏位表示
20：发报行编号 23B：业务代码 23E：指示代码 CRED 32A：起息日、币种及清算金额 33B：币种、支付金额
列明付款人最初支付的币种及金额 36：兑换率
MT103 SHA
18
MT103 BEN
常用报文简介—MT103栏位表示
71A费用选择 OUR
71F发报行费 用
不出现
71G收报行费 用
可选
SHA 可选 可选
BEN 必选 不出现
MT103与金额相关域的使用规则： 33B*36+71G-71F=32A
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常用报文简介—账户行一览表
纽中
中银 香港
工银 亚洲
该组织成立于1973年5月，1977年9月正式启用，总部设在比利时 的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转账和结算。
||
目前全球几乎所有银行使用SWIFT，SWIFT还被广泛应用在证券， 基金，企业等行业，用于信息交换。
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SWIFT基本知识—应用领域
应用领域
1. 外币清算业务 2. 国际结算业务 3. 外币资金业务 4. 证券保险业务 5. 企业业务
中银 加拿 大
瑞穗
南海 农商
江门 中行
江门 工行
USD
√
√
√
√
√
√
HKD
√
√
√Leabharlann √√AUD
√
√
√
CAD
√
√
√
√
EUR
√
√
√
JPY
√
√
√
√
“√”推荐使用
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常用报文简介—MT202使用范围
1
收报方：账户行或代理行
2
不同账户行的账户间调拨头寸
3
同一账户行内账户间调拨头寸
21
常用报文简介—MT202栏位表示
22
常用报文简介—MT202栏位表示
57a：受益银行的账户行 58a：受益银行 72：附言
/ACC/下列附言给受益银行的账户行（57a） /BNF/下列附言给受益银行（58a） /REC/下列附言给收报行
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资金交易对手行一览表
A 蒙特利尔
B 兴业
C 宁波
MT202 蒙特利尔
MT202 兴业
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