民间融资登记服务机构内部管理制度

民间融资登记服务机构内部管理制度及操作规范的基本准则
(试行)
为规范民间融资登记服务机构管理，指导民间融资登记服务机构健全建立内部管理制度，按照《民间融资登记服务机构试点工作实施办法(试行)》的相关要求，特制定本准则。

一、管理制度
(一)内部管理
1.符合国家有关法律法规的公司章程。

2.合理规范的公司治理结构和议事规则，包括明确决策、执行、监督等方面的职责权限。

3.结合业务特点和内部控制要求设置内部管理结构，包括明确部门的职责权限。

4.建立有利于企业可持续发展的人力资源政策，包括聘用、培训、辞职、薪酬、考核、晋升、奖惩等各方面内容。

(二)风险管理
1.针对企业运行当中可能出现的内部风险及外部风险进行风险预估，采取定性或定量的方法，确定优先控制的重点风险。

(1)内部风险主要考虑以下因素:
高管人员对公司忠诚度及职业操守、员工专业的操作规范和业务能力等人力资源因素; 组织机构、运作方式等因素;
与业务合作机构(包括担保机构、银行等)的操作规范、业务流程等因素; 财务状况、经营成果、内部审计等因素; 其他内部风险因素。

(2)外部风险主要考虑以下因素:
经济形势、宏观政策、金融政策、产业政策等政策因素;产业发展环境等经济因素; 法律法规、监管要求等法律因素; 安全稳定、社会信用等社会因素; 服务对
象(资金出借方、资金借入方)基本信息、诚信记录、道德风险、资金实力等核心因素;
信息系统合规运作、安全维护等技术因素; 自然灾害、环境状况等其他外部因素。

2.根据风险分析的结果，企业应综合运用风险规避、风险降低、风险分担、风险承担等风险应对策略，实现对风险的有效控制。

3.结合不同发展阶段和业务开展情况，对风险进行识别和分析，及时调整风险应对措施。

(三)运营管理
1.建立确保公司合规运营的管理制度:职务分离控制制度、内部控制监督制度、内部审计制度、业务审批制度、财务管理制度、绩效考评制度、重大风险预警机制和突发事件应急处理机制等。

2.建立选择担保机构等配套合作机构的标准和程序。

3.建立完善与银行机构的合作模式，涵盖资金结算及监督的各个环节，包括出借方和借款方的账户开设、资金拨付依据和程序、还款资金划拨以及对资金流向和用途监督等方面。

4.建立投融资中介服务、债权转让中介服务、咨询顾问服务的业务流程或操作规范。

(四)信息管理
1.建立规范信息登记、收集、发布的操作流程和管理制度。

2.建立信息沟通制度，明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程度，确保信息及时沟通，促进内部控制有效运行。

3.建立业务运营、监督管理等信息系统及管理办法(详见民间融资登记服务机构IT系统指
标及验收标准)。

4.建立举报投诉制度、风险预警(针对服务对象)制度。

二、规范文本
(一)与担保机构、银行机构、信用评级机构等合作方的合同范本。

(二)资金出借方基本信息登记表范本。

(三)资金借款方基本信息登记表范本。

(四)出借方和借入方正式借款合同范本。

(五)资金拨付依据或凭证范本。

(六)关于提供投融资中介服务、债权转让中介服务、咨询顾问服务的合同范本和相关辅助登记材料范本。