投融资管理办法
投融资合规管理办法
投融资合规管理办法一、背景介绍随着经济的发展和企业的壮大，投融资活动在现代社会中变得日益重要。
然而，投融资活动往往伴随着风险和不确定性，需要进行有效的管理和监管，以保护投资者的利益、维护市场秩序和推动经济的健康发展。
为了规范投融资活动，各国都制定了相应的法律法规和管理原则。
在我国，投融资合规管理办法也得到了广泛的重视和推广。
二、目的和意义投融资合规管理办法的目的是为了规范投融资活动，保护投资者的权益，维护市场秩序，促进投融资活动的健康发展。
通过建立和完善投融资合规管理体系，可以提高投资者的信心，降低投融资活动的风险，推动企业的发展和经济的增长。
投融资合规管理办法的意义在于：1.维护市场秩序：投融资合规管理办法规定了市场主体应当遵守的规则和制度，防止不合规行为的发生，维护市场秩序的正常运行。
2.保护投资者权益：投融资合规管理办法规定了投资者的权益保护措施，包括信息披露、风险提示、投诉处理等，有效地保护投资者权益，提高投资者的参与度和满意度。
3.降低投资风险：投融资合规管理办法规定了投融资活动的合规要求和监管措施，促使投资者和市场参与者遵守规则，减少违规行为并降低投资风险。
4.推动经济发展：通过统一的投融资合规管理规则，可以促进投资者的信心和市场的透明度，推动投资者的积极参与和投资活动的有效开展，进而推动经济的发展。
三、主要内容1.投融资活动的合规要求：规定了投融资活动的法律法规、行业标准和交易规则等合规要求，明确了投资者和市场参与者应当遵守的行为准则。
2.投融资活动的监管措施：规定了监管部门对投融资活动的监管措施，包括监管机构的监督职责、监管措施的执行方式和监管结果的处理等。
3.投资者权益保护措施：规定了投资者的权益保护措施，包括信息披露要求、风险提示措施、投诉处理机制等，保护投资者的合法权益。
4.监管机构和市场参与者的责任和义务：明确了监管机构和市场参与者在投融资活动中的责任和义务，包括监管机构在监管方面的义务和市场参与者在合规方面的责任。
2023修正版投融资管理办法
投融资管理办法投融资管理办法1. 引言投融资管理办法是指针对企业进行投资和融资活动的管理规定和程序。
它是为了规范企业的投融资行为，保护投资者的合法权益，维护市场秩序而制定的。
本文档旨在介绍投融资管理办法的重要性和内容，以及企业应该如何遵守这些规定。
2. 投融资管理办法的重要性投融资是企业发展的重要途径之一，它对企业的发展战略和资金状况起着至关重要的作用。
投融资管理办法的重要性主要体现在以下几个方面：2.1 规范企业的投融资行为投融资管理办法通过规定投资和融资的管理流程、审核标准和信息披露要求，确保企业的投融资行为合法、合规、透明。
这有助于防范和减少企业因投融资活动而导致的风险。
2.2 保护投资者的合法权益投资者作为企业投融资活动的主要参与者，其合法权益需要得到保护。
投融资管理办法通过规定信息披露要求，加强内部控制和风险管理，提高企业的透明度，保护投资者的权益，增强投资者的信心，促进资本市场的稳定发展。
2.3 维护市场秩序投融资管理办法的实施有助于维护市场秩序，减少不正当竞争和市场操纵行为。
它可以规范企业的行为，防止违法违规行为的发生，保障市场的公平竞争环境，维护良好的投资者关系。
3. 投融资管理办法的主要内容投融资管理办法的主要内容包括投资决策、融资方式、信息披露、风险管理等方面。
3.1 投资决策投资决策是企业进行投资活动的核心环节。
投融资管理办法要求企业在进行投资决策时，要根据企业战略、市场前景、风险收益评估等因素进行综合考虑，并制定详细的投资计划和风险控制措施。
3.2 融资方式融资方式是企业进行融资活动的方式和渠道。
投融资管理办法要求企业选择适合自身情况的融资方式，如债务融资、股权融资等，并按照规定的程序和标准进行融资申请和审批。
3.3 信息披露信息披露是企业向投资者和社会公众提供相关信息的行为。
投融资管理办法要求企业及时、准确、完整地披露相关信息，包括企业的财务状况、业绩报告、关联交易等，以增加信息透明度，保护投资者的合法权益。
基础设施投融资管理办法(1范本)
基础设施投融资管理办法一、背景介绍基础设施是支撑经济社会发展的重要组成部分，投融资管理是基础设施建设的关键环节。
为了规范基础设施投融资活动，提高投融资效率和质量，保障投资者的权益，制定基础设施投融资管理办法是必要的。
二、基础设施投融资管理办法的目标基础设施投融资管理办法的目标是建立统一的投融资政策和管理规范，促进基础设施投融资市场的健康发展，提高基础设施建设的效率和质量。
具体目标包括：1.确保资金的合理配置和使用，提高资金利用效率；2.保障投资者的权益，提高投资者的信心；3.加强对基础设施投融资活动的监管，防范风险；4.促进基础设施的快速建设和升级，满足社会发展需求。
三、基础设施投融资主体基础设施投融资管理办法明确了基础设施投融资的主体，包括几个方面：1.政府金融机构：包括国家开发银行、中国进出口银行等，承担基础设施投融资的规划、资金协助和风险管理等职责；2.商业金融机构：包括商业银行、证券公司、保险机构等，通过贷款、债券、股权等方式提供资金支持；3.合作伙伴：包括国内外企业、投资基金、社会资本等，与政府和金融机构合作，共同参与基础设施投融资项目；4.其他投资者：包括个人投资者和其他机构投资者，通过购买基础设施债券、股权等方式参与投融资活动。
四、基础设施投融资方式基础设施投融资管理办法中规定了多种投融资方式，包括：1.政府投资：由政府直接出资建设基础设施，包括财政资金和国有资本金；2.项目融资：通过发行债券、吸引社会资本等方式筹集资金，由项目运营收益偿还债务；3.政府与企业合作：政府与企业共同出资建设基础设施，共享投资风险和收益；4.政府特许经营：政府将基础设施建设和运营权委托给特许经营者，特许经营者通过收取用户费用获得回报；5.公私合营：政府与私人资本合作共同建设基础设施，共同分享投资和运营风险。
五、风险管理基础设施投融资管理办法重视风险管理，包括几个方面：1.风险评估：对各种投融资方式的风险进行评估，包括政策风险、市场风险、技术风险等；2.风险分散：通过多样化的投资方式和投资项目，分散风险，降低投资者的风险；3.风险防范：建立投融资活动监管机制，监督投资者遵守相关规定，防范潜在风险的发生；4.风险补偿：对出现损失的投资者提供相应的补偿机制，保护投资者的合法权益。
投融资资金管理办法
投融资资金管理办法投融资资金管理办法一、引言在当今社会中，投融资活动在企业的发展过程中扮演着至关重要的角色。
为了有效管理投融资资金，保障资金安全，提高资金利用效率，特制定本办法。
二、基本原则1. 风险控制：在资金投入和融资活动中，要坚持风险可控的原则，避免投资风险。
2. 合规合法：资金运作需符合相关法律法规，避免违法行为。
3. 透明公开：资金管理活动要公开透明，确保资金凭证真实可靠。
4. 责任管理：明确各部门和人员的责任，强化责任追究机制。
三、资金管理流程3.1 投资决策制定投资计划和预算，明确资金来源。
进行投资风险评估，确保投资合理安全。
进行投资决策，实施投资项目。
3.2 资金融资确定融资需求和方式。
调查融资渠道，选择合适机构。
签订融资合同，履行约定。
3.3 资金使用严格执行资金使用计划，监督资金流向。
审计资金使用情况，确保资金使用安全稳妥。
3.4 资金监控设立专门的资金监控机制，监测资金流动。
定期进行资金结算和审核，及时发现问题。
四、风险管理4.1 市场风险针对市场波动带来的风险，建立风险防控体系，利用金融工具进行规避。
4.2 信用风险建立信用评估体系，定期评估合作方的信用状况，降低信用风险。
4.3 利率风险制定有效的利率对冲政策，减少利率变动带来的风险。
五、内部控制建立内部控制机制，包括财务管理、审计制度、风险管理制度等，确保资金管理合规可靠。
六、监督检查建立独立的监督检查机构，定期对资金管理情况进行检查，及时发现问题并提出整改建议。
七、附则1. 本办法自发布之日起生效。
2. 如有修订，需经主管部门批准。
3. 本办法解释权归公司财务部所有。
以上为投融资资金管理办法，如有需要，敬请咨询。
济南市市属企业投融资监督管理办法
济南市市属企业投融资监督管理办法文章属性•【制定机关】济南市人民政府国有资产监督管理委员会•【公布日期】•【字号】济国资发〔2018〕2号•【施行日期】2018.04.15•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】国有资产监管综合规定正文济南市市属企业投融资监督管理办法济国资发〔2018〕2号第一章总则第一条为依法履行国有资产出资人职责，规范市属企业投融资行为，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》、《企业国有资产监督管理暂行条例》等法律法规的规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条本办法适用于济南市人民政府国有资产监督管理委员会（以下简称市国资委）根据市政府授权依法履行出资人职责的市属企业（以下简称企业）。
第三条本办法所称投资是指企业从事的固定资产投资和股权投资等。
第四条本办法所称融资是指企业通过银行贷款（不含流动资金贷款）、信托、融资租赁等方式对外举借债务以及债券类融资等。
第五条本办法所称政府性项目是指市政府及其部门研究确定或使用政府性资金的项目。
第二章投融资监管职责与制度第六条企业是投融资的决策主体、执行主体和责任主体，应当依据功能定位和发展战略规划，健全投融资管理制度，完善投融资科学决策机制，加强投融资管理机构和人才队伍建设，严格投融资过程管理，强化投融资风险防控，落实投融资管理和责任追究制度。
企业董事会（未成立董事会的为总经理办公会，下同）应承担以下职责：（一）加强投融资管理，按照本办法规定并结合企业实际，建立健全投融资管理制度，并报市国资委；（二）制定企业年度投资计划、年度融资计划；（三）对投融资项目进行可行性研究及依法决策，并承担相应的决策责任；（四）按照本办法规定报市国资委审核、备案或报告投融资事项；（五）组织开展投融资项目后评价；（六）统计分析投融资项目，并按要求向市国资委报送投融资完成情况和分析材料；（七）对所属企业的投融资行为依法履行出资人职责，切实加强对所属企业投融资活动的监管。
投融资资金管理办法
投融资资金管理办法一、总则为了规范和加强公司的投融资资金管理，提高资金使用效率，防范资金风险，保障公司的资金安全和稳健运营，根据国家相关法律法规和公司的实际情况，特制定本办法。
本办法适用于公司及所属各单位的投融资资金管理活动。
二、投融资资金的来源和用途（一）来源1、自有资金：包括公司的注册资本、留存收益等。
2、外部融资：如银行贷款、发行债券、股票融资等。
（二）用途1、投资项目：包括固定资产投资、股权投资、无形资产投资等。
2、运营资金：用于维持公司日常生产经营活动的资金需求。
三、投融资资金的预算管理（一）编制原则1、合理性原则：根据公司的战略规划、经营目标和实际情况，合理确定投融资规模和资金预算。
2、准确性原则：预算数据应准确可靠，能够真实反映公司的资金需求和使用情况。
（二）编制流程1、各部门根据业务需求提出投融资资金预算申请。
2、财务部门对申请进行汇总和初审，结合公司资金状况和财务政策，提出初步预算方案。
3、预算管理委员会对初步预算方案进行审议和调整，形成最终的投融资资金预算。
（三）预算执行与监控1、严格按照预算安排使用资金，不得超预算支出。
2、定期对预算执行情况进行监控和分析，及时发现和解决问题。
四、投融资资金的审批流程（一）投资项目审批1、项目立项：由相关部门提出投资项目建议书，经过初步论证后，报公司管理层审批立项。
2、可行性研究：对立项项目进行详细的可行性研究，编制可行性研究报告。
3、审批决策：根据可行性研究报告，由公司董事会或股东会进行审批决策。
（二）融资项目审批1、融资方案制定：财务部门根据公司资金需求，制定融资方案。
2、内部审批：融资方案经公司管理层审核通过后，报董事会或股东会审批。
五、投融资资金的使用管理（一）资金到位管理1、投资资金到位后，应及时按照投资协议或合同的约定投入使用。
2、融资资金到位后，应严格按照融资用途使用，不得挪用。
（二）资金使用监控1、建立资金使用台账，对资金的使用情况进行跟踪记录。
投融资管理办法
投融资管理办法
投融资管理办法
一、引言
投融资管理是企业发展中非常重要的环节，通过科学的投融资管理可以帮助企业实现稳健发展。
本文档将介绍投融资管理的相关办法，包括投资决策、资金筹集、风险控制等内容。
二、投资决策
1. 投资目标和策略
企业在进行投资决策前需要明确投资的目标和策略，包括投资收益率、回报周期、风险承受能力等方面的考虑。
2. 投资审查
投资审查是投资决策的关键环节，需要对投资项目进行全面的评估，包括市场分析、财务分析、风险评估等方面的内容。
三、资金筹集
1. 内部筹资
内部筹资是企业自身通过利润留存、股东投资等方式筹集资金，有利于减少企业的债务压力。
2. 外部筹资
外部筹资是企业通过发行股票、债券等方式从外部融资，有利
于扩大企业规模和提高资金利用效率。
四、风险控制
风险控制是投融资管理的重要内容，企业需要建立完善的风险
管理体系，包括风险评估、风险监控和风险应对等方面。
五、总结
投融资管理是企业经营管理中不可或缺的一环，通过科学的投
融资管理可以帮助企业实现可持续发展。
企业需要根据自身情况制
定适合的投融资管理办法，不断完善管理体系，提高经营效率和风
险控制能力。
公司投融资管理制度
公司投融资管理制度第一章总则第一条为了加强公司投融资管理，规范投融资行为，防范投融资风险，保障公司和股东的合法权益，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及所属各单位的投融资活动。
第三条本制度所称投融资，是指公司以货币资金、实物、无形资产等方式进行的投资和融资活动，包括但不限于长期投资、短期投资、固定资产投资、项目融资、股权融资、债券融资等。
第二章投资管理第四条投资原则（一）符合国家产业政策和公司发展战略；（二）风险可控，预期收益合理；（三）规范决策，科学管理。
第五条投资决策权限（一）公司董事会负责审议批准单笔投资金额超过_____元的重大投资项目；（二）公司总经理办公会负责审议批准单笔投资金额在_____元至_____元之间的投资项目；（三）单笔投资金额在_____元以下的投资项目，由公司分管领导审批。
第六条投资项目的可行性研究（一）对于拟投资项目，应当进行充分的市场调研和可行性研究，编制可行性研究报告。
（二）可行性研究报告应当包括项目背景、市场分析、技术方案、投资估算、财务评价、风险分析等内容。
第七条投资项目的审批程序（一）投资项目提出单位应当向公司提交投资项目建议书和可行性研究报告。
（二）公司相关部门对投资项目进行初步审查，提出审查意见。
（三）根据投资决策权限，提交相应的决策机构进行审批。
第八条投资项目的实施（一）经批准的投资项目，应当明确项目负责人和实施单位，制定项目实施计划。
（二）项目实施过程中，应当加强监督和管理，定期对项目进展情况进行评估和分析，及时解决项目实施中出现的问题。
第九条投资项目的后评价（一）投资项目完成后，应当对项目的投资效果进行后评价。
（二）后评价应当包括项目的实施过程、投资效益、存在的问题和经验教训等内容。
第三章融资管理第十条融资原则（一）满足公司发展资金需求；（二）优化融资结构，降低融资成本；（三）合法合规，诚实守信。
第十一条融资决策权限（一）公司董事会负责审议批准单笔融资金额超过_____元的重大融资项目；（二）公司总经理办公会负责审议批准单笔融资金额在_____元至_____元之间的融资项目；（三）单笔融资金额在_____元以下的融资项目，由公司分管领导审批。
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投融资管理办法
投融资管理旨在通过规范企业的投融资行为，建立有效的投融资风险约束机制，强化对投融资活动的监管，将投融资决策建立在科学的可行性研究基础之上，努力实现投融资结构最优化和效益最佳化。
投融资管理遵循保护所有权、放开经营权的基本方针，并坚持管理和服务相结合的原则，最大限度地促进企业投融资行为健康发展。
企业进行投融资及对已成立公司进行增资或转增资本的，必须进行可行性研究并经董事会研究同意批复后，再按《公司法》及有关规定履行投融资程序。
一、控制目标
（一）盈利能力方面：投融资主体有良好的盈利能力，且净资产收益率不低于6%。
（二）偿债能力方面：投融资主体长、短期偿债能力较强，财务风险小，原则上速动比率不低于1，资产负债率应控制在70%以下，利息保障倍数大于2。
（三）新成立的子公司，经特别批准的。
公司在选择投融资项目时，须经过充分的讨论和论证，并形成可行性分析报告。
投融资项目可行性报告的内容包括但不限于下列内容：
（1）投融资项目额度；
（2）投融资项目内部收益率: 内部收益率必须大于公司综合资金成本；
（3）投融资项目资金回收期：原则上控制在资金使用周期之内；
（4）流动资金贷款：借款能取得预期的经济效益，且能按时还本付息。
二、业务流程与控制点
1、投融资项目提出和拟定
（1）董事会根据公司中长期发展战略、宏观经济环境、市场状况等，制定当期投融资战略部署；股东大会审批董事会制定的战略部署草案；市场开发部组织研究并起草公司五年投融资规划，报董事会审议。
（2）市场开发部负责收集拟投融资项目和潜在项目资源相关资料和信息，完成具体项目的前期研究、项目可行性研究起草或初步审核意见，提交董事会。
（3）董事会在对这些项目进行筛选的基础上，拟定投融资项目。
2、投融资方案可行性论证
（1）公司分管领导和财务总监审核可行性研究报告，报总经理后审核后提交总经理办公会审定。
（2）可行性研究报告获审定及批复后，市场开发部依据不同情况可采用多种途径组织方案设计：一是委托咨询单位设计，二是招标设计。
市场开发部确定了实施方式后送相关部门负责人审核签字。
（3）总经理办公会审定通过后由市场开发部负责组织实施。
（4）采用委托咨询或招标设计方案的，应注意：1）公司的审计、纪检监察人员参与审核委托或招标方案，并对招（投）标过程的公开、公平、公正性实施
监督；2）市场开发部拟定可行性研究报告委托编制的合同文本，送合同审批和财务等部门审核后，按授权权限由授权人员签订，并督促合同执行。
（5）委托招标均应按规定及时编制可行性研究报告，并由市场开发部组织经济技术、审计、法律、财会等有关部门和人员进行审查，财务部落实筹资方案。
（6）经审查的可研报告送公司分管领导审核后，报董事会批复。
3、投融资方案决策
（1）董事会重点审查投融资方案是否可行、投融资项目是否符合投融资战略目标和规划、是否具有相应的资金能力、投入资金能否按时收回、预计收益能否实现，以及投融资和并购风险是否可控等。
（2）董事会会审议通过的项目，按权限报股东大会、董事会或总经理办公会最终审批。
4、投融资审批程序
（1）投融资岗根据审批通过的投融资方案，与被投融资方签订投融资合同或协议，编制详细的投融资计划，明确不同阶段的资金投融资数量、投融资具体内容、项目进度、完成时间、质量标准与要求等。
（2）编制的投融资计划按程序审批。
（3）董事会审批投融资计划，并下达部门执行。
（4）公司之间的借款：由借款公司提出申请，公司财务负责人审核，并根据资金情况做出合理安排，报总经理、董事长审批。
5、投融资计划实施
（1）对于内部固定资产项目投融资，投融资岗依据批准的投融资计划，组织设立专门的项目组，明确投融资计划实施的组织构成和人员，并报总经理办公会审定。
1）项目组应于每月向财务部上报项目进展动态报告，定期向董事会报告重大事项。
2）财务部负责投融资款项的结算与控制，工程项目完工后负责财务决算。
3）委派有关人员或委托具有工程结算审计资质的中介机构对工程项目财务决算报告进行审计，及时核实工作量，正确计算全部工程决算金额。
4）项目组在投融资项目达到预定可使用状态时，牵头组织有关部门编制项目竣工验收计划，交公司分管领导审核后报总经理审定。
5）总经理审定验收计划，送项目组
组织实施。
6）项目竣工验收工作完成后，企业签署投融资项目竣工验收单，并将验收计划报市场开发部。
7）财务部根据竣工验收单、财务决算及其审计报告，及时编制录入转增固定资产的会计凭证，经会计主管复核后登记入账，并规范计提固定资产折旧。
（2）对于公司的对外股权投融资或金融证券投融资，市场开发部也依据批准的投融资计划，组织设立专门的投融资工作组，明确对外投融资计划实施的组织构成和人员，并报总经理办公会审定。
1）企业拟委派到被投融资单位担任董（监）事长或董（监）事会成员以及公司经理或其他部门负责人等人选，应经总经理办公会研究决定。
2）以实物资产或无形资产对外投融资的，应当进行资产评估，需要审计的应当进行审计。
选聘审计、评估机构，应当由财务部与其他投融资方共同协商确定。
财务部草拟审计、评估协议文本，送法律顾问审核后报财务总监审定，并交授权人员签字。
中介机构出具的审计、资产评估报告经财务、审计部门负责人或财务总监审阅后，财务部上报董事会审核备案。
3）投融资工作小组或市场开发部等有关部门，依据审定的投融资实施计划（或资产评估结果），与其他投融资方进行投融资谈判。
谈判中若投融资条件与原计划发生重大变化时，须按授权报授权人员决策，特别重大的变更须报公司办公会集体审议决定。
投融资工作小组在投融资谈判取得一致意见后，草拟投融资合同文本。
投融资合同文本经合同审批岗位审核后，报公司分管领导和总经理审定，并按授权权限由授权人员与其他投融资方签订。
4）投融资工作小组根据投融资合同规定的投融资金额或投融资期限，及时提出付款申请送财务部，该部审核后进行付款结算和相应的账务处理。
5）以实物投融资或无形资产投融资时，投融资工作小组组织有关部门清点资产，列出资产清单，并办理资产交接手续（交接清单要有相关方面的签字）。
投融资工作小组应将资产清单和有关交接资料及投融资合同等送财务部编制会计凭证，经会计主管复核后作账务处理。
6）市场开发部负责协助/监督被投融资企业办理公司工商注册登记或变更登记。
6、投融资活动评价与责任追究
（1）内部固定资产投融资项目建成运行半年至一年，财务负责委托有资质的咨询公司或中介机构完成项目的后评估工作，并提交后评估报告。
总经理将项目后评估报告提交董事长审议，并根据项目预期目标实现情况决定对工程项目有关
管理人员进行奖惩和责任追究。
（2）投融资岗应当建立对外投融资企业管理档案，财务部定期分析被投融资企业的财务报表。
要通过适当方式直接或间接加强对被投融资企业的财务管理和监督，要建立定期报告制度。
财务部应当按期核对投融资成本，认真审核被投融资企业的财务资产状况和效益情况，正确核算对外投融资和投融资收益。
融资的奖惩办法
第一条：为了进一步加快公司的发展，确保各项重点项目任务的落实，结合实际，特制订本办法。
第二条：奖励的范围：凡为公司引进资金的单位、部门、个人均可获得一次性奖励。
第三条：对引进各类资金的以资金实际到位金额和到位时间为准，奖励标准如下：
（一）对融资行为的奖励标准：1、对引进各类资金，根据贷款额度、利息高低（以当期银行贷款利率为基准）、贷款期限，根据贷款额度，采用分级制办法酌情奖励，具体如下列示：
各类金融机构贷款（新增）（表一）
贷款实际到位金额奖励标准（信用方式）奖励标准（抵押方式）最高限额
单笔1000万以下（含）1% 0.2% 10万
单笔1001-3000万（含）0.8% 0.15% 24万
单笔3001-5000万（含）0.6%0.10% 30万
单笔5001万以上0.5% 0.1% 50万。