2019年证券资格考试金融市场基础知识精讲班讲义课件(全)
证券基础知识内容PPT课件
二、证券市场参与者
证券发行人：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的 政府及其机构、金融机构、公司和企业。
证券投资者：证券市场的投资者是资金供给者，也是金融工具的购买者。投资 者可分为个人投资者和机构投资者。
证券市场中介机构 ：（1）证券承销商和证券经纪商；主要指证券公司(专业券
第十五页，共36页。
八、证券市场的功能
（1）筹资功能：是指证券市场为资金需求 者筹集资金的功能。
（2）资本定价：证券是资本的存在形式， 所以，证券的价格实际上是证券所代表的 资本的价格。
（3）资本配置：是指通过证券价格引导资 本的流动而实现资本的合理配置的功能。
第十六页，共36页。
九、重要指数
交易方便，可做投机性交易博取短线利益。
可买升买跌、对冲风险，进行套利
第二十七页，共36页。
按照未来权利的不同,权证可分为认购权证和认沽权 证,其中认购权证是指标明未来买入权利的权证,认 沽权证是指标明未来卖出权利的权证
按照行权模式的不同,权证可分为欧式权证和美式权 证,其中欧式权证是指仅在到期日可以行使约定权利 (简称“行权”)的权证,美式权证是指在到期前随时 可以行权的权证 权证的交易
第八页，共36页。
证券交易所:
是证券买卖双方公开交易的场所，是一个有组织、有固定地点、 集中进行证券交易的市场。证券交易所本身并不买卖证券，也不 决定证券的价格，而是为证券交易提供一定的场所和设施，配备 必要的管理和服务人员，并对证券交易进行周密的组织和严格的 管理。在我国，《证券法》指出"证券交易所是提供证券集中竞价 交易场所的不以盈利为目的的法人"。我国内地目前有上海和深圳 两大证券交易所。“深市”、“沪市”分别是深圳证券交易所和 上海证券交易所的简称。
【证券】金融市场基础知识(完整版讲义)
第一章金融市场体系第一节金融市场概述一、金融市场的概念与功能（一）金融市场的概念与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。
金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形金融市场网络。
现代金融市场往往是无形的市场。
（二）金融市场的功能二、直接融资与间接融资根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。
（一）直接融资1.直接融资的定义直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。
2.直接融资的特点（1）直接性。
直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。
（2）分散性。
直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合。
（3）融资的信誉有较大的差异性。
不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入地了解债务人的信誉状况，从而融资信誉将存在较大的差异和风险。
（4）部分融资方式具有不可逆性。
如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。
（5）融资者有相对较强的自主性。
在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。
3.直接融资的方式【共同特点】均需要借助一定的金融工具，如政府、企业、个人所发行或者签署的公债、国库券、公司债券、股票、抵押契约、借款合同，以及其他各种形式的借据或者债务凭证。
4.直接融资对金融市场的影响（1）直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。
提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。
2019年12月证券人员从业资格考试证券投资基金第06章重点标注讲义10页
第六章基金的市场营销大纲要求：了解基金市场营销的含义与特征，掌握基金市场营销的内容。
了解基金产品的设计与定价。
了解基金的销售渠道与促销手段，了解基金客户服务的方式。
了解销售机构的准入条件，了解有关法规针对基金销售机构职责的规范。
熟悉对基金销售人员行为的规范，熟悉对基金宣传推介材料和活动的规范，掌握对基金销售费用的规范，熟悉基金销售适用性的内容，了解基金投资者教育活动的意义。
了解基金销售业务信息管理的内容。
熟悉基金销售结构内部控制的概念、目标、原则与主要内容。
第一节基金营销概述第二节基金产品设计与定价第三节基金销售渠道、促销手段与客户服务第四节基金销售机构的准入条件与职责第五节基金销售行为的规范第六节证券投资基金销售业务信息管理第七节基金销售机构内部控制基金市场营销的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理四个层次。
基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，也可以委托取得基金代销业务资格的机构办理。
第一节基金营销概述一、基金市场营销的含义与特征（一）基金市场营销的含义：不能简单等同于推销、销售或者促销。
是从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
（二）基金市场营销的特征（考点）1.规范性2.服务性3.专业性4.持续性5.适用性二、基金市场营销的内容（一）目标市场与客户的确定确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。
（二）营销环境的分析1.销售机构本身的情况公司的股权结构、经营目标、经营策略、资本实力都会对基金营销产生重要的影响。
2.影响投资者决策的因素分为外在和内在因素。
外在因素如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位；内在因素有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等。
3.监管机构对基金营销的监管（三）营销组合的设计营销组合的四大要素（4P）——产品（product）、费率（price）、渠道分销（place）和促销（promotion）是基金营销的核心内容。
2019年证券从业人员考试金融市场基础知识精讲班讲义课件-副本-PPT课件
险商品供给与需求关系的总和。它既可以是固定的交
易场所，如保险交易所，也可以是所有实现保险商品 让渡的交换关系的总和。
以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现
、再贴现来实现短期资金融通的市场。
第一节 全球金融体系
（3）回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易 的市场。回购是指资金融入方在出售证券时，与证券的
购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回
所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。在 银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、
3、2019年增加“证券投资顾问胜任能力考试”。
一
证券从业资格考试及题型介绍
报名条件： （一） （二）
报名截止日年满18周岁;
具有高中或国家承认相当于高中以上文凭; 具有完全民事行为能力。
（三）
一
证券从业资格考试及题型介绍
考试题型： （一） 一般从业资格考试。题型为选择题， 共100题；考试时间为120分钟，总分 100分，考试合格线为60分。 （二） 专项业务类资格考试。题型为选择题，共
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金融市场基 第一节 证券投资基金 第二节 衍生工具
第六章 金融风险管理 第一节 风险概述 第二节 风险管理
第一章 金融市场体系
本章主要内容： 第一节 全球金融体系
第二节 中国的金融体系
第三节 中国多层次资本市场
场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场
。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回 购市场和货币市场基金等。
第一节 全球金融体系
（1）同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构 之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题(一)及详解(附答案)
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（一）及详解一、选择题（共50题，每题1分，共50分）以下备选项中只有1项符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．下列关于金融市场分类的说法，错误的是（）。
A．按交割方式，可以将金融市场分为现货市场和衍生品市场B．按组织方式，可以将金融市场分为一级市场和二级市场C．按金融资产到期期限，可以将金融市场分为货币市场和资本市场D．按交易工具，可以将金融市场分为债权市场和权益市场【答案】B【解析】根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。
按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场；按交易工具分为债权市场和权益市场；按发行流通性质分为一级市场和二级市场；按组织方式分为交易所市场和场外交易市场；按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场；按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场。
2．2003年，中央提出建立多层次资本市场体系，经过十多年的发展和健全，我国逐渐建立起了多层次资本市场体系，其中，不属于场内市场的是（）。
A．全国中小企业股份转让系统B．科创板市场C.主板市场D.区域股权交易市场【答案】D【解析】我国的场内交易市场包括主板市场（包含中小板市场）、科创板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统。
场外市场是指在集中的交易场所之外进行证券交易的市场，没有集中的交易场所和市场制度，又被称为店头市场或者柜台市场，主要是一对一交易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。
我国的场外交易市场包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统、私募基金市场。
3.下列各项业务中，不属于商业银行表外业务的是（）。
A．承销股票B.贷款承诺C.银行承兑汇票D．委托贷款【答案】A【解析】商业银行的表外业务主要分为担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等。
贷款承诺属于承诺类业务，银行承兑汇票属于的担保类业务，委托贷款属于代理投融资服务类，只有A选项的承销股票不属于商业银行表外业务。
证券基础知识专题讲座PPT(共42页)
见WORD，区别是重点】 按运作方式：封闭式；开放式（区别同上【重点】） 按投资标的：国债；股票；货币市场（哪些货币市场品种记
住）；指数；衍生证券 按目标：成长型；收入型；平衡型（数字比例是重点） 另外：ETF,LOF大家对照书本看下，记一下每个类型的代表
大致划分：独立衍生工具，嵌入式衍生工具
特征：跨期；杠杆；联动；不确定性（即为高风险性【大
家来理解下这个风险性】）
P148其他风险的介绍
细致分类：
根据产品形态：独立，嵌入；
按交易场所：交易所交易，场外交易（OTC）
按基础工具种类：股权类；货币；利率；信用；其他
按交易的方法和特点：金融远期合约；金融期货；金融期权； 金融互换；结构化（金融工程所涉猎）
衍生品在继续----金融期权
按选择权的性质：买入期权；卖出期权 按合约规定履行时间：欧式；美式；百慕大
按基础资产性质不同：股权类期权，利率期权，货币
期权，金融期货期权，互换期权。
金融期权理论价格：内在价值，时间价值
金融期货与金融期权的区别P173（技巧：类似这种超过4 种的区别不用背，看一下就管，知道有超过4个选项，一 般多选全选就管）
优先股特征：股息率固定，股息优先，剩余资产分配优先，一般无表决权P69 关于我国的股票类型与分置改革，大家看下P69看到P76，特别是P76关于时间
要记住。
债券
债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债权投资者出具 的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权 债务凭证。
借贷双方的债权关系有：第一，所借贷货币资金的数额； 第二，借贷的时间；第三，在借贷时间内的资金成本或应 有的补偿（债券的利息）。
2019年12月证券人员从业资格考试证券投资基金第03章重点标注讲义-9页文档资料
第三章基金的募集、交易与登记大纲要求：掌握开放式基金的认购步骤、认购方式、收费模式，掌握开放式基金认购份额的计算。
掌握封闭式基金的认购，ETF与LOF份额的认购, QDII基金份额的认购。
掌握封闭式基金折（溢）价率的计算。
掌握开放式基金申购、赎回的概念，掌握开放式基金申购、赎回的原则，掌握开放式基金申购份额、赎回金额的计算方法。
掌握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的概念。
掌握ETF份额的交易规则；掌握ETF份额的申购和赎回的原则。
掌握上市开放式基金的交易规则，掌握上市开放式基金份额转托管的概念。
掌握QDII 基金申购赎回与一般开放式基金申购赎回的区别。
掌握开放式基金份额的登记的概念。
本章由2009年的7节变为现在的3节只是内容重新梳理和修改，没有新增知识点第一节基金的募集与认购第二节基金的交易、申购和赎回第三节基金份额的登记基金的募集是指证券投资基金投资的起点，交易活动为基金投资提供流动性，注册登记则确保了基金募集与交易活动的安全性。
运作方式不同的基金在募集和交易上也存在较大的差异。
第一节基金的募集与认购一、基金的募集程序基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
一般分为申请、核准、发售、基金合同生效四个个步骤。
原来是（备案、公告）五个步骤。
（一）基金募集申请申请募集基金应提交的主要文件包括：基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。
（二）基金募集申请的核准国家证券监管机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
（三）基金份额的发售基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。
（四）基金的合同生效1.基金募集期限届满，封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上；基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
证券从业资格考试证券基础知识电子版讲义
、时间紧、题量大、单题分值小。
（二）学习方法
基于这种特点，学习的方法是：
1．全面系统学习。2．在理解的基础上记忆。3．抓住要点。4．条理化记忆。
5．注重实用。
四、应试技巧
根据出题和考试的特点，考生应试可以参考以下几点方法：
了解中国证券市场机构投资者构成的发展与演变。
一、证券发行人
（一）公司：独资制、合伙制、公司制
（二）政府和政府机构：债券为主，调剂资金余缺和宏观调控
（三）金融机构
二、证券投资人
（一）机构投资者
1、政府机构：政府债券、金融债券
2、金融机构：证券经营机构、商业银行、保险公司及保险资产管理公司、主权财富基金、其他金融机构
证券市场概述
第一章 证券市场概述
第一节 证券与证券市场
掌握证券与有价证券定义、分类和特征；
掌握证券市场的定义、特征和基本功能；
掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构；
了解多层次资本市场的含义；
了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。
一、有价证券
③依照是否在证券交易所挂牌交易
上市证券：挂牌证券，核准、登记并公开买卖。上市目的：扩大知名度，有利的条件筹集资本、
非上市证券：不在证券交易所交易，但可以在其他证券交易市场交易。
例题：多项选择题
未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（ AB ）。
A：非挂牌证券 B：非上市证券 C：挂牌证券 D：停牌证券
例题：单项选择题
我国证券业中，行业性自律性组织是指( B )。
A 证券交易所 B 证券业协会 C 证监会 D 证券登记结算公司
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11月19日
金融市场基础知识、 证券市场基本法律法规； 保荐代表人胜任能力考试、 证券分析师胜任能力考试、 证券投资顾问胜任能力考试
10月24日至 11月10日
北京、广州、深圳、上海、南京、 成都、武汉、济南、西安、天津、 合肥、福州、昆明、沈阳、太原、 贵阳、海口、银川、拉萨、南宁、 长春、厦门、大连、宁波、温州等
考试地点
北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、 沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、 合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、 长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、 贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、
乌鲁木齐、拉萨、大连、青岛、宁波、 厦门、深圳、苏州、温州、泉州、赣州等
北京、上海、杭州、郑州、长沙、 南昌、重庆、石家庄、长春、南宁、 哈尔滨、兰州、呼和浩特、乌鲁木齐、
一
证券从业资格考试及题型介绍
考试时间
考试科目
报名时间
6月25日 至26日
金融市场基础知识、 证券市场基本法律法规； 证券分析师胜任能力考试、 证券投资顾问胜任能力考试
5月20日 至6月7日
7月23日
金融市场基础知识、 证券市场基本法律法规； 证券分析师胜任能力考试、 证券投资顾问胜任能力考试
7月1日 至15日
前言
一 证券从业资格考试及题型介绍二Βιβλιοθήκη 改革后证券从业考试的变化和特点
三 复习备考方法
四
一般从业资格考试考纲解析
前 言
一
证券从业资格考试及题型介绍
考试范围分为一般从业资格考试和专项业务类资格考试。 一般从业资格考试科目为《证券市场基本法律法规》和 《金融市场基础知识》。 专项业务类资格考试科目为： 1、保荐代表人胜任能力考试：《投资银行业务》。 2、证券分析师胜任能力考试：《发布证券研究报告业务》。 3、2019年增加“证券投资顾问胜任能力考试”。
特此公告。 附件：中国证券业协会2019年度考试计划
中国证券业协会 2019年2月2日
一
证券从业资格考试及题型介绍
考试时间
考试科目
报名时间
3月12日
2月19日
至3月4日
金融市场基础知识、
证券市场
3月26日
基本法律法规
3月7日 至18日
考试地点
北京、广州、成都、武汉、 天津、长春、太原、 厦门、长沙、哈尔滨
上海、深圳、南京、杭州、 郑州、长沙、西安、
天津、长春、太原、厦门、 拉萨、哈尔滨等
一
证券从业资格考试及题型介绍
考试时间
考试科目
报名时间
4月23日
金融市场基础知识、 证券市场基本法律法规； 证券分析师胜任能力考试、 证券投资顾问胜任能力考试
4月1日至 4月15日
5月21日
金融市场基础知识、 证券市场基本法律法规；
一
证券从业资格考试及题型介绍
考试时间
考试科目
报名时间
考试地点
10月22日
金融市场基础知识、 证券市场基本法律法规； 证券分析师胜任能力考试、 证券投资顾问胜任能力考试
9月30日至 10月12日
北京、上海、杭州、郑州、长沙、 南昌、重庆、石家庄、长春、南宁、 哈尔滨、兰州、呼和浩特、乌鲁木齐、 西宁、广州、天津、太原、深圳、 青岛、苏州、厦门、泉州、赣州等
中国证券业协会2019年度考试计划公告
二、专项业务类资格考试。2019年将增加 “证券投资顾问胜任能力考试”。全年计划安 排“证券投资顾问胜任能力考试”和“证券分 析师胜任能力考试”两项考试各8次；安排“保 荐代表人胜任能力考试”3次。
三、“香港证券及期货从业员资格考试” 全年安排3次；“注册国际投资分析师考试”全 年安排2次。
中国证券业协会2019年度考试计划公告
四、管理类人员测试。证券公司高级管理 人员资质测试全年安排11次；证券公司合规管 理人员胜任能力测试全年安排4次；证券评级业 务高级管理人员资质测试全年安排4次。
中国证券业协会2019年度考试计划公告
具体考试安排请详见《中国证券业协会2019年 度考试计划》。
专项业务类资格考试。题型为选择题，共 120题，考试时间为180分钟，总分100分， 考试合格线为60分。
中国证券业协会2019年度考试计划公告
各位考生： 现将2019年考试计划和有关事项公告如下： 一、一般业务类资格考试。从3月中旬开始进行
考试，考试规模将从10-15个城市限定科次的考试， 扩展到20个考试城市的限定科次的预约考试，再扩 展到全国40个城市的统一考试。
二
改革后证券从业考试的变化和特点
8月29日至 8月16日
考试地点
北京、广州、南京、成都、武汉、 济南、西安、天津、合肥、福州、 昆明、沈阳、太原、贵阳、海口、 银川、拉萨、广州、南宁、吉林、
厦门、大连、宁波、温州等
北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、 沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、
杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、 武汉、长沙、广州、南宁、海口、 重庆、成都、贵阳、昆明、西安、 兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、 拉萨、大连、青岛、宁波、厦门、 深圳、苏州、温州、泉州、赣州等
一
证券从业资格考试及题型介绍
（一） （二） （三）
报名条件：
报名截止日年满18周岁; 具有高中或国家承认相当于高中以上文凭; 具有完全民事行为能力。
一
证券从业资格考试及题型介绍
（一） （二）
考试题型：
一般从业资格考试。题型为选择题， 共100题；考试时间为120分钟，总分 100分，考试合格线为60分。
西宁、广州、天津、太原、深圳、 青岛、苏州、厦门、泉州、赣州等
一
证券从业资格考试及题型介绍
考试时间
考试科目
报名时间
8月20日
金融市场基础知识、 证券市场基本法律法规； 证券分析师胜任能力考试、 证券投资顾问胜任能力考试
7月29日至 8月12日
9月24至 9月25日
金融市场基础知识、 证券市场基本法律法规； 保荐代表人胜任能力考试、 证券分析师胜任能力考试、 证券投资顾问胜任能力考试
4月29日至 保荐代表人胜任能力考试、 5月13日 证券分析师胜任能力考试、 证券投资顾问胜任能力考试
考试地点
北京、上海、广州、深圳、 济南、合肥、重庆、南昌、 福州、昆明、南宁、兰州、
长春、太原、厦门等
北京、上海、广州、深圳、 石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、 哈尔滨、杭州、武汉、长春、南宁、 海口、贵阳、西宁、银川、乌鲁木齐、 大连、青岛、宁波、苏州、温州、 泉州、拉萨、天津、太原、厦门等