乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考点习题
点趣乐考网-2020年8月基金从业试题《法律法规》考前精选卷
点趣乐考网-2020年8月基金从业试题《法律法规》考前精选卷1.资产负债表中的所有者权益不包括()。
A.股本B.应付票据C.资本公积D.盈余公积2.利润表的终点是()。
A.特定会计期间的收入B.本期的所有者盈余c.与收入相关的成本费用D.本期的所有者权益3.一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花()天收回一次账面上的全部应收账款。
A.5B.73C.30D.704.财务报表分析是()进行证券分析的重要内容。
A.公司董事B.总经理C.基金投资商D.基金投资经理或研究员5.()是用来衡量企业长期偿债能力的指标。
A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率6.权益乘数的计算方法是()。
A.资产除以所有者权益B.负债除以所有者权益C.资产除以负债D.负债除以资产7.李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是()元。
A.1250B.1050C.1200D.12768.按照()的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。
A.复利B.单利C.贴现D.现值9.某企业有一张带息票据(单利计息)，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为()元。
A.60B.120C.80D.48010.某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为()万元。
A.36.74B.38.57C.34.22D.35.7311.()指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。
A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率12.股权投资的风险更大，要求更()的风险溢价，其收益应该()于债权投资的收益。
A.高;低B.低;高C.高;高D.低;低13.()是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。
乐考网-2020年基金从业资格证考试《
乐考网-2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》备考训练1.某基金公司任投资研究员的员工，把公司的证券投资报告给在另一个基金公司任职的朋友作参考，违背了什么职业道德( )A守法合规B诚实守信C保守秘密D客户至上解析：C该员工违反了保守秘密规范的要求。
基金公司的证券投资报告属于基金公司的商业秘密，该员工利用职务便利，将投资报告给另一基金公司任职的朋友，属于泄露商业秘密的行为。
2.封闭式基金一般至少( )A每日披露一次B每周披露一次C每季度披露一次D每年披露一次解析：B目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。
封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至半个月、每月估值一次。
基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确列示。
3.下列关于基金经理的任职条件,说法正确的是( )A可以没有基金从业资格B具有5年以上证券投资管理经历C最近5年没有受到证券、银行、工商和税务的行政管理部门的行政处罚D通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试解析：D基金经理人任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试(3)具有3年以上证券投资管理经历(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
4.下列不属于托管人的托管重大事件的是( )A基金托管部门的负责人变动B基金托管部门的主管变动Cxx的法定名称或住所发生变更D发生涉及托管业务的诉讼解析：B基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人，基金财产，基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模考试卷
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模考试卷1.关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去1 个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计【参考答案】D【解析】半年度报告不要求进行审计，选项D 错误。
2.QDII 基金定期报告中的特殊披露要求有()。
I.境外投资顾问和境外资产托管人信息II.境外证券投资信息III.外币交易及外币折算相关的信息IV.投资顾问主要负责人变动信息A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.III、IV【参考答案】C【解析】QDII 基金定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。
(2)境外证券投资信息。
(3)外币交易及外币折算相关的信息。
3.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。
A.1B.6C.9D.3【参考答案】B【解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6 个月的除外。
4.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是()A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用【参考答案】C5.甲在担任A 基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B 基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A 基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。
在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中()的要求。
A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信【参考答案】A【解析】保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
乐考网-2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》备考习题
D.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
答案：B
11.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是()。
Ⅰ.法律主体资格不同
Ⅱ.投资者的地位不同
Ⅲ.基金营运依据不同
Ⅳ.监管机构不同
V.交易场所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
Ⅱ.招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容
Ⅲ.基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容
Ⅳ.招募说明书由基金托管人编制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案：C
9.某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人，其制度体系中包括下列制度，其中与《私募投资基金监督管理暂行办法》中投资运作行为规范相关的制度为()。
A.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理
B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会;基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
C.《证券投资基金法》关于“基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责
Ⅰ.《公平交易管理办法》
Ⅱ.《利益冲突防范管理办法》
Ⅲ.《内幕交易防控管理办法》
Ⅳ.《员工证券投资管理办法》
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
10.关于私募基金管理人办理基金备案手续需报送的信息，以下表述错误的是()。
A.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议
B.不需要提交招募说明书
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模拟试题
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模拟试题1、某避险策略型基金提供100%本金保证,实行固定投资比例投资组合保险策略,基金管理人把投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票,那么,任需实现基金保本目标,股票的亏损幅度应保证在()以内。
A.33.3%B.25%C.20%D.30%答案：B2、根据基金投资目标划分,基金的类型不包括()。
A.收入型基金B.稳健型基金C.平衡型基金D.激进型基金答案：D解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。
3、基金销售费用不包括()A.交易佣金B.客户维护费C.申购(认购)费D.赎回费答案：A解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。
4、基金上市交易信息披露是()的义务A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金持有人答案：A解析：基金管理人来说,主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项,具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
5.当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于()A.基金总份额10%B.基金总份额10%C.当日基金总份额D.基金总份额答案:A6.关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义,以下表述错误的是()A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规,不包括其所属机构的管理规B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为提供帮助答案：A7.关于投资者教育,以下描述正确的()Ⅰ.在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能Ⅱ.投资决策教育是投资者教育体系的基础Ⅲ.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制Ⅳ.权益保护教育不是市场化的要求A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C8.按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是Ⅰ、票据市场Ⅱ、证券市场Ⅲ、外汇市场Ⅳ、黄金市场A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C9.作为某基金公司基金产品的持有人,以下表述错误的是()A.基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金一定的费用D.基金公司将保障张三的投资增值答案:D10.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立答案:C11、关于QDII基金的特点，以下表述错误的是()。
点趣乐考网-2020年基金从业《法律法规》习题训练
点趣乐考网-2020年基金从业《法律法规》习题训练1()是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A内部控制B外部控制C直接控制D间接控制解析：正确答案”A“，暂无解析2开放式基金()公布基金单位资产净值。
A每日B每周C每月D每季度解析：正确答案”A“，开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
3关于货币市场基金的说法，正确的是()。
A没有投资风险B只适合长期投资C只适合短期投资D既适合短期投资，也适合长期投资解析：正确答案”C“，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。
但要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
4在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是()。
A律师事务所B基金托管人C基金代理销售机构D会计师事务所解析：正确答案”B“，基金托管人在基金运作中的重要作用之一就是对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益。
5一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是()。
A临时信息披露B基金募集信息披露C基金份额上市交易公告书D基金季度报告解析：正确答案”A“，基金临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。
它是不能提前预见披露时间的。
6甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用,那么甲的行为不符合()规范的要求。
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题1.( )是社会最古老、最基本的经济主体。
A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构2.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着( )的作用。
A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.衍生金融工具不包括( )。
A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约4.( )是金融市场上最重要的中介机构。
A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司5.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。
A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场6.金融交易的组织方式不包括( )。
A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式C.电信网络交易方式D.在各金融机构柜台上的集中交易方式7.下列描述中属于针对对冲基金的是( )。
A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资8.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有。
A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理9.下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是( )。
A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同10.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是( )。
北京乐考网-2020基金从业资格考试《法律法规》备考习题
北京乐考网-2020基金从业资格考试《法律法规》备考习题1作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。
A基金股东大会B基金托管人协会C基金份额持有人大会D基金公司经营业绩解析：正确答案”C“，基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。
根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集;会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。
2目前，我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。
A半年内B一年内C二年内D公司存续期内解析：正确答案”B“，在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。
3存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。
A1 B2 C3 D6解析：正确答案”D“，存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
4下列资产管理行业选项表述错误的是()A资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
B通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策.C资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资金的使用方和提供方能够便利的连接起来。
D资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本.解析：正确答案”C“，5职业道德修养是一种()，关键在于“自我”的意愿和努力A主观行为B自律行为C自我修养D他律解析：正确答案”B“，6基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由()依法采取行政监管或行政处罚措施。
基金考试《基金法律法规》高频考点15(乐考网)
基金考试《基金法律法规》高频考点基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。
单选题(每小题1分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
71[单选题]从事私募基金业务的原则有()。
Ⅰ.自愿原则Ⅱ.诚实信用原则Ⅲ.收益确定原则Ⅳ.公平原则A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：B易错项为B,C。
参考解析：基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
72[单选题]根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是()。
A.基金管理人可由社团组织担任B.基金管理人可由有限责任公司担任C.基金管理人可由合伙企业担任D.基金管理人可由股份有限公司担任参考答案：A易错项为A,C。
参考解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。
73[单选题]下列体现依法监管原则的行为包括()。
Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据Ⅱ.监管职权的行使，必须依据法律程序Ⅲ.对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ参考答案：A易错项为A,C。
参考解析：依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据;监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责;对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。
依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。
74[单选题]私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是()。
点趣乐考网-基金从业资格《法律法规》2020年练习题
点趣乐考网-基金从业资格《法律法规》2020年练习题1、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作()。
A. 养老金产品B. 信托产品C. 非公开募集基金D. 公开募集基金参考答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。
2、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A. 日常机构有权召集基金份额持有人大会B. 日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C. 公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D. 日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成参考答案：C参考解析：按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会;②提请更换基金管理人、基金托管人;③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动;④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成;其议事规则，由基金合同约定。
基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动3、关于基金销售协议，下列描述错误的是()。
Ⅰ.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议Ⅱ.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议Ⅲ.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定Ⅳ.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费A. Ⅰ、ⅡB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅲ、Ⅳ参考答案：B参考解析：基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。
乐考网-2020年基金从业资格考试《基金法律法规》强化习题
乐考网-2020年基金从业资格考试《基金法律法规》强化习题1、对在( )内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.12个月B.30日C.3个月D.6个月正确答案是：D【解析】对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
2、基金招募说明书应当包括()。
Ⅰ.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情况Ⅲ.基金合同和基金托管协议的内容摘要Ⅳ.基金份额的发售日期、价格、费用和期限A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案是：D3、关于公墓基金管理人的法定职责，以下表达错误的是()。
A.编制基金财务会计报告B.制定基金收益分配方案C.确定基金份额申购价格D.为基金财产开设证券账户正确答案是：D4、根据基金销售适用性要求，属于基金管理人选择基金销售渠道依据之一的是()。
A.股东背景B.投资管理能力C.注册资金D.信息管理平台建设正确答案是：D5、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30B.45C.60D.90正确答案是：A6、寻找潜在客户中，适用于直接关系型客户群体的方法是()。
A.介绍法B.陌生拜访法C.广告宣传D.缘故法正确答案是：D7、控制活动包括()。
Ⅰ. 在公司内部使用的审核、批准、授权、确认Ⅱ. 对经营绩效考核Ⅲ. 资产安全管理Ⅳ. 管理层的理念和经营风格A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案是：C8、不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。
A.5%B.10%C.75%D.30%正确答案是：C9、基金进行宣传推介时所用语句要清晰准确，以下属于不准使用的是( )A.基金有风险，投资需谨慎B.股票投资基金不适合风险承受力低的投资者C.历史收益不代表未来收益D.业绩名列前茅正确答案是：D【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。
乐考网-2020年基金从业资格证基金法律法规备考训练
乐考网-2020年基金从业资格证基金法律法规备考训练1.银行间公开市场一级交易商是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为()的对手方，与之进行债券交易。
A.财政部B.中央结算公司C.上海清算所D.中国人民银行【参考答案】D【解析】公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。
2.关于风险指标，以下属于纯粹事前指标的是()。
A.夏普比率B.跟踪误差C.贝塔系数D.风险价值VaR【参考答案】C【解析】风险指标可以分成事前和事后两类。
事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。
贝塔系数(β)是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。
因此，贝塔系数属于事前指标。
3.买断式回购属于()的交易品种。
A.银行间债券市场B.商业银行柜台市场C.外汇交易柜台市场D.交易所债券市场【参考答案】A【解析】银行间债券市场的交易品种有债券、回购和远期交易。
其中，回购分为质押式回购和买断式回购两种。
4.寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有()的投资期限，通常可以投资于风险较()的资产。
A.较长，低B.较长，高C.较短，高D.较短，低【参考答案】B【解析】寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产。
5.基金产品风险等级不包括()。
A.中风险B.高风险C.无风险D.低风险【参考答案】C【解析】基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。
6.办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为()周岁具有完全民事行为能力人。
A.60B.65C.70D.75【参考答案】C【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18?70 周岁具有完全民事行为能力人，而16 周岁以上不满18 周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》精选试题
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》精选试题1. 下列关于基金职业道德修养方法的说法正确的是()。
Ⅰ.深刻领会基金职业道德规范Ⅰ.积极参加基金职业道德实践Ⅰ.正确树立基金职业道德观念Ⅰ.深入贯彻基金职业道德教育A.Ⅰ、ⅠB.Ⅰ、Ⅰ、ⅠC.Ⅰ、ⅠD.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ2. 金融体系的构成要素不包括()。
A.资金供应者B.市场参与者C.金融工具D.组织方式3. 下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是()。
Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅰ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅰ.要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅰ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、ⅠB.Ⅰ、ⅠC.Ⅰ、ⅠD.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ4. 某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于()。
A.两个公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争5. 关于ETF和LOF，以下选项正确的是()。
A.二级市场的净值报价时间间隔不同B.申购、赎回的场所相同C.投资策略也相同D.申购、赎回的标的相同6. 基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是()。
A.不得登载单位或者个人的推荐性文字B.登载基金的过往业绩C.违规承诺收益或承担损失D.增加风险提示7. 关于基金募集申请的说法错误的是()。
A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资8. 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的()登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》基础练习
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》基础练习1、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的()A. 客观性原则B. 专业性原则C. 独立性原则D. 协调性原则参考答案：D2、基金管理人应自基金募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资A. 10B. 3C. 5D. 1参考答案：A3、基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括()A. 信用风险B. 信息技术风险C. 市场风险D. 基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险参考答案：D4、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司()A. 独立性原则B. 全面性原则C. 最高性原则D. 适时性原则参考答案：D5、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是()A. 良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B. 投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作C. 投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D. 投资者教育是监管机构的一项重要工作参考答案：C6、关于交易日ETF 基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是()A. 在交易日内日，每15 秒显示一次最新基金份额参考净值B. 在交易日内日，及时揭示基金份额参考净值C. 基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1 交易日揭示D. 基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露参考答案：A7、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为()。
A.价格形成方式的不同B.交易场所的不同C.组织运作方式的不同D.期限的不同参考答案：C8、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是( ) 。
A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市开放式基金(LOF)D.QDII 基金参考答案：B9、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息。
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乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考点习题
1.基金财产可以用于()。
A.从事承担无限责任的投资
B.投资上市交易的股票、债券
C.承销证券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
答案：B
解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
2.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。
A.受益凭证
B.收益凭证
C.信用凭证
D.债权凭证
答案：A
解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
3.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。
A.年度报告
B.半年报告
C.与基金份额持有人大会相关
D.重大事项
答案：C
解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
4.私募基金的合格投资者的净资产不低于()万元的单位。
A.500
B.2000
C.1000
D.3000
答案：C
解析：净资产不低于1000万元的单位。
5.按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。
A.国内股票型基金
B.国外股票型基金
C.欧洲股票基金
D.全球股票型基金
答案：C
解析：按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。
6.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。
A.兼任其他基金公司董事会成员
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.列席公司相关会议
答案：D
解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅
公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
7.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。
A.易入原则
B.不可测原则
C.成长原则
D.利润原则
答案：B
解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑴可测原则、⑴成长原则、⑴识别原则、(5)利润原则。
8.下列关于合规投诉处理说法错误的是()。
A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程
答案：B
解析：合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任的承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。
9.下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是().
A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险
答案：B
解析：基金与股票、债券的差异表现为;1,反映的经济关系不同。
股票反映的是一种所有权关系.基金反映的是一种信托关系:2.所筹资金的投同不同。
股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具:3.投资收益与风险大小不同。
通常倩况下.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投品种，基金是一种风险相对适中，收益相对稳健的投资品种。