投资理财课程标准

《投资理财》课程教学大纲

课程代码: 0505038B

课程名称：投资理财

课程类型: 职业拓展课

参考学时：64

参考学分：4

适用对象: 高职专三年级—市场营销

第一部分前言

一、课程性质与地位

从专业角度讲：理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。这里的个人理财实际上就是金融机构为个人提供的一种服务。从个人角度讲：理财就是善用钱财，使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态。这里所指的个人理财就是如何及时把握每一个投资机会，开源节流，争取资金收入，改善个人或家庭的生活水平。由此可见，个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。个人理财的范围十分广泛，包括传统的银行服务、投资、保险、信托、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等各个方面。1

目前我国个人理财的品种不断推陈出新，人们投资理财的热情如火如荼，但是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财富保值增值的愿望。

本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。是面向各类学生、各界人士的通识课程。

二、课程任务

通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。

第二部分课程目标

（一）总体目标

着重培养学生理解运用能力，通过教学，使学生对“投资理财”有个初步的认识，并尽可能掌握理

解投资的一般知识。

（二）具体目标

1、情感、态度、价值观或专业能力

通过本课程的学习，树立诚实守信、求真务实的职业道德观念，养成严谨、踏实、认真负责的工作作风，培养创新意识。

2、方法能力

培养学生必须掌握投资理财的基本原理、基本知识和基本技能及方法，而且应学会分析和解决实际业务问题的能力。具体要求是：熟悉理财工具；具有投资理财理论与实务一般认识能力；具有对投资理财工具的具体操作能力。

3、知识社会能力

具有投资理财基础知识，掌握投资理财实务应用的基本理论和基本方法，理解投资理财各环节操作应用的实现过程。

一、课程教学建议

1、板书与教学课件相结合，帮助学生对抽象、难懂问题的理解

2、重要章节安排案例分析课，训练学生运用基本理论。

3、灵活运用多种教学方法，除案例分析外，还有小组讨论、学生角色扮演投资者进行模拟投资等等。

二、课程教学评价

过程考核和结果考核相结合的评价方式。其中，过程考核为50%，结果考核为70%。

过程考核主要包括：①课堂到课（5%）；②课堂表现（25%）；③作业（20%）

结果考核为期末考试。

三、推荐教材和教学参考资料

[1]顾晓安《个人理财原理、应用、案例》上海财经大学出版社 2007年6月

[2]吴晓求《证券投资学》中国人民大学出版社 2009年2月第三版

[3]克尼厄姆《向格雷厄姆学思考，向巴菲特学投资》中国财政经济出版社2005年

[4]王光韩婧《个人金融投资全攻略》人民邮电出版社 2008年1月

[5]赵德武《财务管理》高等教育出版社 2007年8月第二版

四、相关资源的利用与开发

文字教材以及投资理财实务的教学课件，利用多媒体技术，以图文并茂、视听结合的感官刺激方式来吸引学生，提高学生的学习兴趣。

五、其他需要说明的问题

1、教师可根据学期实际授课时间长短相应调节课时计划或对个别章节选择讲解。

2、随着经济形势的变化，在教学中应结合投资理财的发展变化及我国的投资理财现状，及时调整

教学内容，以适应本学科之发展。

课程大纲制订人：罗春兰

审核：

制订日期：