家庭理财规划书

家庭理财规划书

目录

第一部分：案例简介.......................................................................................................................... - 1 -第二部分家庭情况............................................................................................................................ - 2 -

1、家庭成员基本情况：............................................................................................................ - 2 -

2、家庭财务基本情况：............................................................................................................ - 2 -

（1）每月收支情况：........................................................................................................ - 2 -（2）当前家庭资产负债情况：................................................................................................ - 3 -（3）目前家庭理财产品及保险的购买情况............................................................................ - 3 -第三部分家庭财务分析诊断............................................................................................................ - 4 -

1、家庭各项财务指标分析........................................................................................................ - 4 -

（1）资产负债率：............................................................................................................ - 4 -（2）净资产偿付比率：.................................................................................................... - 4 -（3）月结余比率................................................................................................................ - 4 -（4）流动性比率：............................................................................................................ - 5 -

2、家庭应急准备金分析............................................................................................................ - 5 -

3、家庭实物资产分析................................................................................................................ - 5 -

4、家庭负债分析........................................................................................................................ - 5 -

5、家庭保障分析........................................................................................................................ - 6 -

6、家庭养老金分析.................................................................................................................... - 6 -

7、家庭金融投资分析................................................................................................................ - 6 -

8、教育资金分析........................................................................................................................ - 6 -第四部分理财规划结果分析............................................................................................................ - 7 -

1、家庭应急准备金的规划........................................................................................................ - 7 -

2、家庭保障规划........................................................................................................................ - 7 -

3、家庭养老金规划.................................................................................................................... - 8 -

4、家庭教育金规划.................................................................................................................... - 8 -

5、负债规划................................................................................................................................ - 8 -

6、家庭金融投资规划................................................................................................................ - 8 -