担保有限公司客户档案管理及保密制度

山东ⅩⅩ担保有限公司客户档案管理及保

密制度

第一章：总则

第一条：为规范公司业务档案管理、保证担保项目资料的安全完整，特制定本制度。

第二条：担保业务档案是指公司在办理担保业务过程中形成的记录并反映担保业务的重要凭据，包括:①未保项目的客户档案；

②已保项目（含在保和脱保项目）的文书档案、经济档案、客户档案；③反担保标的物权利证书。

第三条：业务档案管理的目标是“在流程中完成，在收集中整理，在补充中完备”。

第二章：档案管理

第四条：公司档案管理将根据客户档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等流程执行，做到分类科学、流程收集与补充、方便查阅、及时移交，严防毁损散失，确保业务档案完整与安全，确保相关法律手续完备与有效。

第五条：业务档案按担保客户或项目建立，做到一户一档，分类编序管理。公司内部管理资料实行集中管理。

第六条：档案管理责任部门。风险管理部是公司业务档案管理的责任部门，但不同性质的档案其保管责任分别对应相关部门。

第三章档案保密管理制度

第七条：为加强本公司档案的保密管理，确保档案的绝对安全，特制定本制度。

第八条：主题内容与适用范围

1. 本制度规定了本公司档案保密工作的一般管理要求。

2. 本制度适用于本公司档案保密管理。

第九条：引用标准和政策规定

《中华人民共和国保密法》及其他密级具体范围的规定

第十条：管理职能

风险管理部是本公司档案保密管理的职能部门。

第十一条：管理内容与要求

1.档案管理人员必须以身作则模范遵守和执行党和国家有关保密法规和制度，保证企业档案的绝对安全。

2. 严格掌握档案材料和资料的查（借）阅范围及审批手续，一般档案材料、资料查阅应办理查阅手续，由档案管理人员提供并登记备案。

3. 已归档的文件材料和资料一般仅限于在档案阅档室内查阅，不得外借，任何部室和个人无权擅自扩大查阅范围和公布档案内容。

4.查阅档案材料一般不得摘抄、复制、拍照、翻印，特殊情况须经公司领导批准并作好记录。

5.外单位人员查阅一般档案应持有效介绍信并经领导同意。查阅带有密级档案须经公司领导同意。

6. 归档档案一般不得带出公司，特殊情况必须带出的除办理借用手续外，应严格遵守保密规定，不准携带档案材料或资料去公共场所或探亲访友。

7. 查阅涉及机密性质的档案材料或资料，须经公司领导批准。

8. 档案一般不借阅，如确因工作需要借用应说明借用原因及归还时间并确保借用期间档案材料的安全、完整。

9. 档案材料或资料的转移，批量的必须有指定人员监运，小量的应采用机要邮递和专人护送。

10.档案的销毁必须由指定的监督人员监销，不准作废纸处理。