在线金融理财师及贵金属在线交易师报名培训精品PPT课件

贵金属在线交易师
国际化
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1. 《贵金属交易师》在国际上特别 是投资领域已是一个非常成熟的职业。 它跨金融行业、贵金属生产、应用及 投资交易等多个领域，是与国际接轨 最为密切、跨学科的金领职业。
在线金融理财师 贵金属在线交易师培训中心
1项目简介 2 项目背景 3项目优势
4项目前景
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项目简介
Survey of project
市场特点
A、理财的方式趋于在线化
B、由于中国投资者基数众多，投资渠道不足，导致投资市场火爆，国内近几年便涌现出了 数千家各类交易所，和数百万计的投资咨询、理财服务机构，对于专业投资顾问、讲师、 客服人员，以及具备金融理财行业专业知识及实战技能的营销、管理型人才急缺，在许多 城市，由于从业人员的素质问题甚至引发了该行业的信任危机，影响了行业的声誉和发展 前景；
在线金融理财师收入状况
关于我
ABOUT ME
一方面提供咨询帮助，给客户提供购买金融产品，包 括消费支出规划、现金规划、教育规划、风险控制与 保险规划、税收和投资等多方面内容。
另一方面消费金融产品，比如保险公司在线金融理 财师通过销售保险来获得佣金，银行的理财是通过销 售银行的或者保险的理财产品获得佣金，这是理财师 一个主要的收入来源。
随着金融行业的创新发展和壮大，人们的视 线逐步向贵金属等市场领域转移，在国外，贵 金属市场已十分成熟，而我国贵金属市场开放 较晚，由此产生了贵金属等金融市场的在线交 易人才奇缺的局面。
为此工信部特成立“全国信息技术人才培训基 地”，开展“贵金属在线交易师”“在线金融 理财师”人才培养基地，并将该课程纳入到 “全国信息技术人才培养工程”课程体系，填
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项目简介
为进一步落实国家人才兴国战略，推进信 息产业可持续发展，工业和信息化部颁发了 “关于印发《全国信息技术人才培养实施意 见的通知》”。旨在通过政府引导，培养大 批符合金融与科技相结合的创新型人才。
近年来，随着国民经济的发展，银行、期货公司 等金融行业的贵金属业务量不断提高，贵金属投资 和交易在国内发展迅速，投资群体不断壮大，但是 由于这一行业在国内起步较晚，投资者普遍缺乏投 资知识和交易技能，产生了贵金属在线交易师这一 人才奇缺的局面。
还有就是所谓的像独立的理财顾问可以给客户 提供私募基金这种帮助，然后帮助客户去投资股票、 投资房产，实现收益后与客户分成，是比较高端的一 种帮助。
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项目前景
Prospects of the project
“在线金融理财师 ”“ 贵金属 在线交易师”证书报名培训
在线金融理财师
国家工信部
在线金融 理财师
贵金属 在线交
易师
所谓在线金融理财师，是为客 户提供专业和全面的理财服务的专 业从业人士。在线金融理财师更注 重实践性，运用自身的专业知识和 经验提供全面和专业的理财服务人 员。 目前我国的理财市场日益发展 壮大，老百姓手中的钱也越来越多 ，理财的需求会越来越旺盛，市场 上会出现越来越多的理财产品。面 对复杂的理财产品，普通老百姓从 知识上、经验上可能都难以应对， 需要专业人士给他们提供帮助。在 线金融理财师这种职业的发展，源 于强劲的未来的市场需求，职业前 景非常好。
补了贵金属人才培养的空白。
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项目背景
Background of the project
ONE
项目背景
“ 中国在线金融理财市场发展状况： 据中国银监会统计数据显示，目前我国理财市场规模已经超过一万亿元，年收入30万元以上 的家庭超过2000万，随着通货膨胀的加剧，金融理财职业人才缺口约100万，虽然国内大众财 富急剧增长，但是中国只有不到1%的家庭得到专业理财师的服务，而美国这个比例高达58%。 国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约70%的居民希望自己有理想的理财顾问， 50%以上的人愿意支付顾问费。另有数据显示，年收入达30万元以上的家庭在国内已经超过 2000万户，高端市场规模庞大。报告指出，这些富裕阶层多为企事业单位的高级管理层和地方 商人，他们集中分布在北京、上海、广州、深圳、杭州等大中型城市，熟悉国内金融机构，拥 ” 有活跃的理财行为和较为成熟的理财理念，追求个性化的个人、家庭理财计划和创新型投资理 财产品，已成为银行开展理财业务的首选目标客户。
贵金属在线交易师：
黄金、白银、铂金、钯金等贵金属由于其稀缺性和价值稳定性成为高通胀时期人们投资 理财的热捧产品，大量银行开设了黄金现货交易及纸黄金业务，仅工商银行2010年就销售黄 金80多吨，而贵金属在线交易由于其在线的便利性，和双向交易机制，24小时交易、杠杆化 等机制的先进性，吸引了大量股民和其它投资者转战在线贵金属交易市场，造成了空前的繁 荣；
以往金融理财服务往往只是单纯的产品推销，同时金融机构存在“只讲收益，不提风 险”的误区。由于人员素质的参差不齐，可能无法提供给投资者正确的理财建议和分析。 业内权威人士指出，“金融理财绝不是简单地销售一种产品，它是一个流程，一种实现财 务目标的整体方法。”培养大量的专业型理财人才成为时代与社会的强烈需求。
但由于大量民间投资机构的涌入，投资客户的积极，和市场早期对于人才沉淀的不足， 导致专业人才缺失，没有服务标准，没有专业服务能力，导致虚假宣传，客户盲目投资，盲 目交易等混乱局面的出现，也一度引发行业发展问题，并引起国家的高度重视，并一再出手 整顿交易市场；
纵观市场乱象的出现，归根结底是人才的问题，投资者缺少基本的投资常识，和交易技 能，投资服务机构的服务人员缺少专业性和职业道德，导致投资者利益受损，最后把帐算到 了投资机构头上，引发行业诚信危机；
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项目优势
Project advantage
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项目优势
为了抓住机遇，迎接挑战，进一步落实 国家人才兴国战略，工业信息化部颁发 了关于印发《全国信息技术人才培养实 施意见的通知》。旨在通过政府引导， 培养大批符合金融与科技相结合的创新 型金融人才。
为此工业信息化部与教育考试中心开展 “在线金融理财师（Online financial planner）”简称“OFP”“贵金属在 线交易师”职业教育培训项目。