保险公司意健险续保业务管理的考核办法

保险公司意健险续保业务管理的考核办法

保险公司意健险续保业务管理的考核办法

为切实加强意健险续保业务的管理，进一步稳固公司业务发展的根基，追赶行业发展水平，对标市场，确保规模效益项目健康可持续发展，特制定本办法。

一、考核对象

中支公司意健险分管领导、意健险主要负责人和意健险续保管理岗。

二、考核险种

意外险中保费规模在1000元以上的团意险（含附加险，仅限团体意外伤害保险）；健康险中的全部政策性健康险、项目金额10000元以上的商业健康险。

三、考核目标

1、意外险：

团意险依据保费规模分别设定不同的目标，其中:1000元-50000元，笔数续保率≥80%；50000元以上，笔数续保率≥90%；保费续保率≥85%,笔数以投保人为单位进行计算。

2、健康险：

健康险依据政策性和商业健康险分别设定不同的.目标，其中:健康险笔数续保率100%；商业健康险笔数续保率≥90%，保费续保率≥90%,笔数以投保人为单位进行计算。

四、考核奖罚

（一）奖励：

1、意健险条线年度评先中优先考虑；

2、月末考核达到考核目标的中支公司，按以下标准奖励考核对象:

意外险：团意险续保金额2万元以上且达到考核目标的中支公司，每月按续保率从高往低排列取前三名。第一名奖励1000元，第二名奖励500元，第三名奖励300元。奖励金额分配标准，意健险分管领导20%，意健险主要负责人30%，意健险续保管理岗50%。

健康险：政策性健康险按期续保（≥上年签单日期）且达到考核目标的中支公司，每月按续保率从高往低排列取前三名。第一名奖励500元，第二名奖励300元，第三名奖励200元。奖励金额分配标准，意健险分管领导20%，意健险主要负责人30%，意健险续保管理岗50%。

（二）处罚：

1、取消意健险条线年度评先资格；

2、月末考核未达到考核目标的分公司，按以下标准处罚考核对象:

意外险：团意险续保率未达到考核目标的中支公司，每月按续保率从高往低排列取后三名。第一名处罚500元，第二名处罚300元，第三名处罚200元。处罚金额分配标准，意健险分管领导50%，意健险主要负责人30%，意健险续保管理岗20%。

健康险：政策性健康险未按期续保（＜上年签单日期）且未达到

考核目标的中支公司，每月按续保率从高往低排列取后三名。第一名处罚300元，第二名处罚200元，第三名处罚100元。处罚金额分配标准，意健险分管领导50%，意健险主要负责人30%，意健险续保管理岗20%。

五、相关说明：

1、数据来源以报表分析系统提取的数据为准，续保业务清单将一对一下发至各中支公司意健险主要负责人，进行续保业务提示，经沟通确认后作为考核依据。

2、各中支公司根据分公司下发的续保业务清单，每月5号前通过OA上报上月续保情况（详见附表），未续保业务备注未续保情况说明。分公司对于续保率实行月度通过（10号前），并给予奖罚兑现。

3、各中支公司要做好续保业务的跟踪服务工作，通过续保管理岗和业务经办人员提早对续保客户进行电话回访。对脱保客户问清原因，根据反馈内容进行归类备案，对可解决的问题，制定解决方案，力争通过公关协商使脱保业务及时回转。

4、各中支公司应严格审核投保业务是否为续保业务，属续保业务的，可在录入系统时点选续保。笔数续保率（%）=已续保笔数÷应续保笔数×100%;保费续保率（%）=已续保保费÷应续保保费×100%。

5、对于意外险、健康险项目分公司明确要求剔除或者中支公司因为项目特殊原因上报分公司认可同意剔除的，可不予计算。

6、本办法自2015年5月1日实施，由分公司意外和健康保险部负责解释。