风险分析理论与操作

风险分析的特点
1
风险分析是对风险的综合分析
2
风险分析离不开特定的国家和制度
3
风险分析受到企业管理层和各级员工风 险偏好、管理水平的影响
6.1.2 风险分析的内容
1.风险因素分析 内部因素和外部因素都会影响企业目标的实现程度，尽管有 些因素对于一个行业中的企业而言是共同的，但是更多的因 素对于特定的主体而言却是特有的。管理层在进行风险分析 时应着重关注这些特有的因素，结合本企业的规模、经营的 复杂性等，分析风险发生的可能性和影响。一般来说，企业 应当结合自身情况，着重从战略风险、财务风险、市场风险 、运营风险、法律风险等方面进行分析
3
中等
才能得到控制），中等的损失
严重影响（情况失控，但无致 命影响），重大的损失 重大影响（情况失控，给企业 致命影响），极大的损失
4
主要
5
灾难性
6.1.2 风险分析的内容
3.风险之间的关系分析 除了对单项风险分别进行分析，还要考虑各单项风险综合起 来的总体效果。如果各单项风险之间并不相关，管理者应对 它们分别进行分析，但当风险源彼此关联时，或者风险源结 合或相互影响产生显著不同的可能性或影响时，管理者应把 它们放在一起进行分析，以便发现各项风险之间的自然对冲 、风险事件发生的正负相关性等组合效应，从风险应对策略 上对风险进行统一集中管理。另外，企业在分析多项风险时 ，应根据风险发生可能性分析和影响程度分析的结果，绘制 风险坐标图，对各项风险进行比较，初步确定各项风险的管 理优先顺序和应对策略。
6.1 风险分析概述
01
风险分析的概念和特点
02
风险分析的内容
6.1.1 风险分析的概念和特点
ຫໍສະໝຸດ Baidu
风险分析的概念： 风险分析是在风险识别的基础上，结合企业特定条 件(如企业规模、经营战略等)，运用定量或定性方 法进一步分析风险发生的可能性和对企业目标实现 的影响程度，并对风险的状况进行综合评价，以便， 为制定合理的风险应对策略提供依据。风险分析是 风险应对的基础，没有客观、充分、合理的风险分 析，风险应对将无法达到预期效果。
在过去几年间，手机之间的 战争实际是操作系统的战争 另一大操作系 A HTC与谷歌 统厂商微软和 HTC是和谷歌合作出 HTC的关系更有 A 第一款Google手机G1 渊源，Windows 的厂商，HTC的CEO周 mobile操作系 永明就和Android创 统最早寻找终 始人安迪鲁宾熟识， 端厂商合作， 这样的经历直接促成 就是HTC 了双方在早期亲密无 间的合作，也给HTC HTC与微软 B B 的品牌知名度带来了 难以估量的增长
风险分析理论与操作
学习目标
1.了解风险分析的特点 2.熟悉风险分析三个方面的内容 3.理解风险分析的主要流程 4.掌握风险坐标图法、敏感性分析、情景分析等风 险分析方法
6.1 风险分析概述
目 录
CONTENTS
6.2 风险分析的程序
6.3 风险分析的方法
茅台“危机四伏”
贵州茅台董事长袁仁国向1000余名 经销商强势宣称，53度飞天茅台的 价格为1519元，团购价必须在1400 元以上。在“最低限价令”出炉之 后，贵州茅台还对“违规”降价销 售的经销商开出罚单。
案例 6-1
HTC：辉煌背后的隐忧
2011年4月初，智能手机厂商HTC市值超过诺基亚，成为市值 仅次于苹果的手机厂商。一时引起市场哗然，似乎手机行业 迎来了一个新时代。但是，这个变化并无太大意义：诺基亚 的下滑已经是常态，而且市值这个评价标准存在太多的偶然 性。市场的追捧总是晚于事实的发生。 实际上，HTC的今日辉煌正是由于抓住了智能机发展的窗口 期，而如果以市值超越诺基亚成为紧随苹果之后的市场第二 位厂商为节点，也许现在正是考虑HTC发展前景的时刻。它 的窗口期是否已经终结?
2013
事件总结：
透过茅台40天的危机风波可以看出，白酒行业遭遇的“冬天 ”并非突然来临，企业如何在不确定的环境下求取生存与发 展，值得深思。对于危机频频发生的茅台乃至白酒行业来说 ，企业能否适应环境的不断变化建立完善的风险分析机制， 是否能够充分考虑各风险因素发生的可能性与影响程度，并 利用有效的风险分析方法来区分机会和危险，以达到有效管 理风险之目标，就显得犹为重要。 企业在经营的过程中，可能会面临各种各样的风险，企业风 险管理的重要环节之一，就是在识别自身风险因素的基础上 ，有针对性地对风险发生的可能性和影响程度进行分析，通 过有效的风险分析为确定风险应对策略提供依据。
可能性的定性测评表
序 号 1 描述符 详细描述举例
几乎确定
在多数情况下预期会发生
2 3 4 5
很可能 可能 不太可能 很少
在多数情况下很可能发生 在某些时候能够发生 在某些时候不太能够发生 在例外情况下可能发生
也可以用定量的方法测评风险发生的可能性
可能性的定量测评表
序号 1 2 3 描述符 基本会发生 很可能发生 可能发生 概率 95% （50%，95%] (10%，50%]
6.1.2 风险分析的内容
2.风险发生的可能性和影响程度分析 明确风险发生的可能性和影响程度是风险分析的两大核心任 务。可能性表示一个给定事项将会发生的概率，影响程度则 代表它的后果。一般来说，对识别出来的风险，从可能性和 影响程度两个方面进行分析后，就可以根据分析的结果采取 应对措施。
风险可能性分析的结果一般有“极低”、“低”、“中 等”、“高”和“极高”五种情况。对可能性的定性测评
2012
2012
茅台“最低限价令”违反反垄断法， 公司决定进行彻底整改，并撤销此 前对相关经销商的处理决定，退还 已扣减保证金。贵州茅台力保价格 体系稳定的举措将不复存在。
2012年12月，成都市区各大商场超 市卖场内，茅台销售量同比下滑了 40%，五粮液(16.60,-0.460,-2.70%) 下滑60%，泸州老窖(17.21,0.770,-4.28%)1573则下滑了近90%， 茅台产品陷入“滞销门”，高额库 存急待拯救。
4
5
不太可能发生
几乎不发生
（5%，10%]
（0，5%]
影响程度分析一般将风险划分为“不重要”、“次要”、“中等”、 “主要”和“灾难性”五级
风险发生的影响程度的定性分析
序号
1 2
描述符
不重要 次要
详细描述举例
不受影响,较低的损失 轻度影响(情况立刻受到控制)， 轻微的损失 中度影响（情况需要外部支持