银行外汇从业人员在线考试题库(单选、判断)一

银行外汇从业人员在线考试题库（单选、判断）

一

单项选择题

1. 金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时,应当查询企业的( ) ,按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查,并按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定向外汇局报送信息。（1.0）

A、可收汇额度

B、信用评级

C、名录状态与分类状态

D、外汇登记证

2. B、C类企业不得办理( )天以上(不含)的延期收款或延期付款业务。（1.0）

A、30天

B、60天

C、90天

D、120天

3. 商业银行开办结售汇业务之前,应当先经( )对其必备的电子、通讯等条件进行实地验收。（1.0）

A、外经贸部门

B、外汇管理局

C、税务部门

D、财政部门

4. 特许机构应使用监控录像设备清晰完整记录兑换业务的办理过程,监控记录保存( )备查。（1.0）

A、15天

B、1个月

C、3个月

D、6个月

5. 货物贸易外汇管理中,金融机构对以下哪一项下外汇收支不需凭外汇局签发的《货物贸易外汇业务登记表》办理。( ) （1.0）

A、C类企业贸易外汇收支;

B、B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支;

C、A类企业同一合同项下转口贸易收入金额超过相应支出金额20%(不含)的贸易外汇收支;

D、退汇日期与原收、付款日期间隔在180天(不含)以上或由于特殊情况无法按照货物贸易外汇管理指引实施细则中相关规定办理的退汇。

6. 出境人员一次出境携带等值为( )的外币现钞,应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》。（1.0）

A、、5000美元(含)以下

B、5000美元以上、10000美元(含)以下

C、、10000美元以下

D、10000美元以上

7. 自2002年5月1日起,会计师事务所受理外商投资企业的验资,必须向外汇局办理( )登记。（1.0）

A、审计资格认定

B、实物价值鉴定

C、外汇资金来源

D、验资询证

8. 金融机构对发现客户有外汇违法行为的,应及时向( )报告。（1.0）

A、外汇管理机关

B、发改委

C、外经贸委

D、工商局

9. 一份货物贸易《登记表》只能在一家金融机构使用,可( )次使用,可签注( )笔付汇信息。（1.0）

A、分一

B、多一

C、分多

D、多多

10. 对于单笔合同项下转口贸易收支间隔超过( )天(不含)且先收后支项下收汇金额超过等值( )万美元(不含)的业务,企业应当在收款之日起30天内向外汇局报告。（1.0）

A、30天50万

B、60天100万

C、90天50万

D、120天100万

11. 以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为( )。（1.0）

A、境内居民个人

B、境内非居民

C、境内银行

D、境内非银行机构

12. 总量核查指标计算的数据周期为当前月份倒推( )月。（1.0）

A、6个

B、9个

C、12个

D、24个

13. 《关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定》是1998年12月由( ) 批准,予以发布实施的。（1.0）

A、财政部

B、全国人大常委会

C、中国人民银行

D、国务院

14. 金融机构应当审核企业填写的( )并完成申报后,为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续。（1.0）

A、、申报单证

B、收账通知

C、资金来源证明

D、出口报关单

15. 我国政府利用国外长期资本的主要方式是( )。（1.0）

A、国际金融机构贷款

B、外国政府贷款

C、国际证券投资

D、外国直接投资

16. 当申报主体既采用纸质申报又开通了网上申报,在进行涉外收入申报时纸质申报将( ) 于网上申报。（1.0）

A、优先

B、等同

C、落后

D、没有关系

17. 合作银行申请合作办理远期结售汇业务,应向所在地外汇局提出申请。所在地外汇局是中心支局或支局的,应在受理之内起( ) 个工作日内完成初审并逐级上报。（1.0）

A、10

B、20

C、30

D、45

18. 预分类名单调整的对象为( ) （1.0）

A、任何企业

B、B类或C类企业

C、当前核查状态为“现场核查”且分类结论告知书状态为“已告知”的企业

D、当前核查状态为“现场核查”的企业

19. 只能在期权到期日执行的期权属于( ) （1.0）

A、美式期权

B、欧式期权

C、看跌期权

20. 下列中属于必须以接口方式从银行自身计算机处理系统导出的信息是( )。（1.0）

A、申报信息

B、核销信息

C、基础信息

D、以上均是

二、判断题

21. 金融机构外汇从业人员有非法套汇行为且数额在100万美元以上的,给予留用察看或者开除处分。( ) （1.0）

22. 与银行卡相关的结售汇交易应细分到各服务项目中,同时计入“银行卡”项目。( ) （1.0）

23. 内保外贷是指担保人注册地在境内、债务人和债权人注册地一方在境外的跨境担保。( ) （1.0）