票据的概念及特性.ppt
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《统一汇票本票法公约》、《统一支票法公约》 英美法系：将汇票、本票与支票融于一体
《1882年票据法》
2021/3/20
20
第三节 票据权利与票据抗辩
一、票据权利 1、票据权利：持票人根据票据的记载，以取得票据金额
为目的，凭票据向票据行为人所行使的权利，是金钱债权。
票据权利是以票据行为为基础，与票据同时存在的。
给C，C又将票据转让给D，丁又将票据转让给E，E为最后
持票人。
A拒付 dishonor
A
B
C
D
E
出票人 收款人
A：无前手，身份债务人，只有后手B/C/D/E（债权人）
B：前手是A（债务人），后手是C/D/E（债权人） C：前手是A/B（债务人），后手是D/E（债权人）
D:前手是A/B/C（债务人），后手是E（债权人）
本票(promissory note)
票
汇票(bill of exchange)
自付证券
据 支票(Check)
委托证券
2021/3/20
3
二、票据的特性 1、设权性(Right to Be Paid)
票据权利的发生，必须以票据的设立及其交付为前提。 票据权利：付款请求权、追索权、转让权
2、无因性(Non-causative Nature)
2021/3/20
11
第二节 票据法 一、票据法的概念
票据法（Negotiable Instruments Law）:规定票据
种类、票据行为以及当事人权利义务等内容的法律规范的总称。
狭义的票据法指关于票据的专门立法，即各国政府为了促 进商品贸易的发展所制定的关于汇票、本票以及支票的流通规 则的法律规范。
不受票据上所记载文字以外的事由影响。
2021/3/20
6
5、流通转让性（Negotiability ）Hale Waihona Puke Baidu票据权利可以背书或交付而转让
（1）票据转让不必通知债务人
A 欠1万元
B
A 欠1万元
B
支付1万元
C
欠1万元
A
通知C 并且得 到其同意
转
提示要求付款
让
票
据
C
A 欠1万元
签发以A为收款人
的票据
民 2021/3/20
13
两大法系的分歧主要体现在以下几个方面： 1、对票据必要项目要求不同
大陆法系：必须记载绝对必要项目 英美法系：未规定绝对必要事项
2、对伪造背书的处理不同 大陆法系：伪造背书后，持票人可以享有票据的权利 英美法系：伪造背书后，持票人不享有票据权利
2021/3/20
14
背书
转让
转让
A
B
C
D
E
F
出
付
E：前手是A/B/C/D（债务人），无后手
2021/3/20
9
民法
票据法
购买100万元
的彩电
A
B
收取100万元
转让100万
B 元债权
C
受2021前/3/20 手B权利缺陷的影响
购买100万元的彩电
A
B
签发以B为收款人的票据
提示并收取款项
B 转让票据
C
不受前手B权利缺陷的影响10
三、票据的功能 1、支付功能 2、信用功能（核心） 3、流通功能：主要通过背书或者交付来完成
付款请求权：持票人依票据而请求支付票据所
正当持票人Holder in Due Course:权利优于前手
2021/3/20
16
收F10万后转让
A
B
C
F
出
付
收
票
款
款
人
人
人
赠与、继承 票据金额10万
通过税收、继承、赠与依法取得
对价持票人 不支付对价或相当的对价而取得
正当持票人：付对价、善意取得
2021/3/20
17
购买100万元的彩电
A
B
收
票
款
款
伪 造
D
人
人
人
的
签
名
大陆法系：F享有法定的票据权利，F可向任何前手提示票
据要求付款。
英美法系：F不得享有法定的票据权利，只可以向前手E行
使追索取。
2021/3/20
15
3、票据持票人的权利不同
大陆法系：只要票据上的背书是连贯的，持票人就是“合 法持票人”，对票据拥有合法的权利。
对价持票人holder for value:权利不优先于前手 英美法系
2021/3/20
5
3、要式性（Requisite in Form） 票据的作成必须具备法定形式，即记载项目必须齐全且
符合规定，以及票据行为均符合法律规定才能产生法律效力。
票据是一种要式不要因的证券
4、文义性（Right Establishing ） 票据当事人的权利义务以票据上所记载的文字为依据，
第一节 票据的概念及特性
第二节 票据法
第三节 票据权利与票据抗辩
2021/3/20
1
第一节 票据的概念及特性
一、票据的概念
购买10万美元的商品
A（美国）
B (法国）
签发由A支付10万美元的票据
提 示 取 得 货 款
D（美国）
出售10万美元的商品
交付票据
出 售 票 据
C（法国）
2021/3/20
2
票据（Bills or Notes）是出票人签发并无条件承诺由 自己或委托他人支付一定金额的书面凭证。
2021/3/20
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二、两大票据法系
两大 大陆法系：1930年《日内瓦统一票据法》 法系
英美法系： 1882年《英国票据法》 三、国际票据法
《国际汇票和本票公约》
－－只针对国际票据：出票地、付款地不在同一国家
－－不具有强制的法律效力
四、中国票据法
2《021/3中/20 华人民共和国票据法》1995年，三票合一
票据原因：为 什么签发票据
票据一旦做成，票据上的权利义务就与其原因相脱离， 具有独立性，票据的有效性，不受票据原因的影响。
为票据的流通与转让提供了安全保障
2021/3/20
4
A企业向B企业购买价值10万的电器产品
出售10万电器
A
B
签发付款金额为10万的票据
转让票据
B
C
若A企业发现所购电器产品不合格，问此时C企业持票 要求A企业付款时，A企业应该付款吗？？
法
票据法
7
（2）票据受让人获得全部票据权利 （3）正当持票人（Holder in Due Course）的票据权利优 于其前手，不受前手权利缺失的影响。 正当持票人必须符合以下两个条件： －－必须付对价 －－必须是善意取得票据
2021/3/20
8
前手和后手怎么定义，为什么要区分前手和后手呢
出票人A将票据交付给收款人B，B通过背书将票据转让
签发以B为收款人的票据
提示并收取款项
收C100万元后转让
B
C
权利优先于前手B，不受前手B权利缺陷的 影响
2021/3/20
18
购买100万元的彩电
A
B
签发以B为收款人的票据
提示并收取款项
B无偿赠送给C
B
C
票据权利不优先于前手B,受前手B权利缺陷的影
2021/3/20
响
19
4、票据分类不同 大陆法系：将汇票、本票与支票分离
《1882年票据法》
2021/3/20
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第三节 票据权利与票据抗辩
一、票据权利 1、票据权利：持票人根据票据的记载，以取得票据金额
为目的，凭票据向票据行为人所行使的权利，是金钱债权。
票据权利是以票据行为为基础，与票据同时存在的。
给C，C又将票据转让给D，丁又将票据转让给E，E为最后
持票人。
A拒付 dishonor
A
B
C
D
E
出票人 收款人
A：无前手，身份债务人，只有后手B/C/D/E（债权人）
B：前手是A（债务人），后手是C/D/E（债权人） C：前手是A/B（债务人），后手是D/E（债权人）
D:前手是A/B/C（债务人），后手是E（债权人）
本票(promissory note)
票
汇票(bill of exchange)
自付证券
据 支票(Check)
委托证券
2021/3/20
3
二、票据的特性 1、设权性(Right to Be Paid)
票据权利的发生，必须以票据的设立及其交付为前提。 票据权利：付款请求权、追索权、转让权
2、无因性(Non-causative Nature)
2021/3/20
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第二节 票据法 一、票据法的概念
票据法（Negotiable Instruments Law）:规定票据
种类、票据行为以及当事人权利义务等内容的法律规范的总称。
狭义的票据法指关于票据的专门立法，即各国政府为了促 进商品贸易的发展所制定的关于汇票、本票以及支票的流通规 则的法律规范。
不受票据上所记载文字以外的事由影响。
2021/3/20
6
5、流通转让性（Negotiability ）Hale Waihona Puke Baidu票据权利可以背书或交付而转让
（1）票据转让不必通知债务人
A 欠1万元
B
A 欠1万元
B
支付1万元
C
欠1万元
A
通知C 并且得 到其同意
转
提示要求付款
让
票
据
C
A 欠1万元
签发以A为收款人
的票据
民 2021/3/20
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两大法系的分歧主要体现在以下几个方面： 1、对票据必要项目要求不同
大陆法系：必须记载绝对必要项目 英美法系：未规定绝对必要事项
2、对伪造背书的处理不同 大陆法系：伪造背书后，持票人可以享有票据的权利 英美法系：伪造背书后，持票人不享有票据权利
2021/3/20
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背书
转让
转让
A
B
C
D
E
F
出
付
E：前手是A/B/C/D（债务人），无后手
2021/3/20
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民法
票据法
购买100万元
的彩电
A
B
收取100万元
转让100万
B 元债权
C
受2021前/3/20 手B权利缺陷的影响
购买100万元的彩电
A
B
签发以B为收款人的票据
提示并收取款项
B 转让票据
C
不受前手B权利缺陷的影响10
三、票据的功能 1、支付功能 2、信用功能（核心） 3、流通功能：主要通过背书或者交付来完成
付款请求权：持票人依票据而请求支付票据所
正当持票人Holder in Due Course:权利优于前手
2021/3/20
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收F10万后转让
A
B
C
F
出
付
收
票
款
款
人
人
人
赠与、继承 票据金额10万
通过税收、继承、赠与依法取得
对价持票人 不支付对价或相当的对价而取得
正当持票人：付对价、善意取得
2021/3/20
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购买100万元的彩电
A
B
收
票
款
款
伪 造
D
人
人
人
的
签
名
大陆法系：F享有法定的票据权利，F可向任何前手提示票
据要求付款。
英美法系：F不得享有法定的票据权利，只可以向前手E行
使追索取。
2021/3/20
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3、票据持票人的权利不同
大陆法系：只要票据上的背书是连贯的，持票人就是“合 法持票人”，对票据拥有合法的权利。
对价持票人holder for value:权利不优先于前手 英美法系
2021/3/20
5
3、要式性（Requisite in Form） 票据的作成必须具备法定形式，即记载项目必须齐全且
符合规定，以及票据行为均符合法律规定才能产生法律效力。
票据是一种要式不要因的证券
4、文义性（Right Establishing ） 票据当事人的权利义务以票据上所记载的文字为依据，
第一节 票据的概念及特性
第二节 票据法
第三节 票据权利与票据抗辩
2021/3/20
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第一节 票据的概念及特性
一、票据的概念
购买10万美元的商品
A（美国）
B (法国）
签发由A支付10万美元的票据
提 示 取 得 货 款
D（美国）
出售10万美元的商品
交付票据
出 售 票 据
C（法国）
2021/3/20
2
票据（Bills or Notes）是出票人签发并无条件承诺由 自己或委托他人支付一定金额的书面凭证。
2021/3/20
12
二、两大票据法系
两大 大陆法系：1930年《日内瓦统一票据法》 法系
英美法系： 1882年《英国票据法》 三、国际票据法
《国际汇票和本票公约》
－－只针对国际票据：出票地、付款地不在同一国家
－－不具有强制的法律效力
四、中国票据法
2《021/3中/20 华人民共和国票据法》1995年，三票合一
票据原因：为 什么签发票据
票据一旦做成，票据上的权利义务就与其原因相脱离， 具有独立性，票据的有效性，不受票据原因的影响。
为票据的流通与转让提供了安全保障
2021/3/20
4
A企业向B企业购买价值10万的电器产品
出售10万电器
A
B
签发付款金额为10万的票据
转让票据
B
C
若A企业发现所购电器产品不合格，问此时C企业持票 要求A企业付款时，A企业应该付款吗？？
法
票据法
7
（2）票据受让人获得全部票据权利 （3）正当持票人（Holder in Due Course）的票据权利优 于其前手，不受前手权利缺失的影响。 正当持票人必须符合以下两个条件： －－必须付对价 －－必须是善意取得票据
2021/3/20
8
前手和后手怎么定义，为什么要区分前手和后手呢
出票人A将票据交付给收款人B，B通过背书将票据转让
签发以B为收款人的票据
提示并收取款项
收C100万元后转让
B
C
权利优先于前手B，不受前手B权利缺陷的 影响
2021/3/20
18
购买100万元的彩电
A
B
签发以B为收款人的票据
提示并收取款项
B无偿赠送给C
B
C
票据权利不优先于前手B,受前手B权利缺陷的影
2021/3/20
响
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4、票据分类不同 大陆法系：将汇票、本票与支票分离