案件风险防控试题三

案件风险防控试题（辽阳三）

一、填空题10分，每空一分

1.2005年二月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会议传达和学习了党中央国务院领导同志的的重要批示，会后出台了《关于加强防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（十三条意见）。

2.中小金融机构应明确防控重点，建立对要害部门，重点业务和（重要人员）的风险排查制度。

3、银监会提出的“四项制度”是指干部交流、(岗位轮换)、强制休假、近亲属回避，这是行之有效的风险控制制度。

4、银监会提出的“4+1”要求各银行业、金融机构一定要将该项工作落到实处。其中“4”指(印件密押)包括公章、稽核、行为规范和综合管理。

5、会计岗位设置应当实行责任分离(相互制约)的原则，严禁一人兼任相应的岗位。

6、会计账务应当做到(账账、账据、账款、账实、账表和内外账)六相符。

7、(银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险的有效性。

8、人员离岗，“印、(押)、证”应当落锁入柜，妥善保管。9、内部控制应当以防范风险、(审慎经营)为出发点。

10、商业银行应当建立有效的(应急)预案，并定期进行测试。

二、单项选择题10分每题一分

1、商业银行内部控制应贯彻( B )有效、独立的原则。

A及时 B全面、审慎C有利D系统

2、合规风险管理体系应包括的要素：合规政策、合规风险管理计划、合规管理部门的组织机构和资源(B )。

A 合规经营

B 合规风险识别和管理流程 C合规制度与培训教育D 合规文化建设3、内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和(B)的动态过程和机制。

A 审计

B 纠正C监察D整改4、《防范操作风险十三条》要求(B)。

A 高级管理人员必须经过银监局核准任职资格

B严格印鉴、密押、凭证的分管与分存销毁制度，坚持执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

C商业银行业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则

D严格印章、密押(凭证)的分管与分存及销毁制度。5、下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一(C)。

A加强对风险管理人员的管理B加强对一线重点岗位的管理

C加强银行业金融机构内部审计的力量，增强自我纠错能力。

D重要岗位的的强制性休假与岗位审计紧密衔接6、内部控制应当包括的要素(B)。

A外部环境 B风险识别与评估 C岗位制度D审计制度7、《防范操作风险十三条》要求严格规范重要岗位和敏感环节工作人员(A)的行为，建立相应的行为失范监察制度。

A 八小时内外B八小时内C 重要业务操作过程中D重要空白凭证管理过程中8、《十个联动》要求(A)。

A一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动

B专业技能的提高与思想水平的提高联动

C会计统计部门与中介机构联动

D银行内部审计和外部审计联动9、员工行为管理的主要内容包括（ABC）

A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤。

B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。

C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪管理。做好员工工作时间之外的行为监督。

D、增强员工的自我保护意识。

10、下列选项中，不属于金融机构对金融违法行为纪律处分方式的是(C)。

A警告 B 记过 C罚款 D降级

三、多项选择题（10分）

1、银行风险的的基本构成要素有（ACD）

A、风险因素

B、风险类别

C、风险事件

D、风险结果

2、银行内部控制的目标是（ABCD）

A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行

B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C、确保风险管理的有效性

D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

3、属于银行三大主要风险的是（CDE）

A国家风险B、法律风险C、信用风险D市场风险E操作风险

4、良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE）

A、有效性

B、审慎性

C、全面性

D、及时性

E、独立性

F、逻辑性

5、良好的职业操守包括（ABCDEFG）

A、诚实信用

B、守法合规

C、专业胜任

D、勤勉尽职

E、保守秘密

F、公平竞争

G、抵制违规

6中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（AB）A、自查从宽、他查从严B、尽职免责、失职重罚C、教育惩罚相结合D、处理要公平

7、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容（ABCD）

A、规范公司治理机制。

B、完善风险管理构架

C、强化业务流程管理、

D、推进合规文化建设。

8、突发事件的特征包括（ABCDE）

A、突发性

B、公共性

C、危害的延展性

D、变化发展的不确定性

E、处置的紧迫性

F、不可控性

9、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（ADEF）

A、教育惩罚相结合

B、一案四问责

C、上追两级

D、依据要充分

E、处理要公平

F、处理轻重要适度

10、案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容（ACDF）

A、完善内控制度建设

B、落实“四项制度”

C、加强重点环节控制

D、持续内控制度评价

E、完善稽核体系

F、强化岗位流程制约

四、判断题（10分）每题一分正确的打∨错误的打×

1、风险是必然存在的，体现了银行风险的客观性特征。（∨）

2、中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度。（∨）

3、银行内部控制是指银行为了实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范，事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（∨）

4、内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。（×）

5、“内控优先、制度先行”“开办一项业务，出台一项制度、建立，