如何做好续保工作

如何做好续保工作

一、熟悉车辆保险业务

续保专员一定要学习车辆保险条款，了解保险责任和各险种的名称，知道怎么和客户解释车险业务。并且能帮客户进行案例分析，在出单前获得客户的认同和信任。

二、了解投保流程

在电话跟踪时客户确定了时间来店续保时，要告知客户投保所需要资料以及要求。最基本的材料是客户身份证和车辆行驶证。有些特殊客户，例如车辆行驶证附页年审条的要求在一些公司中交强险和商业险要求是不一样，投保前很多公司都要求投保商业险前车辆年审合格。特殊情况的客户要特殊处理，节约客户的时间。

三、掌握保费计算

从系统中提取客户信息，了解客户上年投保险种、保费数额，询问是否按照去年的保险标准来保，如客户有特殊要求，详细记录并进行计算报价。

四、客户管理

1、提前三个月从系统提取客户信息，按保险到期日排序，针对保险到期日设计承保方案，通知客户。

2、及时记录与客户联系情况，做好日常的工作日志，将与客户的联系情况及时记录，便于跟踪客户，促进达成率。

3、保持与客户的沟通联系，平时的一些优惠活动要及时通知客户，加强与客户的联系。