EAS解决与方案资金管理

集中资金、防范风险 ――金蝶EAS

集团资金管理解决方案

集中资金、防范风险

集团资金管理解决方案

客户需求

随着企业集团的发展壮大，集团公司发挥资源配置优势，形成集团整体规模效益成为集团管控的重要内容。而集团资金的统一管理，发挥资金集中管理优势，防范下属企业的资金风险方面需要新的管理方式和管理工具。集团企业在资金管理方面存在以下的普遍需求：

●成员企业的资金分散，需要实现集团整体资金调剂

集团企业常常会出现甲公司资金充裕，乙公司资金短缺，集团却没有有效的办法调剂。

●资金调度的事前计划、支付控制和资金运用分析

甲公司资金为啥上月大量充裕，本月就短缺了？集团无法进行资金的事前预算，资金的短缺常常突然出现，因此需要进行全面的资金的事前计划、事中控制和事后分析。

●解决集团多头开户问题，监控资金运用，防范资金风险

集团总部常常无限制为各下属单位的筹资提供担保，却无法监控各下属单位的投资风险，怎样防范和规避资金运营风险？如何有效降低集团整体的投融资成本？成为了集团总部财务管理部门，特别是资金管理部门和财务总监的管理心病。

●内部统一结算，降低财务成本

集团企业存在着大量的内部交易，如果不能集团集中内部结算，容易造成内部三角债，也会形成大量的汇兑费用和资金在途成本。

金蝶EAS集团资金管理解决方案能够有效地促进集团企业资金集中管理，防范资金风险。

解决方案

资金集中管理方案

在资金的集中管理方面，金蝶EAS提供结算中心和内部银行模式、收支两条线模式、统收统支模式等多种资金管理模式来适应不同集团运作模式的资金集中管理方案。

结算中心和内部银行模式

对于有较多责任中心的企业集团和大型企事业单位，集团需要在内部成立结算中心，办理分、子公司现金收付和往来结算业务。同时，结算中心还兼有内部银行的职能，统一对外融资和调剂企业存贷款。从而降低资金管理成本。

收支两条线模式

对于跨地域经营的集团公司，集团需要对资金进行集中管理和协调，又需要满足子公司日常运营的资金时，可以采取收支两条线模式。实现集团统一收款、按计划拨款，集团统一调剂资金，实现集团资金效益的最大化。

统收统支模式

对于本地化经营的集团公司，子公司是集团的全资子公司时，分子公司不在银行开立自己的账户，所有收支都在资金中心的账户上统一进行。集团通过集中所有分子公司账户，达到资金监控、调剂资金，实现集团资金效益的最大化。

资金风险管理方案

资金监控

集团多元化、跨地区发展使资金的分布和活动状态趋于分散与复杂，往往导致集团家底不清楚，决策信息不完整、不准确、不及时，无法为集团决策提供有力的数据支撑！因此大型集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金存量、流量、流向的集中管理与监控。

风险监控

利用票据管理、授信额度、或有负债管理，完善集团资金管理制度，加强内部控制，提高信息透明度，进行财务风险的防范和监控。

主要功能

资金计划

实现企业资金计划的处理，提供了资金计划基础设置、编制、审批、调整、实际数维护、控制、分析等实用功能。通过与出纳管理系统、资金结算系统、票据管理系统、投融资系统、预算管理系统数据的紧密集成与共享，资金计划人员可以实时查询资金计划的执行情况，分析资金计划执行差异，评价资金计

划执行效果，更好地完成资金计划目标。

⏹资金结算

以结算中心为集团结算组织，各个独立核算的分子公司在结算中心设立用于内部结算的账户，结算中心为成员单位办理各项对外和对内结算业务，并处理手续费。支持统收统支、收支两条线、多结算中心、财务公司等多种应用模式，期末可方便地和银行、内部单位、总账凭证对账。降低现有各单位和内部银行的手工结算工作量，减少在途资金占用量，降低结算费用，有效提高资金使用效率。

⏹票据管理

对于集团企业来说，如何有效对金额巨大，数量巨大的票据进行有效的管理至关重要。本系统提供企业常用票据，如支票、进账单，电汇单、收据、应收票据、应付票据的日常管理流程和功能。提供按照票据分类、票据备查、集团内上交下拨、对内对外背书转让、对内对外贴现、托收、退票、质押、拆分等业务处理。满足不同类型企业在结算、融资等业务对票据管理的需求，特别是集团企业间的票据集中管理。

⏹投资管理

规范投资运作和管理，保证投资资金的安全和有效增值，实现投资决策的科学化和经营管理的规范化，在竞争激烈的市场经济条件下，赢取良好的社会效益和经济效益。本系统为集团企业提供简便实用的投资管理工具，全面管理银行定期存款、通知存款，企业内部贷款、委托贷款、有价证券投资等投资业务。

⏹融资管理

无论是企业在正常经营时期，还是处于扩大规模时期，融资都是企业进行资金运作，盘活资金的重要手段。本系统可跟踪银行授信额度及集团内部授信使用情况，管理抵质押物，核算融资费用，记录银行借款单、信用证及还款业务，管理企业定期存款。帮助企业了解预计本息归还情况，方便跟踪融资项目的进展，建立融资预警机制，防范财务风险，及时安排资金做好偿还准备。

⏹或有负债管理

由于对外担保等或有事项的存在，将可能导致集团企业未来负债的发生。本系统帮助企业管理银行保函、银行保理、对外担保业务，记录反担保情况，跟踪集团内担保的使用情况，查询银行保函、对外担保的明细及汇总数，具有全

面、集成、动态、实时的特点，集团可以了解或有负债的整体情况，为防范资金风险提供依据和参考。

⏹资金监控

集团通过资金监控平台，可采集下属企业货币资金交易的

所有信息，系统在进行数据加工后，用户将实时多角度查

看到资金分析数据和图表，对资金进行结构分析、流动分

析、结合分析、预警分析、历史资金情况分析，查看可用

资金汇总表、资金日报表、货币资金分布表、重大资金流

入流出等报表，实现集团对资金存量、流量、流向的管理

与监控。

⏹银企互联

网上银行的出现，一定程度上满足了集团企业对资金的需

求，但还不能完全解决个性化服务及财务信息与银行账务

信息的实时传递等问题。本系统与银行系统相联接，整合

银企双方的系统资源，企业直接通过金蝶EAS系统的界面

就可享受银行账户信息实时查询、下载以及快速的转账支

付等服务。只需要通过金蝶EAS这个统一的平台，即可享

受到多家银行提供的互联服务。

⏹利息管理

本系统提供了资金管理模块所有的利息计算功能。包括活

期存款利息计算、定期存款利息计算、银行借款利息计算、

贷款利息计算功能，利息计算方法与银行相同，提供银行借

款单利率表、协议利率两种计算方式，支持利率调整、结算

方案设置、利息单套打、积数修改等功能。计算资金占用利

息，加强资金使用成本考核，实现内部资金有偿使用。

客户价值

⏹实时了解资金流的整个动态情况，财务风险得到有效监控；

⏹建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺；

⏹集中利用资金，降低融资成本，提高资金使用效率；

⏹集团信贷统管，增强集团融资能力；

⏹业务流程得到优化，各系统协同更加有效；

⏹促进了商业银行对集团服务的改善；

⏹规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。