银行合规之我见六篇

银行合规之我见六篇

【篇1】

“合规”概念渗透到我们工作中的各个方面，作为1名入行届满1年的新员工，我想结合自己这1年的所见所学，谈谈本身对合规的理解。

关注合规风险，需系统地学习各项规章制度。这里讲的规章制度，指的不单单是按时上下班、不迟到早退等1般性的平常规章制度，更包括了银行办理各项业务的操作流程、实行细则等等。特别是我们作为国有大型银行的1员，更要认真学习各项规章制度，深入领会政策要点和文件精神，为实际工作中规范操作打下良好的理论基础。

关注合规风险，需完全地贯彻落实各项规章制度。我行出台的每项规章制度，都是建行人集体智慧的结晶。只有将理论学习与实际操作相结合，严格依照规章制度办理业务，才能真实的把工作做对做好做到位。

关注合规风险，需不断完善监督机制、査漏补缺。要通过自査、交叉检查、上级行抽查等各种检查和回头看的情势，不断发现问题，改正问题，从而完善自己、提高自己。要勇于承认自己的不足，向他人学习，取其精华去其糟粕，不断提高自我，真正让自己经手的每项工作都依法合规。

关注合规风险，最重要的是要建立合规意识。牢牢建立合规意识，确保自己的工作不出纰漏，这也是自我保护的最好方式。要时刻牢记“合规”2字，将合规固化在我们办理的每项工作、每笔业务当中，让合规成为习惯，让合规常驻心中。

【篇2】

落实各个岗位的风险控制，加强风险监督管控。及时完善相干管理制度体系，从制度上做好风险管控。把合规管理理念渗透到平常经营的各个层次、各项业务流程。另外一方面明确部门责任，突出工作重点，加强督导检查，建立工作调和机制，对发现的问题及时正确的解决。做到事无巨细，件件合规，账无大小，笔笔查实。

增加员工本身的职业道德修养内控合规的第1道防线在于每一个银行从业人员的职业道德和操守。崇高的道德操守，坚定的道德准则必定由内而外的规范本身的言行。每一个员工不

仅要提升本身的职业道德操守加强风险意识的学习当发现身旁同事的背规事件或风险点的忽视也应当及时提示或上报。

我们应当更进1步夯实合规管理基础，健全合规管理机制让合规理念真正成为助力全行行稳致远的1种气力。

【篇3】

“操作流程1念间，合规背规两重天”，合规是1种工作态度，它不是我们喊的口号，它需要我们身体力行，合规是业务发展的基石，是前行道路中保驾护航的坚强后盾。作为1线员工，做到合规心中留是我们对社会的责任，更是对自己的许诺。

在实际工作中，合规与不合规，很多时候仅仅是1步之遥，乃至只是心中1个闪念。记得有1次，1位比较熟习的客户找到我，想要我帮忙打印1下她爱人的银行卡交易明细，当时我就跟客户说：“交易明细属于个人的隐私，保护客户的隐私是我们的责任，虽然他是您的爱人，但我们所有的规定都是以保护客户利益动身的，我们要对每位客户负责”。用比较委宛的方式谢绝了客户，客户当时10分不高兴，虽有委屈，但我知道我要遵照制度，不合规的事情不能做。后来，得知客户当时与老公正准备离婚，由于财产纠纷想查询老公的

资金情况，通过这件小事，让我明白，合规不但与我息息相干，并且它就在我们身旁，渗透在每笔业务中。

惊天大案的产生，发于人情，发于习惯，发于把合规意识抛到9霄云外；1个环节，1个流程，1件小事，1点诱惑

，哪怕只是1枚小小的印章，都会引发背规与合规，愿望与理智的较量。所以在工作中，合规无小事，背规即大事。

【篇4】

为落实员工行动管理工作要求，进1步强化员工行动管理，近日奎塘支行组织全部员工学习了建总函[2020]434号《关于印发进1步加强员工行动管理的方案的通知》，《员工行动管理细则及制止性规定》和**支行行动管理年工作相干要求等文件。作为1名基层网点员工，必须知畏敬、存戒惧、守底线。

1是深入认识员工行动管理的重要意义。最近几年来，金融系统产生的经济案件，特别是近期学习的行内案件，不但严重破坏了经济金融秩序，而且严重侵害了建行的社会信誉。加强员工行动管理是顺应监管趋势的必定选择，是打赢“3大攻坚战”、增强“3个能力”，防范化解金融风险的需要，是落实精细化管理，实现本身稳健发展的现实需要。

2是分工负责，构成协同。作为1名柜员而言，正确办理每笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，抵制各种背规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面而背离规章制度，自始至终地坚持按规章办事。全行上下，分工协作，以行动管理年为契机，落实上级行要求，落实监管要求，细化网点行动管理各项管理措施，夯实合规基础。

3是高度重视，扎实推动。实现“人人尽责”的合规治理目

标，全行上下要认真学习行动管理实行方案各项要求，在公司、个金、财会条线扎实展开，多角度、多维度推动，建立起横向到边、纵向到底，全覆盖、无遗漏的排查体系，杜绝应查未查、应发现未发现、发现问题未及时有效处置，致使案件风险损失产生等情况，从而固化行动管理工作成果，把行动管理的先发优势转变成合规胜势。

【篇5】

“不以规矩，不成方圆”，原意是说如果没有规和矩，就没法制作出方形和圆形的物品，后来引伸为行动举止的标准和准则。拿到银行来讲，规矩就是银行的各种规章制度。不合规，我们的行动标准就没法遭到应有的束缚；不合规，我们本身利益就没法遭到有效的保护。

近日，我行经办了1笔业务：单位法人持相干资料来我行，宣称公司内部有人使用网银转移账户资金，要求我行立即更换网银盾。我行柜台人员双人查验了该客户营业执照副本原件及法定代表人身份证件，并在新1代系统核验了相干印章，确认无误后为客户办理了网银盾补发手续。事后，该公司股东以我行在未查看单位营业执照及印章的条件下为单位办理相干业务为由投诉至银监局，我行了解到该单位是由于内部纠纷法定代表人与股东意见不合，且法定代表人故意告知股东我行并未查看营业执照及印章。事后我行提供了办理业务时的监控资料给相干部门，此事才得以解决。如果当时我行未按规章制度查看相干证照及核验印章，引发客户的投诉，将给建行及本身带来不可估计的风险及损失。

此次事件又1次使我认识到依法合规操作的重要性。“合规成习惯，业务少风险”，不能成为1句空洞的口号，我们要不断加强合规学习，时刻坚守合规，践行合规。