项目一 岗位认知 ppt课件
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礼仪规范
经济学与法律知识 管理学知识 会计学知识 统计学知识
基础知识
基本素质
品德素质 业务素质 人际沟通素质 心理素质
银行经营状 况分析知识
资金来源分析 资金运用分析 偿债能力分析
财务分析知识
主要指银行经营的 成本和利润的分析
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模块一 信贷客户经理
六、银行客户经理的技能要求
工作 技能 营销 技能
能运用“三性”原则、“5W”原则和“6C ”原则分析授信客户
Page 4
模块一 信贷客户经理
了解银行授信工作的客户经理制度 安排
知识目标
熟悉银行信贷客户经理的工作职责
了解银行信贷客户经理应具备的素 质、知识和技能
Page 5
模块一 信贷客户经理
能区分信贷客户经理与传统信贷员的角色差
能
异
力
能区分不同部门、不同层级授信工作人员的角
按客户经 理的身份
Page 11
模块一 信贷客户经理
四、客户经理的工作职责
风险管理： “控制员”
市场调研：市场信息员
创新业务： “推动员”
客户经理 工作职责
识别需求：客户 需求的“采购员”
客户维护： “联络员”
营销产品： “导购员”
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模块一 信贷客户经理
五、银行客户经理的素质与知识
接听电话 接待客户来访 回答客户要求 与客户交谈 与客户告别等
制风险。
前台部门
中台部门
后台部门
基层网点
贷款审查委员会
财务会计部门
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模块二 授信工作部门和岗位
二、授信业务的前台、中台和后台部门
前台部门
中台部门
后台部门
处于授信业务工作 第一线，直接面对 客户，主要负责开 发客户、营销客户、 维护客户、受理客 户、调查客户、跟 踪检查客户等授信 贷款营销和经办的 工作。
模块一 信贷客户经理
六、银行客户经理的技能要求
展业 技能
包括如何建立专门机构、配备人员并搞好职责 分工；如何储备项目资源；如何开发银行优势； 如何与潜在客户接洽，展开公关；如何对客户 进行“诊断”，找寻“突破口”；如何签订合 作合同或协议；如何开展品种设计；如何设计 运作方案、如何进行谈判等
分析报 告的撰 写技能
包括管理、经营、市场等方面的分析技能。
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技能训练营
任务一：列示信贷客户经理一天的主要工作日 程
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技能训练营
• 工作成果： • “信贷客户经理的一天”汇报稿
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技能训练营
• 活动步骤：
• 1.对全班分组，5～6人一组； • 2.每组各自讨论确定任务分工，即资料收集人、
财务 安排 技能
如微机操作技能、外语会话技能、文字写作技能等。
包括说明、倾听、反应、解释和观察等技能。
包括测算资金往来的现金流量和期限结构、编 制公司的现金流量表、协助公司建立大额收支 预报制度和现金流量管理的基本框架、协助公 司确定资金的使用期限和方式、设计资金综合 管理方案、组织资金管理方案的实施和协助公 司完成良好的财务运作等方面的专门技能。
目
色差异
标
能模拟实施支行或网点个人业务客户经理或公
司业务客户经理的授信工作
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模块一 信贷客户经理
一、银行客户经理
推销人
牵头人 协调人
多重 多重 角色 岗位
调查人
监管人
推销员 采购员
服务员
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模块一 信贷客户经理
二、信贷客户经理与传统信贷员的区别
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模块一 信贷客户经理
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模块一 信贷客户经理
六、银行客户经理的技能要求
财务 分析 技能
主要是指借助企业财务报表分析企业财务状况 的能力。
调查 技能
包括如何确定调查目标、如何选择调查方法、 如何选择调查形式、如何取舍调查内容、如 何分析调查结果等。
非财务 分析 包括管理、经营、市场等方面的分析技能。 技能
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了解授信业务的前、中、后台部门 的分工合作关系
了解授信工作的具体岗位名称及其 职责
了解授信管理制度
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模块二 授信工作部门和岗位
能清晰阐明授信管理制度与授信部门及
能
岗位设置的关系
力
能探究分析银行对授信部门及岗位设置
目
进行重新调整的原因
标
能开展团队合作，能对专业问题进行专 业讨论、集体制作和集体汇报
熟悉授信管理制度、贷款新规、 授信贷款原则
了解授信贷款的基本要素和 我国银行贷款利率的市场化进程
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能区分不同不同部门、不同层级授信工作人 员的角色差异
能模拟实施银行支行或网点信贷业务客户经 理的授信工作
能
力
能正确判断贷款对象的资格条件和基本条件
目
标
能向客户解释清楚贷款基准利率与实际执行
利率的差异
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模块二 授信工作部门和岗位
一、授信工作的职能部门
营销（营销）
管理系统维护
业务（经办）
产品（研发）
管理（评审）
账务（出账） 执行（监督）
决策（审议）
来自百度文库
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模块二 授信工作部门和岗位
二、授信业务的前台、中台和后台部门
授信业务职能部门
应具有一定独立性，以 便确保相互监督和制衡， 既能发展业务，又能控
PPT制作人、汇报人等； • 3.上网搜索有关介绍信贷客户经理及其工作的资
料； • 4.分小组制作并汇报，汇报题目为“信贷客户经
理的一天”，每组汇报时间控制在5分钟以内； • 5.评出五星组1个，四星组1个，三星组1个，一般
组若干。
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模块二 授信工作部门和岗位
知识目标
了解授信工作的职能部门划分
商业银行信贷业务
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项目一 岗位认知
岗位认知
模块一 信贷客户经理 模块二 授信工作部门和岗位
模块三 授信贷款要素 模块四 授信业务操作流程 模块五 授信贷款原则
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项目一 岗位认知
了解授信、信贷客户经理等基本概念
知识目标
了解银行信贷客户经理应具备的素质、 知识、技能
了解授信工作的职能部门划分以及 部门的分工合作关系
是授信前台部门的 后续业务环节。主 要负责对前台部门 移交的业务、资料 和送审报告等进行 审核、审查和审议， 从事授信业务的评 审、风险管理和控 制及授信审批决策 等工作。
为授信业务前、 中台部门提供 后勤支持和保 障，或对其工 作和作业进行 监督。
三、客户经理的分类
总行客户经理
一级分行 客户经理
按所在机构
营业网店 客户经理
二级分行客户 经理
支行客户经理
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模块一 信贷客户经理
三、客户经理的分类
按所在部门
对公业务 客户经理
个人业务 客户经理
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模块一 信贷客户经理
三、客户经理的分类
正式编制客户经理 中长聘期客户经理
短聘客户经理
经济学与法律知识 管理学知识 会计学知识 统计学知识
基础知识
基本素质
品德素质 业务素质 人际沟通素质 心理素质
银行经营状 况分析知识
资金来源分析 资金运用分析 偿债能力分析
财务分析知识
主要指银行经营的 成本和利润的分析
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模块一 信贷客户经理
六、银行客户经理的技能要求
工作 技能 营销 技能
能运用“三性”原则、“5W”原则和“6C ”原则分析授信客户
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模块一 信贷客户经理
了解银行授信工作的客户经理制度 安排
知识目标
熟悉银行信贷客户经理的工作职责
了解银行信贷客户经理应具备的素 质、知识和技能
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模块一 信贷客户经理
能区分信贷客户经理与传统信贷员的角色差
能
异
力
能区分不同部门、不同层级授信工作人员的角
按客户经 理的身份
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模块一 信贷客户经理
四、客户经理的工作职责
风险管理： “控制员”
市场调研：市场信息员
创新业务： “推动员”
客户经理 工作职责
识别需求：客户 需求的“采购员”
客户维护： “联络员”
营销产品： “导购员”
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模块一 信贷客户经理
五、银行客户经理的素质与知识
接听电话 接待客户来访 回答客户要求 与客户交谈 与客户告别等
制风险。
前台部门
中台部门
后台部门
基层网点
贷款审查委员会
财务会计部门
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模块二 授信工作部门和岗位
二、授信业务的前台、中台和后台部门
前台部门
中台部门
后台部门
处于授信业务工作 第一线，直接面对 客户，主要负责开 发客户、营销客户、 维护客户、受理客 户、调查客户、跟 踪检查客户等授信 贷款营销和经办的 工作。
模块一 信贷客户经理
六、银行客户经理的技能要求
展业 技能
包括如何建立专门机构、配备人员并搞好职责 分工；如何储备项目资源；如何开发银行优势； 如何与潜在客户接洽，展开公关；如何对客户 进行“诊断”，找寻“突破口”；如何签订合 作合同或协议；如何开展品种设计；如何设计 运作方案、如何进行谈判等
分析报 告的撰 写技能
包括管理、经营、市场等方面的分析技能。
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技能训练营
任务一：列示信贷客户经理一天的主要工作日 程
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技能训练营
• 工作成果： • “信贷客户经理的一天”汇报稿
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技能训练营
• 活动步骤：
• 1.对全班分组，5～6人一组； • 2.每组各自讨论确定任务分工，即资料收集人、
财务 安排 技能
如微机操作技能、外语会话技能、文字写作技能等。
包括说明、倾听、反应、解释和观察等技能。
包括测算资金往来的现金流量和期限结构、编 制公司的现金流量表、协助公司建立大额收支 预报制度和现金流量管理的基本框架、协助公 司确定资金的使用期限和方式、设计资金综合 管理方案、组织资金管理方案的实施和协助公 司完成良好的财务运作等方面的专门技能。
目
色差异
标
能模拟实施支行或网点个人业务客户经理或公
司业务客户经理的授信工作
Page 6
模块一 信贷客户经理
一、银行客户经理
推销人
牵头人 协调人
多重 多重 角色 岗位
调查人
监管人
推销员 采购员
服务员
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模块一 信贷客户经理
二、信贷客户经理与传统信贷员的区别
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模块一 信贷客户经理
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模块一 信贷客户经理
六、银行客户经理的技能要求
财务 分析 技能
主要是指借助企业财务报表分析企业财务状况 的能力。
调查 技能
包括如何确定调查目标、如何选择调查方法、 如何选择调查形式、如何取舍调查内容、如 何分析调查结果等。
非财务 分析 包括管理、经营、市场等方面的分析技能。 技能
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了解授信业务的前、中、后台部门 的分工合作关系
了解授信工作的具体岗位名称及其 职责
了解授信管理制度
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模块二 授信工作部门和岗位
能清晰阐明授信管理制度与授信部门及
能
岗位设置的关系
力
能探究分析银行对授信部门及岗位设置
目
进行重新调整的原因
标
能开展团队合作，能对专业问题进行专 业讨论、集体制作和集体汇报
熟悉授信管理制度、贷款新规、 授信贷款原则
了解授信贷款的基本要素和 我国银行贷款利率的市场化进程
Page 3
能区分不同不同部门、不同层级授信工作人 员的角色差异
能模拟实施银行支行或网点信贷业务客户经 理的授信工作
能
力
能正确判断贷款对象的资格条件和基本条件
目
标
能向客户解释清楚贷款基准利率与实际执行
利率的差异
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模块二 授信工作部门和岗位
一、授信工作的职能部门
营销（营销）
管理系统维护
业务（经办）
产品（研发）
管理（评审）
账务（出账） 执行（监督）
决策（审议）
来自百度文库
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模块二 授信工作部门和岗位
二、授信业务的前台、中台和后台部门
授信业务职能部门
应具有一定独立性，以 便确保相互监督和制衡， 既能发展业务，又能控
PPT制作人、汇报人等； • 3.上网搜索有关介绍信贷客户经理及其工作的资
料； • 4.分小组制作并汇报，汇报题目为“信贷客户经
理的一天”，每组汇报时间控制在5分钟以内； • 5.评出五星组1个，四星组1个，三星组1个，一般
组若干。
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模块二 授信工作部门和岗位
知识目标
了解授信工作的职能部门划分
商业银行信贷业务
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项目一 岗位认知
岗位认知
模块一 信贷客户经理 模块二 授信工作部门和岗位
模块三 授信贷款要素 模块四 授信业务操作流程 模块五 授信贷款原则
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项目一 岗位认知
了解授信、信贷客户经理等基本概念
知识目标
了解银行信贷客户经理应具备的素质、 知识、技能
了解授信工作的职能部门划分以及 部门的分工合作关系
是授信前台部门的 后续业务环节。主 要负责对前台部门 移交的业务、资料 和送审报告等进行 审核、审查和审议， 从事授信业务的评 审、风险管理和控 制及授信审批决策 等工作。
为授信业务前、 中台部门提供 后勤支持和保 障，或对其工 作和作业进行 监督。
三、客户经理的分类
总行客户经理
一级分行 客户经理
按所在机构
营业网店 客户经理
二级分行客户 经理
支行客户经理
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模块一 信贷客户经理
三、客户经理的分类
按所在部门
对公业务 客户经理
个人业务 客户经理
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模块一 信贷客户经理
三、客户经理的分类
正式编制客户经理 中长聘期客户经理
短聘客户经理