(财务知识)第十一章市场失灵与微观经济政策最全版

（财务知识）第十一章市场失灵与微观经济政策

第十壹章市场失灵和微观经济政策

前述各章的微观经济理论，旨在论证壹个核心命题：在完全竞争市场条件下，个人的理性行为将导致资源配置的帕累托最优。然而完全竞争市场的假定条件是如此地理想和苛刻，以致于现实中的市场经济无法满足，出现市场失灵，即市场机制不能导致资源的有效配置。总的来说，竞争性市场失灵有四种基本情况：市场垄断、外部性，公共物品和不完全信息。市场失灵的存在，是政府进行微观经济干预的基本理论依据。

第壹节垄断和反垄断政策

壹、垄断和低效率

前面我们曾从理论上说明西方市场经济国家存在完全竞争、完全垄断、寡头垄断和垄断竞争四种市场结构。在实际经济生活中，西方国家也是自由竞争和垄断同时存在。壹方面存在大量自由竞争的中小企业，另壹方面存在壹些经济实力雄厚的大垄断企业。垄断的存在，阻碍了自由竞争和市场机制的作用，给社会经济带来了壹系列弊端，主要表当下：

降低经济效率。产业垄断使完全竞争市场转化为不完全竞争市场，垄断企业可利用其垄断力量将产品价格定在均衡价格之上，其产量远远低于完全竞争市场的产量，这样便不利于按帕累托最优原则配置经济资源，从而降低了资源配置的经济效率。

如图11-1所示，横轴表示产量，纵轴表示价格，曲线D和MR 分别表示垄断厂商的需求曲线和边际收益曲线；同时假定平均成本总

是等于边际成本，即：AC=MC。垄断厂商的利润最大化要求边际收益等于边际成本，因此，厂商的均衡点是（P m，q m）。显然，垄断价格P m高于边际成本MC。

如图11-1所示，在点b，从社会或消费者的角度见，消费者愿意支付的单位产品价格超过了生产者的单位成本，因此，存在有帕累托改进的余地。帕累托最优位置在点a，在那里，产品价格等于边际成本，对应的产量为q*，价格为p*。在这壹点上，垄断厂商的利润损失为四边形P m P*Gb，整个社会的福利却增加为P m P*Gab。这样，即使弥补了垄断厂商的全部利润损失以后，消费者剩余仍增加了三角形bGa部分。

因此，垄断厂商的市场均衡明显不符合社会帕累托标准。其后果是：过少的资源被配置在垄断市场，反过来，相对过多的资源被配置在其它非垄断市场。我们假定，壹个社会有俩个生产者——食品生产者和服装生产者，其中，食品生产者拥有垄断势力。因此，食品生产者选择边际收益和边际成本相等的产出量，且以比竞争性市场更高的价格出售较少的产出。较低的产出意味着食品生产的边际成本较低。同时，多出来的生产投入品将被配置到生产服装上去，从而使得服装生产的边际成本上升。结果，边际转换率会下降，结果是生产出太少的食品和太多的服装，出现经济的无效率。

2．垄断容易形成“X非效率”。莱本斯坦(H.Leibenstein)认为，在垄断企业的大组织内部，存在着资源分配的非效率性，即“X非效率”。这主要是因为，壹般来说，能获得垄断利润的企业组织庞大，

面临的市场竞争威胁很小，因此，企业内各利益集团追求各自集团利益的行为和企业整体目标不合，致使企业的效率下降。具体来说，“X 非效率”主要体当下三个方面；壹是在企业经理层中存在过高的代理成本；二是由于企业经济效益和每个职工工作努力程度的关系模糊，导致激励机制弱化；三是由于管理层次增加，导致组织、管理费用增加。

3．垄断可能限制技术创新。有的西方经济学家认为，壹旦垄断形成后，竞争的压力就大大减少了，从而推动技术创新的动力也相应减弱。

二、反垄断政策

由于垄断的存在易产生上述弊端，西方国家制定了壹系列反垄断政策，以谋求铲除垄断的弊害。如美国从19世纪末以来，颁布了壹系列反垄断法，其中最著名的有《谢尔曼法》、《克莱顿法》、《联邦贸易委员会法》等。

美国的反垄断法主要禁止企业从事以下活动：

1．参加限制贸易的密谋，即参加统壹价格或瓜分市场的协议。

2．垄断或图谋垄断壹个行业，获得过大的市场。

3．进行其结果可能大大削弱竞争、易于形成垄断的合且。

4．制定排他性规定，如规定购买者不得购买自己竞争对手的

产品等。

5．搞价格歧视。

6．运用不正当竞争方法或运用欺骗的做法。

西方国家抑制垄断仍通过对市场结构的改善来实现。第壹，当垄断者的市场集中度已达到阻碍市场竞争的程度时，采取强行分割已有垄断企业的措施。比如，1984年1月，美国司法部指控AT&T垄断了美国的电信设备市场、长途电话市场和地区性电话市场,最后该X公司分割为7个地区性运营X公司，AT&T只运营长话业务。第二，降低产业进入壁垒。所谓进入壁垒，是新企业相对于老企业而言所遇到的不利因素，如资本、资源限制、规模经济壁垒、行政限制等。政府降低产业进入壁垒，目的在于确保更多竞争性企业的自由进出，加强市场竞争程度。

三、对自然垄断的管制

所谓自然垄断，是壹种自然条件，它恰好使市场只能容纳壹个有最适度规模的X公司。自然垄断的基本特征，壹是固定资本投资巨大；二是呈现规模报酬递增。铁路、航空、邮电、煤气、供电供水等公用事业大多具有自然垄断的特征。

对于自然垄断部门，如果政府准予自由进入，虽能够加强市场竞争，但由于市场需求限制，企业难以取得规模经济效果，巨大的固定投资可能被浪费。因此，对这壹类部门，政府采用管制（Regulation）的方法来抑制垄断行为，其中主要是价格管制。政府应通过制定合理的收费标准，以便既能消除不合理的垄断利润，又能提高资源配置效率。

图11-2显示的是政府对自然垄断厂商实行价格管制的情况。

在图11-2中，自然垄断厂商的平均成本曲线AC具有不断下降的

特征。因此，边际成本曲线MC总位于AC的下方。未受政府管制时的均衡点是（Pm，q m），垄断厂商生产Oq m数量的产品，按P m的垄断价格出售，获得超额利润。当下政府实施价格管制。当管制价格为P c时，产量为q c，厂商的边际成本等于产品价格，达到帕累托最优，但厂商却没法补偿它的全部成本，因为价格远远低于平均成本。如果要制定零经济利润价格Pz，则在这种情况下，Pz要高于帕累托最优价格Pc，产量q z也少于最优产量q c。重要的是，在自然垄断场合，帕累托最优价格和最优产量上，厂商的平均收益小于平均成本，出现了亏损。因此，这种情形下，政府如果要管制价格在最优水平，就必须补贴垄断厂商的亏损。

第二节外部效应和政府管理

壹、外部效应

市场机制的特点是它只针对买卖双方的供求情况即交易情况起作用。但实际情况往往是壹项经济活动不但直接影响交易双方，仍影响到和交易无关的第三者，使第三者意外地受惠或受损。若某个人种了花，周围邻居都享受到花的芳香和美丽；某个人办壹个养蜂场，邻近果园的收入可能会增加。也有相反的情况，某个人在家里放强节奏的音乐，会影响邻居的正常休息；某个人开壹个工厂，排放的烟尘会污染环境，影响居民健康。西方经济学称这种现象为“外部效应”、“外溢效应”或外部性、它的特点是：造成影响和受到影响的行为人都不对这些影响付费。