家庭理财规划教案

㈤综合性预测整套方案的执行效果
㈥理财方案的构成
㈦向客户提供信息完备、阐述明确的理财方案
㈧修改理财方案
五、实施个人理财规划
取得客户的书面授权
人员分工与协作
持续关注内外因素变化
六、持续理财服务
调整或修改理财方案
存档管理
注意：
第一，选择合适的提问方式
第二，对客户采取委婉的提醒方式
第三，注意语速、方言和发音等方面的问题
2.非语言沟通
形体语言、数据调查表、测试方式、理财软件
三、分析客户的财务状况
山东商业职业技术学院教师授课教案
课程
家庭理财规划
周次
2
授课日期
课题
个人理财规划流程（二）
授课班级
金融0901、0902，理财0901
一、与客户建立关系
㈠工作程序
㈡与客户沟通
㈢确定客户关系
二、收集客户信息
㈠明确拟收集的信息内容和类型（讨论）
1.按信息性质分为财务信息和非财务信息
2.按是否客观分为事实性信息、判断性信息、推论性信息
3.按信息范围分为个人经济信息、宏观经济信息
㈡收集客户信息的方式和方法
1.语言沟通
开放式提问、封闭式提问、重申式提问
山东商业职业技术学院教师授课教案
课程
家庭理财规划
周次
2
授课日期
课题
个人理财规划流程（一）
授课班级
金融0901、0902，理财0901
教
学
目
的
能掌握个人理财规划流程；
会搜集客户信息
重点
搜集客户信息
难点
搜集客户信息
授课方法
讨论、讲授
挂图
教具
教学主要内容：
个人理财规划流程：
一、与客户建立关系
二、收集客户信息
教
学
目
的
明确理财方案包括的内容；
能帮助客户明确理财目标
重点
理财方案的内容
难点
理财方案的内容
授课方法
挂图
教具
教学主要内容：
四、制定理财方案
五、实施个人理财规划
六、持续理财服务
双基和能力培养
能帮助客户明确理财目标
课
题
提
问
作业
本
节
教
学
体
会
给学生提供规范的理财方案观摩，有助于理解理财规划的流程。
教案纸
四、制定理财方案
㈠明确客户的理财目标
可度量性、时间性、方向性
1.列举所有愿望与目标
2.筛选并确立基本理财目标：区分必须实现的理财目标和期望实现百度文库理财目标；并按照理财目标的重要性和紧迫性排序。
3.目标分解和细化，使其具有实现的方向性
4.生命周期与理财需求的关系
㈡分析客户风险偏好和风险承受能力
㈢确定实现理财目标的途径
㈣形成整体的理财方案
双基和能力培养
能正确选择方式方法搜集客户的信息
课
题
提
问
客户信息包括什么内容？
作业
以父母为客户收集信息，争取能为父母提交一份可行的理财方案。
本
节
教
学
体
会
通过案例讨论可以令学生直观形象的掌握内容。
教案纸
第二节个人理财规划流程和操作
个人理财规划流程：与客户建立关系、收集客户信息、分析客户的财务状况、制定理财方案、实施个人理财规划、持续理财服务