风险管理理论概述20110622

风险管理理论概述
2011年6月22日
理论依据
安全四大管理理论—管理模式比较 事故理论→事后管理模式 隐患理论→缺陷管理模型 风险理论→风险管理模式 系统原理→目标管理模式
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•事后型的安全管理模式
-管理对象：事故 -特点：经验型；
-缺点：事后整改，成本高，不符合预防原则；
事 故 发 生
现 场 调 查
分 析 原 因
主 要 原 因
提 出 整 改
实 施 整 改
效 果 评 价
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•缺陷型安全管理模式
-管理对象：隐患
-特点：超前管理，标本兼治；
-缺点：存在型，缺乏定量，系统科学有限；
查 找 隐 患
分 析 成 因
关 键 问 题
整 改 方 案
实 施 方 案
审 核 检 查
效 果 评 价
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•风险管理模式
-管理对象：风险 -特点：超前预防，辨识系统，分级管理，预警预控
-缺点：定量分析难度大，实施要求标准高；
风 险 辨 识
分 级 评 价
控 制 方 案
实 时 报 警
适 时 预 警
及 时 预 控
风 险 消 除 降 低
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•目标管理模式
-管理对象：安全目标（装备、环境、管理、文化） -特点：基础性、预防性、系统性、科学性的综合策略； -缺点：成本高，技术性强。
安 全 目 标
目 标 分 解
方 案 设 计
方 案 实 施
适 时 评 审
目 标 实 现
目 标 优 化
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风险管理基本概念
隐患（hidden danger）
是风险的根源，它可以是隐藏在事物内部的不安全因素或不安 全状态，也可以是事物外在的一些可能导致人们不愿意看到结 果的因素
危险(danger)
已经暴露出的人的不安全行为、物的不安全状态和环境的不安 全因素
危险源(hazard)
可能导致伤害或疾病、财产损失、工作环境破坏或这些情况组 合的根源或状态
危险源辨识(hazard identification)
识别危险源的存在并确定其特性的过程
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风险管理基本概念
风险管理(risk management)
风险管理是指各经济单位通过识别、估计 风险，并在此基础上有效控制风险，用最 经济合理的方法来综合处置风险，将风险 导致的各种不利后果减少到最低限度的科 学管理手段。风险管理一般包括：风险识 别、风险分析、风险评估以及风险控制等 环节。
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风险管理基本概念
风险(risk)
某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合
风险分析(risk analyse)
实质上对风险的识别，通过分析风险的导致因素、原因或后 果，确定风险的类别，得到风险发展的规律和途径
风险评估(risk assessment)
它是以保障安全为目的，按照科学的程序和方法，从系统的 角度出发对工程项目或工业生产中潜在的危险进行预先识别、 分析和评估，为制定基本预防措施和管理决策提供依据，对 风险发生的可能性和后果进行分析与评估，给出风险度量
风险控制(risk control)
采取预防措施，将风险降低到可接受的限度
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风险管理基本概念
隐患
暴露在人 类的生产 活动中
风险
控制 失败
事故
隐患、风险与事故的关系
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风险的基本概念
风险的定义与度量
为了深入了解和研究风险及风险现象，更好地防范风 险，做出正确的风险处理与决策，首先需要确切地了 解风险的定义和风险度量方式。
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风险的基本概念
1.风险的定义
风险(Risk)的概念于19世纪末最早出现在西方经济领域中，目前已 广泛应用于经济学、社会学、工程科学、环境科学和灾害学等领域。 迄今为止，学术界和工程界中对风险的定义仍未统一，在不同的专 业背景和应用背景下，对风险的定义也不尽相同。
• 1901年，美国的威雷特对风险作了第一次定义，指出“风险是关于不愿发生 的事件发生的不确定性之客观体现” ； • Williams (1985)的定义为:“风险是在特定情况下，特定时期内，结果的差 异性”； • 联合国人道主义事务部认为:“风险是在一定区域和给定时段内，由于某一 自然灾害而引起的人民生命财产和经济活动的损失的期望值”; • 澳大利亚大坝委员会给出的定义是:“风险是指对生命、健康、财产和环境 负面影响的可能性和严重性的度量，是溃坝可能性和产生的后果的乘积”。
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风险的基本概念
综合上述观点可以看出，风险包括两方面内涵: 一方面，风险的发生将带来不利结果，这种不利结果 泛指人们不希望发生的、不利于或阻碍人们实现预定 目标的后果，如造成的损失、产生的危害等; 另一方面，这种不利结果的大小与出现的可能性是一 种不确定性，这种可能性通常用概率来表示。 风险的一般性定义:“风险是不利结果发生的不确定 性”。
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风险的基本概念
2、 风险的度量
风险的度量是指风险的表达方式或风险程度的衡量形式。 尽管人们对风险的定义不尽相同，但是普遍认为应从风险的不确定 性与不利结果这两个方面来度量风险的大小，即以事故发生的概率 与事故造成的后果的乘积来表示风险。
R PC
如果考虑的是整个系统的风险，则系统的总风险等于全部事故风险 的代数和。
R Pi Ci
i n
其中：R-系统的总风险，Pi-第i种事故发生的概率，Ci-第i种事故产生的后果。
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风险的本质与特征
1. 风险的本质
风险的本质可以通过风险因素、风险事故和风险损失三大要素的相 互关系得以揭示。
风险因素:
指引起风险事件的发生、增加风险事件发生的概率或影响损失严重 程度的条件或要素.风险因素是风险事故发生的潜在原因，是造成 损失的间接或内在原因。风险因素种类和数量众多，一般包括实质 性风险因素(有形因素)和人为性风险因素(无形因素)。
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风险的本质与特征
风险事故:
是指直接导致损失(不利结果或后果)发生的偶发事件，又称风险 事件.风险事故使风险的可能成为现实，以致造成损失的发生， 它是造成损失的直接原因或外在原因，是损失的媒介物，即风险 只有通过风险事故的发生才能导致损失。
风险损失:
是指由风险事故造成的非故意的、非预期的、非计划的不利结果 或负面效果，又称为风险后果。风险损失的产生与风险因素的存 在以及风险事故的发生有着密切的关系，风险损失的发生概率和 大小具有不确定性，它是表征风险大小的决定性因素。
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风险的本质与特征
因此，风险是由风险因素、风险事故和风险损失三者相 互关联而产生的，可用下图表示。
风 险 因 素
产生或 增 加
风 险 事 故
引起
损 失
产生
期实 结际 果结 的果 差与 异预
风
这就是
险
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风险的本质与特征
2. 风险的特征
风险的特征是风险的本质及其发生规律的表现，风险具有如下几 个基本特征:
(1)客观性和普遍性
客观性是指风险是一种客观存在，不以人的意志为转移，风险存 在于客观事物发展变化的整个过程中。 普遍性是指风险是普遍存在，而且往往与人们的主观愿望相违反， 这就要求我们采取正确的态度，承认风险，正确对待风险。
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风险的本质与特征
(2)随机性和规律性 风险存在于随机状态中，风险的发生及其后果具有随机 性，即不确定性。风险发生的随机性意味着风险在时间 上具有突发性，在后果上往往具有灾难性。同时，人类 通过长期的观察和分析发现，许多风险事件的发生具有 一定的统计规律性，使人们可以利用概率统计方法来计 算风险发生概率和损失程度，并实施有意识的监测和控 制，这是风险分析的理论基础。
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风险的本质与特征
(3)潜在性和可变性
风险的客观存在并不是说风险是实时发生的，它的不确定性决定 了它的发生仅是一种可能，这种可能变成实际还是有条件的，这 就是风险的潜在性。并且随着项目或活动的展开，原有风险结构 会改变、风险后果会变化，新的风险会出现，这是风险的可变性。
(4)隶属性
所谓风险的隶属性，是指所有风险都有其明确的行为主体，而且 还必须与某一目标明确的行动有关。例如人们不买股票就不承受 赔钱的风险，不做生意就不承担亏损的风险。所有风险都依赖行 为主体而存在，永远没有那种非行为主体的孤立的风险。
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风险分析的基本原理与方法
1. 风险分析的基本原理
（1）风险分析的含义
风险分析是研究风险发生规律和风险控制的技术，它通过对项目中 存在的各种风险进行识别，分析风险发生的概率、造成的后果以及 评定风险的水平及其影响，最后提出规避风险的对策和措施，对风 险实施有效的控制和处理，以达到最小的成本获得最大的安全保障。
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风险分析的基本原理与方法
（2）风险分析的主要内容
风险分析的研究内容主要包括风险识别、风险估计、风险 评价、风险应对与决策等四个方而的内容。这四个部分是 一个统一的整体，相辅相成，缺少任何一部分，风险分析 都是不完整的。
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风险分析的基本原理与方法
2. 风险分析方法
（1）常用的风险分析方法 目前,风险分析方法有很多，这些方法的原理和特点各不相同，在 应用中有着各自的优缺点和适用范围，但它们大致可以分为三类: 定性分析法、定量分析法、定性定量综合分析法。 1)定性分析法
定性风险分析法是主要依靠分析人员的洞察力和分析能力，借助经 验、知识、专家意见以及逻辑判断能力对风险进行分析与判断的一 类方法，如调查与专家打分法、外推法等。该种方法一般由分析人 员或专家根据所获取的信息，对研究对象直接打分或做出直观判断， 然后经过总结、归纳，最后得出分析结论。使用这类方法，要求分 析人员有较高的专业知识和丰富的实践经验，并且具有在不完整的 数据资料中洞察事物本质的能力。
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风险分析的基本原理与方法
优点： 是不必建立精确的数学模型和计算方法，简单、易懂、节 约时间与资源;另外，它不受统计数据的限制，可以发挥 人的智慧和经验的作用，避免和减少因统计数据不足或不 精确而产生的片面性和局限性，适应性较强，应用较为广 泛。 缺点：
是在准确度和数据处理上有难度，风险概率与后果无法量 化;分析结果易受分析人员的主观因素影响，易带有个人 偏见与片面性，因缺乏数字依据而说服力不强。
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风险分析的基本原理与方法
2) 定量分析法
又称为概率风险分析(Probability Risk Analysis)，是 一种以试验数据或统计数据为依据，通过建立数学模型， 运用数学计算或数值分析方法对风险进行量化分析的方法， 如蒙特卡罗法、敏感性分析法等。
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风险分析的基本原理与方法
优点： 是完全以客观、定量的数据为依据，通过科学的计算来实现，消除 了主观因素的影响，结果较为严密和准确，具有较强的科学性和可 靠性。这种方法在核工业、航空工业和石化工业应用较为广泛。随 着社会的发展，人们对风险分析的准确性提出了更高的要求，其应 用领域正不断扩大，该方法代表了风险分析技术的主要发展方向。
缺点：
是分析过程较为复杂，有些内容难以量化求解，占用或耗费时间与 资源较大:同时，其分析结果往往取决于原始数据的完整性、数学 模型的精确性和分析方法的合理性。
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风险分析的基本原理与方法
3) 定性定量综合分析法 一般来说风险分析问题都比较复杂，涉及的影响因素众多，这些因 素有些可量化，有些很难或不可能量化，因此就出现了定性与定量 相结合的综合分析方法。该种方法是采用定性分析与定量分析相结 合的方式，对风险进行综合分析，是一种综合性的风险分析方法。 该方法兼有定性分析法与定量分析法两者的共同特点，力求弥补两 者各自的不足，以达到风险分析的目的。有些学者又将该方法称为 半定量分析法。
根据定性分析与定量分析在方法中的占有比重或决定性作用的大小， 将其划分为两类:①定性半定量分析法，该类方法以定性分析为主， 辅以定量的计算，如风险矩阵分析法、层次分析法、模糊综合评价 法等;②定量半定性分析法，该类方法以定量分析为主，定性分析 为辅，如故障树分析法、事件树分析法等。
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风险分析的基本原理与方法
3.风险管理流程
•有哪些风险？ •原因是什么？ •后果及影响？
•后果严重程度有多大？ •发生的可能性有多大？ •确定风险程度或级别？ •是否符合规范、标准或要求？ •如何预警和预防风险？ •什么方法控制和削减风险？ •如何应急和消除危害？
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风险识别 风险评价 风险控制
风险分析的基本原理与方法
•风险识别、评价和控制环节进行 综合评估？并发布预警。 •风险管控的绩效评估？人、系统 。 •分析偏差，提出改正对策？ •进行工作总结，提高管理水平。
风险评估和总结
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风险分析的基本原理与方法
风险识别就是运用各种方法和手段，将系统潜在的风险和引 起风险的主要因素识别出来，并加以分析和整理。它是风险 分析中的一个重要阶段，能否正确地识别风险，对风险分析 能否取得较好的效果有极为重要的影响。 风险评价是在风险识别的基础上，运用各种理论和分析方法， 通过建立系统风险评价模型，对风险的发生概率及其造成的 后果损失作出定量的估计，即分析构成风险的两个主要方面: 风险概率的大小和风险后果的严重程度，从而为系统风险评 估提供依据。对风险概率与风险后果等因素进行综合考虑， 用某一指标(如期望值、风险度等)确定风险值的大小(风险水 平),为风险应对与决策提供科学依据。