理财产品销售从业人员考试试题
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A.一百美元B.一千美元C.一万美元D.十万美元
30.（）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。
答案：B A.问卷调查B.大堂调查C.电话调查D.拜访调查
31.下列对资本市场的特征的描述正确的是
答案：A A.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性
也低D.风险性低，安全性也低
动期，就没有礼品赠送了。C.您是选择定投基金A还是基金E?D.这两个产品都是免
申购和赎回手续费的，您要不要看看？
17.对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
答案：A A.操作风险B.道德风险C.客户风险D.市场风险
18.我行天富系列理财产品的投资管理人以（）为主。
答案：D A.总行资金部B.银行同业C.信托公司D.投资顾问
32.（）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。 在填写时，客户经理需记录有效客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结 束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表 格，避免遗漏。
券种期限为3年，票面年利率3.73%，到期一次性还本付息，该券种的计息规定如下：从购买
之日起，1年期和3年期凭证式国债持有时间不满半年不计付利息；满半年不满1年按0.36%
计息；3年期凭证式国债持有时间满1年不满2年按1.71%计息；满2年不满3年按2.52%
计息。若客户甲于20XX年10月1日提前兑取该笔20100203，则其资金帐户将收到的金额 为（）
答案：B A.汇聚宝B.储汇聚财C.汇得盈D.安享回报
4.穿着工装时，裤长以盖过鞋跟的（）为宜。
答案：C A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4
5.目前，已成为我行标准的资产池产品，并能够对整个理财业务的发
展起到重要的推动和支撑作用是：（）答案：C A.财富B.日日升C.鑫鑫向荣D.
月月升
6.客户经理在打电话时，应当（）
答案：B A.10B.20C.15D.25
24.财富系列理财产品的特点不包括（）。
答案：C A.低风险B.收益稳健C.高风险D.期限灵活
25.客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作 事宜，则以（）时间为宜。答案：D A.放假B.休闲C.休息D.上班
26.20XX年，我行共计发行（）期外汇理财产品
单选题
I.邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中
以（）为主。答案：A A.企业单位B.政府机关C.事业单位D.国有企业
2.与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过
（）简要说明来意。
答案：C A.电话B.信件C.短信D.拜访
3.初，我行发行了首期美元理财产品，品牌为（）
相等D.量身定做是结构性理财计划的一个重要特征
21.我行（）客户占整个客户群的比例较大
答案：C A.中端B.高端C.中低端D.中高端
22.期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划（）
答案：A A.期权费收益B.投资收益C.综合收益D.保证金存款收益
23.商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训
答案：D A.15B.16C.17D.18
27.甲是一名公务员，未婚，有3年的股票投资经验，因担心在投资
过程中赔钱而影响工作，目前只将钱存入银行；乙是一名个体工商户，有一女儿正在上幼儿园， 一年前开始炒股，对于股市的大涨大落，乙并不是很在意。关于甲、乙的风险承受能力和风险 容忍态度，下列说法正确的是（）。
A.甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度高于乙B.甲的风险承受能力低于乙，
风险容忍态度高于乙C.甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度低于乙D.甲的风险承
受能力高于乙，风险容忍态度低于乙
28.全国金雁奖营销评选活动开始于（）。
答案：B A.2007B.2008C.2009D.2010
29.一般情况下，投资者利用（）保证金就可以买卖一个合同
回
14.金种子产品成立之初初始投资的投资起点是
答案：B A.5万元B.30万元C.50万元D.100万元
15.截至20XX年底，我行代理保险业务累计服务客户已达（）。
答案：C A.1000万户B.3500万户C.6100万户D.7200万户
16.下列话术采用了最后时限法的是（）。
答案：B A.早些办理就早些获得收益。B.您正好赶上我们活动期，过了这个活
10.上海黄金交易所挂盘合约中，Au（T+D）的标准标的实物规格为（）
答案：D A.成色不低于99.99%，重量不低于1千克的金锭B.成色不低于
99.99%，重量不低于3千克的金锭C.成色不低于99.95%，重量不低于1千克的金锭D.成色不低于99.95%，重量不低于3千克的金锭
II.客户甲于20XX年5月1日购买凭证式国债20100203，金额为10000元，该
19.财富鑫鑫向荣的产品类型为（）
答案：A A.非保本浮动收益B.保本保收益C.保本浮动收益D.以上都不是
20.下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是
答案：C A.结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B.结构性理
财计划需综合考虑各种投资理财手段C.结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率
答案：C A.保持严肃B.偶尔微笑C.始终保持微笑D.面无表情
7.兼具债券和股票特性的融资工具是
答案：C A.商业票据B.银行贷款C.可转换公司债券D.回购协议
8.某客户认购Biblioteka Baidu日升100000份，日日升年化收益率为1.7%,持有
30天赎回，此时客户本金加收益的金额约为
答案：C A.100120B.100130C.100140D.100150
答案：B A.10000B.9990C.9980D.9900
12.受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归 入（）。
答案：C A.委托人固有财产B.受益人固有财产C.信托财产D.受托人固有
财产
13.若国债客户要求，我行国债系统可为其出单，但出单券种的后续
交易均需先办理（）交易后再行办理。答案：B A.出单B.收单C.提前兑取D.赎
9.下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的有。
答案：D A.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担B.
在固定收益理财计划中，由于资金运营得当，超过固定收益部分的收益归商业银行所有C.最
低收益理财计划是银行向客户支付最低收益，产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约
定分配D.在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
30.（）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。
答案：B A.问卷调查B.大堂调查C.电话调查D.拜访调查
31.下列对资本市场的特征的描述正确的是
答案：A A.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性
也低D.风险性低，安全性也低
动期，就没有礼品赠送了。C.您是选择定投基金A还是基金E?D.这两个产品都是免
申购和赎回手续费的，您要不要看看？
17.对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
答案：A A.操作风险B.道德风险C.客户风险D.市场风险
18.我行天富系列理财产品的投资管理人以（）为主。
答案：D A.总行资金部B.银行同业C.信托公司D.投资顾问
32.（）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。 在填写时，客户经理需记录有效客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结 束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表 格，避免遗漏。
券种期限为3年，票面年利率3.73%，到期一次性还本付息，该券种的计息规定如下：从购买
之日起，1年期和3年期凭证式国债持有时间不满半年不计付利息；满半年不满1年按0.36%
计息；3年期凭证式国债持有时间满1年不满2年按1.71%计息；满2年不满3年按2.52%
计息。若客户甲于20XX年10月1日提前兑取该笔20100203，则其资金帐户将收到的金额 为（）
答案：B A.汇聚宝B.储汇聚财C.汇得盈D.安享回报
4.穿着工装时，裤长以盖过鞋跟的（）为宜。
答案：C A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4
5.目前，已成为我行标准的资产池产品，并能够对整个理财业务的发
展起到重要的推动和支撑作用是：（）答案：C A.财富B.日日升C.鑫鑫向荣D.
月月升
6.客户经理在打电话时，应当（）
答案：B A.10B.20C.15D.25
24.财富系列理财产品的特点不包括（）。
答案：C A.低风险B.收益稳健C.高风险D.期限灵活
25.客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作 事宜，则以（）时间为宜。答案：D A.放假B.休闲C.休息D.上班
26.20XX年，我行共计发行（）期外汇理财产品
单选题
I.邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中
以（）为主。答案：A A.企业单位B.政府机关C.事业单位D.国有企业
2.与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过
（）简要说明来意。
答案：C A.电话B.信件C.短信D.拜访
3.初，我行发行了首期美元理财产品，品牌为（）
相等D.量身定做是结构性理财计划的一个重要特征
21.我行（）客户占整个客户群的比例较大
答案：C A.中端B.高端C.中低端D.中高端
22.期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划（）
答案：A A.期权费收益B.投资收益C.综合收益D.保证金存款收益
23.商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训
答案：D A.15B.16C.17D.18
27.甲是一名公务员，未婚，有3年的股票投资经验，因担心在投资
过程中赔钱而影响工作，目前只将钱存入银行；乙是一名个体工商户，有一女儿正在上幼儿园， 一年前开始炒股，对于股市的大涨大落，乙并不是很在意。关于甲、乙的风险承受能力和风险 容忍态度，下列说法正确的是（）。
A.甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度高于乙B.甲的风险承受能力低于乙，
风险容忍态度高于乙C.甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度低于乙D.甲的风险承
受能力高于乙，风险容忍态度低于乙
28.全国金雁奖营销评选活动开始于（）。
答案：B A.2007B.2008C.2009D.2010
29.一般情况下，投资者利用（）保证金就可以买卖一个合同
回
14.金种子产品成立之初初始投资的投资起点是
答案：B A.5万元B.30万元C.50万元D.100万元
15.截至20XX年底，我行代理保险业务累计服务客户已达（）。
答案：C A.1000万户B.3500万户C.6100万户D.7200万户
16.下列话术采用了最后时限法的是（）。
答案：B A.早些办理就早些获得收益。B.您正好赶上我们活动期，过了这个活
10.上海黄金交易所挂盘合约中，Au（T+D）的标准标的实物规格为（）
答案：D A.成色不低于99.99%，重量不低于1千克的金锭B.成色不低于
99.99%，重量不低于3千克的金锭C.成色不低于99.95%，重量不低于1千克的金锭D.成色不低于99.95%，重量不低于3千克的金锭
II.客户甲于20XX年5月1日购买凭证式国债20100203，金额为10000元，该
19.财富鑫鑫向荣的产品类型为（）
答案：A A.非保本浮动收益B.保本保收益C.保本浮动收益D.以上都不是
20.下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是
答案：C A.结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B.结构性理
财计划需综合考虑各种投资理财手段C.结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率
答案：C A.保持严肃B.偶尔微笑C.始终保持微笑D.面无表情
7.兼具债券和股票特性的融资工具是
答案：C A.商业票据B.银行贷款C.可转换公司债券D.回购协议
8.某客户认购Biblioteka Baidu日升100000份，日日升年化收益率为1.7%,持有
30天赎回，此时客户本金加收益的金额约为
答案：C A.100120B.100130C.100140D.100150
答案：B A.10000B.9990C.9980D.9900
12.受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归 入（）。
答案：C A.委托人固有财产B.受益人固有财产C.信托财产D.受托人固有
财产
13.若国债客户要求，我行国债系统可为其出单，但出单券种的后续
交易均需先办理（）交易后再行办理。答案：B A.出单B.收单C.提前兑取D.赎
9.下列有关保证收益型理财计划，描述不正确的有。
答案：D A.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担B.
在固定收益理财计划中，由于资金运营得当，超过固定收益部分的收益归商业银行所有C.最
低收益理财计划是银行向客户支付最低收益，产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约
定分配D.在最低收益理财计划中，最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的