2018年财经工作总结范文4篇

2018年财经工作总结范文4篇

财经所XX年度工作总结及XX年工作规划

按照局党组“科学化、精细化管理”的指导思想，在“精细、规范、透明、高效”的

总体要求下，一年来，xx所踏踏实实地做了以下工作：

1、认真贯彻落实财政工作会议精神，按照《梅局长的主题报告》提出的责任目标，进行部署和统筹安排所内各项工作和学习。

2、作迎接全省综改检查的前期准备。

对全乡26个行政村的机动面积、挂空面积等进行自查，对存在的问题进自纠。

按政策发放各种惠农补贴资金369.8万元。

按乡党委安排，派出六名同志参加全县“千名干部进村入户”活动。

3、组织完成并解缴“水利基金和国有资产占用费及国有资产经营收入”。规范强

化“双代管中心和招投标中心”日常工作。

4、建起新农保数据库：按时间、按标准、按要求完成了《农村居民基本情况台账》和《农村社会养老保险登记台账》的报送。

全乡征缴基金：156万元。投保覆盖率达：85% 全乡新农保基础养老金惠农卡3，948张，全部由财政干部职工走村入户上门发放到农户手上。

5、4月12 日xx乡代表全县接受省委组织部“五个基本建设”检查验收、全省排位次。所“双代管中心”加班加点做了大量的财务及有关经济收入报表的准备工作。

6、5月中旬前后，按局党组要求，组织全所干部职工全员下乡核实旱情；同时

兼顾对申报农机购机补贴的34家农户进行逐一审核。

7、5月27日全员出动，26个村全面展开监督卡发放工作。

8、完成xx个村的“一事一议”申报及有关材料汇编，并督促工程建设质量和组织

验收前的准备工作。

9、开展了26个村的村级换届选举前的村级财务审计工作。

全面完成全乡26个村的新型农村合作医疗基金征缴工作。全乡共参合6119户、31030人，收缴参合基金1861800元参合率100% 。

10、核实和督办义务教育化债工作并组织落实晒场兴建、塘堰清淤，事涉农业粮

食生产及粮食安全的专项工作，把好事做好、实事做实。

一年来，xx所扎扎实实、认认真真地履行了本职职责，坚持主职干部每周下乡、专管员专项工作必须下乡的常规下乡工作法，同时，开展了党建工作、植树造林

森林防火、关爱女孩行动、扶贫帮困活动、“千名干部进村入户”活动以及五.四读

书赠书活动、七.一建党节纪念活动和参加了局举办的羽毛球比赛等，虽然各方面

较之过去有了长足进步，但与局党组的要求，与先进的兄弟所相比还有很大差距，在今后的工作、学习中，我们将扬长避短、奋发向上，在干中求实、在干中求真，

在干中修正不足，用饱满的工作热情，凝心聚力为三万三千xx山区人民群众服务，为提升财政干部形象而开拓进取、勤奋工作！

明年工作规划：

1、加强干部队伍管理，以制管人，落实目标责任制及量化考核评比标准。

2、强化爱岗敬业思想，开展职业道德教育和业务知识技能的培训，促进服务质量、服务水平和干部职工素质的提高。

3、加强财政监督，促进各项财政资金的运用效率。

4、创新模式拓展工作新举措。

5、牢记宗旨书写为民服务篇。

6、构建和谐锻造一支好队伍。

银行理财经理个人年度工作总结

未到xx时我们无数次的憧憬xx的美好，可是，当xx转眼就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她“这一年，我们拥有过巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦”。

作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品，帮

助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而，今年的种种状况却使

我们感到了空前的压力、也遇到了很多问题。

1、当长期投资遭遇“雷曼”

我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资，我的处理方式是很消极的。而且，我一直坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有一定之

规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展到今天，

我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。当曾

经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力

预测什么。因此，我认为以不变应万变是唯一的选择。当然，前提是我认为我的

投资是对的!

但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然

倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资

者的资产。我们需要思考得问题多了起来…

雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供服务的一家

全方位、多元化投资银行。雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组

成的一个紧密连接的网络积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界

总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。雷曼兄弟公司自1850年创立

以来，在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新融资方式、提供最佳优质

服务的良好声誉。公司雇员人数为12343人，员工持股比例达到30%。

许多人在很长的时间内(甚至一生)持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了。

此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼”，在经济的某一环节、阶段中它消

失了，我们该怎么办?恐怕没有人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中，总有

破有立、有灭有生。我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。

因此，作为一名理财师，建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的

职责。

2、当投资预期变成泡影

任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，

但是如果处理不好客户的预期，我们将会面临非常严重的信任危机!

因此，我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’” 的心理。首先，投资

前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个

人想法强加在客户身上。其次，投资后的继续服务要及时。特别是一些浮动收益

类产品，要让客户及时了解近况，潜意识的影响客户调整预期。第三，当产品的

非预期情况出现，积极主动地与客户沟通，询求改善的发法。这时，可能有人要

问了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善?我的方法是：及

时交流讯息(如基金客户)，选择平稳或保本的产品进行推荐(如前期新股增殖客户)等。

3、当投资者草木皆兵

经历了股市的大起大落，许多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票

伤透心的客户，我们该怎么办呢?

首先，了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候，总有同事问“股

市不好，股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了，为什么银行理财产品也销售冷淡?”。问题可能就在于没有了解客户的真实想法。其实，现在有很多客户(特别是在偏远地区)分不清股票基金和债券基金，基

金和银行理财产品。如果我们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异，那肯

定会被客户全盘否决。其次，发掘“影响力中心”或“喇叭”。通常，每个人都有自

己的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物，通过他/她就可以影响其周

围的人投资观念转变。这一点对于理财经理日常工作是非常有效的。第三，利用

同理心，利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户慢慢转变。

4、当客户问：我可以买了吗?

“我可以买了吗?”，这是我们工作中经常听到的一个问题。

但是，我们经常无力回答。答了，怕市场变幻判断错误;不答，怕失去客户。我

的处理方式是：结合客户需求与想法，明确看过去，辩证看未来。首先，明确地

了解客户的需求和想法。比如：如果客户想买外汇，是有消费需要还是个人投资。其次，明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户进行沟通，减少客

户对自己的决策依赖。第三，分析市场未来可能的情况，不同情况可能会给客户

带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法还

是很有效的，基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。

乡财经所半年工作总结