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依法合规
9Br
平等自愿
Nh・**・・f
寧C尸
择利匹配
挣D尸审慎经营
正确答案：A B C D
判断题
2.商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险
Vwenku.baidu.com
C正确
章tf错误
正确答案：错误
3.商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服务，可以参与贷款决策V
厂正确
*r
错误
正确答案：
错误
4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资V
单选题
1.对于公募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（
）V
A
仁
30%
*
B
TF™11
40%
C
50%
D
仁
60%
正确答案
B
2.对于私募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（
爭C债券远期
D厂债券借贷
' EM~r B ■ ■ ■■ ■ 9- ■ I
正确答案：A B C D
判断题
4.302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备
■正确1
w詔L.I
仁.错误
正确答案：
正确
5.债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务V
r\正确
___Lr
0叵
错误*
11
正确答案：错误
单选题
1.开展网贷资金存管业务的存管人应为（
以上均不正确
正确答案:
B
2.网络借贷资金存管业务的保障措施，规定了（
）个月的整改过渡期安排，不得变相背书和平等商定服务费用
V
Ar
1.0
Br
3.0
9C
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12.0
正确答案:
C
多选题
3.银行业四不当专项整治检查要点包括（
*A厂不当创新]
)V
B口「不当交易
D不当收费
丁[_J■!
正确答案：A B C D
判断题
4.网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学生提供网贷服务V
匚;|正确
9ET
错误
正确答案：
错误
1.商业银行办理委托贷款业务应遵循（）的原则V
厂正确
9r_
错误
正确答案：
错误
5.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费V
正确答案：正确
银监会“最大罚单”的思考
多选题
1.“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（
*A厂
内控机制不健全n
申B|
突破监管红线违规兜底
*C厂！
套取同业信用
9D|丁
员工法纪意识淡薄
■vn・・・・■ ■ ■・■・・・h■ ■!
处罚出资机构,
是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆的现象
V
-
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厂］错误
正确
正确答案：
正确
54号文附件：关于市场化银行债权转股
权的指导意见
多选题
1. 在当前形势下对具备条件的企业幵展市场化债转股，是（
2.通过对具备条件的企业幵展市场化债转股，可以（
A有效降低企业杠杆率
AU三分之一，过半数
B厂
二分之一，三分之二
令C
c三分之二，过半数q
»——-
D「
三分之一，三分之二
正确答案：C
多选题
3.债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。V
9A
协
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力、商性
嘗B
自
自律性
C
临
笛时性
D
长期性
1
正确答案
A B(
C
4.债委会应当按照（）原则开展工作。V
5.《债权人协议》内容包括（）V
正确答案：A B C D
判断题
2.广发银行的内控制度不健全，主要体现在：分支机构多头管理和管理真空V
3.为转移风险，广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的（）V
|'J'正确
9厂错误
正确答案：错误
4.出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎，合规意识淡薄的情况V
寧r「正确
旦错误
正确
正确答案：
5.
5.商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保V
正确
⑥广错误
正确答案： 错误
1196号文：关于做好银行业金融机构债权
人委员会有关工作的通知
单选题
1.债委会是由债务规模较大的困难企业（）以上债权银行业金融机构发起成立的。
d囂厂!五家
正确答案：B
2.债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（）同意。V
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■■■■BBITB
现场检查
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开展风险评估—fl!・・・・M・・F・・・"T・・・P
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—■■・・・・・■・・・・・||建立监管档案
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现场走访
曹EL
约见谈话
正确答案：A B C D E
4. 现场检查实施阶段，金融机构应做好配合工作，包括（
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股权市场化退出
bw・・・・・・k・・・・・T
4.以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（
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正确答案：A B C D
判断题
5.根据规定，检查组检查人员少于3人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。
|；正确
正确答案：错误
6. 全面检查，是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。
|-|■■错误
正确答案：正确
关于规范债券市场参与者债券交易业务
的通知
2018
（
单选题
1. 在履职和考评方面起监督作用的是（）V
正确答案：B
判断题
2.董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）V
错误
正确答案： 正确
3.向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策V
901
正确
错误
正确答案：正确
4. 1银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资V
' IBH"Ba■■■■
B帮助企业降本增效
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■ ■■ ■■ ■■ IT■ ■ 0・
加快多层次资本市场建设
正确答案：A B C D
3.市场化债转股体现在（）V
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对象企业市场化选择
价格市场化定价
C资金市场化筹集
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债委会组织架构
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议事规则
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权利义务］
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共同约定1
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相关费用
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正确答案：A B C D E
16号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示
多选题
1. 针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（
正确答案：正确
爭厂正确
■-错误
正确答案：正确
5.1押品重估费用应由借款人来承担。V
忙正确
9変1
错误
正确答案：错误
6. 《商业银行押品管理指弓I》要求所有押品都需要第三方估值。
配合开展反洗钱监管与调查
ZYY W0069）
单选题
1.中国人民银行的临时冻结措施不得超过（）V
多选题
3.中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括（
9Br
平等自愿
Nh・**・・f
寧C尸
择利匹配
挣D尸审慎经营
正确答案：A B C D
判断题
2.商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险
Vwenku.baidu.com
C正确
章tf错误
正确答案：错误
3.商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服务，可以参与贷款决策V
厂正确
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错误
正确答案：
错误
4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资V
单选题
1.对于公募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（
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A
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正确答案
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2.对于私募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（
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D厂债券借贷
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正确答案：A B C D
判断题
4.302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备
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错误*
11
正确答案：错误
单选题
1.开展网贷资金存管业务的存管人应为（
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正确答案:
B
2.网络借贷资金存管业务的保障措施，规定了（
）个月的整改过渡期安排，不得变相背书和平等商定服务费用
V
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正确答案:
C
多选题
3.银行业四不当专项整治检查要点包括（
*A厂不当创新]
)V
B口「不当交易
D不当收费
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正确答案：A B C D
判断题
4.网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学生提供网贷服务V
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9ET
错误
正确答案：
错误
1.商业银行办理委托贷款业务应遵循（）的原则V
厂正确
9r_
错误
正确答案：
错误
5.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费V
正确答案：正确
银监会“最大罚单”的思考
多选题
1.“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（
*A厂
内控机制不健全n
申B|
突破监管红线违规兜底
*C厂！
套取同业信用
9D|丁
员工法纪意识淡薄
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处罚出资机构,
是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆的现象
V
-
kJ —1
厂］错误
正确
正确答案：
正确
54号文附件：关于市场化银行债权转股
权的指导意见
多选题
1. 在当前形势下对具备条件的企业幵展市场化债转股，是（
2.通过对具备条件的企业幵展市场化债转股，可以（
A有效降低企业杠杆率
AU三分之一，过半数
B厂
二分之一，三分之二
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多选题
3.债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。V
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C
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正确答案
A B(
C
4.债委会应当按照（）原则开展工作。V
5.《债权人协议》内容包括（）V
正确答案：A B C D
判断题
2.广发银行的内控制度不健全，主要体现在：分支机构多头管理和管理真空V
3.为转移风险，广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的（）V
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正确答案：
5.
5.商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保V
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1196号文：关于做好银行业金融机构债权
人委员会有关工作的通知
单选题
1.债委会是由债务规模较大的困难企业（）以上债权银行业金融机构发起成立的。
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正确答案：错误
6. 全面检查，是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。
|-|■■错误
正确答案：正确
关于规范债券市场参与者债券交易业务
的通知
2018
（
单选题
1. 在履职和考评方面起监督作用的是（）V
正确答案：B
判断题
2.董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）V
错误
正确答案： 正确
3.向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策V
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4. 1银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资V
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B帮助企业降本增效
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■ ■■ ■■ ■■ IT■ ■ 0・
加快多层次资本市场建设
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3.市场化债转股体现在（）V
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对象企业市场化选择
价格市场化定价
C资金市场化筹集
曹ar~
债委会组织架构
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议事规则
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曽C厂
权利义务］
申D厂
共同约定1
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相关费用
」■ n亠g mr r a J
正确答案：A B C D E
16号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示
多选题
1. 针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（
正确答案：正确
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正确答案：正确
5.1押品重估费用应由借款人来承担。V
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正确答案：错误
6. 《商业银行押品管理指弓I》要求所有押品都需要第三方估值。
配合开展反洗钱监管与调查
ZYY W0069）
单选题
1.中国人民银行的临时冻结措施不得超过（）V
多选题
3.中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括（