中小企业法律风险管理现状分析及对策探讨

中小企业法律风险管理现状分析及对策探讨作者：林小龙

来源：《经营管理者·中旬刊》2016年第01期

摘要：对中小企业而言，法律风险的存在会严重危害其正常的生存与发展。一旦出现法律风险，公司就会面临着严重的发展困境，甚至无法继续生存下去，所以法律风险对公司会产生很大的影响。本文首先分析了中小公司法律风险的表现，接着探讨了法律风险出现的原因，最后提出了防范法律风险的一些可行性建议。

关键词：中小企业法律风险对策

在我国经济日益发展、市场竞争日益白热化的形势下，众多的中小企业也面临着各种各样的风险，其中最重要的就是法律风险。然而，大部分中小公司的管理人员和投资人员并没有全面认识法律风险，更没有有效地控制法律风险，使得公司的生存与发展受到了一定的影响，甚至影响了公司的真正实力。所以，完善中小公司的法律风险管理成为现阶段急需要解决的一个问题。

一、中小企业法律风险的表现

1.公司成立过程中的法律风险。一个公司的成立需要经过经过很多环节，从投资人的准备工作开始一直到工商管理单位发放营业执照为止，其中的每一个过程都属于公司成立的过程。公司的成立要按照法律的要求来进行，不然的话就会出现一定的法律风险。在这方面，中小企业可能存在的法律风险包括：投资协议不够全面、章程不够完善、没有履行出资义务等。如果一个企业从设立阶段开始就存在法律风险的话，势必会影响自身今后的生存与发展，严重的还会面临着倒闭的危险。

2.公司的合同法律风险。这是中小公司所有法律风险中比重最大的一个。双方人员在签完合同以后，它就开始生效。然而，合同终究是人拟定的，要做到没有任何缺点是不可能的，所以一些人就会抓住这些缺点来满足自己的利益。一些公司为了更快地签订合同，激发业务人员的工作积极性，常常让他们随身携带合同，或者签完了合同也不对其进行审查，缺乏对合同的全面管理；一些公司也没有建立起有效的合同风险防范机制，导致公司一旦面临着合同风险常常不知所措。

3.劳动关系方面的法律风险。《劳动法》是我国企业管理劳动关系的主要依据。在《劳动合同法》出台并落实以后，中小公司花费在保护人员合法权益上的资金更多了，出现法律风险的几率也在加大，例如员工出现工伤事故时企业需要进行赔偿、公司解雇某个员工时也要对其进行赔偿。《劳动合同法》指出公司在确立劳动关系、设置员工试用期、确定违约金数额、对员工进行培训等方面都要严格按照法律的规定来进行，体现了我国在法律层面上对公司的人员

管理提出了严格的要求。公司如果不按照法律的规定去办事，就可能会让自己面临法律风险，从而影响自身的顺利发展。

4.知识产权方面的法律风险。这方面的法律风险也是中小公司法律风险中比较常见的一种。大家都知道，知识产权和公司的竞争力密不可分，决定着中小公司能否在日益白热化的市场竞争中获得一席之地。然而现阶段，大部分中小公司没有充分认识到知识产权的重要作用，也没有对知识产权进行全面的保护，使得公司的品牌、技术、商业机密等外流。一部分公司没有和公司的高管、技工和营销工作者签订协议，让他们履行保守公司秘密的义务，导致这些员工在获取了企业的机密以后被其他公司挖走，给公司带来了致命的伤害。而且，一些中小公司也没有充分尊重其他公司的知识产权，常常出现侵犯其知识产权的现象，导致自己不得不承担一定的法律责任，从而抹黑了公司形象，影响了公司的顺利发展。

5.担保方面的法律风险。部分中小公司在给其他公司充当担保人之前，缺乏对其偿还能力、信用程度的全面考察，当被担保公司到期无法偿还债务时，自己就需要承担相应的法律责任，从而使自己面临着严重的困难。还有部分公司缺乏对公章的有效管理，出现了公章保管者私自盖章担保的现象，导致公司在不知不觉中就充当了担保人。一旦对方出现什么问题，公司作为担保人就必须承担相应的责任。

6.筹集资金方面的法律风险。任何企业要想实现自身的稳定发展都离不开必要的资金，中小公司更是如此。然而，中小公司在融资方面存在着一定的困难，不仅很难获得银行的贷款，而且也很难吸引到投资者的投资。在这种情况下，中小公司常常选择借集资式民间借贷等办法来筹集资金，一些公司甚至通过拖欠贷款的办法来筹集资金，这些都会使公司面临一定的法律风险。甚至还有一些公司通过借高利贷的方式来筹集资金，一旦资金无法正常运转，公司将就会陷入严重的发展困难。

二、中小企业出现法律风险的原因

1.市场竞争日益白热化的结果。改革开放以来，我国的经济发展迅速，市场经济体制日益完善，企业在市场中发挥着重要的作用。公司之间为了占有更多的市场展开了激烈的竞争，在这个过程中存在着很多不规范的竞争手段，为公司未来的经营埋下了隐患，导致公司在今后的发展中或多或少面临着一定的法律风险。

2.缺乏法律风险防范的意识。当企业出现法律风险时，管理者没有对其给予充分的关注，没有认识到法律风险对公司带来的危害，很多中小公司没有成立风险防范的专门机构，也没有安排专业化的人员来有效管理法律风险。公司在经营之前没有事先防范，在经营过程中也没有做到事中控制，通常都是事后补救，导致公司在风险面前显得十分被动。

3.缺乏完善全面的规章制度。在我国，中小公司成立的时间比较短，还处于不成熟阶段，公司的各种规章制度还不够全面。就现阶段而言，公司在决策、经营、人事、管理方面都缺乏

完善的制度，导致了公司无法对这些过程进行有效的监督和管理。在这种情况下，有些人为了自身的利益就会钻公司制度的空子，让公司陷入风险之中。

三、中小企业法律风险管理对策

1.企业要树立起法律风险的防范意识。竞争是市场经济的本质特征，公司要想在激烈的市场竞争中不被淘汰，就一定要了解竞争规则。现阶段这些规则数量增多、性质也更加复杂，企业要是不了解与自身有关的规则，就很容易出现法律风险。因此，公司经营人员一定要树立起法律风险的防范意识，还要让员工认识到法律风险防范的重要性。每个岗位都有相对应的潜在风险，因此针对不同岗位的员工要进行不同法律风险意识的树立。只有公司全体人员都树立起防范法律风险的意识，公司才能在经营过程中有效地规避风险。

2.完善公司的法律风险管理制度。现阶段公司在管理法律风险上已经建立起了事前防范、事中控制、事后补救的体系，公司可以按照这种思路来进行风险管理，但前提是要出台并不断完善公司的风险管理制度。详细而言包括以下几方面：首先，完善合同管理制度。合同是公司生产与经营过程中最常见的一种法律文件，因此完善合同管理制度是公司的一个基础工作。其次，完善勞动关系管理制度。公司的发展离不开员工，而公司与员工之间的关系主要体系为劳动关系，因此完善劳动关系管理制度能够减少这方面的风险，保证公司顺利地发展下去。再次，完善知识产权管理制度。鉴于上面谈到的公司在知识产权方面存在的法律风险，做好这项工作是十分必要的。

3.完善公司的法律风险评估制度。对公司而言，最有效的风险防范方式是事前预防。然而中小公司由于规模有限、资金不足等原因，想要成立法律事务部门不太可能，因此中小公司要制定出适合自身发展的一系列风险评估制度，有效地分析与预测潜在的风险，并按照风险出现的几率提出可行性的意见，从而在风险还没出现的时候就规避它。

四、结语

总之，中小企业对我国的经济发展有着至关重要的作用，因为各种原因，中小公司在生产与经营中会面临很多法律风险，所以中小公司一定要树立起法律风险的防范观念，持续完善法律风险管理制度和评估制度，尽最大的努力降低潜在的风险，保证自身朝着更好的方向发展。

参考文献：

[1]邓江凌.企业法律风险及其防范[J].理论学刊，2010（07）.

[2]柴君.浅析企业法律风险的成因及防范对策[J].经济师，2009（03）.

[3]陈晓鹏.我国中小企业的困境成因与出路[J].企业改革与管理，2012（01）.