公司银行理财产品投资操作规程

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银行理财产品投资操作规程

为规范公司财务会计行为，明确购买银行理财产品操作标准与流程，制订本操作规程。

第一条银行理财产品投资应当遵循“公开、公平、公正”的原则和“确保流动、严防风险、增加收益”的原则。在保证正常资金使用的前提下，公司可适量购买银行理财产品。

第二条银行理财产品按持有期限分为流动性理财产品和短期理财产品两种。

流动性理财产品指工作日可按需实时赎回（T+0）（T+1）的理财产品，短期理财产品指持有期限在1年以内、期限固定的理财产品。

第三条流动性理财产品的投资应根据公司日常资金存量及经营需求，择机购买。一般可在商旅集团以招投标方式确定购买的理财产品中选择。

第四条短期理财产品投资实行年度总额控制，由董事会授权，以董事会决议形式予以确认。超出年度授权总额的短期理财产品投资提交董事会研究决定后实施。短期理财产品的选择，原则上投向稳健、风险可控类理财产品，由财务部询价后（每次不少于三家合作银行），综合理财产品的风险、收益、期限、投向等因素确定理财产品。

第五条流动性理财产品投资的审批流程为：由财务部填写《银行理财产品投资审批表》，经分管副总、总经理审批后购买。

短期理财产品投资预算内的审批流程为：由财务部填写《银行理财产品投资审批表》，经分管副总、总经理审批后购买。若超过预算，经董事会研究决定后, 由财务部填写《银行理财产品投资审批表》，经分管副总、总经理、董事长审批后购买。

第六条银行理财产品赎回时的审批流程为：由财务部填写《银行理财产品赎回审批表》，经分管副总、总经理审批后赎回。

第七条银行理财产品的投资操作每次应当不少于两人，防止理财产品交易的操作风险。

第八条财务部应对投资的银行理财产品进行动态跟踪与监管，在发生异常情况或收到卖方银行关于理财产品的预期收益及本金发生重大不利变化等情况后，应在第一时间报告公司主要领导，以便公司领导班子及时作出相关决策。

第九条公司银行理财产品购买情况，财务部按月填制报表，向公司领导汇报。

第十条本规程自发文之日起执行。

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